Рейтинг иностранных биржевых брокеров 2021

Кирилл Кривулин 27 марта 2021

• Сравнительная таблица комиссий и тарифов
• Плюсы и минусы
• Новости брокеров
• Вопросы налогов
• американские брокеры
• Обзор Приложений

Рейтинг зарубежных брокеров

Брокер

Рейтинг

Преимущества

Обзор

лучший брокер США

Сайт

Обзор

универсальный международный брокер

Сайт

Обзор

лучший для европейских рынков

Сайт

Обзор

IPO, OTC, SPAC, Crypto

Сайт

Обзор

копирование сделок и автотрейдинг

Сайт

лучший для участия в IPO

Сайт

Сравнительная таблица рейтингов иностранных брокеров по комиссиям, тарифам и сервисам

Брокер	Плюсы	Минусы	Комиссии за сделки			Хранение, учет, вывод средств
			Ценные бумаги	Валюты	Контракты
5/5 https://finam.eu Для кого подходит? Для универсального типа инвестора в любые иностранные активы. Дочерний брокер российского Финама с кипрской юрисдикцией с 2006 года. Лицензируемый в EU, UK, USA Сайт Полный обзор Тарифы и комиссии Бонусы и акции!	+ Счета застрахованы на 20 000 евро + Низкие комиссии для трейдеров, алгоритмической и высокочастотной торговли + Быстрое участие в американских IPO от 1000$ ! + Счёт MT5 Global без комиссий за обслуживание + Русскоговорящяя поддержка 24/7 + Лучший на рынке сервис робота советника для сбора портфеля исходя из лично ваших целей и рисков + Возможность торговли, ввода и вывода через криптобиржу J2T Exchange + Прямой доступ к американским биржам через SPC Inc. USA (член FINRA) + Бонусы на маржинальную торговлю для новых клиентов + Сервис автоследования за сделками публичных счетов трейдеров + Холдинг имеет отделения в РФ, Европе, США, Гонконге, Индии	- Есть комиссии за дивиденды (от 2 до 3%), не активность:если не было сделок, то 50$ за квартал. За голосовое поручение: 5$ - Комиссия от 1,5$ за поручение, кроме Трейдерских Спецтарифов - Минимальная сумма для участия в IPO от 1000$ Комиссии 4% за участие и 1.75% за ранний выход в lock-up период Трейдерские терминалы: ROX = 40$/мес, Sterling = 150$/мес, Lightspeed = 250$/мес. - Налоги для РФ нужно рассчитывать и оплачивать самостоятельно - Высокие риски нового сервиса Автоследования за стратегиями и сделками счетов публичных трейдеров - Брокерская лицензия Кипра	При обороте до 1000 акций/мес комиссия 0,006$ При обороте от 10 до 50 тыс акций/мес комиссия 0,004$ 1 поручение = 1,5$ + 0,02$ биржевой сбор Облигации = 0.128% за сделку Маржинальный кредит: 9,2% годовых в USD * Для трейдеров на счётах от 3000$ терминал ROX для рынка США при торговле с плечём комиссия = от 1,2 цента и ниже/ 1 акция	Валютные пары по-разному, например: USDRUB Своп 0.0439% в день за лонг (мин сделка от 1000 у.е.) Инвестиции в IPO: Минимально от 1000$ Lock-up период = 30 дней Комиссия за участие = 4% За ранний выход с lock-up = 1,75% Бонус для новых клиентов: деньги на счёт для маржинального обеспечения до 2000$ Криптовалюты: Фиксированная комиссия за любые пары = 0,35%, Фиксированная плата за объём сделки любыми токенами = 0,01%, Плечи по популярным валютам до 1:5 Вывод средств c криптобиржи: 0,005 BTC, 0,1 ETH, 25 USDT, Tokens = 5$, bank card = 2%	До 500 фьючерсных контрактов = 1,5$/шт от 500 до 1000 контрактов = 1.25$/шт На терминале ROX: до 500 опционных контрактов = 2,15$/шт, более 500 = 1,5$/шт На терминале MetaTrader5: До 500 опционных контрактов = 5$/шт	Вывод со счета: На банковские счёта в евро бесплатно, в долларах: 20$, на Finam bank бесплатно. Быстрый вывод через криптовалюту = 0,0005 BTC Карты банков: бесплатно, если возврат на ту же карту. Иначе: 2,5%, минимум 1$ Иные платёжные системы: Смотрите условия Хранение бесплатно, если общие комиссии меньше 5$, то комиссия за ведение счёта = 5$/мес
4/5 https://exante.eu Для кого подходит? Для тех кому нужен быстрый доступ к любой мировой площадке в любое время через иностранную юрисдикцию Сайт Полный обзор Тарифы и комиссии	Плюсы: + Прозрачная линейка тарифов + Низкие комиссии + Технология быстрого выставления заявок + Быстрый доступ к любым мировым биржам + Нет налогового резидентства РФ + Торговля криптовалютами	Минусы: - Минимальный счёт от 10000 euro - Имеет брокерскую лицензию государства Мальта - Нет страхования денежных средств - является субброкером - Возможны выставления заявок не по лучшей цене	Ценные бумаги: США: от 0,02$ сделка Европа: от 0,01% до 0.18% от оборота Азия: от 0,1% до 0.3% от оборота Плечи: от 20% на акции есть комиссии за не активность (50euro) и платформу (90euro)	Валюты: Валютные пары от 0,2 pips Маржинальный кредит: от 5% по валютам если требования превышают 100% баланса, то комиссия ежедневно 100% годовых от суммы превышения	Контракты: США: 1 контракт = 1.5 $ Европа: 1 контракт = 1.5 Евро Азия: 1 контракт от 2.5 $	Хранение и вывод денег: Одноразовая комиссия за открытия и выплату со счёта 0.5% Комиссия за вывод со счёта 30 у.е. Есть комиссия если баланс менее 5000 euro Если 2 года на счету менее 100 euro, могут закрыть счёт
4/5 unitedtraders.com Для кого подходит? Для трейдеров-профессионалов на американском рынке и инвесторов в американские IPO. Брокер временно прекратил открытие счетов для граждан РФ по требованию Банка России. Сайт Полный обзор Тарифы и комиссии	Плюсы: + Лучший на рынке! функционал для участия в сделках OTC, SPAC, pre-IPO + Низкая комиссия — от 0,02 $ - до 0,0066 $ за акцию + Торговля в условиях настроенной системы контроля рисков и ограничения лимитов + Проп-модель - трейдер торгует на деньги компании + Торговля, ввод и вывод через криптобиржу Utex.io	Минусы: - временно не открывает брокерские счета гражданам РФ - Трейдерам необходимо обучиться торговой платформе Aurora - Для тарифа за 0,0066$ оплата за терминал 60$/месяц - Сама бизнес модель проп-трейдинга создана для продвинутых трейдеров - Отказались от брокерской лицензии в РФ, регистрация в BVI - Только Фондовый рынок, нет валютного и срочного рынка	Ценные бумаги: Для инвесторов: 0,05% от оборота (Плечи = 1х5) Для начинающих: 2 цента акция (Плечи = 1х10) Для дейтрейдеров: 0,006$ акция (Плечи = 1х20) Маржинальный кредит: 10% годовых за перенос позиции	Криптовалюты: 0,2% от сделки в долларах Инвестиции в IPO: Участие в IPO от 50$ Комиссии на вход от 3.5%, на выход 0,5% На прибыль = 20% На досрочный выход от 15%	Контракты: Нет доступа на Срочный рынок	Хранение и вывод: Бесплатное хранение Вывод денег 30$ / 600 руб
4/5 https://www.etoro.com Для кого подходит? Не для граждан РФ. Для русскоговорящих инвесторов кто хочет подключится к счетам других трейдеров и копировать сделки лучших. Сайт * 67% клиентов теряют инвестированные средства при торговле CFD Полный обзор Тарифы и комиссии	Плюсы: + Торговля контрактами (CFD) в том числе и дробными частями Без комиссий + Возможность подключиться к автоследованию сделок лучших управляющих CopyTrader + Для Управляющих активами более 500К $ комиссии = 2% от активов + 1-2 тыс. $ фикс + Приемлемые спреды и кредитное плечо до 1:50 + Терминал и социальная сеть с чатом трейдеров доступна через Web-браузер + Торговля криптовалютами	Минусы: - не открывает счета гражданам РФ - По сути это дилер, вы не приобретаете активы в собственность, вы делаете ставки на будущий рост/падения цен активов, при этом при покупке реальных акций eToro выступает как субброкер с полноценной регуляцией - Имеет брокерскую лицензию Кипра - Котировки поставщиков цен не всегда рыночные, бывают проскальзывания - Поддержка англоязычная 24/5, российская в рабочее время будни	Контракты на разницу цен акций(CFD): Спред между ценами покупки и продажи = 0,09% Перенос позиции на покупку по спец. формуле: 6.4% + 1 месяц LIBOR, например 1000$ в день = 0,22$ Перенос позиции на продажу по спец. формуле: 2.9% + 1 месяц LIBOR	Торговля валютой не для граждан РФ: Спред в зависимости от валютной пары, например: USDEUR = 4 pips Перенос через ночь по формуле: (количество * цену)*(1%/365)+(единицы измерения*ставку рынка на завтра)	Контракты на разницу цен товаров и индексов(CFD): Спреды в зависимости от контракта: нефть = 5 pips золото = 45 pips S&P500 = 75pips Перенос через ночь по формуле: (количество * цену)*(1%/365)+(единицы измерения*ставку рынка на завтра)	Хранение: Бесплатно, т.к. активы не хранятся
4/5 interactivebrokers.com Для кого подходит? Для тех кому нужна американская юрисдикция брокера, минимальные среди американских брокеров комиссии, низкие ставки кредитования, страхование брокерского счёта и сумма Вашего счёта выше 100000$ Сайт Полный обзор Тарифы и комиссии	Плюсы: + лучшая комиссия среди брокеров США + на остаток от 100000$ начисляются проценты и нет доп. сборов + счёт застрахован американскими регуляторами и страховщиками + по сути единственный полноценный брокер США для клиентов из РФ	Минусы: - Минимальный депозит 2000$, но плата за неактивность 20$/месяц, если активы более 10000$, то 10$ - риск блокирования счёта американскими регуляторами в случае подозрений клиента - Сложная система многоуровневой тарификации - Сложный интерфейс торгового терминала - Сложный интерфейс для расчёта налогов, но есть платные сервисы для расчёта	Ценные бумаги: США: от 0,0035$ за бумагу, но не менее 1$ поручение Европа: 0,05% от сделки Азия: 0,08% от сделки Маржинальный кредит: от 25% * стоимость акции	Валюты: от 2 $ за выставленную заявку на Forex	Контракты: от 0,85 $ за контракт	Хранение: Обслуживание бесплатно, если активов больше чем на 10000$
4/5 https://freedomfinance.eu Для кого подходит? Для состоятельных инвесторов в американский рынок и системных участников рынка IPO Сайт Полный обзор Тарифы и комиссии	Плюсы: + Акции Freedom Finance Holding торгуются в США на бирже Nasdaq + Более 150000 активных клиентов по всему Миру + Один из самых лучших сервисов для участия в IPO и одна из самых эффективных аналитических комманд по IPO + Имеет 75 офисов в 7 странах: США, Германии, Кипре, России, Казахстане, Узбекистане и на Украине + Качественная и оперативная русскоговорящая поддержка 24/7	Минусы: - Пониженый интерес к инвесторам с размерами депозитов меньше 20000$ - Выгодность комиссий начинается на счетах от 50000$ - Изначально брокер заточен под американский рынок. На местных рынках комиссии выше среднерыночных - Имеет брокерскую лицензию Кипра (как и большинство брокеров для русскоговорящих клиентов) - Высокая ставка маржинального кредита: 10-12% в валюте	Биржевые ценные бумаги США, Азия, Европа: Для инвесторов: от 0,012$ за бумагу, но не менее 1,2$ за одно поручение Для трейдеров: от 0,008$ за бумагу, но не менее 1,2$ за одно поручение + абонентская плата: 200$/месяц	Валюты: Торговля валютой не доступна Маржинальный кредит: 12% годовых в валюте	Контракты: 1 $ за контракт, но не менее 8$ за сделку Участие в IPO: от 20000$ = 5% от суммы участия от 20k $ до 50k $ = 4% от суммы участия от 50k $ = 3% от суммы участия Lock-up период = 93 дня	Вывод средств: Бесплатно + комиссия вашего банка

• Отзывы и мнения
Ваши отзывы и мнения будут доведены до брокеров с целью повышения качества услуг и сервисов

Выводы из таблицы сравнения иностранных брокеров:

Как оказалось наиболее выгодные комиссии оказались у Just2Trade и United Traders. Тем более только у них без дополнительных сборов можно иметь активы на счёте менее 10 000$. Эти брокеры, имеющие кипрскую и BVI юрисдикцию соответственно, на длительном периоде времени показали свою надёжность, клиенториентированность и удобство сервиса.
+ у них лучшие на рынке Сервисы участия в иностранных IPO.
К сожалению Банк России внёс United Traders в список организаций с признаками нелегального профучастника рынка. Брокер продолжает работать, но гражданам РФ открытие счетов временно преостановленно.

Interactive Brokers - крупный американский брокер-дискаунтер так же набирает популярность среди российских клиентов, но выгодность его тарифов для трейдеров (более 3-ёх сделок в течении 5 дней) начинается от активов на сумму более 25 000$. Счета менее 10 000$ облагаются дополнительными сборами с ограничениями.
В добавок после штрафов от американских регуляторов на десятки миллионов долларов Interactive Brokers взялись за чистку клиентских счетов. И при подозрительных, не стандартных активностях на счетах начинают блокировать счета или приостанавливать вывод средств до получения доказательств происхождения денег клиента!

Exante строго минимальный порог от 10 000$. При этом по части бирж он является субброкером, т.е. даёт доступ к торгам через другого брокера, что увеличивает риски. При этом компания успешна прошла все проверки и доказала легитимность всех процессов перед Комиссией по ценным бумашам и биржам США (SEC)

Etoro по сути не биржевой брокер, а дилер, которые исполняет сделки внутри себя и вы не получаете купленные активы в собственность, вы торгуете контрактами. В этом есть приемущество: можно использовать короткие позиции и покупать дорогостоящие акции дробными частями.
При этом есть возможность преобретать акции в собственность. В добавок у Etoro отличная социальная сеть и сервис автоследования за сделками лучших трейдеров.

Freedom Finance Europe единственный из брокерских холдингов с русскими корнями прошедший листинг на американской бирже Nasdaq. Являются крупными экспертами в области анализа и сервиса по участию в IPO для состоятельных инвесторов. Имеют 75 офисов в 7 странах: США, Германии, Кипр, Россия, Казахстан, Узбекистан и на Украине. Один из самых динамично ростущих брокеров для русскоговорящих клиентов постсоветского пространства.

Пошаговый алгоритм выбора зарубежного брокера

Лучшие брокеры для участия в IPO

Иностранные брокеры с самыми выгодными тарифами

Документы, сроки, ответственность, оптимизация.

Декларирование как имущество, налогообложение, ответственность.

Как выбрать самый выгодный тариф?

В чём смысл работы через иностранного брокера?

Брокер на фондовом рынке – это посредник между инвестором и Фондовой биржей. На иностранных фондовых биржах этот принцип тот же, что и в России.

Поэтому для начала инвестору нужно определиться действительно ли вам нужен иностранный брокер?

• — Если Вам нужно просто купить биржевые акции крупных международных корпораций типа Apple, Facebook или McDonald`s, то достаточно открыть счёт в российском брокере с выходом на Санкт-Петербургскую или на другие зарубежные биржи
• — Если Вам важна иностранная юрисдикция, страхование счёта, высокая ликвидность, то здесь можно рассмотреть условия зарубежных брокеров

Так же нужно уясить, что по регионам для граждан РФ и СНГ иностранные брокеры с возможностью удалённого открытия счёта подразделяются на 3 направления:

• — Дочернии компании российских брокеров (Finam , Otkritie , BCS )
• — Европейские брокеры (Exante , Just2Trade , UnitedTraders )
• — Брокеры США (Interactive Brokers, LightSpeed)

В чём приемущества и недостатки иностранных брокерских счетов

Какие "ЗА" и "ПРОТИВ" иностранных брокерских счетов

Порядок действий при открытии иностранного счета

Важные особенности. Валютный контроль. Переводы через криптовалюты

Новости зарубежных брокеров:

Часто задаваемые вопросы по иностранным брокерским счетам:

Вопросы налогообложения иностранных брокерских счетов: