Лучшие иностранные брокеры для инвесторов Узбекистана 2024 — выбор лучшего биржевого посредника для трейдера.
Выбираем лучшего брокера безопасно работающего с гражданами Узбекистана для цели инвестиций и трейдинга на биржах Европы, США, Азии.
- 1. Для чего нужен иностранный брокер инвесторам Узбекистана?
- 2. Особенности биржевого рынка Узбекистана
- 3. Плюсы и минусы иностранных брокеров
- 4. Обзор зарубежных брокеров
- Сравнительная таблица брокеров
- Рынок на стадии формирования, страна большая, а рынок инвестиционного капитала маленький, продукты ограничиваются долями в нескольких компаниях и их облигационным выпускам. Инвесторам с крупными капиталами даже на 1 млн $ купить особо нечего. Мелкие инвесторы в лучшем положении, но всё равно ограничены несколькими десятками местных эмитентов ценных бумаг.
Например, одни из самых популярных инструментов - ETF на золото или REIT фонды с доходом от аренды недвижимости в Узбекистане купить пока нельзя. - Слабая законодательная база и защита от недобросовестных практик
- Отсталость IT инфраструктуры и программного обеспечения
- Монопольное положение на рынке госструктур которые регулярно повышают тарифы участникам Фондового рынка Узбекистана
- Одна единственная Фондовая биржа «Тошкент», для примера в Казахстане 3 фондовые биржи. Страна в 2 раза меньше, но фондовый рынок в несколько раз больше
- Пока низкая квалификация специалистов работающих в профессиональных участниках рынка (брокера, фонды, маркетмейкеры, инвесткомпании)
- Не доверие к стабильности национальной валюты - узбекскому суму
- отсюда и не доверие массового населения к рынку ценных бумаг и инвестиций, что приводит к малой финансовой грамотности инвесторов
- Доступ к инвестиционным инструментам глобальных рынков США, Европы, Азии, Латинской Америки, России и СНГ
- Брокеры Казахстана пока не достигли тех уровней Инвестиционных сервисов зарубежных коллег в части: роботизированной торговли, автоматизированного формирования портфелей, стратегий автоследования, структурных продуктов с защитой капитала, интеграции с профессиональными торговыми терминалами
- Взаимодействия с цифровыми финансовыми активами и криптовалютами
- В целом у большинства европейских и американских брокеров ниже комиссии
- Оптимизация налоговых издержек финансового результата через офшорные юрисдикции
- Региональная диверсификация инвестиционных активов инвесторов в отличной от тенге валюте
- Стабильность и прозрачность европейского и американского законодательства (хотя история с блокировкой в Европе и США средств российских инвесторов этого не подтверждает)
- Необходимость самостоятельного расчёта комиссий и взаимодействия с налоговой службой
- Издержки на конвертацию национальной валюты в иностранную валюту, её межбанковский перевод в зарубежные юрисдикции и обратно
- При взаимодействии с зарубежными брокерскими структурами требуется хотя бы базовое понимание языковых и юридических особенностей той страны в которой зарегистрирован зарубежный брокер, а так же нюансов межгосударственного налогового регулирования
1. Биржи и инвестиционный рынок в Республике Узбексистан.
Для чего вообще нужен иностранный брокер инвесторам из Узбекистана?
Рынок ценных бумаг для розничного инвестора в Республике Узбекистан только формируется. Местные брокеры совсем недавно приступили к созданию тех сервисов и финансовых продуктов, которые десятилетиями успешно работают в ЕС, США, России, Казахстане и других регионах.
Брокеры Узбекистана для массового инвестора с 2023 года предоставляют возможность дистанционного открытия брокерских счётов. Через приложения брокеров на смартфонах открывается доступ к торгам на единственной фондовой бирже «Тошкент».
Это привлекло на рынок под сотню тысяч новых частных инвесторов. Но до сервисов и линейки инструментов зарубежных коллег им ещё далеко.
Крупнейших брокеры Узбекистана, такие как АО MULK-SARMOYA BROKERLIK UYI, Alp Omad Invest и ИП ООО "Freedom Finance" – не то, что не предлагают популярные в Европе, США, России и Азии инвестиционные продукты, они даже не дают доступ к зарубежным биржам. Совсем недавно стали появляться местные брокеры предоставляющие доступ к иностранным биржам, например OBI, но вопрос надежности и стабильности их сервисов пока не подтвержден массовым инвестором. В том же Казахстане местные брокеры давно дают доступ гражданам Казахстана к покупке ценных бумаг на американских биржах NYSE и Nasdaq. Так же внедряются налоговые льготы для долгосрочных инвесторов в ценные бумаги местных эмитентов через индивидуальные инвестиционные счета, которые, например в России существуют около пятнадцати лет.
2. Особенности биржевого рынка Узбекистана
Какие проблемы у инвестиционного рынка республики?
Безусловно государственные органы и профессиональное сообщество инвестиционного рынка Узбекистана проводят работы по повышению привлекательности инвестиций в Республике для массового инвестора. Всё это проходил соседний Казахстан и за пять-семь лет стал финансовым центром среднеазиатского региона. Пока Узбекистану до успехов соседа ещё далеко.
Альтернативным вариантом инвестирования для граждан и резидентов Узбекистана является удаленное открытие брокерского счета через лицензируемых европейских или американских брокеров.
Более подробно об особенностях открытия счетов для граждан СНГ можно узнать в разделе Брокеры СНГ.
Разумеется, инвестирование через иностранные брокеры имеет свои приемущества и недостатки.
3. Плюсы и минусы иностранных брокеров
Плюсы
Минусы
Исходя из этих плюсов и минусов инвесторы и трейдеры выбирают выход на международные рынки через инфраструктуру иностранных брокеров.
4. Лучшие иностранные брокеры для доступа к мировым биржам
Таблица условий иностранных брокеров по пополнению/выводу, терминалам, инструментам, продуктам для трейдеров
| Брокер | Пополнение, вывод | Торговые платформы | Инструменты торговли | Инвестиционные продукты | Сервисы брокера |
|---|---|---|---|---|---|
4/5
Лучший иностранный брокер для русскоязычных клиентов. Доступ ко всем рынкам и биржам. Удобные сервисы для трейдеров и инвесторов Сайт |
Клиент из России EUR, USD (+Finam bank), RUB (не санкц. банки), BTC, USDT, ETH, LTCКлиент из Европы USD, EUR, BTC, USDT, ETH, LTCКлиент из СНГ EUR, USD (+ Finam Bank), RUB (не санкц. банки), BTC, USDT, ETH, LTC |
Терминалы Metatrader 4 и 5 Для трейдеров-профессионалов на международных рынках есть специальные торговые терминалы: Sterling trader=150$/мес, Lightspeed trader=250$/мес. (для счетов от 5000$) + интеграция с большим количеством приложений сторонних разработчиков |
Валюты Акции Облигации Фьючерсы Товары Фонды ПИФ/ETF | Доверительное управление Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) Автоследование и сигналы Торговые стратегии Структурные продукты | Демо-счет Маржинальное кредитование В среднем 9,2% годовых. (Для Forex: Стандартное плечо начинается с 20% для ликвидных акций, с 5% для валют и плечо 1:3 для криптовалют) Голосовое управление счетом от 5$ до 8$ поручение Торговые роботы Подача налоговых деклараций |
4/5
Лучшие условия по доходам на свободные средства и накопительные счета. Доступ к трейдерским терминалам через платформы Tradernet и CQG Сайт |
Пополнение, вывод
Клиент из России Россиянам и белорусам открывают счет в казахском Freedom Finance Global Клиент из Европы EUR, USDКлиент из СНГ USD, EUR |
Торговые платформы
Свой терминал Tradernet Терминал CQG и его модули |
Инструменты торговли Валюты Акции Облигации Фьючерсы Товары Фонды ПИФ/ETF | Инвестиционные продукты Доверительное управление Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) Автоследование и сигналы Торговые стратегии Структурные продукты | Сервисы брокера Демо-счет Маржинальное кредитование Голосовое управление счетом Торговые роботы Подача налоговых деклараций |
5/5
Крупнейших американский брокер-дискаунтер работающий на рынках Евразии Сайт |
Пополнение, вывод
Клиент из России EUR Клиент из Европы USD, EURКлиент из СНГ USD, EUR, CNY |
Торговые платформы
Платформа IB Trader Workstation (TWS) Платформа IBKR
|
Инструменты торговли Валюты Акции Облигации Фьючерсы Товары Фонды ПИФ/ETF | Инвестиционные продукты Доверительное управление Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) Автоследование и сигналы Торговые стратегии Структурные продукты | Сервисы брокера Демо-счет Маржинальное кредитование Голосовое управление счетом Торговые роботы Подача налоговых деклараций только для США |
Перечислим возможные варианты выбора брокера с доступом к международным рынкам: биржам Европы, США, Азии.
Interactive Brokers
Самым крупным и старейшим брокером для инвесторов из развивающихся стран исторически стал американский Interactive Brokers. Но последние годы санкционная и регуляторная политика США привела к тому, что к инвесторам из России, СНГ и всей евроазии относятся с избыточно предвзятым вниманием. Службы контроля брокера требуют подтвердить происхождение средств, осложняют ввод/вывод средст на счета и другие нюансы для не американских граждан.
Freedom24
Узбекистанский Филиал ИП ООО "Freedom Finance" - это региональное подразделение американского холдинга с российскими корнями Freedom Finance Holding. По какой-то не понятной причине в Узбекистане дочерняя структура американского холдинга не предоставляет доступ к зарубежным рынкам. При этом его акции торгуются на американской бирже Nasdaq. Например в Казахстане, таких ограничений для Freedom Finance нет.
Так вот для доступа к глобальным рынкам и биржам Европы у холдинг есть европейское подразделение на Кипре Freedom Finance Europe работающий под торговой маркой Freedom24.
Как раз кипрский Freedom Finance заточен под рынки Европы и США, при этом они так же открывают счета гражданам иных юрисдикций, чем можно и воспользоваться для удалённого открытия брокерского счета в европейской юрисдикции! Эта возможность не распространяется на россиян и белоруссов, для иных граждан СНГ ограничений нет.
Единственный недостаток европейского Freedom24 в том, что если вы уже имеете брокерский счёт в других компаниях Freedom Finance, то вам придётся заново проходить не сложную процедуру Открытия счёта .
Just2Trade
Just2Trade еще один европейский брокер с российскими корнями и американскими акционерами.
Это кипрская торговая марка американского брокерского холдинга Lime Financial. Предлагает самую широкую линейку инвестиционных инструментов из представленных брокеров.
Без преувеличение один из лучших европейских брокеров для профессиональных трейдеров с 30-летней историей развития. Обладает сервисами которых нет у выше представленных брокеров: автоследование, структурные продукты, pre-IPO, торговля криптовалютами, американские трейдерские терминалы, сервисы Metatrader и другие услуги. Для пополнения брокерского счёта через криптовалюты есть сервис-кошелёк J2TX.
EXANTE
Exante ещё один европейский брокер для трейдеров с мальтийской юрисдикцией. Минимальный порог открытия счёта от 10 000$. Для граждан РФ открытие счета доступно, только если вы находитесь не на территории России и можете подтвердить это. ВНЖ не требуется.
Компания имеет разветвлённую архитектуру из сотен серверов по всему Миру. Торговый терминал быстрый и удобный. Доступ через субброкерское обслуживание ко всем основным мировым биржам. Exante имеет глубокую экспертизу в алгоритмической и высокочастотной торговле.
По части бирж Exante является субброкером, т.е. даёт доступ к торгам через другого брокера. Компания успешно прошла все проверки и доказала легитимность всех процессов перед Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC).
В этот список можно добавить и самого технологичного российского брокера Finam.
Дистанционное открытие брокерского счёта для граждан стран СНГ осуществляется за сутки по данным паспорта и верификации по SMS. Пополнение и вывод денег осуществляется по реквизитам любого банка на территории СНГ. Финам предоставляет своим клиентам доступ как российким так и к европейским и американским биржам. Также есть доступ к Гонконгской бирже, Индийской, Бразильской.
Минусами инвестиций через брокеров России для граждан Узбекистана не имеющих статус резидента России является налоговая ставка на доход: 30% и 13% на доход от дивидендов). Резидентом России может стать гражданин Казахстна если провёл в России более 183 дней в течении последних 12 месяцев. У резидента РФ любой подоходный налог до 5 млн. рублей составляет 13%, если больше, то 15%.
Кипрские брокеры снимают налог на дивиденды по ставке 0%. Декларировать подоходный налог белорусской налоговой в иностранном брокере нужно самостоятельно.Выбор брокера как всегда остаётся за инвестором, для сравнения по параметрам можно воспользоваться Сравнительной таблицей выше.
Больше информации на этой странице
Информация о брокерах Европы
Информация о брокерах США
Брокеры Гонконга и Китая
Как выбрать иностранного брокера?
Ввод и вывод денег. Особенности
Налоговая отчетность по иностранным счетам для Россиян