Лучшие сервисы робоэдвайзинга и автоматических инвестсоветников
В разделе представлен список и обзор лучших сервисов предоставляющих услуги по автоматизированному созданию инвестиционных портфелей исходя из профиля и потребностей клиента
Робоэдвайзеры (робо-советники) - это сервисы позволяющие инвестору на основании его целей и финансовых возможностей автоматизировано собирать состав инвестиционных портфелей, формировать пропорции и виды активов в рамках установленных лимитов и риск профилей. После формирования инвестиционного портфеля его можно передать в Доверительное управление роботу-консультанту.
Большинство сервисов робоэдвайзинга по формированию инвестиционного портфеля состоит из следующих шагов:
Шаг 1: Заполняете анкету для определения риск профиля (например вы склонны к быстрому достижению целей принимая некоторый риск убытков или наоборот вы приветствуете консервативный и аккуратный подход к делам с меньшим риском и принимаете, что получите меньшие доходности).
Шаг 2: Указываете цели Вашего инвестирования (накопления на пенсию, образование детей, резервы на чёрный день и т.п.)
Шаг 3: Робот-советник предложит план достижения целей, Вы его согласуете или отклоняете или вносите правки/настройки по итогам формируя Вашу инвестиционную декларацию в рамках которой будут работать автоматизированные алгоритмы управления портфелем(например составляете портфель в нужном Вам соотношении рисковых и безрисковых инструментов, устанавливаете конкретный список ценных бумаг или активов в удобной/выгодной для Вас пропорции, устанавливаете лимит на позиций в случае падения цены активов и т.п.)
Шаг 4: Подписываете документы официального оформления договора доверительного управления с брокером или инвест компанией являющейся оператором робо-советника (как правило это: Договор Доверительного управления, Анкета инвест профиля клиента, Инветиционная декларация клиента)
Шаг 5: Пополнение счёта через приложение сервиса и начало управления портфелем
Российские робо-эдвайзеры
-
Finam Robo-Advisor — сервис брокера Финам. После ответа на 9 вопросов вопросов сервис выдаст вам лучший вариант структуры вашего портфеля и предложит подходящую схему его создания
-
Простые инвестиции — робо-советник от Сбербанка. Ответьте на 12 вопросов, касаемо вашего риск-профиля, ваших инвест целей и вашего горизонта планирования. Далее согласуйте структуру и инструменты вашего инвест портфеля. После подписывает документы на договор доверительного управления и начинаете автоматизирование инвестирование от 100000 рублей.
-
Тинькофф Инвестиции — брокер Тинькофф в рамках приложения для инвесторов Тинькофф Инвестиции на основании ваших параметров подбирает индивидуальный портфель ценных бумаг на основании 4 критериев: инвестпрофиль, валюта, сумма инвестиций и конкретные виды активов.
-
Yammy — сервис робо-эдвайинга от партнёрского проекта Яндекс и ETF провайдера FINex. Зполняете анкету, поплняете анкету от 5000 руб., следите за портфелемю В любой момент можно закрыть портфель. Комиссия 1,5% в год от стоимости активов.
-
Альфа-Капитал — автоматизированный инвестконсультант от Альфа Банк
-
Right — робот-консультант для автоматической торговли акциями и облигациями созданный в партнёрстве брокера Финам и финасовго портала Conomy
Иностранные робо-эдвайзеры
-
Just2Trade Robo-Advisor — сервис брокера Just2Trade. Похожий на сервис российского Finam формирующий инвестпортфель в зависимости от вашего инвестиционного профиля по итогам ответов на несколько вопросов
-
Wealthfront
-
Betterment
-
Ellevestt
-
Sofi
Полезная информация:
