Лучшие сервисы робоэдвайзинга и автоматических инвестиционных советников (робо-советников)

В разделе представлен список и обзор лучших сервисов предоставляющих услуги по автоматизированному формированию инвестиционных портфелей исходя из профиля и потребностей клиента (Роботов советников и сервисов интеллектуального подбора инвестиционных портфелей)

Лучшие Робо-эдвайзеры

Робоэдвайзеры (роботы советники) - это сервисы позволяющие инвестору на основании его целей и финансовых возможностей автоматизировано собирать состав инвестиционных портфелей, формировать пропорции и виды активов в рамках установленных лимитов и риск профилей. После формирования инвестиционного портфеля его можно передать в Доверительное управление роботу-консультанту.

Как это работает?

Большинство сервисов робоэдвайзинга по формированию инвестиционного портфеля состоит из следующих шагов:

Шаг 1: Заполняете анкету для определения риск профиля (например вы склонны к быстрому достижению целей принимая некоторый риск убытков или наоборот вы приветствуете консервативный и аккуратный подход к делам с меньшим риском и принимаете, что получите меньшие доходности).

Шаг 2: Указываете цели Вашего инвестирования (накопления на пенсию, образование детей, резервы на чёрный день и т.п.)

Шаг 3: Робот-советник предложит план достижения целей, Вы его согласуете или отклоняете или вносите правки/настройки по итогам формируя Вашу инвестиционную декларацию в рамках которой будут работать автоматизированные алгоритмы управления портфелем(например составляете портфель в нужном Вам соотношении рисковых и безрисковых инструментов, устанавливаете конкретный список ценных бумаг или активов в удобной/выгодной для Вас пропорции, устанавливаете лимит на позиций в случае падения цены активов и т.п.)

Шаг 4: Подписываете документы официального оформления договора доверительного управления с брокером или инвест компанией являющейся оператором робо-советника (как правило это: Договор Доверительного управления, Анкета инвест профиля клиента, Инветиционная декларация клиента)

Шаг 5: Пополнение счёта через приложение сервиса и начало управления портфелем

Российские робоэдвайзеры

  •  
    Finam Robo-Advisor — сервис брокера Финам. После ответа на 9 вопросов вопросов сервис выдаст вам лучший вариант структуры вашего портфеля и предложит подходящую схему его создания
  • Тинькофф Инвестиции — брокер Тинькофф в рамках приложения для инвесторов Тинькофф Инвестиции на основании ваших параметров подбирает индивидуальный портфель ценных бумаг на основании 4 критериев: инвестпрофиль, валюта, сумма инвестиций и конкретные виды активов.
  • Альфа-Капитал — автоматизированный инвестконсультант от Альфа Банк
  • Робот-советник ВТБ — бесплатный сервис, который подберет портфель ценных бумаг специально под ваши финансовые цели. После этого сервис будет следить за вашими бумагами и присылать советы, когда какие-то из них нужно продать или купить. Портфели и рекомендации создают лучшие управляющие ВТБ. Следовать этим рекомендациям или нет — решаете вы.
  • Yammy — сервис робо-эдвайзинга от партнёрского проекта Яндекс и ETF провайдера FINex. Зполняете анкету, поплняете анкету от 5000 руб., следите за портфелемю В любой момент можно закрыть портфель. Комиссия 1,5% в год от стоимости активов.
  • Right — робот-консультант для автоматической торговли акциями и облигациями созданный в партнёрстве брокера Финам и финасовго портала Conomy
 

Обзоры российских робосоветников

  • Finam Robo-Advisor — сервис брокера Финам. После ответа на 9 вопросов вопросов сервис выдаст вам лучший вариант структуры вашего портфеля и предложит подходящую схему его создания.
    Так же в торговом приложении Finam Trade есть сервис AI-советник. Сервис выполнен в виде окна для ввода 3х параметров:
    • 1. Сумма инвестирования 2. Уровень риска 3. Планируемый срок
    Исходя из данных параметров сервис робота советника подберёт для вас лучший по соотношению риск / доходность портфель в который в большинстве случаев войдут низкорисковые облигации РФ и ликвидные акции РФ и США.
    Если вы соглашаетесь со структурой предложенной роботом, то сервис автоматически произведёт рыночные сделки и зачислит ценные бумаги на Ваш счёт у брокера Финам.
    Для удобства можно в течении суток открыть в Финаме бесплатно новый отдельный брокерский для портфеля собранного именно роботом советником. Это позволит более детально отслеживать эффективность работы робота советника.
  • Ввод параметров в Робота советника Finam Trade (Ai-советник)

    Состав активов сформированный роботом советником Финам (AI-советником)

Полезные статьи:

Иностранные робоэдвайзеры

  •  
    Just2Trade Robo-Advisor — сервис брокера Just2Trade. Похожий на сервис российского Finam формирующий инвестпортфель в зависимости от вашего инвестиционного профиля и риск-аппетита по итогам ответов на несколько вопросов.
  • Робот советник от брокера Just2Trade

    Приемущества:

    • Не требует специальных знаний и опыта инвестиций на фондовом рынке;
    • Дистанционное открытие и пополнение счета;
    • Доступ к международным рынкам;
    • Доступный порог входа (минимальная необходимая сумма инвестиций – всего от 500 долларов);
    • Отсутствие комиссий за управление. Оплата за портфель, составляет всего 4,95$;
    • Диверсификация – многообразие активов в едином инвестиционном портфеле;
    • Отслеживание состояния портфеля в режиме реального времени

    Выбор цели при формировании инвестиционного портфеля в робосоветнике Just2Trade

    Актуальные инвестиционные цели для формирования инвестиционного портфеля роботом советником Just2Trade

    Риск-профилирование: Риск-профиль подразумевает вашу склонность к риску и оценивается по шкале от 1 до 5.
    1 – самый консервативный;
    5 – самый рисковый
    Исходя из ваших ответов автоматизированный алгоритм подберёт в портфель активы соответствующие Вашим параметрам баланса риска и доходности.

    Выбор суммы инвестирования для формирования инвестиционного портфеля робоэдвайзером Just2Trade

    Риск - профилирование роботом советником J2T

    Предложение по формированию портфеля:

    Итогом введение Ваших параметров в робота советника является формирование инвестиционного портфеля.
    Если вы согласны со структурой и составом портфеля, то инвестору будет предложено согласовать через двухфакторную аутинтефикацию портфель.
    Далее брокер на Ваш счет приобретает активы. Как правило портфели состоят из балансового соотношения: акций, облигаций, биржевых товаров аллоцированных по разным регионам и биржам.

    Инвестиционный портфель формируемый роботом советником Just2Trade

    Популярные иностранные сервисы роботов советников

  •  
    Wealthfront - сервис подбора инвестпродуктов от популярного американского сайта о финансах Nerdwallet. Более 450 тысяч клиентов с активами около 30 млрд. долларов.
  •  
    Betterment - американский сервис подбора инструментов для долгосрочного инвестирования
  •  
    Ellevestt - специально для женщин, американский сервис для выбора активов, инструментов инвестирования, калькулятор расчета доходностей
  •  
    Sofi

Полезные статьи:

Полезная информация:

Рейтинг брокеров

Плюсы/минусы и тарифы биржевых брокеров

Все об инвестициях в IPO

Тарифы иностранных брокеров

Видеоинструкции:

Как купить акции за 5 минут!

Инвестиции

Инвестиционные продукты

Автоследование и доверительное управление