Рейтинг иностранных биржевых брокеров 2024

Мировые брокеры — лучшие зарубежные брокеры, сравнение тарифов, услуг, плюсы и минусы, вопросы налогов Рейтинг зарубежных брокеров

Рейтинг зарубежных брокеров

Лучшие мировые брокеры для клиентов из России, Белоруссии, Казахстана и других стран.

Рейтинг
Преимущества
Юрисдикция США, лучшие комиссии, лидер рынка
Универсальность и надежность для трейдеров и инвесторов
Дают 3-5% на свободный остаток средств в USD и EUR
Для профтрейдеров. Депозит от 10 000EUR
Премиальный брокер для состоятельных клиентов

Брокеры из этого списка — самые надежные и универсальные для инвесторов и трейдеров.

Для жителей России и Белоруссии у некоторых европейских и американских брокеров есть ограничения на открытие счета, доступу к рынкам. Единственный европейский брокер, который открывает счета без ограничений по гражданству клиента — Just2Trade. Другие брокеры имеют ограничения в зависимости от страны проживания клиента или связки страны резиденства и адреса проживания клиента. Более подробно указано далее.

Оглавление

Плюсы и минусы иностранного брокерского счета

Преимущества и недостатки при открытии зарубежного брокерского счета. Отдельно указаны дополнительные плюсы и минусы только для жителей России.

Плюсы

  • Страхование брокерского счета, сумма зависит от юрисдикции брокера
  • Диверсификация — активы находятся за границей
  • Доступ к большому количеству бирж и инструментов
  • Высокая ликвидность рынков
  • Прямой доступ к иностранным биржам и их инструментам (без субброкеров, только InteractiveBrokers)
  • Законы и условия стабильны и прозрачны
  • Возможности оптимизации налогообложения
  • Торговля не резидентами РФ контрактами на российские активы не платя налог на прибыль 30%

Плюсы для Россиян

  • Не требуется получать статус квалифицированного инвестора для доступа к зарубежным инструментам инвестирования
  • Торговля их иностранной юрисдикции с минимальными налоговыми ставками
  • Возможность торговли, ввода и вывода средств в цифровых валютах

Минусы

  • Для минимизации комиссий нужны крупные суммы на счетах
  • Зарубежные брокеры не являются налоговыми агентами, расcчитывать налог придётся самостоятельно
  • Желательно знать английский язык и разбираться в юридических нюансах

Минусы для Россиян

  • Сложности с вводом и выводом средств через банковские переводы из-за валютных ограничений
  • О наличии счетов и движении денег за рубежом гражданам РФ необходимо самостоятельно отчитываться перед налоговой службой
  • Есть риск отказа брокеров от обслуживания российских клиентов
  • Выбор ограничен тремя зарубежными брокерами, многие европейские и американские брокеры отказались открывать счета россиянам (для россиян которые без ВНЖ и на территории РФ)

Вопросы и ответы

Услуги, тарифы, комиссии, плюсы и минусы

Брокер Плюсы Минусы Комиссии за сделки Хранение, учет, вывод средств
Ценные бумаги Валюты Контракты
Interactive Brokers
5/5

Для кого подходит?

Для тех кому нужна американская юрисдикция брокера, минимальные среди американских брокеров комиссии, низкие ставки кредитования, страхование брокерского счёта

Сайт

+ Лучшая комиссия среди брокеров США

+ Один раз в месяц вывод средств бесплатно

+ Брокер не подотчетен Центральному Банку РФ

+ Доступ ко всем основным мировым биржам и огромному числу инструментов торговли и инвестиций

+ Многофункциональный торговый терминал на WEB и мобильных платформах

+ Фактически единственный полноценный брокер США для клиентов из РФ

+ Счёт застрахован американскими регуляторами и страховщиками

- Риски блокировки счетов граждан РФ

- Минимальный депозит 2000$

- Минимальный рекомендуемый депозит для конкурентных тарифов от 10 000$

- Сложный для восприятия интерфейс торгового терминала

- Для новичков сложно рассчитать все дополнительные сборы

- Сдача отчетности для налоговой самостоятельно

- Ограничения для граждан РФ: не возможность ввода/вывода в рублях и не предоставление рыночных котировок по акциям США

Инвесторам

0,005$ за акцию (но не менее 1$ за поручение) + биржевые, регуляторные и клиринговые сборы США

Трейдерам

0,0035$ за акцию (мин. поручение: 0,35$ )

Спецтариф

ETF для инвесторов без комиссии
* для трейдеров + сборы США: Распределение:0,0005$
Клиринг:0,0002$
Транзит:0,00056$
FINRA:0,000119$
Маржинальный кредит от 25% * стоимость акции

Трейдерам

0,2 базисных пункта * сумму сделки (1 б.п. = 0,0001)
2$ за поручение

Инвесторам

0,85$ или 0,65 евро за контракт на биржах США

Трейдерам

0,85$ или 0,65 евро за контракт на биржах США
* + биржевые, клиринговые и регуляторные сборы США
Обслуживание бесплатно, если активов больше чем на 10000$

Вывод средств

1 раз в месяц бесплатно
Ввод и вывод в рублях не доступен.

Ввод из РФ через SWIFT Райффайзенбанк от 3000$, комиссия от 60 до 200$
Just2Trade
4/5

Для кого подходит?

Для универсального типа инвестора в любые иностранные активы. Имеет кипрскую юрисдикцию с 2006 года. Входит в международную группу Lime Financial (аффилированой с Финам) и лицензируемый в EU, UK, USA.

Сайт
Just2TradeПлюсы

+ Возможность пополения счёта в RUB с любого банка не под санкциями = 0%. Конвертация RUB в USD или EUR = 1%

+ Возможность ввода, вывода и торговли криптоактивами на брокерском счёте (комиссия за ввод = 0%, за вывод = 0,5%)

+ Счета Retail застрахованы Investor Compensation Fund до 20 000 евро

+ Холдинг имеет отделения в Европе, США, Гонконге, Индии

+ Русскоговорящяя поддержка 24/7 и хорошее понимание специфики клиентов рынка СНГ и граждан стран бывшего СССР

+ Бонусы до 2000$ на маржинальную торговлю для новых клиентов

+ Счёт MT5 Global без комиссий за обслуживание c терминалами Metatrader и CQG

+ Прямой доступ к американским биржам через Lime Financial (член FINRA&SIPC, NFA )

+ Терминалы для профессиональных трейдеров для алгоритмической и высокочастотной торговли (для счетов от 5000$)

+ Быстрое участие в американских IPO от 1000$

+ Широкая линейка готовых решений и инвестиционных продуктов (автоследование, структурные продукты, робосоветник, цифровые валюты, опционные решения)

+ Лучший на рынке сервис робота советника для сбора портфеля исходя из лично ваших целей и рисков

+ Сервис: "Индивидуальные инвестиционные портфели" - структурные продукты с защитой капитала и опционной конструкцией

+ Можно создавать неограниченное колличество субсчетов

+ Сервис автоследования за сделками публичных счетов лучших трейдеров

Just2TradeМинусы

- Есть комиссии за дивиденды (от 2 до 3%), за не активность: если не было сделок, то 50$ за квартал. За голосовое поручение: 5$

- Комиссия от 1,5$ за поручение, кроме Трейдерских Спецтарифов

- Минимальная сумма для участия в IPO от 1000$
Комиссии 4% за участие и 1.75% за ранний выход в lock-up период

- Есть абонентская плата за трейдерские терминалы: Sterling = 150$/мес, Lightspeed = 250$/мес.

- Налоги для РФ нужно рассчитывать и оплачивать самостоятельно

- Риски некоторых стратегий сервиса Автоследования за сделками счетов публичных трейдеров

- Из-за требований европейских регуляторов пополнение и вывод средств с брокерских счетов в криптовалюте ограничен, но есть возможность пополнять брокерский счёт с банковской карты через специальный криптообменник брокера J2TX.com (для граждан РФ по-другому: пополнение и вывод в цифровых активах доступно через личный кабинет и схему с контрактами на CFD)

Just2TradeЦенные бумаги

Инвесторам

Биржи США: 0,006$ за акцию (1 поручение = 1,5$) Европа: 0,14% от сделки,
Азия: 0,3% от сделки (6$ поручение) Облигации = 0.128% за сделку

Перевод бумаг в J2T от другого брокера:
10% от стоимости бумаг, но не менее 200 Euro

Трейдерам

от 0,0035$ и ниже за акцию в зависимости от оборота + 3% от прибыли в месяц. (мин. счет = 5000$) + оплата трейдерских терминалов

Спецтариф

Маржинальный кредит 0,025% в день (9,5% годовых)
Just2TradeВалюты

Трейдерам

Валюты:
Минимальные лот: от 0,01
Брок. комиссия: <2$ за лот (мин сделка от 1000 у.е.)
Спреды: от 0 до 0,3
Например: USDEUR Своп 12% за лонг

Бонус для новых клиентов: деньги на счёт для маржинального обеспечения до 2000$


Цифровые валюты :

Фиксированная комиссия за любые пары = 0,35%,
Фиксированная плата за объём сделки любыми токенами = 0,1%,

Плечи по популярным валютам до 1:5
Комиссия за перенос заёмных средств через ночь: 0,06% от заёмных средств

Вывод средств c биржи: 0,5% от суммы вывода
Just2TradeКонтракты

Инвесторам

До 500 фьючерсных контрактов = 1,5$/шт

Трейдерам

от 500 до 1000 контрактов = 1.25$/шт
* На терминалах Lightspeed и Sterling : до 500 опционных контрактов = 2,15$/шт, более 500 = 1,5$/шт На терминале MetaTrader5: до 500 опционных контрактов = 5$/шт
Just2TradeХранение

Хранение бесплатно, если общие комиссии меньше 5$, то комиссия за ведение счёта = 5$/мес

Вывод средств

1. Карты банков: бесплатно, если возврат на ту же карту. Иначе: 2,5%, минимум 1$

2. На банковские счёта = 0,4%, не менее 40USD/EUR (2-3 дня)

3. Быстрый вывод через цифровые валюты = 0,5% в USDT/BTC/ETH, но не менее 15USDT/0,0005 BTC/0,02ETH

4. Вывод в RUB доступен банковскими переводами, с несанкц. банков, комиссия: 0.1%, мин. 1500 руб.

5. Быстрый перевод на счет в Finam Bank в RUB без комиссии.
в USD/EUR: 3%, но не менее 300$

Вывод на рублевые карты РФ через систему Р2Р, комиссия за вывод 4%.

Для граждан РФ доступен ввод и вывод средств в цифровых активах через специальные сделки c контрактами CFD

Для остальных стран из-за требований европейских регуляторов пополнение и вывод в криптовалюте доступно через специальный криптообменник брокера J2TX.com

Иные платёжные системы: Смотрите условия

Актуальные комиссии по вводам/выводам для граждан РФ, Беларуси, Казахстана здесь

Freedom24
4/5

Для кого подходит?

Глобальный брокерский холдинг акции которого торгуются на бирже Nasdaq. Для состоятельных инвесторов на международных биржах c выгодными накопительными счетами на свободные средства

Сайт
Freedom24Плюсы

+ Накопительные счёта для остатков на брокерском счёте с плавающей доходностью 3-5% годовых в USD и EUR с ежедневным начислением (без ограничений по сроку и макс. сумме)

+ Бонусы при открытии счёта: подарочная биржевая акции до 1000$ резидентам ЕС

+ Выгодные условия сберегательных счетов на 3, 6 и 9 месяцев со ставками 6-8% годовых в USD и EUR

+ Доступ к 15 крупнейшим фондовым биржам Америки, Европы и Азии с одного счета

+ Клиентам присылают ежедневные инвестиционные идеи (больше похожие на исследования) по конкретным западным компаниям с глубокой аналитикой, целями, сроками, рисками.

+ В России для доступа к иностранным биржам имеет аффилированный брокер со всеми лицензиями Банка России - Цифра брокер который можно использовать как транзакционный счёт к казахстанской дочерней структуре

+ Около 400 000 клиентов по всему Миру

+ Разработка в Финтехе через своию ИТ-компания: свой трейдерский терминал и полнофункциональное мобильное приложение

+ Имеет 98 офисов в 13 странах: США, Германии, Кипре, ЕС, России, Казахстане, Узбекистане, Украине, 2500+ сотрудников

+ Качественная и оперативная русскоговорящая поддержка 24/7

Freedom24Минусы

- Для граждан РФ открытие счёта при наличии ВНЖ ЕС. При этом граждан Украины и СНГ обслуживают наравне с гражданами ЕС.

- Нет популярных инвестпродуктов: автоследования, робоэдвайзинга, структурных продуктов, pre-IPO, цифровых активов

- Нет доступа к торгам валютами, но зато даёт высокий процентный доход по своим накопительным и сберегательным счетам (от 5% в USD и 4% в EUR)

- Изначально брокер заточен под американский рынок

- Имеет брокерскую лицензию Кипра (как и большинство брокеров для русскоговорящих клиентов)

- Высокая ставка маржинального кредита: 15-18% годовых в валюте

- Высокие комиссии на междепозитарные переводы бумаг, например к другому брокеру

Freedom24Ценные бумаги

Инвесторам

Биржи США, Европа, Азия: 0,02$/eвро за акцию (2$ за одно поручение)
Россия, СНГ и Украина: 0,08% от сделки и 0,2$/евро за поручение

Трейдерам

0,012$ за акцию (1,2$ за одно поручение) + 0,5% от каждой сделки
Внебиржевые сделки: 0.12% от одной сделки и 30 евро за депозитарий

IPO / pre-IPO от 20000$ только через специальное компанию в иной от кипрской юрисдикции:
Комиссии на вход: 5% от сделки, если меньше 20000$
4%, если 20-50 тыс. $, 3%, если > 50000$ На выход: 0,5%, lock-up: 93 дня. Маржинальный кредит: 15-18% годовых
Freedom24Валюты

Инвесторам

Не предоставляет доступа к торгам на валютных рынках, зато предоставляет высокие ставки доходости на свои внутренние накопительные счета: от 3-5% в USD и 3-4% в EUR
Freedom24Контракты

Трейдерам

Фьючерсы на биржах вне США: 1,5 USD/EUR за контракт
Опционы на биржах США: 0,65$ за контракт
Freedom24Хранение Абонентская плата за обслуживание счёта отсутствует

Вывод средств

7 USD / EUR за 1 поручение на вывод средств на карту или банковский счёт

Пополнение счёта:
0% банковским переводом
2% банковской картой

EXANTE
4/5

Для кого подходит?

Для тех кому нужен быстрый доступ к любой мировой площадке в любое время через иностранную юрисдикцию

Сайт
EXANTEПлюсы

+ Прозрачная линейка тарифов

+ Низкие тарифы для европейских бирж

+ Технология быстрого выставления заявок

+ Быстрый доступ к любым мировым биржам

+ Для профессиональных трейдеров

EXANTEМинусы

- временно не открывает брокерские счета гражданам РФ

- Минимальный депозит от 10 000 EUR

- Маржинальный кредит только со 100% покрытием

- Является субброкером

- Нет страхования денежных средств

EXANTEЦенные бумаги

Трейдерам

Биржи США: 0,02$ за акцию
Европа: 0,05% от сделки,
Азия: 0,08% от сделки + доп. комиссии
Облигации = 9 базисных пунктов
Плата за онлайн котировки от 10$/мес.

Маржинальный кредит

выдают только под 100% обеспечение деньгами
Короткие позиции по акциям = 12% годовых
EXANTEВалюты

Трейдерам

средний спред валютной пары = 0,5
+ комиссия за конвертацию наличных = 0,25% по основным валютным парам Выгодная ставка на short = 12% и ниже,
Индивидуальные % ставка за перенос позиции через ночь
EXANTEКонтракты

Трейдерам

США: 1,5$ за контракт (ICE = 2,5$)
Европа: 1,5 евро за контракт
Азия: 2,5$ за контракт
EXANTEХранение Бесплатно.
Хранение облигаций = 0,3% годовых Есть плата за бездействие = 50 евро / мес. (если баланс < 5000 евро и не было сделок 6 месяцев)

Вывод средств

30 $ или евро за любой вывод
ETORO
4/5

Для кого подходит?

Не для граждан РФ и русскоговорящих инвесторов. Для инвесторов кто хочет подключится к счетам других трейдеров и копировать сделки лучших.

Сайт
ETOROПлюсы

+ Торговля акциями США, в том числе и дробными частями

+ Возможность подключиться к автоследованию сделок лучших управляющих
CopyTrader

+ Для Управляющих активами более 500К $ комиссии = 2% от активов

+ Терминал и социальная сеть с чатом трейдеров доступна через Web-браузер

+ Удобное приложение и биржа для торговли цифровыми валютами в виде CFD.

ETOROМинусы

- Не открывает счета гражданам России. Проявляют явно негативное отношения к русскоговорящим гражданам по политическим мотивам!

- Для клиентов не из США по сути это дилер, вы не приобретаете активы в собственность, вы делаете ставки на будущий рост/падения цен активов, при этом при покупке реальных акций eToro выступает как субброкер с полноценной регуляцией

- Имеет брокерскую лицензию Кипр

- Котировки поставщиков цен не всегда рыночные, бывают проскальзывания

- Поддержка англоязычная 24/5, в рабочее время будни

ETOROЦенные бумаги

Трейдерам

cпред между ценами покупки и продажи акций и ETF = 0,09%

Спецтариф

0% комиссий за сделки с акциями американских корпораций
* Покупка реальных акций доступна для Западной Европы и Австралии

Маржинальный кредит

перенос позиции на покупку = 6.4% + 1 месяц ставки LIBOR(~1,55%), (например перенос 1000$ в день = 0,22$)
перенос позиции на продажу = 2.9% + 1 месяц LIBOR (например перенос 1000$ в день = 0,22$)
ETOROВалюты

Трейдерам

Спред по Валютным парам в зависимости от пары, например: USDEUR = 3 pips Перенос позиции через ночь (ролловер) по формуле: (количество * цену)*(1%/365)+(единицы измерения*ставку рынка на завтра)
ETOROКонтракты

Трейдерам

Спреды в зависимости от контракта, например: нефть = 5 pips
золото = 45 pips
S&P500 = 75pips

Перенос позиции через ночь по формуле: (количество * цену)*(1%/365)+(единицы измерения*ставку рынка на завтра)
ETOROХранение бесплатно, т.к. активы не хранятся

Вывод средств

Все выводы = 5$ Клиенты Club Platinum и выше получают бесплатные выплаты
UnitedTraders
1/5

Для кого подходит?

Для трейдеров-профессионалов на рынке цифровых валют и в фьючерсы на американские pre-IPO, OTC, SPAC

UnitedTradersПлюсы

+ Трейдинг цифровыми валютами на их бирже Utex

+ Функционал для участия в сделках
OTC, SPAC, pre-IPO через фьючерсы на их собственной бирже

+ Торговля в условиях настроенной системы контроля рисков и ограничения лимитов

+ Проп-модель - трейдер торгует на деньги компании

UnitedTradersМинусы

- До лучших времён заморожен функционал связанный с Фондовыми биржами

- Трейдерам необходимо обучиться торговой платформе Aurora

- Отказались от всех брокерских лицензий, перерегистрировались в BVI, а основатели переехали в США

- Остался только доступ на рынок цифровых валют и срочный рынок фьючерсов на pre-IPO и OTC

UnitedTradersЦенные бумаги

Инвесторам

Фьючерсы на IPO / pre-IPO от 10$

Трейдерам

Нет Комиссии за Маржинальный кредит
Биржа: 0,2% от сделки
плечо: до 1x30, овернайт плечо: 0,11%
UnitedTradersВалюты

Инвесторам

нет

Трейдерам

нет
UnitedTradersКонтракты

Инвесторам

нет

Трейдерам

нет
UnitedTradersХранение

Вывод средств

Ввод / вывод средств в цифровых валютах

Какого брокера выбрать? Выводы из таблицы сравнения

Рекомендуем ТОП-3 иностранных брокеров

Выгодные комиссии, надёжность, широкий спектр рынков и инструментов, качество поддержки у данных брокеров:

У этих брокеров без дополнительных сборов можно иметь активы на счёте менее 10 000$. Брокеры, имеют американскую и кипрскую юрисдикцию соответственно, на длительном периоде времени показали свою надёжность, клиенториентированность и удобство сервиса.

InteractiveBrokers

Interactive Brokers - крупный американский брокер-дискаунтер, самый популярный среди российских клиентов иностраннй брокер.

Самые низкие комиссии среди за торговлю на американских биржах. Выгодность тарифов для трейдеров (более 3х сделок в течении 5 дней) начинается от активов на сумму более 25 000$. Брокер не принимает платежи в рублях. Существует риск блокирования счетов граждан РФ. Брокер строго выполняет все санкционные и регуляторные ограничения.

После штрафов от американских регуляторов на десятки миллионов долларов Interactive Brokers взялись за чистку клиентских счетов. При подозрительных, не стандартных активностях на счетах начинают блокировать счета или приостанавливать вывод средств до получения доказательств происхождения денег клиента!

Just2Trade

Just2Trade - ранее американский брокер, купленный структурами FINAM, в последствии перешедший под кипрскую юрисдикцию и являющийся партнёром крупного американского брокера Lime Financial.

Один из лучших брокеров для русскоязычных инвесторов и трейдеров. Предоставляет самый полный инструментарий инвестиционных решений: от иностранных бирж до цифровых валют. Предоставляет надёжную инфраструктуру доступа через американских вышестоящих брокеров группы Lime financial (участник FINRA & SIPC, NFA).

По линейке инвестиционных продуктов является одним из лучших европейских брокеров: много стратегий автоследование ( J2T Copy ), простой и понятный робоэдвайзинг (Robo-advisor), выгодные условия по структурным продуктам с защитой капитала (IIP), профессиональные трейдерские терминалы (Lightspeed, Sterling), регулярные предложения к покупке долей компаний на pre-IPO, IPO и OTC рынке, выгодные комиссии на валютном рынке, доступ к торговле цифровыми валютами, и другие инвестиционные сервисы.

Торговля цифровыми валютами осуществляется внутри личного кабинета или торгового терминала брокера через собственную биржу J2T Cryptoexchange.

Доступ к сайтам группы Just2Trade из российского сегмента интернета временно доступен только через VPN или альтернативные домены. Причина блокировок в РФ: работа брокера с цифровыми валютами, которые пока не имеют понятного юридического статуса в России.

FreedomFinance Europe

Freedom Finance Europe единственный из брокерских холдингов с русскими корнями прошедший листинг на американской бирже Nasdaq. Являются крупными экспертами в области анализа и сервиса по участию в IPO для состоятельных инвесторов. Имеют около 100 офиса в городах 12 стран: США, Германии, Кипр, Россия, Казахстан, Узбекистан, Киргистан, Испания, Армения, Азербайджан, Греция и на Украине. Один из самых динамично ростущих брокеров для русскоговорящих клиентов.

Freedom Finance Кипр второй среди европейский брокеров, который открывает счета гражданам и резидентам Республики Беларусь. (вместе Just2trade) Для граждан РФ открывает счета в случае подтверждения нахождения вне территории РФ. Если у гражданина РФ есть документальное подтверждение адреса проживания за пределами России и его дата не больше 180 дней, то возможно открытие счета. Крупным клиентам из РФ идут на встречу и открывают счета при личном посещении офиса на Кипре.

Ключевыми сервисами брокера являются: прямой доступ к 15 крупнейшим мировым биржам США, Европы, Азии через терминалы Tradernet и CQG. Так же выгодный сервис размещения свободных остатков на накопительных и сберегательных счетах с повышенными процентами на остаток в EUR (4-6%) и USD (6-7%) годовых. К интересным сервисам относится ежедневные исследования компаний с публикацией инвестиционных идей, а также уроки от интерактивной академии брокера.

Таблица условий брокеров по валютам ввода/вывода, терминалам, инструментам и продуктам для трейдеров

Брокер Пополнение, вывод Торговые платформы Инструменты торговли Инвестиционные продукты Сервисы брокера
Freedom24
4/5

Предоставляет доступ к трейдерским терминаламTradernet и CQG

Сайт

Клиент из России

USD, EUR

Клиент из Европы

EUR, USD

Клиент из СНГ

USD, EUR

Свой терминал Tradernet 

Терминал CQG и его модули

Валюты Акции Облигации Фьючерсы Товары Фонды ПИФ/ETF Доверительное управление Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) Автоследование и сигналы Торговые стратегии Структурные продукты Демо-счет Маржинальное кредитование Голосовое управление счетом Торговые роботы Подача налоговых деклараций
Just2Trade
4/5

Лучший иностранный брокер для русскоязычных клиентов. Доступ ко всем рынкам и биржам. Удобные сервисы для трейдеров и инвесторов

Сайт
Пополнение, вывод

Клиент из России

EUR, USD (+Finam bank), RUB (не санкц. банки), BTC, USDT, ETH, LTC

Клиент из Европы

USD, EUR, BTC, USDT, ETH, LTC

Клиент из СНГ

EUR, USD (+ Finam Bank), RUB (не санкц. банки), BTC, USDT, ETH, LTC
Торговые платформы

Терминалы Metatrader 4 и 5

CQG Trader 

Для трейдеров-профессионалов на международных рынках есть специальные торговые терминалы: Sterling trader=150$/мес, Lightspeed trader=250$/мес. (для счетов от 5000$)

+ интеграция с большим количеством приложений сторонних разработчиков 

Инструменты торговли Валюты Акции Облигации Фьючерсы Товары Фонды ПИФ/ETF Инвестиционные продукты Доверительное управление Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) Автоследование и сигналы Торговые стратегии Структурные продукты Сервисы брокера Демо-счет Маржинальное кредитование В среднем 9,2% годовых. (Для Forex: Стандартное плечо начинается с 20% для ликвидных акций, с 5% для валют и плечо 1:3 для криптовалют) Голосовое управление счетом от 5$ до 8$ поручение Торговые роботы Подача налоговых деклараций
Interactive Brokers
5/5

Сайт
Пополнение, вывод

Клиент из России

USD, EUR, CNY

Клиент из Европы

USD, EUR

Клиент из СНГ

USD, EUR, CNY
Торговые платформы

Платформа IB Trader Workstation (TWS)

Платформа IBKR 

 

Инструменты торговли Валюты Акции Облигации Фьючерсы Товары Фонды ПИФ/ETF Инвестиционные продукты Доверительное управление Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) Автоследование и сигналы Торговые стратегии Структурные продукты Сервисы брокера Демо-счет Маржинальное кредитование Голосовое управление счетом Торговые роботы Подача налоговых деклараций только для США

Особо нужно выделить казахскую дочернюю структуру холдинга Freedom24

FreedomFinance Global

Freedom Finance Global Это дочка американского холдинга с российско-казахскими корнями Freedom Finance Holding, специально зарегистрированная в экономической зоне Казахстана для привлечения инвестиций и действующая по английскому праву. На практике - это специальное лицо для доступа граждан РФ, желающих получить доступ к торговой инфраструктуре Freedom Finance не из российской юрисдикции для предоставления услуг на зарубежных рынках.

Это субброкер холдинга Freedom Finance и комиссии для доступа, например на американские рынки, выше чем у Just2Trade или InteractiveBrokers.

В России холдинг Freedom Finance представлен компанией Цифра брокер, которой управляет бывший менеджмент российского подразделения, имеющий все лицензии Банка России и предоставляющий одинаковый с казахстанской структурой объём услуг. Инвесторы практикуют схему открытия счёта в российском Цифра брокере, а потом покупки активов во Freedom Finance Global, по причине выгоды комиссий и минимума транзакционных издержек.

EXANTE

Exante популярный брокер для трейдеров с мальтийской юрисдикцией. Минимальный порог открытия счёта от 10 000$. Для граждан РФ открытие счета доступно, только если вы находитесь не на территории России и можете подтвердить это. ВНЖ не требуется.

Компания имеет разветвлённую архитектуру из более 400 серверов по всему Миру. Торговый терминал быстрый и удобный. Доступ через субброкерское обслуживание ко всем основным мировым биржам. Exante имеет глубокую экспертизу в алгоритмической и высокочастотной торговле.

По части бирж Exante является субброкером, т.е. даёт доступ к торгам через другого брокера. Компания успешно прошла все проверки и доказала легитимность всех процессов перед Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC).

EToro

После введения санкций, брокер Etoro высказывает крайне негативное отношение к русскоязычным гражданам в плоть до запрета русского языка. По сути это не биржевой брокер, а дилер, которые исполняет сделки внутри себя и вы не получаете купленные активы в собственность, вы торгуете контрактами (CFD). В этом есть приемущество: можно использовать короткие позиции и покупать дорогостоящие акции дробными частями.

Для граждан Европы и США есть возможность преобретать акции в собственность. У Etoro не плохая социальная сеть и сервис автоследования за сделками лучших трейдеров. Резидентам РФ и Белоруссии счета не открывают. Дискриминируют русскоязычных клиентов.

UnitedTraders

Некогда популярный и перспективный брокер от первопроходцев на рынке России сервисов pre-IPO, OTC, SPAC, криптотрейдингу. К сожалению, в 2022 году основатели релоцировались в США и переориентировали бизнес на криптовалютный рынок. Перспективные сервисы брокера на фондовом рынке США (проп-трейдинг) и прямое участие в pre-IPO и OTC - были заморожены до лучших времён. В данный момент United Traders имеет выгодные комиссии при торговле криптовалютой и фьючерсами на pre-IPO стартапов США. Доступ предоставляется через инфраструктуру своей криптобиржи. Брокер не имеет лицензий и не подотчетен регуляторам.

Иностранные брокеры для граждан России

Зарубежные брокеры для граждан РФ

Какие зарубежные брокеры открывают счет россиянам?

Брокеры США и Европы

Открыть зарубежный брокерский счет с территории России (за исключением Крыма и Севастополя) можно только у трех брокеров. У всех брокеров счет открывается удаленно.

  • InteractiveBrokers
  • Just2Trade
  • Freedom Finance Global

Стоит обратить внимание, что у Freedom Finance есть европейское подразделение. Счет россиянам (находящимся в России) открывают только в FF Global. Данная компания имеет лицензию Казахстана, однако мы относим её к европейским брокерам, так как головная компания холдинга имеет все необходимые зарубежные лицензии (США, Кипр и др.).

Другие юрисдикции

Открытие зарубежного брокерского счета также возможно в брокерских компаниях Казахстана, Грузии, Армении. Мы не рекомендуем данные варианты доступа к зарубежным рынкам. В большинстве компаний вы не сможете открыть счет удаленно, требуется открытие банковского счета на территории страны, где находится брокер. Открытие счета в данных странах может быть оправдано только в каких-то частных случаях.

Рекомендуем открывать брокерский счет за рубежом у нескольких брокеров для лучшей диверсификации.

Рейтинг
Преимущества
Высокая надежность, лицензия США
Лицензия Казахстан, Удобный ввод и вывод, возможность сделать карту VISA
Лицензия Кипр, быстрое открытие счета, доступ к мировым биржам
Лицензия Кипр, депозит от 10 000EUR. Доступ к мировым биржам
Лицензия Кипр

Все брокеры открывают счет удаленно.

Брокеры соблюдают санкционные требования. Подсанкционным лицам открытия счета невозможно.

Условия открытия счета гражданам РФ

Можно открыть счет из России? Какие есть ограничения? Речь идет только о самой возможности открытия счета. Документы, которые необходимы для открытия, отличаются у разных брокеров.

БрокерУсловия
InteractiveBrokers Без ограничений
Just2Trade Без ограничений
Freedom Finance Global Без ограничений
EXANTE Для клиентов на территории РФ: счета не открываются

Можно открыть счет: Паспорт РФ и подтверждение нахождения вне территории России. ВНЖ не обязателен

Freedom Finance Europe Для клиентов на территории РФ: счета не открываются

Можно открыть счет: Паспорт РФ и подтверждение нахождения вне территории России. ВНЖ не обязателен

Европейские брокеры

Европейские брокеры для клиентов из России, Казахстана, Белоруссии, Украины

Список европейских брокеров

  • Just2Trade — лучший европейский брокер для граждан России, Беларуссии, Казахстана, Украины
  • FreedomFinance Europe — лучший сервис для участия в IPO от 20 000$
  • Exante — для профессионального трейдинга на европейских биржах
  • EToro — хороший сервис автокопирования сделок и соцсеть трейдеров
  • CapTrader — немецкий универсальный брокер
  • Saxo Bank — датский универсальный брокер

Регулирование рынка

Европейская юрисдикция брокера подразумевает наличие лицензии финансового регулятора. Регулятор осуществляет надзор за деятельностью брокеров.

Европейские регуляторы.

  • CySEC — Кипр (Cyprus Securities and Exchange Commission)
  • ESMA — Европа в целом (European Securities and Markets Authority)
  • BaFIN — Федеральное управление финансового надзора Германии
  • FCA — Великобритания (Financial Conduct Authority)
  • другие

Страхование

Счета клиентов застрахованы в специализированных компенсационных фондах. В зависимости от страны регистрации страховая сумма от 20 000 до 100 000 евро.

Как устроен брокерский рынок в Европе?

Рынок брокеров Европы условно можно разделить на 4 типа брокеров:

  1. Брокеры-банки
  2. Брокеры каждой страны — работающие на внутренний рынок
  3. Брокеры мировых брокерских холдингов
  4. Офшорные брокеры

Какие брокеры предоставляют услуги для клиентов из России, Казахстана, Беларуси, Украины?

Наиболее подходящими для открытия брокерского счета являются оффшорные брокеры. Это брокеры с лицензиями:

  • Кипр
  • Мальта

Почему оффшорные брокеры?

Дело в том, что требования международных финансовых регуляторов приводят к тому, что страны евразийского континента стали юрисдикциями с повышенными надзорными требованиями для брокеров Европы. Конечно, клиенты с крупными капиталами могут открыть счета в старейших европейских банках таких как Raiffeisen, Credit Swiss, Saxo Bank и других, но вот смогут ли такие инвесторы вывести деньги обратно, без дополнительных контрольных, антиотмывочных процедур и подтверждения происхождения капиталов - неизвестно. Как выразился известный политик: «Устанете пыль глотать по судам (с)».

Поэтому, компромиссным вариантом являются брокеры Европы из стран с льготными режимами налогообложения (оффшорными брокерами Европы). Таким брокерам приходиться реально конкурировать (бороться) за клиента с крупными международными финансовыми холдингами в жёстких условиях надзора и несопоставимых с классическими банками бюджетами.

Выводы и особенности

Оффшорные брокерские структуры работают на Кипре уже многие годы. Факты умышленного неисполнения обязательств по вине брокеров замечены не были.

Санкционные требования, в некоторой степени, усложнило взаимодействие с инвесторами из России и Белоруссии.

Например, популярный у трейдеров Exante, специализирующийся на IPO Freedom Finance Europe, а также брокер с соцсетью социального трейдинга Etoro приостановили удаленное открытие счетов резидентам РФ и Белоруссии

Универсальный европейский брокер, где можно открыть счет без ограничений по стране резиденства — Just2Trade (входящий в американский Lime Financial). Данный брокер продолжает качественно работать с любыми категориями клиентов.

Обзоры, сравнение, плюсы и минусы европейских брокеров представлены в таблице с услугами и комиссиями

Американские брокеры

Американские брокеры для клиентов из России, Казахстана, Белоруссии, Украины

Приемущества американских брокеров

Брокеры с лицензией американских регуляторов имеют страховое покрытие клиентских счетов на 500 000 долларов.

Американские брокерские фирмы — исторически самые крупные и наиболее технологичные компании, предоставляющие доступ к финансовым рынкам. К сожалению, лишь единицы из них работают и лояльно относятся к открытию счетов гражданам России и СНГ.

Список топовых брокеров США

  • Charles Schwab — брокер одно из гуру инвестиций
  • ETrade — брокер банка Morgan Stanley
  • Fidelity — универсальный брокер и управляющий активами
  • Firstrade — для бескомиссионной опционной торговли
  • Merrill Edge — Bank of America
  • SOGOTRADE — опционный брокер для китайских клиентов
  • TD Ameritrade — лучшая платформа
  • Tradestation — британская дочка Interactive brokers, принимающая россиян
  • Ally — синдикат Ally+Tradeking family

Лучший американский брокер

Самым популярным среди русскоговорящих инвесторов и трейдеров является Interactive Brokers (IB). Для сравнения IB с другими брокерами, можно воспользоваться таблицей с услугами и комиссиями иностранных брокеров

Этот брокер-дискаунтер обладает лучшей комиссией для иностранных рынков среди американских брокеров, но реальная выгода начинается для счетов с размером от 25 000$.

Риски инвестирования через InteractiveBrokers

Последние тенденции к регуляции американского рынка брокерских услуг показали, что при подозрительных и не стандартных активностях на счетах IB начинает приостанавливать операции в плоть до блокирования и принудительного закрытия счетов. Центральный банк России добавил InteractiveBrokers в список организаций с признаками нелегального профучастника рынка, что для других организаций влекло к блокированию Роскомнадзором доступа к их ресурсам с территории РФ. Теоретически, риск блокировки сайта IB также существует.

При этом нужно отметить, что зарубежные дочерние структуры российских брокеров и брокеры из Европы за последние годы показали, что могут создавать эффективные и удобные платформы работающие по приемлимым комиссиям и прозрачным условиям. Они ничем не хуже, а где-то и лучше своих конкурентов из США.

Брокеры для торговли на рынках азии

Брокеры гонконгской биржи для клиентов из России, Казахстана, Белоруссии, Украины

Азиатские брокеры и доступ к биржам Азии

Простому физическому лицу из третьих стран – удалённо открыть брокерский счёт в гонконгском или китайском брокере не получится. И даже если вы приедете в Гонконг или материковый Китай вероятность открыть брокерский счет в местном брокере так же не высока. Для доступа к Азиатским биржам проще использовать брокерские счета российских, американских или европейских брокеров опосредовано имеющих соглашения с брокерами и биржами Азии. Подойдём к процессу с позиции описания рисков.

Юридические риски владения долями в китайских корпорациях

В соответствии с законодательством Китая, лица не являющееся гражданами материкового Китая или Гонконга не имеют легальной возможности приобрести права собственности на китайские акции.

Все эти компании: Alibaba, Xiaomi, Tencent, JD.com, чтобы обойти ограничения правительства Китая на иностранные инвестиции и оптимизировать налогообложение инвесторов, выпускают для зарубежных инвесторов акции от имени специальных VIE (Variable interest entity — структур с переменной долей участия). Гонконгская биржа является оффшорным рынком, структуры VIE как правило регистрируются в оффшорах на Каймановых островах.

Что на самом деле покупают инвесторы на гонконгской бирже?

В этих специальных компаниях внутренними договорами прописано взаимодействие китайских структур, но никак не гарантии и обязательства перед иностранными инвесторами. Аналог можно встретить в SPV (Special purpose vehicle/entity) - корпоративных валютных облигаций российских компаний, зарегистрированных в европейских юрисдикциях. Это делается для привлечения иностранного капитала в российские компании по правилам европейского законодательства.

Но Китай сделал гораздо более жёсткую конструкцию прав собственности на свои компании. По сути иностранные инвесторы могут одним днём, по воле китайского Правительства, перестать быть владельцами долей китайских корпораций. Конечно, не факт, что это произойдёт, Китай сильно заинтересован в наличии иностранного капитала в своих компаниях, но такой риск есть.

В принципе – это мировой тренд: протекционизм и защита своих рынков от влияния иностранного капитала. После историй с блокировкой европейскими депозитариями российских валютных облигаций можно или принять инфраструктурные риски или вообще перестать инвестировать в зарубежные юрисдикции.

Инфраструктурные риски и издержки доступа к акциям торгующихся на гонконгской бирже

Если вы согласны принять формат «не прямых прав на доходы» в китайских корпорациях, то есть следующие варианты:

1. Покупка гонконгских акций на Санкт-Петербургской бирже (SPB Exchange)

Для покупки китайских акций можно открыть счёт у российского брокера с доступом к Санкт-Петербургской бирже. SPB Exchange предоставляет доступ к огромному количеству китайских акций, торгующихся на гонконгской бирже.

При таком варианте нужно учесть – санкционные риски самой Санкт-Петербургской биржи, которая вроде как ушла от депозитарного учёта европейскими номинальными держателями прав собственности, но при этом стала работать через американскую инвестиционную инфраструктуру. США может так же легко наложить санкции и заблокировать доступ к своей инфраструктуре (примеров было много).

2. Прямой доступ к гонконгской бирже

Российские, американские и европейские брокеры предлагают прямой (субброкерский доступ) к гонконгской бирже. При таком варианте инвестор убирает риск контрагента СПб биржи, но остаётся риск субброкера и юридический риск владения китайскими акциями на гонконгской бирже. При этом увеличиваются комиссии брокера и вырастает минимальный размер заявки в зависимости от лота торгуемой акции (минимум 1000$).

Например, для российского брокера ФИНАМ:

Приобретение по курсу Мосбиржи гонконгские доллары (HKD), далее будут биржевые сборы за покупку акций: 0.1377%, минимум 1 HKD. Клиринговые сборы: 0.092%, минимум 40 HKD (тоже самое будет и при продаже.) Минимальный лот покупки, например для акций китайского маркетплейса Alibaba будет 100 акций. По итогам комиссия будет в среднем: 0,6 – 0,8% от сделки. В случае дивидендов комиссия за выплату по рынкам Европы и Азии составляет 3% от объёма поступающих дивидендов, минимум 3 USD по каждому эмитенту.

Для европейских и американских брокеров комиссии за прямой доступ к гонконгской бирже не многим лучше, но и увеличивается санкционный риск и риск контрагента брокера, особенно для граждан РФ и СНГ.

Валютные риски

Почти всегда конвертация из одной нацвалюты в другую технически проводится через доллар США. Почему? Потому, что наиболее развитая система корсчетов именно в USD. Такой системой корсчетов не могут похвастаться ни рубль, ни юань, ни даже евро.

Валюта расчетов на гонконгской бирже – гонконгский доллар (HKD)

  • Гонконгский доллар привязан к доллару США
  • 7,75–7,85 HKD за $1 — такой курс удерживает местный ЦБ с 1983 г. с помощью валютных интервенций
  • Курс гонконгского доллара сейчас может отличаться от мирового, но разница сократится по мере роста объемов торгов

Известно, что Гонконг очень трепетно относится к своему статусу мирового финансового центра, поэтому соблюдает все санкционные и регуляторные требования ЕС и США. Но так же это значит, что сложности с оборотом доллара в Мире могут сказаться и на обороте экзотического гонконгского доллара.

Вывод: Если вы хотите долгосрочно вложиться в Азиатские и в частности китайские корпорации, то с учётом законодательных особенностей регистрации прав собственности риски и издержки превышают потенциальную доходность. Это связано с юридической конструкцией эмитентов акций, валютным риском гонконгского доллара и длинной цепочкой посредников.

С другой стороны, с учётом бурного роста и развития азиатского региона, глубокого взаимопроникновения интересов глобальных инвесторов и развития каналов коммуникаций как альтернативный диверсифицированный рынок Азии среди развивающихся является, пожалуй, самым перспективным.

Вопрос выбора оператора доступа к Азиатским биржам можно свести к следующей логике:

Если вы гражданин из стран Евразийского союза или СНГ и у вас не большие суммы, для целей краткосрочных и среднесрочных инвестиций, то целесообразно инвестировать через инфраструктуру российских брокеров на Санкт-Петербургской бирже или европейских оффшорных брокеров.

Если ваше гражданство не в зоне Евразийского союза или СНГ и вы среднесрочный или долгосрочный инвестор с капиталами выше 10000$, то для вас подойдут американские или европейские брокеры с прямым доступом к Гонконгской или иной Азиатской бирже.

Список брокеров для доступа к гонконгской бирже

  • Core Pacific - Yamaichi — открытие счета при личном присутствии
  • Interactive Brokers - дистанционно, но рекомендованные активы от 10000$
  • Saxo Bank - дистанционно, но рекомендованные активы от 10000$
  • Just2Trade — лучший европейский брокер для граждан России, Беларуссии, Казахстана, Украины
  • Freedom Finance Europe — лучший условия для участия в IPO от 20 000$
  • ФИНАМ — российский брокер с прямым доступом к HKSE или через SPBExchange от 1000$

Обзоры, сравнение, плюсы и минусы брокеров для доступа к гонконгской бирже представлены в таблице с услугами и комиссиями

Какие брокеры удалённо открывают счета гражданам СНГ и бывшего СССР?

Лучшие европейские брокеры для граждан СНГ

К сожалению, для популярных европейских и американских брокеров клиенты с паспортами бывших советских республик вызывают как минимум повышенное внимание с точки зрения процедур контроля происхождения средств, противодействия отмыванию не легальных доходов и соблюдений санкционных режимов. Речь о паспортах граждан России, Украины, Казахстана, Белоруссии, Узбекистана, Молдовы, Армении, Азербайджана, Туркменистана, Таджикистана, Киргизии и Грузии. Прибалтийские страны, вступившие в Европейский союз, в этом плане вызывают у крупных брокерских компаний большее доверие.

Граждане СНГ с крупными капиталами, для любого брокера являются желанным клиентом — на входе. Но при выводе этих средств, в соответствии с директивами надзорных финансовых регуляторов США и ЕС, такие брокеры могут запросить документы о происхождении этих средств или иным образом создавать неоднозначные барьеры. Другой вопрос, что обычные граждане из стран СНГ, не имеющие отношения к государственным или санкционным спискам, мало интересуют контролирующие подразделения иностранных брокеров. В этом плане куда более лояльные брокеры имеющие лицензии оффшорных юрисдикций (Кипр, Мальта, Белиз, Эстония, Виргинские, Маршаловы острова и другие юрисдикции с особым налоговым режимом).

Естественно, тут встаёт вопрос надёжности офшорных брокеров. Ответ один – в текущее время 100% гарантии надёжности средств не дают даже самые крупные американские брокеры. Важно обращать внимание на стаж работы брокера, какой надзорный орган его регулирует, репутацию, отзывы и много других параметров.

В мире существует небольшое количество лицензируемых европейскими и американскими финансовыми регуляторами брокеров – в основатели (в акционеры), которых входят граждане бывшего СССР. На практике, как ни странно, именно такие брокеры знают, умеют и качественно работают с клиентами из СНГ. Так сложилось, что после распада СССР носители русского языка разъехались по всему миру начали создавать успешные бизнесы в том числе и в инвестициях. Например, родившийся в России основатель трейдинговой компании XTX Markets Алекс Герко стал крупнейшим налогоплательщиком Великобритании. Или основатель российского Финам и кипрского Just2Trade – Виктор Ремша создал американский инвестиционный холдинг Lime Financial, который успешно конкурирует на американском брокерском рынке. Или основатель инвестиционного холдинга Freedom Finance Тимур Турлов, создавший единственного российско-казахского брокера сумевшего пройти листинг на американской бирже Nasdaq.

Самые крупные иностранные брокеры, созданные выходцами из СССР: Just2Trade , Freedom Finance Europe, Exante – имеют лицензии кипрской комиссии по ценным бумагам и представительства во всех крупных странах. Данные международные инвестиционно-брокерские компании давно работают с гражданами СНГ, знают специфику и предлагают надёжный и качественный сервис, проверенный многолетней практикой.

Для граждан Белоруссии, Казахстана, Узбекистана, Армении, Азербайджана, Молдовы, Туркменистана, Таджикистана - самый технологичный российский брокер Финам сделал отдельный сервис – дистанционного открытия брокерского счёта за сутки по данным паспорта.

Зачем нужен счет у иностранного брокера?

Брокер на фондовом рынке – это посредник между инвестором и Фондовой биржей. На иностранных фондовых биржах этот принцип тот же, что и в России.

Поэтому для начала инвестору нужно определиться действительно ли вам нужен иностранный брокер?

  • — Если Вам нужно просто купить биржевые акции крупных международных корпораций типа Apple, Facebook или McDonald`s, то достаточно открыть счёт в российском брокере с выходом на Санкт-Петербургскую или на другие зарубежные биржи
  • — Если Вам важна иностранная юрисдикция, страхование счёта, высокая ликвидность, то здесь можно рассмотреть условия зарубежных брокеров

Так же нужно уясить, что по регионам для граждан РФ и СНГ иностранные брокеры с возможностью удалённого открытия счёта подразделяются на 2 направления:

  • Европейские брокеры
  • Брокеры США

Пополнение и вывод денег с иностранного брокера

Особенностью процесса перевода денежных средств на зарубежный счёт иностранного брокера является пристальное внимание любого банка в соответствии с требованиями Федерального закона Вашей страны. Как правило, у большинства банков есть лимиты на суммы свыше которых Банк, через которого вы перечисляете денежные средства, может потребовать подтверждающие документы. (Например в России это сумма более 10 000$ за одну транзакцию). Есть вероятность, что Ваш банк при переводе средств иностранному брокеру может попросить: копию договора с иностранным брокером, в котором у вас открыт счет. Вы легко можете направить электронный вариант договора полученный в личном кабинете брокера, после чего Банк произведет транзит средств за установленную тарифами Вашего банка комиссию, а возможно и без комиссий.

Отметим особенности:

Для брокеров находящихся в юрисдикциях со льготным режимом налогообложения есть возможность перевести деньги в цифровые валюты путём использования их бирж.

Для крупных американских или европейских брокеров действуют более жесткие правила KYC (Знай своего клиента) и AML (Противодействие отмыванию денег). Денежные средства принимаются по банковским реквизитам. И далее в зависимости от величины суммы с Вас могут потребовать документы подтверждающие законность происхождения ваших средств. Например, договор купли-продажи квартиры или Справку с места работы о среднем заработке.

Вывод денег с брокерского счёта:

Европейское и американские брокеры, как правило, требуют выводить денежные средства на тот банковский счёт с которого деньги были заведены на брокерский счёт. (т.е. вывод денег на счета третьих лиц или на иные счета в других банках практически все брокеры вам откажут). При этом процесс вывода денежных средств также может сопровождаться контролем со стороны контрольных и “антиотмывочных” внутренних подразделений брокеров или банков.

С другой стороны существуют иностранные брокеры зарегистрированные в странах со льготным режимом налогообложения. Например оффшорные брокеры Кипра более лояльны к контролю за выводом денег. Конечно суммы более 100000 долларов за час вряд ли получится вывести, но в целом даже при надзорных проверках время вывода составляет от нескольких часов до двух суток.

Минимальные Комиссии за вывод средств с иностранных счетов варьируются от 0 до 30$. При крупных суммах комиссии могут доходить до нескольких сотен долларов.

Опять же повторимся, что брокеры зарегистрированные в юрисдикциях со льготным налогообложением позволяют оперативно выводить средства через их биржи цифровых валют, с общей комиссией за вывод около 2%, анонимно, децентрализовано в течении установленного брокерским регламентом времени. Сами транзакции в цифровых валютах уже давно безопасны и проходят за минуты в зависимости от блокчейна (сети) такой валюты.

Отметим, что у известных и крупных брокеров, при выводе суммы денег в несколько десятков тысяч долларов единовременно, Вас могут запросить дополнительные документы. Например у известных американских и европейских брокеров из США (Interactive brokers), Дании (Saxobank), Великобритании (TradeStation) есть обязательные "антиотмывочные" процедуры контроля AML и если платеж вызовет вопросы, то могут его остановить до назначения дополнительного разбирательства.

Вывод: Конечно, гражданам ведущим законный образ жизни и платящих все налоги беспокоиться нет смысла. Но современный Мир меняется настолько быстро, что даже очень обеспеченные и законопослушные граждане могут просто по невнимательности или в силу технического сбоя или по иным не зависящим от них причинам стать объектом для проведения проверок властей и регуляторов стран регистрации иностранных брокеров. Это не считая политических рисков между странами или просто попыток мошеннических действий третьих лиц. Поэтому к процессу выбора брокера и проведению транзакций нужно подходить ответственно и диверсифицировано.

Как правильно выбирать иностранного брокера?

Алгоритм и критерии выбора брокера

Ключевыми параметрами при выборе брокера являются его:

  • Надёжность — не обанкротится ли брокер или не отзовёт ли у него лицензию регулирующий орган
  • Сервисы и услуги — какие инвестиционные продукты предлагает брокера для всех категорий инвесторов и трейдеров
  • Размер комиссий — какие тарифы, сколько комиссий вы будете платить за сделки, маржинальные займы, хранение, терминалы, доступы к рынкам
  • Поддержка пользователей — качество работы консультационной и технической поддержка брокера в том числе на родном языке клиента
  • Личный кабинет и управление счётом — как быстро и удобно заводить и выводить средства, получать отчётность по счету
  • Программное обеспечение для трейдинга — удобство, практичность и разнообразие торговых терминалов брокера под задачи трейдеров, мобильные версии, дополнительные модули для алгоритмической, высокочастотной и роботизированной торговли

Критерии выбора иностранного брокера

1. Наличие лицензий регуляторов и страна регистрации иностранного брокера. В каждой стране свой надзорно-регуляторный орган, следящий за соблюдением прав инвесторов. Например в США надзором за брокерами занимается: SEC (Securities and Exchange Commission). На Кипре: CySec (Cyprus SEC), в Британии: FCA (Financial Services Authority) и другие.

2. Страхование средств клиентов (например, в США все счета и ценные бумаги страхуются регулятором на сумму до 500 000$, в РФ пока только планируется страхование, но правда и в случае падений крупных брокеров и банков в РФ на помощь приходило государство )

3. Способы ввода и вывода денег со счёта их скорость зачисления и вывода. Чем больше банков из различных стран, методов взаимодействия, платёжных систем, цифровых валют тем лучше и говорит о том, что с брокером готовы работать инфраструктурные организация у которых регуляторный надзор ещё больше чем у самих брокеров.

4. Понятный регламент и тарифная сетка комиссий (доступен документ на подобии General Terms and Conditionsfor the Provision of Investment Services, где прописаны условия, правила и процедуры работы брокера по основным направлениям инвестиций. Тарифы и комиссии прозрачны, просты и доступны без неочевидных особенностей)

5. Многоязычная поддержка, её доступность и компетентность. Наличие клиентской поддержки есть у всех брокеров, например русскоязычная разговорная почти у всех, 24 часа 7 дней в неделю и онлайн далеко не у всех. Оценивать уровень компетентности поддержки пока вы не стали клиентом сложно, но позвонить / написать письмо в поддержку на своём языке и просто поинтересоваться услугами уже даст вам некоторую информацию о качестве специалистов брокера

6. Интерфейс, формат и скорость управления денежными средствами на вашем счёте. Можно попробовать закинуть несколько сотен долларов и проверить как быстро они поступят и отобразятся в личном кабинете клиента. Затем провести тестовые сделки купли-продажи по интересуемым инструментам, получить брокерский отчёт и потом вывести денежные средства. Это даст вам понимание скорости работы личного кабинета, его удобство, форматы и виды отчётности брокера.

7. Версии, виды и технологии торговых терминалов и приложений, а так же их стоимость. Как правило у брокеров есть торговые терминалы в версиях на сайтах брокеров через интернет-браузеры, Персональных компьютеров, Мобильных устройств. Платные и бесплатные. Разделяются как правило на популярные (Metatrader, CQG, и другие) и собственной разработки (TWS, TigerTrade, LightSpeed и другие)

Далее будут перечислены главные вопросы, ответы на которые, помогут вам выбрать наиболее подходящего под Ваши потребности брокера.

Алгоритм выбора иностранного брокера

Здесь лучше каждому ответить на нижеперечисленные вопросы – это даст вам понимание по каким лично вашим приоритетам нужно выбирать брокера:

1. Определитесь с целями использования иностранного счёта? Например, диверсификация риска страны проживания, т.е. хранения активов в другой стране или удобство сервисов для торговли или надёжность зарубежной инфраструктуры прав собственности на инвестиционные активы.

2. Надежность брокера. На сколько данный фактор для вас критичен? Надёжность, гарантии, бренд, страхование активов, опыт работы на рынке – категории относительные. Даже крупные банки банкротятся, а оффшорные брокеры могут десятилетиями работать. Но как минимум лицензия, пятилетний стаж работы на рынке, регулирование и надзор за брокером должны быть.

3. Определитесь какая юрисдикция зарубежного брокера Вам подходит? Оффшорная юрисдикция предполагает меньшие налоговые и регуляторные издержки, а также проверки происхождения средств инвестора. И наоборот крупный международный брокер будет задавать много вопросов о Вас и ваших средствах, бюрократизировать процессы и формальности.

4. Определитесь с какими суммами вы будете инвестировать? Если речь идёт о сотнях долларов, то нужно учесть, минимальные лоты активов, комиссии в зависимости от объёма и минимальные суммы депозитов у брокеров. Крупные и известные международные брокеры, мягко сказать, сторонятся клиентов с суммами до 10 000$.

5. Определитесь как часто вы будете совершать сделки купли/продажи финансовых инструментов? Если вы склонны к спекулятивным и частым сделкам, то стоит изучить тарифы брокеров именно для трейдеров и выгодными условия по торговле контрактами на Срочных рынках. Для долгосрочных и фундаментальных инвесторов стоит обратить внимание на тарифы с минимальными ежемесячными списаниями и прямым доступом к биржам, чтобы права собственности на ценные бумаги были зафиксированы за вами и надёжно хранились на депозитарном учёте.

6. Определитесь с тем какими типами финансовых инструментов вы будете работать? Акции, облигации, контракты, ETF, валюты. Не все брокеры дают прямой доступ к биржам или конкретным типам активов, т.е. не регистрируют права собственности на ценные бумаги компаний лично за вами. В основном те брокеры, кто регистрируются на биржах, как правило работают с клиентами с суммами от 10000$. Правда компаниям и биржам не удобно регулярно фиксировать ежедневные переходы прав собственности миллионов мелких биржевых спекулянтов, поэтому они и перекладывают это работу на брокеров или устанавливают высокие тарифы. В следствии чего многие брокера фактически исполняют сделки с клиентами внутри себя, без вывода сделок на биржу. Это не хорошо и не плохо. Если брокер, надёжный то, для клиента, так намного удобнее и дешевле, в противном случае не большим клиентам брокеров пришлось бы платить в разы бОльшие комиссии.

7. Определитесь с теми сервисами и продуктами брокера которыми вы хотели бы воспользоваться? Линейка продуктов их доходность, удобство и качество – это то, чем конкурируют брокеры между собой за деньги клиентов. Один и тот же продукт или сервис может сильно различаться у двух брокеров по качеству, комиссиям и потенциальной доходности.

8. Определитесь будете ли вы торговать на заёмные средства? Условия и комиссии маржинальный торговли, ставки риска, переносы позиций на следующий день, игра на понижение (шорт), параметры-риск-менеджмента – это всё для опытных инвесторов и трейдеров, но потенциальная доходность существенно выше, чем торговля только на свои средства.

9. Определитесь будете ли вы открывать короткие позиции и брать бумаги у брокера для коротких продаж (шортить))? Здесь так же нужно изучить в условиях работы брокера ряда особенностей связанных с кредитными ставками, возможностью брокера брать ваши бумаги для других шортистов, а главное ликвидностью активов самого брокера.

10. Определить на сколько важно для Вас поддержка брокера? У брокеров клиентов много, у всех свои вопросы требующие высокой квалификации клиентской поддержки, оперативности отклика, регулярности и полноты уведомлений об изменениях в условиях работы, доступности 24/7, многоязычности, уровня подготовки технических консультантов по работе сервисов и приложений.

Исходя лично из Ваших потребностей можно оценить сильные и слабые стороны каждого брокера и примерно понять какой из них наиболее подходящий для вас.

Рекомендуем воспользоваться нашей сравнительной таблицей иностранных брокеров.

Инвестиционные продукты брокеров

Самыми востребованными услугами для инвесторов и трейдеров у клиентов брокеров считаются:

  • Биржевой трейдинг и маржинальная торговля (Trading on exchanges and Margin trading)
  • Долгосрочные инвестиции в ценные бумаги и биржевые фонды (Investment Securities, Funds, ETF)
  • Торговля срочными контрактами (Global Futures, Options, CFD)
  • Роботизированные и алгоритмические спекуляции (robotrading and algotrading), высокочастотный трейдинг (high-frequency trading)
  • Инвестиционное планирование и финансовый консалтинг (financial adviser)
  • Автоматизированное формирование инвестиционных портфелей и робоэдвайзинг (robo-advisors)
  • Доверительное управление активами (asset management)
  • Автокопирование сделок и автоследование за стратегиями трейдеров (Copy trading, autofollowing)
  • Структурные продукты с защитой капитала (Capital protected structured products)
  • Инвестиции в pre-IPO и стартапы на ранней стадии (pre-IPO,OTC, SPAC)
  • Торговля цифровыми валютами (cryptocurrency trading)
  • Валютный трейдинг

Как мы сравниваем брокеров?

Для получения оценки и рейтинга сравниваются основные параметры: надёжность, выгодные комиссии, поддержка клиентов, доступ к рынкам, торговый терминал и сервисы.

Отдельно рассматривается продуктовая линейка и сервисы для инвесторов и трейдеров. Это необходимо для точного и качественного выбора лучшего брокера.

Какие параметры, продукты, сервисы учитываются?

Общие параметры

  • Надёжность брокера
  • Приложение
  • Общие комиссии
  • Поддержка пользователей
  • Рынки

Инвесторам

  • Автоследование, ПАММ
  • Индивидуальные Инвестиционные Продукты
  • Структурные продукты
  • Робосоветники
  • IPO, pre-IPO
  • ETF

Трейдерам

  • Торговые терминалы
  • Маржинальные займы
  • Алготрейдинг / HFT
  • Биржи
  • Опционы, фьючерсы
  • Комиссии для трейдеров

Новости зарубежных брокеров

Just2Trade Just2Trade признан лучшим брокером на выставке BrokersView Expo

17.05.2024 BrokersView Award

Just2Trade , один из старейших брокерских брендов на финансовых рынках, недавно был удостоен престижного звания «Лучший брокер с несколькими активами» на выставке Brokersview Expo Dubai 2024. Эта награда подчеркивает исключительное лидерство и превосходство Just2Trade в секторе торговли несколькими активами.

Just2Trade выделяется среди многих конкурентов благодаря уникальному набору финансовых инструментов – более 128 000 – доступных своим клиентам. Торговые услуги предоставляются для всех типов активов — акций, облигаций, фьючерсов, опционов, взаимных фондов, а также для Форекс и криптовалют. Брокер предоставляет доступ даже к IPO акций.

Имея прямой доступ к основным мировым фондовым и валютным рынкам, трейдеры могут заниматься торговлей на Just2Trade на конкурентных условиях, включая низкие комиссии и максимальную ликвидность. Это позволяет им наслаждаться надежным торговым опытом, изучать широкий спектр инвестиционных услуг и расширять границы потенциальных областей.

Помимо исключительных услуг, это команда квалифицированных профессионалов и надежная инфраструктура. Ориентируясь на глобальное присутствие, ультрасовременная сеть Just2Trade охватывает Европу, Америку и Азию, обеспечивая максимальную скорость исполнения ордеров.

Компания Just2Trade, базирующаяся в Лимассоле, Кипр, авторизована и регулируется в Европейском Союзе, предлагая надежную защиту средств клиентов. Чтобы снизить инвестиционный риск и повысить надежность и доверие, Just2Trade строго придерживается самых высоких европейских стандартов.

BrokersView Expo объединяет ценные ресурсы мировой индустрии финансовой информации и сектора финансовых технологий. Это мероприятие предоставляет инвесторам возможность встретиться лицом к лицу с инвестиционными учреждениями, розничными брокерами и руководителями отрасли. В результате он получил восторженные отклики и мощную поддержку трейдеров по всему миру.

На престижной выставке Just2Trade блистал как «Лучший мультиактивный брокер», получив признание инвесторов и экспертов отрасли. Эта награда является данью уважения исключительным продуктам и услугам Just2Trade и мотивацией для компании двигаться вперед с непоколебимой решимостью в динамичной торговой индустрии. Впереди светлое будущее, отрасль верит в потенциал отличного бизнеса и ожидает еще более блестящих результатов.

Freedom24 Freedom возвращает комиссии за депозитарный перевод бумаг с другого брокера

27.02.2024 Freedom FInance Europe

Freedom Finance Europe возместит уплаченную комиссию за перевод. Акция продлится до 3 марта включительно и действует только для физических лиц, являющихся клиентами Freedom24 в Европе.

В соответствии с действующими тарифными планами Freedom24 взимает комиссию за передачу акций в размере 100 евро/долларов США за каждый ISIN (международный идентификационный номер ценных бумаг).

В период действия акции будем предлагать вам бонусные баллы, которые вы затем сможете конвертировать в сумму, эквивалентную понесенным затратам.

Компенсации подлежат только акции из списка ниже:

  • Акции США и Европы для коротких продаж
  • Облигации США с рейтингом эмитента BBB или выше
  • Акции с одним ISIN на сумму более 10 000 долларов США.

Чтобы получить возмещение, вы должны сначала перевести свои акции на свой счет Freedom24 и оплатить все применимые сборы. В своем аккаунте на Freedom24.com вы сможете возместить ранее уплаченные комиссии баллами из расчета один балл за 0,02 евро. После возмещения на вашем счету появится сумма, эквивалентная ранее уплаченной комиссии, которую вы сможете потратить или вывести. Баллы начисляются раз в неделю.

Freedom24 Повысили ставки на размещение свободных средств до 6,4% в евро и до 8,8% в долларах

14.01.2024 Открыть счет в Freedom Finance Europe

Freedom Finance Europe продолжает улучшать условия размещения свободных денежных средств на инвестиционной платформе Freedom24 — теперь проценты, которые компания выплачивает на свободный остаток в долларах США и евро, будут привязаны к плавающим ставкам SOFR и EURIBOR. Новые ставки более чем в 1,5 раз выше предыдущего предложения компании. Изменения вступили в силу 8 января 2024 года.

Так, обладатели накопительных D-счетов будут получать процент, равный плавающей ставке SOFR, на размещения в долларах США и процент, эквивалентный ставке EURIBOR, на размещения в евро. На 8 января ставки SOFR и EURIBOR составляли 5,31% и 3,888% соответственно. Ранее D-счет обеспечивал инвесторам доходность на уровне 3% годовых в долларах США и 2,5% в евро. Проценты начисляются ежедневно.

Доходность долгосрочных размещений также выросла и теперь достигает уровня в 1,5 раза выше ставок SOFR и EURIBOR для фиксированного срока в 12 месяцев. Для размещения средств сроком на 3 месяца и 6 месяцев для расчета процентов к величине ставок SOFR и EURIBOR применяются коэффициенты 1,1 и 1,25 соответственно. Кроме этого, для долгосрочных размещений размером более 100 000 евро/долларов США выплачивается бонус от 0,4% до 0,8% годовых в зависимости от валюты и срока размещения. Так, на 8 января максимальная доходность долгосрочного накопительного плана Freedom24 с учетом бонусов составила 8,795% для долларов США и 6,422% для евро. Ранее инвесторы, выбиравшие этот инвестиционный инструмент, получали до 6,12% в долларах США и до 4,21% в евро.

Для обоих инструментов отсутствует ограничение на максимальный размер размещений, что выгодно отличает предложение Freedom24 от аналогичных продуктов на рынке. Минимальная сумма размещения средств для получения процентов составляет 150 долларов США/евро для D-счета и 1 000 долларов США/евро для долгосрочного накопительного плана.

Freedom Finance Europe также изменила размер комиссии за маржинальное кредитование — до 0,049315% в день в тарифе Smart (EUR/USD) и 0,041095% в остальных тарифах по сравнению с предыдущим размером комиссии 0,032877% в день.

Just2Trade Для трейдеров-опционщиков реализован сервис готовых опционных решений

10.01.2024 Индивидуальные опционные решения

​Несколько готовых опционных решений позволяет воспользоваться характеристиками опционов на фьючерсы без необходимости вникать в сложные математические формулы.

Just2Trade С 01.04.2023 снижена комиссия при выводе средств в криптовалюте с 2% до 0,5%!

06.04.2023 Новости Just2Trade

Информируем вас, что с 01.04.2023 снижена комиссия при выводе средств в криптовалюте для счетов МТ4 и МТ5 Global. Теперь комиссия составит 0,5% вместо 2%. 

Часто задаваемые вопросы по иностранным брокерским счетам

В чем приемущество инвестирования через иностранные брокерские счета?
  1. Деньги и активы находятся в иностранных юрисдикциях и защищены международным законодательством
  2. Количество посредников между вашими деньгами и инвестиционными инструментами минимально (у вас прямой доступ: Брокер - Биржа - Финансовый инструмент с зарегистрированными правами собственности у реестродержателей и депозитариев без лишних посредников)
  3. Высокая регуляция деятельности инвестиционных рынков (финансовое законодательство, а главное его реальное правоприменение отработано годами)
  4. Брокерские счета застрахованы местными и международными надзорными регуляторами (если брокеру выдана лицензия регулятора финансового рынка значит юрлицо проверено, имеет качественный надзор и страхование ответственности)
  5. Возможности оптимизации налогообложения особенно для брокеров зарегистрированных в юрисдикциях с льготным налоговым режимом (Кипр, Мальта, Британские Виргинские, Каймановые острова, Эстония и другие)
В чем минусы инвестирования через иностранных брокеров
  1. Низкие комиссии достигаются за счёт крупных торговых оборотов и частых сделок, долгосрочным инвесторам могут повышать комиссии, т.к. они менее выгодны брокерам
  2. Обязанность граждан РФ декларировать зарубежные счета и движения по по ним перед налоговой службой
  3. Регулятором является не Центральный банк вашей страны, поэтому жаловаться и судиться не резидентам будет сложнее
  4. Не у всех иностранных брокеров есть русскоговорящая поддержка
  5. У крупных американских и европейских брокеров существует предвзятое мнение о токсичности клиентов и денег из России и стран бывшего СССР
Какие налоги нужно платить с иностранных брокерских счетов?

13% подоходный налог. или 15% в случае, если доходы превышают 5 миллионов рублей.

Начиная с января 2020 года владелец брокерского счета обязан уведомлять ФНС об открытии счета, смене реквизитов, движении средств.

Дополнительно ежегодно инвестор заполняет налоговую декларацию 3-НДФЛ в который декларирует прибыль или убытки от сделок с активами на иностранных брокерских счетах.

Отчет о движении средств не нужен при двух условиях

  • Брокер находится в стране, которая обменивается с Россией финансовой информацией (полный список на сайте налоговой)
  • Изменения суммы за год не более 600 тыс. рублей.
Какая ответственность за неуведомление налоговой о наличии иностранных счетов?

За несоблюдение норм указанных в ФЗ № 173 "О валютном регулировании" взимаются штрафы

  • Несоблюдение сроков подачи информации об открытии или закрытии брокерского счета, а также передача данных с нарушением формы уведомления. 1000–1500 рублей физическим лицам
  • Отсутствие уведомления об открытии/закрытии зарубежного счета или об изменениях в его реквизитах. 4000–5000 рублей физическим лицам
  • При несоблюдении правил налоговой отчетности. 4000–5000 рублей физическим лицам;
Как налоговая узнает о моём брокерском счете в стране не обменивающейся данными с РФ?
  1. Не узнает если нет автоматического обмена. Например с Великобританией (Tradestation), США (Interactive brokers), Эстонией (United Traders) такого обмена нет
  2. Даже если у страны регистрации брокера есть автоматический обмен в ФНС РФ не факт, что обмен осуществляется корректно.

Например кипрские брокеры не всегда проводят верификацию налоговых идентификаторов, соответственно и обмен данными с ФНС РФ может не проходить валидацию.

Пр этом нужно отметить, что ФНС РФ увидит ваши денежные переводы из банка РФ на расчётный счет иностранного брокера. Конечно, есть способы анонимного перевода средств, например через криптовалюты (цифровые финансовые активы), но наличии криптовалют так же нужно уведомлять ФНС РФ.

Есть ли риски не возврата иностранным брокером денег клиентов?

Основанием для отклонения в выводе денежных средств с брокерского счета могут являться вопросы или сомнения относительно сведений, которые указал клиент.

В этом случае брокер может запросить дополнительную информацию или документы, в том числе о происхождении денежных средств, поступивших на брокерский счет.

На время проверки счет клиента могут заблокировать на законных основаниях. Но это не означает, что счет автоматически закроют или арестуют средства, находящиеся на нем.

Брокер только временно ограничивает для клиента вывод средств со счета и совершение торговых операций.

Если проверка не выявит нарушений, счет разблокируют. Если нарушения будут, дело направят в суд для дальнейшего рассмотрения. Случаи с временной заморозкой операций по выводу средств клиентов бывали. Но это относилось лишь в случае подозрений от правоохранительных органов и касалось крупных сумм от сотен тысяч долларов и выше.

Налогообложение иностранных брокерских счетов

Какие документы подаются в налоговую по иностранным брокерским счетам?

Резиденты РФ взаимодействует с налоговой службой в части иностранных брокерских счетов по 3-ем направлениям (3 разных документа)

  1. Граждане обязаны уведомлять о наличии иностранных брокерских счетов налоговую службу в течение месяца с даты открытия ( ч. 2 ст. 12 и ч. 10 ст. 28 №173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле»)
  2. Граждане обязаны подавать в ФНС отчёты о движении денежных средств в зарубежном брокере не позднее 1 июня следующего года.(Постановление Правительства РФ от 12.12.2015 № 1365)
  3. Граждане РФ обязаны декларировать доходы от иностранных инвестиций при подаче налоговой декларации 3-НДФЛ не позднее 30 апреля следующего за отчетным годом.(пп. 1 п. 1 ст. 227 Налогового Кодекса РФ)
Где взять отчётные формы для отправки в ФНС РФ?
  1. Форма уведомления и форматы утверждены Приказом ФНС России от 24.04.2020 № ЕД-7-14/272@ «Об утверждении форм, форматов уведомлений об открытии (закрытии) счета (вклада), об изменении реквизитов счета (вклада) в банке и иной организации финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации. https://www.nalog.gov.ru/rn77/fl/interest/account_opening
  2. Форма Отчета установлена Постановлением Правительства РФ от 12.12.2015 № 1365«О порядке представления физическими лицами - резидентами налоговым органам отчетов о движении средств по счетам (вкладам) в банках за пределами территории Российской Федерации». https://www.nalog.gov.ru/rn77/fl/interest/otfl_dvsredstv
Какие способы подачи документов в налоговую?
  1. Лично или через представителя
  2. Заказным письмом
  3. Через личный кабинет налогоплательщика.

Физические лица должны направлять документы в налоговую по месту жительства или пребывания.

Можно ли не уведомлять и не отчитываться?

Существует 2 случая при которых не нужно подавать отчёт о движении средств

  1. Брокер (финансовая организация) находится на территории иностранного государства — члена ОЭСР или ФАТФ и автоматически обменивается финансовой информацией с Россией
  2. За год изменения по счету — пополнения или списания — не превышают 600 000 руб. или средства не зачислялись и не списывались, а остаток на счете не более 600 000 руб. в валюте по курсу на 31 декабря отчётного года.
Какая ответственность за не предоставление уведомлений и отчётов?

В случае непредставления в налоговый орган уведомлений и отчетов для физлиц предусмотрены наказания в виде штрафов

  1. для уведомления об открытии/закрытии счета, изменения реквизитов — от 4000 до 5000 рублей (п. 2.1 Ст. 15.25 КоАП РФ)
  2. для отчета о движении денежных средств — от 2500 до 3000 рублей при первичном нарушении и до 20 000 рублей при повторном (п. 6.3 и 6.5 Ст. 15.25 КоАП РФ)
Как налоговая узнает о наличии зарубежного счета?

В соответствии с Приказом ФНС от 21.11.2019 № ММВ-7-17/582@ "Об утверждении Перечня государств (территорий), с которыми осуществляется автоматический обмен финансовой информацией публикуется список стран с которыми у налоговой существует автоматизированный обмен налоговыми данными.

Например, в данный Перечень не попадает Великобритания, США, Литва. Кипр, Мальта, Эстония, Британские острова и прочие привычные русскоговорящим инвесторам оффшоры в Перечне есть.

Но вот как реально осуществляется обмен, а главное какие сведения раскрывают брокеры из этих юрисдикций данные о своих клиентах неизвестно.

О доходах с каких видов инвестиций нужно отчитываться перед налоговой?
  1. Дивиденды
  2. Купоны и операции по облигациям
  3. Операции с акциями
  4. Операции с фьючерсами
  5. Операции с опционами
  6. Операции с валютой
  7. Проценты, начисляемые брокером на остаток по счету
  8. Долго- или краткосрочное распределение прибыли (например, ETF фонды)
  9. Иные виды доходов
Какие особенности внесения данных в декларацию?
  1. Данные о сделках и доходах нужно внести в декларацию вручную. Соответственно для тех кто совершает много сделок - это существенная проблема.
  2. Все операции на иностранных брокерских счетах должны быть пересчитаны в национальную валюту по курсу Центрального банка.
  3. Все сделки в рамках одного инструмента должны учитываться по бухгалтерскому правилу FIFO (first in, first out). Первыми выбывают с учёта активы поставленные на учёт первыми
  4. Необходимо корректно применять налоговые вычеты и сальдирование убытков в других налоговых периодах с другими источниками дохода. 
  5. Чтобы корректно рассчитывать налоговую базу и ставку налога на определенные виды доходов, например дивиденды, необходимо использовать соглашения о двойном налогообложении с эмитентами ценных бумаг в зависимости от их юрисдикций.

Итого: самому подавать декларацию с доходами по иностранным брокерским счетам весьма проблематично. Если сделок и источников дохода не много, можно потратить время. Но если вы активно торгуете на крупные суммы, то проще и безопаснее обратиться к специалисту по налогам и отчётности или компании занимающиеся налоговым консультированием.

Как платить налог на дивиденды компаний США вместо 30% только 13%?

Согласно законодательству, с дивидендов по акциям США, получаемых российскими резидентами, вышестоящий депозитарий удерживает налог в бюджет США.

В связи с наличием между Россией и США Соглашения об избежании двойного налогообложения налоговая ставка 30% может быть снижена до 10% при предоставлении клиентом актуальной налоговой формы W8BEN, подтверждающей непринадлежность клиента к США и дающей право на данные льготы.

Однако, по правилам FATCA (Закон о налоговой отчётности по зарубежным счетам направленный против уклонения американских граждан и резидентов от уплаты налогов), для применения льготной ставки 10% всем финансовым посредникам в цепочке хранения бумаг надо обязательно успеть предоставить налоговую форму W8BEN до «record date» (даты отсечки по дивидендам по бумаге), часто этого не происходит и финансовые институты сразу применяют штрафную ставку в 30% для клиентов, по которым у IRS – налоговой службы США – нет информации, резидентом какой страны он является.

Чтобы с вас сняли только 10% а не 30% с дивидендов заполните у своего брокера Налоговую форму W8BEN. Большинство брокеров позволяют заполнить в личных кабинетах брокеров.

Есть ли пути оптимизации налогообложения или анонимизации средств?

* Мы призываем исполнять требования законодательства в области налогообложения, но если вы хотите проверить работоспособность налоговой системы, и потом поделиться с читателями итогами полученных штрафов и доначислений, то как вариант вы можете

  1. Открывать брокерские счета в юрисдикциях со льготным режимом налогообложения минимизировав пакет предоставляемых документов. (Кипр, Британские острова, Мальта, Эстония, Белиз и другие)
  2. Открывать брокерские счета в юрисдикциях тех стран которые не имеют автоматический обмен с налоговой службой (США, Великобритания, Литва)
  3. Использование безотзывных дискреционных трастов (для крупных капиталов)
  4. Заведение и вывод средств с иностранных брокерских счетов с помощью криптовалют и криптобирж брокеров.

Ввод и вывод средств через цифровые валюты

Как заводить и выводить криптовалюту на биржевой брокерский счёт?

Если у вас есть необходимость перевести средства на иностранный брокерской счет в криптовалюте, то такую возможность предоставляют оффшорные брокеры (лицензии Кипра, Британских островов, Мальта, Белиз)

Среди них есть надёжный и проверенный временем брокер, который давно и успешно работает с гражданами России, Украины, Белоруссии, Казахстана и других стран - Just2Trade.

Ранее было несколько брокеров, но риски санкций и претензий финансовых регуляторов отпугивают многих брокеров от работы как с гражданами РФ, так и с криптовалютами.

В чём суть схемы использования криптовалют на брокерских счетах?
  • Вы заводите средства на брокерский счет в брокере в криптовалюте
  • обмениваете на валюту (доллары или евро)
  • выбираете любую из множества доступных иностранных бирж и торгуете акциями, облигациями, срочными контрактами и другими финансовыми инструментами
  • если вы продаёте биржевые инструменты, и выходите в доллары или евро, то можете конвертировать их в криптовалюту на криптовалютной бирже (обменнике брокера) и выводите на свой анонимный криптовалютный кошелёк.
В чём польза от ввода и вывода средств с брокерского счёта в криптовалюте?

Это может быть интересно

  • Инвесторам и трейдерам кто хочет торговать на крупнейший международных биржах получив анонимность происхождения средств
  • Инвесторам и трейдерам кто хочет обойти ограничения банков и платёжных систем на трансграничные переводы

Например, гражданам тех стран где заблокированы международные платёжные системы (Россия, Белоруссия)

Какие биржевые брокеры принимают средства в криптовалюте?

Оффшорные брокеры (лицензии Кипра, Британских островов, Мальта, Белиз и т.п. юрисдикции с режимами льготного налогообложения)

Например, кипрский брокер Just2Trade (ранее аффилированный с российским Finam) или израильский Etoro, (с Кипрской лицензией).

К сожалению Etoro ещё за пол года до введения в отношении России жестких финансовых санкций прекратило открытие брокерских счетов налоговым резидентам РФ. Так же поступил и технологичный мальтийский брокер для трейдеров с российскими корнями Exante.

Брокеры без лицензий (известный у русскоговорящих клиентов брокер United Traders c популярной криптобиржей Utex, зарегистрированный на Британских Виргинских островах).

К сожалению сам брокер не даёт перевести средства с брокерского счёта на свою криптобиржу UTEX.

Форекс брокеры (но они не предоставляют выход на международные биржи, а предлагают своим клиентам торговлю контрактами на разницу биржевых инструментов (CFD) не выводя сделки на бирже, что не предполагает получения прав собственности на ценные бумаги. Например: Alpari, Roboforex, Forex Club и другие.

Какие риски несёт клиент заводя средства на брокерский счет в криптовалюте?

Лицензионный риск брокера

Регуляторы биржевых рынков пока скептически относятся к криптовалютному рынку. Не каждый оффшорный брокер на себя берёт процедуры ввода/вывода криптовалюты своих клиентов, а уж крупные брокеры предпочитают в открытую такие операции своим клиентам не предлагать. Например, популярный у русскоязычных клиентов мальтийский брокер с российскими корнями Exante перестал принимать средства клиентов в криптовалюте и закрыл доступ к своей криптобирже.

Риск при проверке клиента брокером

Как правило, ввод и вывод с брокерских счетов в криптовалюте предлагают брокеры с оффшорными налоговыми юрисдикциями (Кипр, Мальта, Белиз, Британские острова и другие страны-оффшоры). Но и они сильно дорожат своей лицензией профессиональных участников Фондового рынка. Поэтому террористов или первых лиц из санкционных списков могут как минимум попросить вывести средства или не принять. Простые инвесторы с суммами до нескольких десятков тысяч долларов их не интересуют. Инвесторов с более крупными капиталами могут попросить подтверждающие документы происхождения средств.

Если инвестор не входит в санкционные или иные списки, то, как правило, с выводом средств проблем возникнуть не должно.

Например, кипрский брокер Just2Trade требует верификации клиента, но не обязательно наличии налогового идентификатора. Повышенных контроль брокерами за средствами инвесторов связан с требованиями национальных и международных Регуляторов финансовых рынков, а так же ужесточением международного контроля и стандартов противодействия терроризму, отмыванию доходов полученных преступным путем, процедур KYC (знай своего клиента), аудитов, due diligence и многих других контрольно-надзорных механизмов финансовых рынков. Естественно эти требования биржевых и банковских Регуляторов брокерам приходится распространять и на процедуры ввода и вывод средств в криптовалютах.

Операционный риск самого клиента

Речь идёт от человеческих ошибках самих клиентов при использовании платёжных средств криптовалютной инфраструктуры.

Например, потерять пароли для доступа к криптокошельку или ошибка при введении реквизитов (хеш-кода) своего криптокошелька. Конечно доступ простому гражданину к рынку криптовалют становится всё проще и самые популярные токены (Bitcoin, Etherium или стейблкоин USDT) имеют удобные интерфейсы доступа, но от банальных ручных ошибок никто не застрахован.

Так вот, если в банковской системе транзакцию ещё можно как-то откатить и вернуть неправильно отправленные средства, то в криптовалютах монеты ушедшие на ошибочно введённый адрес не вернуть. Будьте внимательны при вводе реквизитов!

Отзывы, комментарии, вопросы

Задайте вопросы, оставьте комментарий или отзыв о работе брокеров.