Брокерский счет и криптовалюты - как пополнить и снять средства?
В статье описаны: способы, схема, участники, брокеры, риски и другая полезная информация связанная с процедурой пополнения и вывода денежных средств на брокерский счет используя криптовалюты: Bitcoin, Etherium, USDT, Litecoin и другие цифровые валюты. Данный материал полезен инвесторам и трейдерам для которых установлены ограничения на движение капиталов через классические платёжные системы банков и электронных валют: Visa, Mastercard, Paypal и других.
Цель статьи дать понимание механизмам использование криптовалюты - как инструмента анонимного ввода и вывода денежных средств для покупки финансовых инструментов на легальных лицензируемых Фондовых биржах.
Мы не будем затрагивать тему криптовалютных бирж и торговли цифровыми валютами.
В статье представлены ответы на вопросы связанные с возможностью трансграничного перевода денежных средств в криптовалюте на брокерские счета лицензируемых операторов биржевой торговли.
Суть в том, что у лицензируемых брокеров есть возможность выполнять функции обменников криптовалют при наличии собственной криптовалютной биржи. Как правило, эти брокеры зарегистрированные в странах со льготным режимом налогообложения (оффшорные брокеры: Кипра, Британских островов, Мальты, Белиза и других стран)
Это возможность позволяет легальным брокерам биржевого рынка вводить и выводить средства на брокерские счета клиентов минуя регуляторную бюрократию банковской системы, а так же оптимизировать комиссионные издержки трейдеров и инвесторов.
Как заводить и выводить криптовалюту на биржевой брокерский счёт?
Если у вас есть необходимость перевести средства на иностранный брокерской счет в криптовалюте, то такую возможность предоставляют оффшорные брокеры (лицензии Кипра, Британских островов, Мальта, Белиз)
Среди них есть надежныенадёжные и проверенные временем брокеры, которые давно и успешно работают с гражданами России, Украины, Белоруссии, Казахстана и других стран бывшего СССР: Just2Trade, Exante, Etoro, United Traders и другие.
В чём суть схемы использования криптовалют на брокерских счетах?
Вы заводите средства на брокерский счет в криптовалюте.
Далее обмениваете на валюту (доллары или евро). Далее выбираете биржу и торгуете акциями, облигациями, срочными контрактами и другими финансовыми инструментами на Фондовых биржах.
Далее если вы продаёте биржевые инструменты, и выходите в доллары или евро, то можете обменять их на криптовалюту на криптовалютной бирже (обменнике брокера) и выводите на свой криптовалютный кошелёк.
В чём польза от ввода и вывода средств с брокерского счёта в криптовалюте?
Это может быть интересно:
- - Тем инвесторам и трейдерам кто хочет торговать на крупнейший международных биржах получив анонимность происхождения средств
- - Тем клиентам кто хочет обойти ограничения банков и платёжных систем на трансграничные переводы
Например, гражданам тех стран где заблокированы международные платёжные системы (Россия, Иран, Белоруссия)
Какие биржевые брокеры принимают средства в криптовалюте?
- Оффшорные брокеры (лицензии Кипра, Британских островов, Мальта, Белиз и т.п. юрисдикции с режимами льготного налогообложения)
Например, кипрский брокер Just2Trade (ранее аффилированный с российским Finam) или израильский Etoro (с Кипрской лицензией). К сожалению Etoro ещё за пол года до введения в отношении России жестких финансовых санкций прекратило открытие брокерских счетов налоговым резидентам РФ.
Так же поступил и технологичный мальтийский брокер для трейдеров с российскими корнями Exante. В добавок, под давлением европейских регуляторов Exante ограничил доступ к своей криптовалютной бирже.
- Брокеры без лицензий (известный у русскоговорящих клиентов брокер United Traders c популярной криптобиржей Utex, зарегистрированный на Британских Виргинских островах)
- Форекс брокеры (но они не предоставляют выход на международные биржи, а предлагают своим клиентам торговлю контрактами на разницу биржевых инструментов (CFD) не выводя сделки на бирже, что не предполагает получения прав собственности на ценные бумаги. Например: Alpari, Roboforex, Forex Club и другие.
Какие риски несёт клиент заводя средства на брокерский счет в криптовалюте?
- Лицензионный риск брокера
Регуляторы биржевых рынков пока скептически относятся к криптовалютному рынку. Не каждый оффшорный брокер на себя берёт процедуры ввода/вывода криптовалюты своих клиентов, а уж крупные брокеры предпочитают в открытую такие операции своим клиентам не предлагать. Например, популярный у русскоязычных клиентов мальтийский брокер с российскими корнями Exante недавно перестал принимать средства клиентов в криптовалюте и закрыл доступ к своей криптобирже.
- Риск при проверке клиента брокером
Как правило, ввод и вывод с брокерских счетов в криптовалюте предлагают брокеры с оффшорными налоговыми юрисдикциями (Кипр, Мальта, Белиз, Британские острова и другие страны-оффшоры). Но и они сильно дорожат своей лицензией профессиональных участников Фондового рынка. Поэтому террористов или первых лиц из санкционных списков могут как минимум попросить вывести средства или не принять. Простые инвесторы с суммами до нескольких десятков тысяч долларов их не интересуют. Инвесторов с более крупными капиталами могут попросить подтверждающие документы происхождения средств. Если инвестор не входит в санкционные или террористические списки, то как правило с выводом средств проблем возникнуть не должно. Например, кипрский брокер Just2Trade> требует верификации клиента, но не обязательно наличии налогового идентификатора.
Этот повышенных контроль брокером за средствами инвесторов связан с требованиями национальных и международных Регуляторов финансовых рынков, а так же ужесточением международного контроля и стандартов противодействия терроризму, отмыванию доходов полученных преступным путем, процедур KYC (знай своего клиента), аудитов, due diligence и многих других контрольно-надзорных механизмов финансовых рынков. Естественно эти требования биржевых и банковских Регуляторов брокерам приходится распространять и на процедуры ввода и вывод средств в криптовалютах.
- Операционный риск самого клиента
Речь идёт от человеческих ошибках самих клиентов при использовании платёжных средств криптовалютной инфраструктуры. Например, потерять пароли для доступа к криптокошельку или ошибка при введении реквизитов (хеш-кода) своего криптокошелька.
Конечно доступ простому гражданину к рынку криптовалют становится всё проще и самые популярные токены (Bitcoin, Etheriumили стейблкоин USDT) имеют удобные интерфейсы доступа, но от банальных ручных ошибок никто не застрахован. Так вот, если в банковской системе транзакцию ещё можно как-то откатить и вернуть неправильно отправленные средства, то в криптовалютах монеты ушедшие на ошибочно введённый адрес не вернуть. Будьте внимательны при вводе реквизитов!
Более подробно об особенностях выбора иностранных брокеров и читайте в следующих статьях:
