Лучшие сервисы робоэдвайзинга и автоматических инвестиционных советников (робо-советников)

Список и обзор лучших сервисов, предоставляющих услуги по автоматизированному формированию инвестиционных портфелей. Роботов советников и сервисов интеллектуального подбора инвестиционных портфелей

Александр Васильев Обновлено: 30 января 2023

Российские
Иностранные
Обзоры
Как это работает?

Робоэдвайзеры (роботы советники) - это сервисы, позволяющие инвестору на основании его целей и финансовых возможностей автоматизировано собирать состав инвестиционных портфелей, формировать пропорции и виды активов в рамках установленных лимитов и риск профилей. После формирования инвестиционного портфеля его можно передать в Доверительное управление роботу-консультанту.

Как это работает?

Большинство сервисов робоэдвайзинга по формированию инвестиционного портфеля состоит из следующих шагов:

Шаг 1: Заполняете анкету для определения риск профиля.
Например, вы склонны к быстрому достижению целей, принимая некоторый риск убытков или наоборот, вы приветствуете консервативный и аккуратный подход к делам с меньшим риском и принимаете, что получите меньшие доходности.

Шаг 2: Указываете цели Вашего инвестирования.
Накопления на пенсию, образование детей, резервы на чёрный день и т.п.

Шаг 3: Робот-советник предложит план достижения целей.
Вы его согласуете или отклоняете или вносите правки/настройки, по итогам формируя Вашу инвестиционную декларацию, в рамках которой будут работать автоматизированные алгоритмы управления портфелем.

Например, составляете портфель в нужном Вам соотношении рисковых и безрисковых инструментов, устанавливаете конкретный список ценных бумаг или активов в удобной/выгодной для Вас пропорции, устанавливаете лимит на позиций в случае падения цены активов и т.п.

Шаг 4: Подписываете документы официального оформления договора доверительного управления.
С брокером или инвест компанией, являющейся оператором робосоветника. Как правило, это Договор Доверительного Управления (ДДУ), Анкета инвест профиля клиента, Инветиционная декларация клиента.

Шаг 5: Пополнение счёта через приложение сервиса и начало управления портфелем

Российские робоэдвайзеры

ФИНАМ Robo-Advisor — сервис брокера Финам. После ответа на 9 вопросов вопросов сервис выдаст вам лучший вариант структуры вашего портфеля и предложит подходящую схему его создания
Тинькофф Инвестиции — брокер Тинькофф в рамках приложения для инвесторов Тинькофф Инвестиции на основании ваших параметров подбирает индивидуальный портфель ценных бумаг на основании 4 критериев: инвестпрофиль, валюта, сумма инвестиций и конкретные виды активов.
Альфа-Капитал — автоматизированный инвестконсультант от Альфа Банк
Робот-советник ВТБ — бесплатный сервис, который подберет портфель ценных бумаг специально под ваши финансовые цели. После этого сервис будет следить за вашими бумагами и присылать советы, когда какие-то из них нужно продать или купить. Портфели и рекомендации создают лучшие управляющие ВТБ. Следовать этим рекомендациям или нет — решаете вы.
Yammy — сервис робо-эдвайзинга от партнёрского проекта Яндекс и ETF провайдера FINex. Зполняете анкету, поплняете анкету от 5000 руб., следите за портфелемю В любой момент можно закрыть портфель. Комиссия 1,5% в год от стоимости активов.
Right — робот-консультант для автоматической торговли акциями и облигациями созданный в партнёрстве брокера Финам и финасовго портала Conomy

Обзоры российских робосоветников

ФИНАМ Robo-Advisor

ФИНАМ Robo-Advisor — сервис брокера Финам.

После ответа на 9 вопросов вопросов сервис выдаст вам лучший вариант структуры вашего портфеля и предложит подходящую схему его создания.

В торговом приложении ФИНАМ Трейд есть сервис AI-советник.

Сервис Robo-Advisor выполнен в виде окна для ввода 3х параметров:

Сумма инвестирования
Уровень риска
Планируемый срок

Исходя из данных параметров сервис робота советника подберёт для вас лучший по соотношению риск / доходность портфель в который в большинстве случаев войдут низкорисковые облигации РФ и ликвидные акции РФ и США.

Если вы соглашаетесь со структурой предложенной роботом, то сервис автоматически произведёт рыночные сделки и зачислит ценные бумаги на Ваш счёт у брокера Финам.

Для удобства можно в течении суток открыть в Финаме бесплатно новый отдельный брокерский для портфеля собранного именно роботом советником. Это позволит более детально отслеживать эффективность работы робота советника.

Ввод параметров в Робота советника Finam Trade (Ai-советник)

Состав активов сформированный роботом советником Финам (AI-советником)

Иностранные робоэдвайзеры

Just2Trade Robo-Advisor — сервис брокера Just2Trade. Похожий на сервис российского ФИНАМ, формирующий инвестпортфель в зависимости от вашего инвестиционного профиля и риск-аппетита по итогам ответов на несколько вопросов.

Робот советник от брокера Just2Trade

Приемущества

Не требует специальных знаний и опыта инвестиций на фондовом рынке
Дистанционное открытие и пополнение счета
Доступ к международным рынкам
Доступный порог входа (минимальная необходимая сумма инвестиций – всего от 500 долларов)
Отсутствие комиссий за управление. Оплата за портфель, составляет всего 4,95$
Диверсификация – многообразие активов в едином инвестиционном портфеле
Отслеживание состояния портфеля в режиме реального времени

Выбор цели при формировании инвестиционного портфеля в робосоветнике Just2Trade

Актуальные инвестиционные цели для формирования инвестиционного портфеля роботом советником Just2Trade

Риск-профилирование

Риск-профиль подразумевает вашу склонность к риску и оценивается по шкале от 1 до 5.

1 – самый консервативный
5 – самый рисковый

Исходя из ваших ответов автоматизированный алгоритм подберёт в портфель активы соответствующие Вашим параметрам баланса риска и доходности.

Выбор суммы инвестирования для формирования инвестиционного портфеля робоэдвайзером Just2Trade

Риск - профилирование роботом советником J2T

Предложение по формированию портфеля

Итогом введение Ваших параметров в робота советника является формирование инвестиционного портфеля.

Если вы согласны со структурой и составом портфеля, то инвестору будет предложено согласовать через двухфакторную аутинтефикацию портфель.

Далее брокер на Ваш счет приобретает активы. Как правило портфели состоят из балансового соотношения: акций, облигаций, биржевых товаров аллоцированных по разным регионам и биржам.

Инвестиционный портфель формируемый роботом советником Just2Trade