Рейтинг иностранных биржевых брокеров 2022

Кирилл Кривулин обновлено: 23 сентября 2022

• Рейтинг
• Информация — услуги, тарифы, комиссии
• Плюсы и минусы
• Американские брокеры

• Лучший брокер
• Как мы сравниваем?

• Новости
• FAQ
• Налоги

Брокер

Рейтинг

Преимущества

Обзор

зарегистрирован в США, один из лидеров рынка

Сайт

Обзор

Универсальный брокер для трейдеров и инвесторов

Сайт

Акции брокера торгуются на NASDAQ

Сайт

Обзор

Для трейдеров. Депозит от 50000EUR

Сайт

Обзор

Автоследование на иностранных рынках

Сайт

Услуги, тарифы, комиссии, плюсы и минусы

Брокер	Плюсы	Минусы	Комиссии за сделки			Хранение, учет, вывод средств
			Ценные бумаги	Валюты	Контракты
5/5 https://interactivebrokers.com Для кого подходит? Для тех кому нужна американская юрисдикция брокера, минимальные среди американских брокеров комиссии, низкие ставки кредитования, страхование брокерского счёта и сумма Вашего счёта выше 100000$ Сайт Полный обзор Тарифы и комиссии	+ Лучшая комиссия среди брокеров США + Один раз в месяц вывод средств бесплатно + Брокер не подотчетен Центральному Банку РФ + Доступ ко всем основным мировым биржам и огромному числу инструментов торговли и инвестиций + Многофункциональный торговый терминал на WEB и мобильных платформах + Фактически единственный полноценный брокер США для клиентов из РФ + Счёт застрахован американскими регуляторами и страховщиками	- Высокие риски блокировки счетов граждан РФ - Минимальный депозит 2000$, но плата за неактивность 20$/месяц, если активы до 10 000$, то 10$ - Минимальный рекомендуемый депозит для конкурентных тарифов от 10 000$ - Остаток насчете от 100 000$ ,чтобы не было минимальныйх сборов и был доход на остаток - Сложный для восприятия интерфейс торгового терминала - Для новичков сложно рассчитать все дополнительные сборы - Сдача отчетности для налоговой самостоятельно - Ограничения для граждан РФ: не возможность ввода/вывода в рублях и не предоставление рыночных котировок по акциям США	Инвесторам 0,005$ за акцию (но не менее 1$ за поручение) + биржевые, регуляторные и клиринговые сборы США Трейдерам 0,0035$ за акцию (мин. поручение: 0,35$ ) Спецтариф ETF для инвесторов без комиссии * для трейдеров + сборы США: Распределение:0,0005$ Клиринг:0,0002$ Транзит:0,00056$ FINRA:0,000119$ Маржинальный кредит от 25% * стоимость акции	Трейдерам 0,2 базисных пункта * сумму сделки (1 б.п. = 0,0001) 2$ за поручение	Инвесторам 0,85$ или 0,65 евро за контракт на биржах США Трейдерам 0,85$ или 0,65 евро за контракт на биржах США * + биржевые, клиринговые и регуляторные сборы США	Обслуживание бесплатно, если активов больше чем на 10000$ Вывод средств 1 раз в месяц бесплатно Ввод и вывод в рублях не доступен. Ввод из РФ через SWIFT Райффайзенбанк от 3000$, комиссия от 60 до 200$
5/5 https://just2trade.online/ Для кого подходит? Для универсального типа инвестора в любые иностранные активы. Дочерний брокер российского Финама с кипрской юрисдикцией с 2006 года. Лицензируемый в EU, UK, USA. (из РФ доступ через VPN !) Сайт Полный обзор Тарифы и комиссии Бонусы и акции	Just2TradeПлюсы + Счета застрахованы на 20 000 евро + Холдинг имеет отделения в РФ, Европе, США, Гонконге, Индии + Возможность ввода, вывода и торговли со счёта через криптобиржу J2T Exchange (USDT, BTC, ETH, LTH) + Русскоговорящяя поддержка 24/7 + Бонусы до 2000$ на маржинальную торговлю для новых клиентов + Счёт MT5 Global без комиссий за обслуживание + Прямой доступ к американским биржам через Lime Financial (член FINRA&SIPC, NFA ) + Низкие комиссии для трейдеров, алгоритмической и высокочастотной торговли + Быстрое участие в американских IPO от 1000$ + Широкая линейка готовых решений и инвестиционных продуктов (автоследование, структурные продукты, робосоветник, Forex, Crypto) + Лучший на рынке сервис робота советника для сбора портфеля исходя из лично ваших целей и рисков + Сервис: "Индивидуальные инвестиционные портфели" - структурные продукты с защитой капитала и опционной инвест конструкцией + Можно создавать неограниченное колличество субсчетов + Сервис автоследования за сделками публичных счетов лучших трейдеров	Just2TradeМинусы - Из РФ доступ через VPN. По остальным странам без ограничений. - Есть комиссии за дивиденды (от 2 до 3%), не активность:если не было сделок, то 50$ за квартал. За голосовое поручение: 5$ - Комиссия от 1,5$ за поручение, кроме Трейдерских Спецтарифов - Минимальная сумма для участия в IPO от 1000$ Комиссии 4% за участие и 1.75% за ранний выход в lock-up период - Трейдерские терминалы: ROX = 40$/мес, Sterling = 150$/мес, Lightspeed = 250$/мес. - Налоги для РФ нужно рассчитывать и оплачивать самостоятельно - Высокие риски нового сервиса Автоследования за стратегиями и сделками счетов публичных трейдеров - Брокерская лицензия Кипра - Покупка криптовалют для граждан РФ временно не доступны из-за санкций Евросоюза (ввод в крипто доступен)	Just2TradeЦенные бумаги Инвесторам Биржи США: 0,006$ за акцию (1 поручение = 1,5$) Европа: 0,14% от сделки, Азия: 0,3% от сделки (6$ поручение) Облигации = 0.128% за сделку Перевод бумаг в J2T от другого брокера: 10% от стоимости бумаг, но не менее 200 Euro Трейдерам от 0,0035$ и ниже за акцию в зависимости от оборота + 3% от прибыли в месяц. (мин. счет = 5000$) + оплата трейдерских терминалов Спецтариф Трейдерские спецтерминалы ROX = 40$/мес. для счетов от 3000$, Sterling = 150$/мес, Lightspeed = 250$/мес. Маржинальный кредит 0,025% в день (9,5% годовых)	Just2TradeВалюты Трейдерам Валютные пары по-разному, например: USDRUB Своп 0.0439% в день за лонг (мин сделка от 1000 у.е.) Бонус для новых клиентов: деньги на счёт для маржинального обеспечения до 2000$ Криптовалюты: Фиксированная комиссия за любые пары = 0,35%, Фиксированная плата за объём сделки любыми токенами = 0,01%, Плечи по популярным валютам до 1:5 Вывод средств c криптобиржи: 0,0005 BTC, 0,02 ETH, 25 USDT, Tokens = 5$, bank card = 2%	Just2TradeКонтракты Инвесторам До 500 фьючерсных контрактов = 1,5$/шт Трейдерам от 500 до 1000 контрактов = 1.25$/шт * На терминале ROX: до 500 опционных контрактов = 2,15$/шт, более 500 = 1,5$/шт На терминале MetaTrader5: До 500 опционных контрактов = 5$/шт	Just2TradeХранение Хранение бесплатно, если общие комиссии меньше 5$, то комиссия за ведение счёта = 5$/мес Вывод средств Карты банков: бесплатно, если возврат на ту же карту. Иначе: 2,5%, минимум 1$ На банковские счёта 20 USD Вывод на банковские счёта РФ в валюте, 1,5%, но не менее 300$, на Finam bank в рублях 4% в течении дня по биржевому курсу Быстрый вывод через криптовалюту = 0,0005 BTC Ввод/вывод RUB доступен банковскими переводами, с несанкц. банков, комиссия: 0.1%, мин. 1500 руб. Для граждан РФ снова доступен ввод и вывод средств в криптовалюте Так же рублевые карты РФ через систему Р2Р, комиссия за вывод 4%. Иные платёжные системы: Смотрите условия
4/5 https://freedomfinance.eu/ Для кого подходит? Для состоятельных инвесторов в американский рынок и системных участников рынка IPO Сайт	Freedom Finance EuropeПлюсы + Акции Freedom Finance Holding торгуются в США на бирже Nasdaq + Более 150000 активных клиентов по всему Миру + Один из самых лучших сервисов для участия в IPO и одна из самых эффективных аналитических комманд по IPO + Имеет 75 офисов в 7 странах: США, Германии, Кипре, России, Казахстане, Узбекистане и на Украине + Качественная и оперативная русскоговорящая поддержка 24/7	Freedom Finance EuropeМинусы - Для граждан РФ открытие счёта только в случае документального подтверждения не нахождения на территории РФ и иностранный налоговый номер - Пониженый интерес к инвесторам с размерами депозитов меньше 20000$ - Выгодность комиссий начинается на счетах от 50000$ - Изначально брокер заточен под американский рынок. На местных рынках комиссии выше среднерыночных - Имеет брокерскую лицензию Кипра (как и большинство брокеров для русскоговорящих клиентов) - Высокая ставка маржинального кредита: 10-12% в валюте	Freedom Finance EuropeЦенные бумаги Инвесторам Биржи США, Европа, Азия: 0,02$/eвро за акцию (2$ за одно поручение) РФ и Украина:0,08% от сделки и 1,2$ за поручение Трейдерам 0,012$ за акцию (1,2$ за одно поручение) + 10 евро/мес. за обслуживание РФ и Украина:0,04% от сделки и 1,2$ за поручение Спецтариф Алготрейдеры: 0,008$ за акцию (1,2$ поручение) + 200$/мес. за обслуживание и терминал IPO / pre-IPO от 10$: Комиссии на вход: 5% от сделки, если меньше 20000$ 4%, если 20-50 тыс. $, 3%, если > 50000$ На выход: 0,5%, lock-up: 93 дня. 12% годовых	Freedom Finance EuropeВалюты	Freedom Finance EuropeКонтракты Трейдерам Опционы: 0,65$ за контракт	Freedom Finance EuropeХранение Для трейдеров 10$ / месяц Вывод средств 7$ или евро за 1 поручение за вывод на карту или счёт
4/5 https://exante.eu Для кого подходит? Для тех кому нужен быстрый доступ к любой мировой площадке в любое время через иностранную юрисдикцию Сайт Полный обзор Тарифы и комиссии	EXANTEПлюсы + Прозрачная линейка тарифов + Низкие тарифы для европейских бирж + Технология быстрого выставления заявок + Быстрый доступ к любым мировым биржам + Для профессиональных трейдеров	EXANTEМинусы - временно не открывает брокерские счета гражданам РФ - Минимальный депозит от 10 000 EUR - Маржинальный кредит только со 100% покрытием - Является субброкером - Нет страхования денежных средств	EXANTEЦенные бумаги Трейдерам Биржи США: 0,02$ за акцию Европа: 0,05% от сделки, Азия: 0,08% от сделки + доп. комиссии Облигации = 9 базисных пунктов Плата за онлайн котировки от 10$/мес. Маржинальный кредит выдают только под 100% обеспечение деньгами Короткие позиции по акциям = 12% годовых	EXANTEВалюты Трейдерам средний спред валютной пары = 0,5 + комиссия за конвертацию наличных = 0,25% по основным валютным парам Выгодная ставка на short = 12% и ниже, Индивидуальные % ставка за перенос позиции через ночь	EXANTEКонтракты Трейдерам США: 1,5$ за контракт (ICE = 2,5$) Европа: 1,5 евро за контракт Азия: 2,5$ за контракт	EXANTEХранение Бесплатно. Хранение облигаций = 0,3% годовых Есть плата за бездействие = 50 евро / мес. (если баланс < 5000 евро и не было сделок 6 месяцев) Вывод средств 30 $ или евро за любой вывод
4/5 https://www.etoro.com Для кого подходит? Не для граждан РФ. Для русскоговорящих инвесторов кто хочет подключится к счетам других трейдеров и копировать сделки лучших. Сайт Полный обзор Бонусы и акции	ETOROПлюсы + Торговля акциями США, в том числе и дробными частями Без комиссий + Возможность подключиться к автоследованию сделок лучших управляющих CopyTrader + Для Управляющих активами более 500К $ комиссии = 2% от активов + Приемлемые спреды и кредитное плечо до 1:30 + Терминал и социальная сеть с чатом трейдеров доступна через Web-браузер + Удобное приложение и биржа для торговли криптовалютами	ETOROМинусы - Не открывает счета гражданам России - Для клиентов не из Евросоюза и США по сути это дилер, вы не приобретаете активы в собственность, вы делаете ставки на будущий рост/падения цен активов, при этом при покупке реальных акций eToro выступает как субброкер с полноценной регуляцией - Имеет брокерскую лицензию Кипр - Котировки поставщиков цен не всегда рыночные, бывают проскальзывания - Поддержка англоязычная 24/5, российская в рабочее время будни	ETOROЦенные бумаги Трейдерам cпред между ценами покупки и продажи акций и ETF = 0,09% Спецтариф 0% комиссий за сделки с акциями американских корпораций * Покупка реальных акций доступна для Западной Европы и Австралии Маржинальный кредит перенос позиции на покупку = 6.4% + 1 месяц ставки LIBOR(~1,55%), (например перенос 1000$ в день = 0,22$) перенос позиции на продажу = 2.9% + 1 месяц LIBOR (например перенос 1000$ в день = 0,22$)	ETOROВалюты Трейдерам Спред по Валютным парам в зависимости от пары, например: USDEUR = 3 pips Перенос позиции через ночь (ролловер) по формуле: (количество * цену)*(1%/365)+(единицы измерения*ставку рынка на завтра)	ETOROКонтракты Трейдерам Спреды в зависимости от контракта, например: нефть = 5 pips золото = 45 pips S&P500 = 75pips Перенос позиции через ночь по формуле: (количество * цену)*(1%/365)+(единицы измерения*ставку рынка на завтра)	ETOROХранение бесплатно, т.к. активы не хранятся Вывод средств Все выводы = 5$ Клиенты Club Platinum и выше получают бесплатные выплаты
1/5 https://unitedtraders.com Для кого подходит? Для трейдеров-профессионалов на американском рынке и инвесторов в американские IPO. Брокер временно прекратил открытие счетов для граждан РФ по требованию Банка России. Сайт Полный обзор Тарифы и комиссии	UnitedTradersПлюсы + Функционал для участия в сделках OTC, SPAC, pre-IPO + Низкая комиссия — от 0,02 $ - до 0,0066 $ за акцию + Торговля в условиях настроенной системы контроля рисков и ограничения лимитов + Проп-модель - трейдер торгует на деньги компании	UnitedTradersМинусы - Внимание! Не рекомендуем пользоваться - Заградительные комиссии на вывод средств - Временно не открывает брокерские счета гражданам РФ - Трейдерам необходимо обучиться торговой платформе Aurora - Для тарифа за 0,0066$ оплата за терминал 60$/месяц - Сама бизнес модель проп-трейдинга создана для продвинутых трейдеров - Отказались от брокерской лицензии в РФ, регистрация в BVI - Только Фондовый рынок, нет валютного и срочного рынка	UnitedTradersЦенные бумаги Инвесторам Акции США: 0,05% от оборота Первый депозит: 5000$ IPO / pre-IPO от 10$: Комиссии на вход: 3,5% от сделки На выход: 0,5%, на досрочный выход: 15% На прибыль: 20% Трейдерам Акции США: 0,0066$ за акцию + плата за терминал 60$/мес. Первый депозит: 1000$ IPO / pre-IPO от 10$: Комиссии на вход: 3,5% от сделки На выход: 0,5%, на досрочный выход: 15% На прибыль: 20% Маржинальный кредит 10% годовых за перенос позиций плечо: до 1x20, овернайт плечо: 1x2	UnitedTradersВалюты Инвесторам нет Трейдерам нет	UnitedTradersКонтракты Инвесторам нет Трейдерам нет	UnitedTradersХранение Вывод средств Заградительные тарифы Карты Тинькофф и Альфа Банк от 50000 руб. с комиссией 7% AdvCash от 100$ комиссия 14% Менее указанных сумм вывести нельзя

Выводы из таблицы сравнения

Как оказалось, наиболее выгодные комиссии, надёжность доступа и качество обслуживание оказалось у Just2Trade и Interactive Brokers.

Тем более только у этих брокеров без дополнительных сборов можно иметь активы на счёте менее 10 000$. Брокеры, имеют американскую и кипрскую юрисдикцию соответственно, на длительном периоде времени показали свою надёжность, клиенториентированность и удобство сервиса.

Interactive Brokers - крупный американский брокер-дискаунтер так же набирает популярность среди российских клиентов, но выгодность его тарифов для трейдеров (более 3-ёх сделок в течении 5 дней) начинается от активов на сумму более 25 000$. Счета менее 10 000$ облагаются дополнительными сборами с ограничениями. Брокер принимает платежи в рублях. Риск блокирования счетов граждан РФ чрезвычайно высокий. Брокер строго выполняет все санкционные и регуляторные ограничения.

В добавок после штрафов от американских регуляторов на десятки миллионов долларов Interactive Brokers взялись за чистку клиентских счетов. И при подозрительных, не стандартных активностях на счетах начинают блокировать счета или приостанавливать вывод средств до получения доказательств происхождения денег клиента!

Just2Trade - ранее американский брокер купленный структурами Finam и в последствии перешедший под кипрскую юрисдикцию на данный момент является лучшим брокером для русскоязычных инвесторов и трейдеров предоставляющий самый полный инструментарий инвестиционных решений: от иностранных бирж до криптовалют.

Exante строго минимальный порог от 10 000$. При этом по части бирж он является субброкером, т.е. даёт доступ к торгам через другого брокера, что увеличивает риски. При этом компания успешна прошла все проверки и доказала легитимность всех процессов перед Комиссией по ценным бумашам и биржам США (SEC). Для граждан РФ есть ограничения: резидентам РФ счета временно не открывают.

Etoro по сути не биржевой брокер, а дилер, которые исполняет сделки внутри себя и вы не получаете купленные активы в собственность, вы торгуете контрактами. В этом есть приемущество: можно использовать короткие позиции и покупать дорогостоящие акции дробными частями.

При этом есть возможность преобретать акции в собственность. В добавок у Etoro отличная социальная сеть и сервис автоследования за сделками лучших трейдеров. Для граждан РФ есть ограничения: резидентам РФ счета временно не открывают.

Freedom Finance Europe единственный из брокерских холдингов с русскими корнями прошедший листинг на американской бирже Nasdaq. Являются крупными экспертами в области анализа и сервиса по участию в IPO для состоятельных инвесторов. Имеют 75 офисов в 7 странах: США, Германии, Кипр, Россия, Казахстан, Узбекистан и на Украине. Один из самых динамично ростущих брокеров для русскоговорящих клиентов постсоветского пространства.

Так же выгодные комиссии уUnited Traders, но брокер не имеет лицензий и не подотчетен Регуляторам. + у него лучший на рынке Сервис участия в иностранных pre-IPO и OTC.
К сожалению Банк России внёс United Traders в список организаций с признаками нелегального профучастника рынка. Брокер продолжает работать, но гражданам РФ открытие счетов временно преостановленно.

Для чего нужен иностранный брокер?

Если Вам нужно просто купить биржевые акции крупных международных корпораций типа Apple, Facebook или McDonald`s, то достаточно открыть счёт в российском брокере с выходом на Санкт-Петербургскую биржу или на другие зарубежные биржи.

Если Вам важна иностранная юрисдикция, страхование счёта, высокая ликвидность, то здесь можно рассмотреть условия зарубежных брокеров.

Как мы сравниваем брокеров?

Основными параметрами иностранных брокеров для рейтинга являются их: надёжность, выгодные комиссии, поддержка клиентов, прямой доступ к рынкам, торговое приложение и сервисы.

Помимо основных параметров, главным конкурентным приемуществом каждого брокера является его продуктовая линейка.

Таблица критериев оценки, продуктов и сервисов

В чём смысл работы через иностранного брокера?

Брокер на фондовом рынке – это посредник между инвестором и Фондовой биржей. На иностранных фондовых биржах этот принцип тот же, что и в России.

Поэтому для начала инвестору нужно определиться действительно ли вам нужен иностранный брокер?

• — Если Вам нужно просто купить биржевые акции крупных международных корпораций типа Apple, Facebook или McDonald`s, то достаточно открыть счёт в российском брокере с выходом на Санкт-Петербургскую или на другие зарубежные биржи
• — Если Вам важна иностранная юрисдикция, страхование счёта, высокая ликвидность, то здесь можно рассмотреть условия зарубежных брокеров

Так же нужно уясить, что по регионам для граждан РФ и СНГ иностранные брокеры с возможностью удалённого открытия счёта подразделяются на 3 направления:

• — Дочернии компании российских брокеров (Finam , Otkritie , BCS )
• — Европейские брокеры (Exante , Just2Trade , UnitedTraders )
• — Брокеры США (Interactive Brokers, LightSpeed)

Преимущества и недостатки иностранных брокерских счетов

Новости зарубежных брокеров

Часто задаваемые вопросы по иностранным брокерским счетам

Налогообложение иностранных брокерских счетов

Ввода и вывод средств через криптовалюты

Как пополнять и выводить криптовалютой с брокерского счёта ?

Важные особенности. Валютный контроль. Переводы через криптовалюты

Как вносить и выводить криптовалюты на брокерский счёт

Как платить налоги с криптовалют

Американские брокеры

Брокеры зарегестрированные в США и имеющие лицензии американских регуляторов имеют страховое покрытие клиентских счетов на 500 000 долларов. Американские брокерские фирмы - это исторически самые крупные и наиболее технологичные компании предоставляющие доступ к финансовым рынкам, но к сожалению лишь единицы из них работают и или лояльно относятся к открытию и ведению счетов гражданам России и стран бывшего СССР. Самым попурным среди русскоговорящих инвесторов и трейдеров является Interactive Brokers.
Это брокер-дискаунтер обладает лучшей комиссией для иностранных рынков среди американских брокеров, но реальная выгода начинается для счетов с размером от 25 000$. Чтобы не было минимальных сборов и был доход на остаток денег нужен размер клиентского счёта от 100 000$.

К сожалению, последние тенденции к регуляции американского рынка брокерских услуг показали, что при подозрительных и не стандартных активностях на счетах Interacive brokers начинает приостанавливать операции в плоть до блокирования и принудительного закрытия счетов. А Центральный банк России добавил Interacive brokers в список организаций с признаками нелегального профучастника рынка, что для других организаций влекло к блокированию Роскомнадзором доступа к их ресурсам с территории РФ.

Вместе с тем дочерние структуры российских брокеров и брокеры из Европы за последние годы показали, что могут создавать эффективные и удобные платформы работающие по приемлимым комиссиям и прозрачным условиям. Они ни чем не хуже, а где-то и лучше своих конкурентов из США.

Список американских брокеров

• Charles Schwab — один из гуру инвестиций
• ETrade
• Fidelity — универсальный управляющий активами
• Firstrade
• Merrill Edge — Bank of America
• SOGOTRADE
• TD Ameritrade
• Tradestation
• Ally — Ally+Tradeking family