Лучшие сервисы робоэдвайзинга и автоматических инвестсоветников
В разделе представлен список и обзор лучших сервисов предоставляющих услуги по автоматизированному созданию инвестиционных портфелей исходя из профиля и потребностей клиента
Робоэдвайзеры (робо-советники) - это сервисы позволяющие инвестору на основании его целей и финансовых возможностей автоматизировано собирать состав инвестиционных портфелей, формировать пропорции и виды активов в рамках установленных лимитов и риск профилей. После формирования инвестиционного портфеля его можно передать в Доверительное управление роботу-консультанту.
Большинство сервисов робоэдвайзинга по формированию инвестиционного портфеля состоит из следующих шагов:
Шаг 1: Заполняете анкету для определения риск профиля (например вы склонны к быстрому достижению целей принимая некоторый риск убытков или наоборот вы приветствуете консервативный и аккуратный подход к делам с меньшим риском и принимаете, что получите меньшие доходности).
Шаг 2: Указываете цели Вашего инвестирования (накопления на пенсию, образование детей, резервы на чёрный день и т.п.)
Шаг 3: Робот-советник предложит план достижения целей, Вы его согласуете или отклоняете или вносите правки/настройки по итогам формируя Вашу инвестиционную декларацию в рамках которой будут работать автоматизированные алгоритмы управления портфелем(например составляете портфель в нужном Вам соотношении рисковых и безрисковых инструментов, устанавливаете конкретный список ценных бумаг или активов в удобной/выгодной для Вас пропорции, устанавливаете лимит на позиций в случае падения цены активов и т.п.)
Шаг 4: Подписываете документы официального оформления договора доверительного управления с брокером или инвест компанией являющейся оператором робо-советника (как правило это: Договор Доверительного управления, Анкета инвест профиля клиента, Инветиционная декларация клиента)
Шаг 5: Пополнение счёта через приложение сервиса и начало управления портфелем