Рейтинг брокеров России — лучшие биржевые брокеры 2024

Рейтинг брокеров России

Лучшие брокеры России

Лучшие биржевые брокеры по надежности, сервису и комиссиям.

Рейтинг
Преимущества
Универсальный брокер. Возможность торговли на зарубежных рынках
Крупнейший по оборотам частный брокер с минимумом комиссий
Удобное приложение и крупная социальная сеть инвесторов
Надежность госбанка
Брокерское подразделение банка №1 в России
Все брокеры обладают лицензией ЦБ РФ

Надежные брокеры

Полный список надежных брокеров

Подразделения банков

Классические брокеры

Какие брокеры участвуют в рейтинге?

  • компании с лицензией на брокерскую деятельность Центрального Банка РФ 1
  • входящие в ТОП по статистике Московской Биржи 2

Какие бывают брокеры?

  • Классические брокеры — брокерская деятельность является основной
  • Брокерские подразделения банков — брокерские услуги являются дополнительными к основным, банковским

Как правило, классические брокеры предоставляют более широкий спектр услуг, рынков, сервисов по сравнению с банками. Выбрать брокера вам помогут данные, которые мы представили для изучения.

Оглавление

Услуги, тарифы, комиссии, плюсы и минусы

Брокер Плюсы Минусы Комиссии за сделки Хранение, учет, вывод средств
Ценные бумаги Валюты Контракты
ФИНАМ
5/5

Для кого подходит?

Универсальный рыночный брокер. Самые низкие комиссии по ценным бумагам и контрактам. Лидер по числу активных трейдеров на Срочном рынке: 27% оборота на Мосбирже.

Сайт

+ Самый быстрый доступ к биржам РФ, США, Европы, Азии (Гонконгская биржа) и хранением ценных бумаг в китайском депозитарии

+ Сегрегированный счет для торговли иностранными инструментами (хранение активов и расчёт за рубежом: 0% комиссия за хранение валют)

+ Дистанционное открытие счётов для граждан Белоруссии, Казахстана и граждан стран СНГ

+ Лучший на рынке Сервис автоследования за успешными трейдерами "Comon.ru"

+ Лучшие тарифы для Прямого доступа (DMA) на Срочный рынок Мосбиржи для HFT и алготрейдинга

+ Сервис прогноза акций AI-скринер на основании более 50 факторов с обработкой искуственным интеллектом

+ Возможность вывода дивидендов и купонов со счёта ИИС на расчётный счёт клиента

+ При переводе бумаг от другого брокера — приветственные 2500 баллов лояльности и льготный тариф на биржах РФ и США.

+ ТОП-1 брокеров по активным клиентам на Срочном рынке Мосбиржи с функционалом для трейдеров

+ Внебиржевой сервис для торговли заблокированными бумагами внутри депозитария брокера

+ Широкая линейка готовых решений и инвестиционных продуктов (автоследование, структурные продукты, робосоветник для сбора инвестпортфеля, управляющая компания)

+ Упрощенная процедура аттестации неквалифицированного инвестора и получения статуса Квалифированного инвестора

+ Оперативная клиентская и техническая поддержка клиентов 24/7 через чат или телефон

+ Индивидуальные структурные продукты с защитой капитала и опционной инвест конструкцией

+ Можно создавать неограниченное колличество субсчетов

+ Интеллектуальный сервис Робота советника для подбора стратегий исходя из лично ваших целей и уровня риска

+ Участие в IPO от 1000$. Участие в pre-IPO от 10 000$

+ Моментальное пополнение через СБП и Банк Финам, возможность открыть любое колличество субсчетов

+ Все виды условных, лимитных и стоп-заявок с настройками в лотах и процентах, с возможностью выставления скользящего тейк-профита, защитным временем и защитным спредом

+ Гибкая настройка уведомлений и алертов о изменениях ценовых параметрах торгуемых инструментов с любым периодом действия

+ Зарубежный и российский календарь событий (по дивидендам, купонам, погашениям, выходу отчётов, собраниям, значимым новостям и т.п. )

+ В Приложении линейка инструментов технического анализа на графиках с самым большим среди конкурентов списком индикаторов, осциляторов, скользящих, трендов и т.п.

+ Премиальные VIP обслуживание для портфелей от 8,5 млн (0,2% от оборота и 20% от прибыли) - страхование от убытков, выделенные серверы, 24/7 VIP консалтинг и прочее

+ Есть возможность заказа вывода наличных средств через кассу банка

- Повышенные риски сервисов доверительного управления и сервисов автоследования

- Комиссия за дивиденды 1,18%, за купоны 0,236% (есть возможность отключить)

- сложная тарифная сетка и сайт, чтобы подобрать подходящий именно вам тариф и сервис нужно детально изучать условия

- для оптимизации расходов на ввод / вывод средств необходимо открыть счет в Банке Финам

- Большой дисконт при продажу заблокированных иностранных ценных бумаг

- Пополнение счёта через СБП моментальное, а вывод, если после 17 часов, то на следующий день, но есть платный срочный вывод

- Торговое приложение - это по сути торговый терминал и дата аналитика, а для управления счётом необходимо переходить на сайт личного кабинета с аутинтифакицей, что несколько неудобно

- Все возможности аналитики портфеля клиента доступны в личном кабинете а не в Приложении

- Интерфейс приложения может показаться несколько консервативным по сравнению с конкурентами

- Новости и аналитика в основном от источников Финама

- Самые доходные инвестиционные сервисы требуют глубокого понимания и высокой квалификации

Инвесторам

Мосбиржа: 0,05%
Спб.Биржа: 0,05%
Без абоненской платы
Участие в IPO от 1000$: 5% от сделки, без Lock-up периода * 50 руб. или 1$ за поручение Участие в pre-IPO от 10 000$

Трейдерам

Мосбиржа: от 0,035% Спб.Биржа: 0,05% Абон. плата: 200 руб. в мес.

Спецтариф

Спецтариф для новых клиентов FreeTrade Без брокерских комиссий за сделки с бумагами компаний РФ на Мосбирже
в том числе для граждан Беларуссии и Казахстана

Маржинальный кредит

Ключевая ставка ЦБ +8% в рублях, 13% в долг ценные бумаги на Мосбирже

Комиссия за перенос плеча = Ключ. ставка ЦБ / 365 + 0,023

Быстрая процедура получения статуса Квалинвестора

Инвесторам

от 0,03682% (минимум 42 руб. за поручение)
Комиссия брокера за сделки СВОП составляет: 0,0102%

Трейдерам

от 0,03682% (минимум 42 руб. за поручение)

Драгметаллы:
на Мосбирже: 0,05% от сделки при обороте до 1 млн. руб.

+ комиссия Мосбиржи:
если заявка < 50 лотов, то 50-100р за сделку для мейкеров и
0,0045% от оборота для тейкеров

если заявка > 50 лотов, то 0,02р для мейкеров и
0,0045% от оборота для тейкеров

Маржинальный кредит

Ключевая ставка ЦБ + 8% годовых
Комиссия брокера за сделки СВОП составляет: 0,0102%

Инвесторам

Фьючерсы и опционы

1 контракт = 0,9 руб.

Трейдерам

1 контракт = от 0,45 руб. + Понижение ГО на 50% ниже требуемого биржей

Фьючерсы США

от 0,50$ за контракт + биржевой сбор по тарифам конкретной биржи

Впервые в России: Опционы США

Более 170 базовых активов, комиссия 1,5$ за контракт, возможность открывать короткие позиции, выход на поставку при экспирации
Обслуживание брокерского счёта:

Ценные бумаги:200р./мес. если были сделки, кроме спецтарифа без брокерской комиссии для новых клиентов
Хранение долларов: до 10000$ - бесплатно,
до 100 000$ = 10%, если больше, то 6% годовых (Не взимается по счетам «Сегрегированный Global») Хранение евро: Бесплатно

Вывод средств

Выводы в рублях для клиентов Банка Финам бесплатно,
Через СБП 100 рублей за поручение

Выводы сторонний банк:
В долларах: 0,3%, но не менее 30$ + комиссия стороннего банка
Евро: временно не доступно
Юань: 0,07% от выводимой суммы, но не менее 2500р.
БКС Мир Инвестиций
5/5

Для кого подходит?

Крупнейший брокер по оборотам на Мосбирже. Лучший для состоятельных клиентов и лидер по финтех

Сайт
БКС Мир ИнвестицийПлюсы

+ 0% при покупке комиссии и 0,3% при продаже за торговлю акциями и валютой на тарифе "Инвестор"

+ Подключение новых стратегий без комиссии за услугу автоследования на Fintarget

+ Готовые решения и инвестиционные продукты (автоследование, структурные продукты, робосоветник для сбора инвестпортфеля)

+ Возможность приобретения иностранных акций на ИИС через СПБ биржу * временно преостановлено

+ Вывод дивидендов и купонов со счёта ИИС на расчётный счёт клиента

+ Уникальный сервис "Искусственного интеллекта" для торговли с помощником

+ Одни из лучших на рынке сервисов структурных продуктов с гарантией защиты капитала

+ Персональный менеджер вместо колл-центра

+ Серис фильтрации и подбора инвестиционных идей от аналитиков работающих на БКС по соглашению

+ Мобильное приложение "БКС Мир инвестиций" не попало под санкции магазинов Приложений

+ Есть представительства в более 120 городах РФ

+ Удобный процесс прохождения Аттестации для не квалифицированных инвесторов и получение статуса Квалинвестора

+ Возможность выставлять заявки в нерабочее время бирж

+ Прямой доступ на иностранные биржи временно закрыт.

+ Детальный обзор по каждому эмитенту с глубокой аналитикой, мультипликаторами, показателями, статистикой

+ Для VIP клиентов поиск контрагентов для покупки / продажи заблокированными и санкционными активами

+ Единый брокерский счёт (ЕБС) на рынках Мосбиржи для возможности не перекидывать средства с рынка на рынок

+ Возможность открытия неограниченного колличество брокерских субсчетов

+ Расширенные фильтры (скринеры) для подбора активов по доходности, финпоказателям, ценовым параметрам, отраслям, валютам и т.п.

+ Удобный и информативный календарь событий по выпускам бумаг (выкупы, погашения, купоны, дивиденды, дробления)

+ В приложении десятки обучяющих курсов, статей, видеоконтента от экспертов БКС

+ Множество разнородных структурных и пороговых продуктов на корзины акций (внебиржевые контракты), в том числе с полной или частичной защитой капитала

+ Есть дочерняя структура BCS Capital Dubai для инвестиции в зарубежные активы

БКС Мир ИнвестицийМинусы

- Минимальная выгодная сумма на счету от 100 000р.

- Структурные продукты и доверительное управление несут существенные риски

- Не оперативная ежемесячная отчётность

- Иностранные бумаги пока доступны только на СПБ бирже, которая временно не предоставляет доступ к зарубежным активам

- Слабая аналитика и статистика по портфелю клиента (финрезультат, комиссии, налоги)

- Доступ к зарубежным биржам только через структуру BCS Capital Dubai

- Брокерские отчёты старше 3х месяцев долго формируются и выгружаются только за период 1 месяц или 1 день

- Структурные ноты иностранной дочки БКС на зарубежные активы через приложения не продаются

- Структурные продукты(внебиржевые контракты) в валюте доступны только в юанях или гонконгских долларах

- Малое количество офисов и банкоматов банка БКС

- БКС Форекс не доступен через БКС Мои инвестиции

- Вывод средств после 17:30 перноситься на следующий день

- Новый валютный счёт в других валютах можно добавить только в Веб-версии БКС Мир инвестиций

БКС Мир ИнвестицийЦенные бумаги

Инвесторам

0,3% от объёма сделки (только при продаже) на биржах РФ, США, Европы

Трейдерам

от 0,03% и ниже в зависимости от оборота
+ абонентская плата 300р./мес.

Спецтариф

0% комиссий при покупке ценных бумаги и валюты
если продажа, то 0,3%

Маржинальный кредит

Ставки РЕПО: Long = Ставка ЦБ + 8-9% в рублях,
short = 12-14% по бумагам, 8-10% по валюте
БКС Мир ИнвестицийВалюты

Инвесторам

0% при покупке и 0,3% при продаже от сделки

Трейдерам

от 0,03% и ниже в зависимости от оборота

Маржинальный кредит

Сделки СВОП: КС +19% годовых в долларах,
КС+9% иные валюты
Short валют: от 10% и ниже
БКС Мир ИнвестицийКонтракты

Инвесторам

Фьючерсы и опционы

3 ₽ (+ биржевая комиссия)

Трейдерам

Фьючерсы и опционы

1р. за контракт и ниже в зависимости от объёма сделки
* + биржевой сбор по тарифам конкретной биржи
БКС Мир ИнвестицийХранение Комиссия за хранение валюты = 0,6%

Вывод средств

Вывод со счета в рублях бесплатно,
в валюте: 15$ или 30 евро
Открытие Инвестиции
4/5

Брокер "Открытие Инвестиции" объявил о старте процесса объединения с брокером "ВТБ Мои Инвестиции".

Всем клиентам предложено перейти на обслуживание к брокеру ВТБ Мои Инвестиции.

Клиент может отказаться от перехода к ВТБ. В этом случае клиенту рекомендовано самостоятельно ликвидировать позиции, перевести ценные бумаги к другому брокеру.

Перейти в ВТБ или выбрать другого брокера — пока есть время подумать.

Для трейдеров, алготрейдеров, кто торгует опционами мы рекомендуем рассмотреть двух небанковских брокеров:

ФИНАМ БКС
Тинькофф
4/5

Для кого подходит?

Для лояльных клиентов Тинькофф банка и начинающих инвесторов для которых важно удобный и привычный интефейс Тинькофф

Сайт
ТинькоффПлюсы

+ Моментальный ввод и вывод средств на карты Тинькофф

+ Разные мотивационные бонусы, подарки, турниры, промо акции и тому подобные конкурсы с клиентами за активности и достижения результатов

+ Комиссия биржи уже входит в комиссию брокера

+ Брокер в ТОП-3 по колличеству активных брокерских счетов

+ Клиентская и техническая поддержка клиентов 24/7 в виде чат-ботов и колл-центра

+ Самая крупная по числу пользователей социальная сеть инвесторов Пульс с возможностью публиковать свои посты, эфиры, каналы, портфели и достижения для выявления лидеров мнений, лучших трейдеров и инвесторов

+ Сервисы графического анализа от Trading view интегрированные в торговый термнал

+ Есть возможность торговать внебиржи сотнями выпусков заблокированных иностранных активов в том числе и в не рабочее время

+ Широкая линейка инструментов технического анализа на графиках (тренды, осциляторы, индикаторы, гафические элементы), но только в Приложениях на Android

+ Стратегии автоследования за сделками управляющих (авторов) публичных счетов отфильрованных по праметрам риска, доходности, количества подписчиков, ёмкости, проскальзывания и другой статистики

+ Календарь событий (по дивидендам, купонам, погашениям, выходу отчётов, собраниям, значимым новостям и т.п. )

+ Скринер акций (по мультпликаторам, обороту, потенциалу, волатильности, динамики прибыльности )

+ Индекс настроений клиентов и инвесторов Тинькофф в разрезе популярности покупок / продаж внутри брокера и банка по бумагам, бизнесам, регионам, отраслям и т.п.

+ Академия для обучения, аттестация для доступа к инструментам и порядок получения статуса квалинвестора в понятном и доступном формате

ТинькоффМинусы

- Попав под санкции приостановил на не определенный срок торги иностранными инструментами

- Возможны дальнейшие санкционные ограничения на инвестирование и переводы средств с международными контрагентами

- Нет полноценных сервисов для алгоритмической, высокочастотной и роботизированной торговли

- Компания проходит трансформацию со сменой акционеров и менеджмента

- Из-за санкций Приложение на iOS не доступно. Используйтся web-версию с ограниченным функционалом. На Android без проблем.

- Поверхностная аналитика портфеля клиента (сделки, доходность, движение средств )

- Нет доступа к торговле иностранными активами на зарубежных биржах и СПБ бирже (кроме заблокированных внутри Тинькофф)

- Линейка инструментов графического и технического анализ доступна в Приложениях на Android, но не в мобильной web-версии (актуально для iOS)

- Нет возможности выставить заявки вне торговой сессии биржи

- Торговля в валюте евро приостановлена

- Сильно упала качество и скорость служб поддержки при переходе на чат-боты, при этом увеличилось количество рекламирующих продукты менеджеров

- После санкций и смены акционеров самый многочисленный по клиентам брокер стал сильно сдавать позиции

- Слабая модерация и система фильтрации в социальной сети "Пульс", много инфоцыган и продажников

ТинькоффЦенные бумаги

Инвесторам

Бумаги, ETF, деп. расписки: 0,3% от суммы сделки
Драгметаллы: 1,9%
Валюта: 0,9%

Трейдерам

Бумаги, ETF, деп. расписки: 0,05% от суммы сделки
Драгметаллы: 1,5%
Валюта: 0,5%
Абонентская плата =290р./мес.
Если за месяц Активы > 2 млн. или сделок > 5 млн., то бесплатно.

Спецтариф

Тариф "Премиум"
Бумаги, ETF, деп. расписки: 0,04% от суммы сделки
Драгметаллы: 0,9%
Валюта: 0,4%
Фьючерсы: 0,025%
Абонентская плата =290р./мес.

Маржинальный кредит

До 50000 = 40р./день
до 100000 = 80р./день
до 200000 = 150р./день
до 500000 = 350р./день и т.д.
ТинькоффВалюты

Инвесторам

Валюта: 0,9%
от сделки

Трейдерам

0,5% от сделки

Маржинальный кредит

до 50000 = 40р./день
до 100000 = 80р./день
до 200000 = 150р./день
до 500000 = 350р./день и т.д.
ТинькоффКонтракты

Инвесторам

Покупка фьючерса: 0,3% от стоимости контракта
Покупка опциона: 0,60 рублей за контракт, но не менее 3% от цены контракта

Трейдерам

Покупка фьючерса: 0,04% от стоимости контракта
Покупка опциона: 0,40 рублей за контракт, но не менее 2% от цены контракта
ТинькоффХранение Абонентская плата 290р./мес. в тарифах для трейдеров (не включая тариф "Премиум")

Вывод средств

Бесплатно
Сбербанк
3/5

Для кого подходит?

Для консервативных клиентов доверяющих только госструктурам. Тарифы выгодны только для очень состоятельных клиентов

Сайт
СбербанкПлюсы

+ Первый месяц без брокерской комиссии с подключённым пакетом услуг СберПремьер (траты по картам > 100 000 руб/мес.)

+ Надежность. Сбербанк упадёт в России последним

+ Полноценный webQUIK в браузере

+ Бесплатное хранение и учёт в депозитарии

СбербанкМинусы

- Брокерская комиссия на 50% выше чему у рыночных брокеров

- Рыночная комиссия становится при объёмах 50-100 млн. руб.

- Нет доступа к иностранному рынку

- Слабая поддержка и консалтинг

- Доступ только к Мосбирже

СбербанкЦенные бумаги

Инвесторам

0,3% от оборота за день

Трейдерам

0,06% от оборота до 1 млн.р., 0,035% если более 1 млн. руб. в день
* без комиссий покупка и продажа БПИФ от УК Первая

Маржинальные сделки

20% годовых по деньгам (Long), 15% по бумагам (short), 0,0045% перенос через ночь (своп).
СбербанкВалюты

Инвесторам

0,2% от оборота за день

Трейдерам

0,2% от оборота за день, до 100 млн.руб. 0,02% от оборота за день, если > 100 млн.руб.

Маржинальный кредит

20% годовых
СбербанкКонтракты

Инвесторам

0,5 ₽ за контракт + бирж. сбор.
10₽ если принудительное закрытие

Трейдерам

0,5 ₽ за контракт + бирж. сбор.
10₽ если принудительное закрытие
Принудительное закрытие = 10₽ за контракт
СбербанкХранение Бесплатно

Вывод средств

Бесплатно на Сбер банк
ВТБ Мои Инвестиции
3/5

Для кого подходит?

Инвесторам лояльным к госбанку ВТБ, имеющим активы более 2 млн. руб. и требующим надёжность госструктур

Сайт
ВТБ Мои ИнвестицииПлюсы

+ Вывод дивидендов и купонов с ИИС на карту

+ Выгодные ставки маржинального займа

+ Популярный сервис робосоветника ВТБ

+ Можно создавать неограниченное колличество субсчетов

+ Для привелегированных клиентов ВТБ и владельцев акциий ВТБ выгодность тарифов увеличивается

+ Есть официальный Форекс-дилер с лицензией Банка России "ВТБ Форекс"

+ Есть выгодные бонусы по программам лояльности

+ Продуманное и удобное приложение "Мои инвестиции", но не для iOS из-за санкций

+ Глубокая аналитика, детальная оценка и история по активам в портфеле клиента (финрезультат, статистика, сделки, комиссии, налоги)

+ Расширенный скринер для подбора и обзора активов по фильтрам (мультипликаторам, недооценённости, доходностям, рейтингам и т.п.)

+ Сильное инвестиционное консультирование (робот-советник, инвестэксперт для активов от 1 млн. руб.)

+ Индекс настроений клиентов ВТБ в разрезе популярности покупок / продаж, торговой активности, спроса / предложения, отраслям

+ Сервис перевод бумаг между депозитариями

+ Широкая линейка (витрина) торговых инструментов, стратегий, идей на российском рынке в том числе линейка БПИФ от ВТБ

+ Быстрая подготовка отчётов, справок, выписок

+ Быстрое пополнение счёта через СБП и счета банка Банка

ВТБ Мои ИнвестицииМинусы

- По сути нет доступа к зарубежным рынкам, локальный госброкер для Мосбиржи, ИИС и гособлигаций

- Самые сильные санкции получил именно ВТБ

- Случаются сбои в торговых приложениях

- Сервисы роботов-советников несут повышенные риски

- Слабая линейка инструментов технического анализа и графиков

- Индивидуальные инвестиционные консультанты для активов от 1 млн. руб

- Отсутствия приложений ВТБ и потенциальный риск их блокировок в популярных магазинах приложений (Apple и Google)

- Нет сервисов автоследования за стратегиями управляющих

- Нет социальной сети трейдеров

- Нет структурных продуктов с защитой капитала, кроме рублевых структурных облигаций

ВТБ Мои ИнвестицииЦенные бумаги

Инвесторам

0,05% от суммы оборота + 0,03% комиссия биржи для тейкера

Трейдерам

от 0,04% от оборота + 0,03 комиссия биржи для тейкера%

Спецтариф

Тариф "Привелегия" все сделки 0,04%, Тариф "Прайм" все сделки 0,035%
* если 1,5 млн. акций ВТБ (~ 80 000 руб.), то бонусы

Маржинальный кредит

23% годовых - занять денежные средства в рублях (long)
- если занять бумаги (short), то 13% годовых
- если занять юани под залог бумаг, то 11%
- если занять иностранную валюту или драг. металлы под залог рублей, то 11%
ВТБ Мои ИнвестицииВалюты

Инвесторам

0,05% от суммы оборота + 0,03% комиссия биржи для тейкера

Трейдерам

0,04% от суммы оборота + 0,03% комиссия биржи для тейкера

если валюта от 1 до 49 лотов, то 50 ₽ за сделку,
если больше, то — 0,0045 % от сделки как тейкера

Маржинальный кредит

23% годовых - занять денежные средства в рублях (long)
- если занять бумаги (short), то 13% годовых
- если занять юани под залог бумаг, то 11%
- если занять иностранную валюту или драг. металлы под залог рублей, то 11%
ВТБ Мои ИнвестицииКонтракты

Инвесторам

1 ₽ за контракт + комиссия биржи по конкретному инструмента

Трейдерам

1 ₽ за контракт + комиссия биржи по конкретному инструмента
ВТБ Мои ИнвестицииХранение Абонентская плата 150р./мес. в тарифах для трейдеров(не включая спец условий)

Вывод средств

Вывод: Бесплатно
Пополнение выше 600 000 ₽ с карт банков РФ — 0,2% от суммы превышения
Для переводов через СБП со своего счёта в другом банке до 1 млн. - бесплатно
ЦИФРА Брокер
4/5

Для кого подходит?

Для среднесрочных инвесторов на зарубежный рынок акций ETF, а так же сделок зарубежных IPO

Сайт
ЦИФРА БрокерПлюсы

+ Аффилирован с брокерским холдингом прошедший IPO в США на бирже NASDAQ

+ Не попал под международные санкции по аналогии с крупными российскими брокерами

+ Через головной холдинг имеет представительства в США, Казахстане, на Украине

+ Глубокая специализация и аналитическая экспертность на Американском рынке

+ Один из лучших брокеров-провайдеров для участия в IPO

+ Онлайн заполнение формы W-8BEN для льготной ставки налогов акций США

ЦИФРА БрокерМинусы

- Для не квалифицированных инвесторов доступ только к Московской и Питерской бирже

- Изначально брокер не заточен на сервисы под российский рынок

- Иногда случаются сбои с их торговым Приложением Tradernet

- Малая заинтересованность в клиентах с суммами до сотен тысяч рублей

- Головной холдинг Freedom Finance, опасаясь санкций, официально вышел из российского бизнеса. Управлением российским блоком занимается бывший менеджмент головного Freedom Finance

ЦИФРА БрокерЦенные бумаги

Инвесторам

0,12% от суммы сделки, без абонентской платы

Трейдерам

0 руб./мес при обороте до 1,5 млн. руб. от 0,04% и ниже от суммы сделки при обороте более 1,5 млн. руб.
Абонентская плата: 600 руб/месяц

Спецтариф


Участие в IPO: 5% от сделки до 20000$

Маржинальный кредит

от 14% годовых в рублях и по бумагам
ЦИФРА БрокерВалюты

Инвесторам

0,12% от суммы сделки, без абонентской платы

Трейдерам

От 0,04% и ниже от суммы Сделки Абонентская плата: 600 руб/месяц
0,018% в день от суммы Сделки по первой части Сделки валютный своп

Маржинальный кредит

от 6,5% годовых
ЦИФРА БрокерКонтракты

Инвесторам

Фьючерсы и опционы

1 ₽ (+ биржевая комиссия)

Трейдерам

Фьючерсы и опционы

1 ₽ (+ биржевая комиссия)
ЦИФРА БрокерХранение Для инвесторов без абонентской платы, Для трейдеров 600р. / месяц

Вывод средств

Вывод со счета в рублях бесплатно, В валюте на сторонний банк: 0,5%, но не менее 2000 руб. по курсу ЦБ РФ.
* на ФФин Банк в валюте бесплатно
Альфа Инвестиции
4/5

Для кого подходит?

Консервативным клиентам, требующим надежность. Продвинутым трейдерам для алгоритмической торговли роботами

Сайт
Альфа ИнвестицииПлюсы

+ Возможность конструирования и подключения к сервисам роботизированной торговли

+ Сильный функционал для конструирования торговых роботов Большой выбор роботизированных стратегий.

+ Официальный форекс-дилер с лицензией Банка России

+ Моментальный ввод и вывод средств для клиентов Альфа Банка

+ Крупнейший частный банк России

+ Качественная аналитика от экспертов Альфа Банка

+ Надежность системообразующего банка

+ Удобный и информативный личный кабинет и торговое приложение

+ Хороший функционал технического анализа в приложении на смартфоне

Альфа ИнвестицииМинусы

- Нет доступа к западным биржам из-за санкций

- Медленная работа службы поддержки

- Дивиденды иностранных акций биржи СПБ облагаются налогом 30%

- Сервисы персональных консультаций платные

- Для не больших счетов высокие ставки маржинального кредитования

Альфа ИнвестицииЦенные бумаги

Инвесторам

0,3% от суммы сделки на Мосбирже и СПБ бирже, Без абонентской платы * Подойдет тем, кто инвестирует меньше, чем 82 000 ₽ в месяц.

Трейдерам

0,049% и ниже в зависимости от объёма сделки, Абонентская плата: 200р./мес. * Комиссия снижается, если дневной оборот больше 100 000 ₽
* нет доступа к западным биржам

Маржинальный кредит

за исполнение поручений на сделки РЕПО = 0,0035%/день
Альфа ИнвестицииВалюты

Инвесторам

0,3% от суммы сделки
+ 100р. за сделку , если меньше 50 лотов

Трейдерам

от 0,049% и ниже в зависимости от объёма сделки
+ 100р. за сделку , если меньше 50 лотов

Маржинальный кредит за исполнение поручений на сделки СВОП = 0,003%/день

Альфа ИнвестицииКонтракты

Инвесторам

1 контракт = биржевой сбор

Трейдерам

1 контракт = биржевой сбор и 0,5 от биржевого сбора, если больше 200 тыс. контрактов
Альфа ИнвестицииХранение Абонентская плата 200р./мес. в тарифах для трейдеров (не включая спец условий)

Вывод средств

По тарифам Альфа-Банка
АЛОР
4/5

Для кого подходит?

Для консервативных инвесторов и трейдеров привыкших к отработанным технологиям HFT и Алготрейдинга

Сайт
АЛОРПлюсы

+ возможность торговать на Мосбирже через Trading view

+ сервис автоследования от управляющих Алор Follow Me

+ интересные и не дорогие сервисы для алгоритмического и высокочастного трейдинга

+ выгодные комиссии на Срочном рынке

+ один из старейших брокеров аффилированный с Газпромовскими структурами

АЛОРМинусы

- при отсутствии бумаг и неактивности более 3х месяцев могут закрыть счёт

- иностранные бумаги только через СПб биржу

- общий консервативный подход к развитию брокерских услуг

АЛОРЦенные бумаги

Инвесторам

0,1% от оборота

Трейдерам

от 0,055% и ниже в зависимости от оборота

Маржинальный кредит

В зависимости от тарифа
АЛОРВалюты

Инвесторам

0,037% от оборота

Трейдерам

0,037% от оборота

Маржинальный кредит

В зависимости от тарифа
АЛОРКонтракты

Инвесторам

10₽, если принудительное закрытие

Трейдерам

10₽, если принудительное закрытие
АЛОРХранение Оплата депозитария: 150р./мес.
Вывод валюты = 3 000 рублей независимо от суммы

Какой брокер лучший?

Лидеры рынка

Лидерами рынка остаётся большая тройка брокеров

Они являются классическими брокерскими компаниями на фондовом, валютном и срочном рынках России. У них самые низкие тарифы и самые удобные сервисы: выгодные условия ИИС, прямой доступ на американские и международные биржи, выгодные поцентные ставки маржинальной торговли, алготрейдрейдинг, условия доверительного управления, автоследования, роботизированной торговли на биржах и другие брокерские услуги.

Общие комиссии на рынке брокерских услуг по предоставлению доступа к биржевой торговле существенно снизились и если комиссии будут падать ещё ниже, то брокерских бизнес будет работать на грани рентабельности.

Так же нужно отметить, что падение тарифов и увеличение конкуренции в брокерском бизнесе вызвано как раз тем, что классические банковские структуры и другие последние несколько лет активно развивали брокерские сервисы для частного инвестора. Сбербанк по количеству клиентов и оборотов вырос в разы. Тиньков в разы увеличил количество счетов. У Тинькофф самая высокая динамика. Экспансия банков продолжается и эта серьёзная угроза для классических брокеров, которым, чтобы не потерять долю рынка, приходится идти на снижение тарифов и пока им это удаётся - их тарифы выгоднее, а сервисы удобнее.

Есть вопросы, комментарии, отзывы о работе брокеров?

Таблица условий брокеров по валютам ввода/вывода, терминалам, инструментам и продуктам для трейдеров

Брокер Пополнение, вывод Торговые платформы Инструменты торговли Инвестиционные продукты Сервисы брокера
ФИНАМ
5/5

Лучший брокер для розничных алготрейдеров, скальперов, HFT стратегий на российских и зарубежных биржах. Самая быстрая скорость доступа к серверам Мосбиржи.

Сайт

Клиент из России

Пополнение бесплатно с Финам банк, по СБП, по реквизитам счёта и первое пополнение.

С других банков 1% от суммы перевода

Вывод стандартным способом бесплатно

в валюте в другой банк: 0,3 % от выводимой суммы, кроме сегрегированных счетов

Клиент из СНГ

Валюты пополнения: 

без комиссии за ввод - российский рубль, юань, тенге;

с комиссией за ввод – американский доллар.

Вывод средств в Банк Финам - Бесплатно

В иной банк: 0,7% 

Полные условия 

Бесплатные:

FinamTrade, Quik, MT5, Transaq, TSLab

Платные в месяц:

OptionLab = 1000р. Qscalp = 1000р. Tradematic = 1000р. Tiger Trade = 2000р. VolFix = 70$ ROX = от оборота
Валюты Акции Облигации Фьючерсы Товары Фонды ПИФ/ETF Доверительное управление Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) Автоследование и сигналы Лучший на рынке сервис автоследования и копирования сделок трейдеров-лидеров "Common.ru" Торговые стратегии Можно подключаться к самым доходным стратегиям от Comon.ru Структурные продукты Демо-счет Маржинальное кредитование Голосовое управление счетом Торговые роботы Подача налоговых деклараций
БКС Мир Инвестиций
5/5

Для трейдеров с крупным капиталом предоставляет самые низкие ставки маржинального кредитования.

Сайт
Пополнение, вывод

Клиент из России

Пополнение бесплатно с БКС банк, по СБП, по реквизитам счёта.

С других банков 1% от суммы перевода

Со счета стороннего банка можно завести: рубли, доллары США, китайские юани, казахские тенге, белорусские рубли.

 Вывод стандартным способом бесплатно

В иной банк 15$ или 30 евро

Торговые платформы

Бесплатные:

Quik, MT5, TSLab

Платные:

OptionLab, TradeMatic + интеграция индивидуальных решений
Инструменты торговли Валюты Акции Облигации Фьючерсы Товары Фонды ПИФ/ETF Инвестиционные продукты Доверительное управление Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) Можно выводить купоны и дивиденды. Покупать иностранные активы Автоследование и сигналы Сервис Fintarget.ru. Комиссия за управление 1-2% от счета в год Торговые стратегии Структурные продукты Сервисы брокера Демо-счет Маржинальное кредитование Голосовое управление счетом 5 бесплатно, далее 59 руб. за поручение Торговые роботы Подача налоговых деклараций
Тинькофф
4/5

Развитие направления алготрейдинга и высокочастотной торговли только началось через Tinkoff Invest API. К сожалению ИТС Quik нет.

Сайт
Пополнение, вывод

Клиент из России

  • с дебетовой карты Тинькофф — без лимитов по сумме в рублях, долларах США, гонконгских долларах, евро, китайских юанях, турецких лирах, казахстанских тенге и белорусских рублях.
  • с карт других банков — до 1 млн ₽ за одну операцию и до 5 млн ₽ в месяц, без комиссии с нашей стороны.
Торговые платформы Можно торговать только через Tinkoff terminal и TSLab (5000/мес.) Инструменты торговли Валюты Акции Облигации Фьючерсы Товары Фонды ПИФ/ETF Инвестиционные продукты Доверительное управление Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) Автоследование и сигналы Торговые стратегии Структурные продукты Сервисы брокера Демо-счет Маржинальное кредитование Голосовое управление счетом Торговые роботы Подача налоговых деклараций
ВТБ Мои Инвестиции
3/5

В процессее интеграции с лучшими сервисами от присоединенного Открытие брокер. Пока сервисы DMA и Algotrading не доступны.Для трейдеров выгодные ставки РЕПО по китайскому юаню.

Сайт
Пополнение, вывод

Клиент из России

Пополнение бесплатно с банка ВТБ, по СБП, по реквизитам счёта.

С других банков срок может быть до 3х дней

если выше 600 000 ₽ с карт банков РФ, то комиссия 0,2% от суммы превышения

Для переводов через СБП со своего счёта в другом банке до 1 млн. - бесплатно

Выводы бесплатно

Торговые платформы

Доступна торговля только через терминал ВТБ Мои инвестиции и дополнительные модули ИТС Quik (заявки, Basket trading)

Инструменты торговли Валюты Акции Облигации Фьючерсы Товары Фонды ПИФ/ETF Инвестиционные продукты Доверительное управление Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) Автоследование и сигналы Торговые стратегии Структурные продукты Сервисы брокера Демо-счет Маржинальное кредитование Голосовое управление счетом Торговые роботы Подача налоговых деклараций
Открытие Инвестиции
4/5

Брокер "Открытие Инвестиции" объявил о старте процесса объединения с брокером "ВТБ Мои Инвестиции".

Всем клиентам предложено перейти на обслуживание к брокеру ВТБ Мои Инвестиции.

Клиент может отказаться от перехода к ВТБ. В этом случае клиенту рекомендовано самостоятельно ликвидировать позиции, перевести ценные бумаги к другому брокеру.

Перейти в ВТБ или выбрать другого брокера — пока есть время подумать.

Для трейдеров, алготрейдеров, кто торгует опционами мы рекомендуем рассмотреть двух небанковских брокеров:

ФИНАМ БКС
Сбербанк
3/5

Направление брокера для трейдеров пока не развивается. Вся реализация максимум через надстройки ИТС Quik.

Сайт
Пополнение, вывод

Клиент из России

Пополнение бесплатно со Сбер банка, по СБП, по реквизитам счёта.

Вывод бесплатно

Торговые платформы

Доступна торговля только через терминал СберИнвестор и дополнительные модули ИТС Quik

Инструменты торговли Валюты Акции Облигации Фьючерсы Товары Фонды ПИФ/ETF Инвестиционные продукты Доверительное управление Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) Автоследование и сигналы Торговые стратегии Структурные продукты Сервисы брокера Демо-счет Маржинальное кредитование Голосовое управление счетом Торговые роботы Подача налоговых деклараций

Рейтинг брокеров от Московской Биржи

Рейтинг брокеров от Московской Биржи

Официальная статистика MOEX

  • Список участников торгов — полный список всех брокеров, управляющих компаний и других компаний, аккредитованых для торговли на MOEX.
  • На этой же странице публикуется файл с ежемесячной общей статистикой количества клиентов биржи.

Почему нет свежей статистики по брокерам?

Московская биржа с 2022 года не публикует статистику по ведущим участникам рынка (брокерам),которая включала в себя:

  1. Количество клиентов
  2. Обороты (объем операций на бирже)
  3. Статистику по ИИС: клиенты и обороты
  4. Лидеров рынка фьючерсов и опционов по объему сделок

Последние официальные данные доступны за декабрь 21г. и февраль 22г. Таким образом рейтинг Московской Биржи по конкретным брокерам более недоступен.

С 2022 публикуется только общая статистика

  • Количество зарегистрированных на бирже клиентов
  • Активные клиенты на бирже
  • Клиенты услуг Доверительного Управления

Клиенты

Статистика по клиентам Московской Биржи за январь 2023

Зарегистрированные клиенты

ГруппаЗарегистрированные клиенты
Физические лица 39 554 283
Юридические лица 34 883
Клиенты ДУ 527 683

Уникальные клиенты

ГруппаУникальные клиенты
Физические лица 23 479 065
Юридические лица 23 209
Клиенты ДУ 413 115

Активные клиенты

ГруппаАктивные клиенты% от уникальных
Физические лица 2 313 558 9,9 %
Юридические лица 1 490 6,4 %
Клиенты ДУ 35 839 8,7 %

Клиенты брокеров

Статистика Московской Биржи, ТОП 10 брокеров. Данные: декабрь 2021

Данный рейтинг показывает, какой размер клиентской базы у брокеров, сколько из них совершают за месяц хотя бы одну сделку.

Количество клиентов брокеров

Общее количество клиентов брокера на Мосбирже
 БрокерКоличество клиентов
1
Тинькофф
8 780 356
2
Сбербанк
5 400 387
3
ВТБ
2 210 201
4
Альфа Инвестиции
1 732 908
5
БКС Мир Инвестиций
867 341
6
Открытие Инвестиции
417 486
7
ФИНАМ
317 953
8
УК "Альфа Капитал"
304 770
9
Фридом Финанс
136 282
10
Совкомбанк
112 536

Активные клиенты брокеров

Совершившие хотя бы одну сделку
 БрокерАктивные клиенты
1
Тинькофф
1 846 426
2
ВТБ
350 637
3
Сбербанк
290 859
4
УК "Альфа Капитал"
96 213
5
Альфа Инвестиции
91 820
6
БКС Мир Инвестиций
72 162
7
Открытие Инвестиции
53 366
8
ФИНАМ
43 374
9
Газпромбанк
9 967
10
Фридом Финанс
9 675

Объем операций

Статистика Московской Биржи, ТОП 10 брокеров. Данные: декабрь 2021

Данный рейтинг показывает, какой оборот на бирже совершили клиенты брокера. Как видим из рейтинга, большое количество клиентов не означает, что брокер будет показывать высокие обороты.

Самые высокие объемы клиентских операций показывают брокеры, которые обслуживают юридических лиц.

 БрокерОбороты на бирже (руб.)
1
ГК "Регион"
6 170 995 069 085
2
БКС Мир Инвестиций
4 032 892 195 987
3
Ренессанс Брокер
2 262 986 356 711
4
ВТБ
1 618 678 924 800
5
Открытие Инвестиции
1 487 938 950 334
6
Сбербанк
1 422 049 685 766
7
Универ Капитал
1 107 052 574 660
8
Райффайзенбанк
1 077 562 107 985
9
Газпромбанк
916 058 336 955
10
Тинькофф
890 824 990 984

Индивидуальный Инвестиционный Счет (ИИС)

Статистика Московской Биржи, ТОП 10 брокеров. Данные: декабрь 2021

Данный рейтинг показывает, сколько счетов ИИС (Индивидуальный Инвестиционный Счет) открыто у брокера и какой оборот делают клиенты на счетах ИИС.

Количество счетов ИИС

Всего зарегистрированных ИИС
 БрокерКоличество счетов ИИС
1
Сбербанк
2 133 379
2
Тинькофф
1 031 426
3
ВТБ
842 970
4
БКС Мир Инвестиций
243 696
5
Открытие Инвестиции
119 405
6
УК "Альфа Капитал"
114 073
7
ФИНАМ
77 155
8
Альфа Инвестиции
42 275
9
МКБ Инвестиции
36 650
10
Совкомбанк
35 118

Объем операций на ИИС

Какой оборот сделали клиенты на ИИС
 БрокерОбороты по счетам (руб.)
1
ВТБ
40 378 018 858
2
Сбербанк
35 172 200 577
3
Тинькофф
27 523 304 010
4
ФИНАМ
25 728 132 905
5
БКС Мир Инвестиций
24 859 761 557
6
Открытие Инвестиции
12 554 670 286
7
ITI Capital
8 008 452 780
8
УК "Альфа Капитал"
3 261 504 663
9
Газпромбанк
1 848 718 843
10
Промсвязьбанк
1 840 320 636

Лидеры рынка фьючерсов и опционов по объему сделок

Статистика Московской Биржи, ТОП 10 брокеров. Данные: февраль 2022

 БрокерОборот (руб.)
1
Сова Кэпитал
7 806 852 792 860
2
БКС Мир Инвестиций
6 929 153 008 577
3
ФИНАМ
3 620 549 226 770
4
Открытие Инвестиции
2 952 340 487 410
5
ВТБ
2 074 416 205 394
6
Сбербанк
1 266 862 362 972
7
Ренессанс Брокер
1 226 057 866 121
8
Альфа Инвестиции
1 028 916 328 097
9
ITI Capital
907 137 424 988
10
Фридом Финанс
865 615 553 478

Как выбрать брокера для торговли на бирже?

Как выбрать брокера для торговли на бирже?

Зачем нужен брокер?

Брокер на бирже это не просто посредник как, например, риелтор или консультант. Биржа не принимает заявки на покупку биржевых инструментов от физлиц, поэтому отказаться от брокеров нельзя и платить им комиссию придётся. А вот выбрать брокера и подобрать выгодный тариф вполне Вам под силу, этому стоит уделить время, т.к. это сократит риски, оптимизирует ваши расходы и уменьшит издержки при торговле на бирже.

Брокер на фондовом рынке — это посредник между вами и фондовой биржей. Он выполняет за вас огромное количество регламентируемых законодательством функций начиная от документооборота и заканчивая удержанием налогов.

1. Критерии выбора брокера

Основные параметры, на которые стоит обратить ваше внимание.

  • надёжность — не обанкротится ли брокер или не отзовёт ли у него лицензию Центральный банк
  • размер комиссий — какие тарифы, сколько комиссий вы будете платить за сделки, маржинальные займы и другие услуги
  • поддержка пользователей — качество работы консультационной и технической поддержка брокера
  • личный кабинет для управления счётом — как быстро и удобно заводить и выводить средства, получать отчётность по счету
  • программное обеспечение для торговли — удобство и практичность торгового терминала брокера, мобильные приложения, дополнительное ПО для торговли

2. Какие услуги и продукты предлагают брокеры?

Базовые (самые основные) услуги у брокеров:

  1. выставление заявок на покупку / продажу инструментов на бирже
  2. выполнение функции бэк-офиса, т.е. учёт и отчётность по сделкам и деньгам клиентов

Остальные услуги и продукты брокеров относятся к дополнительным и имеют роль вспомогательных, облегчающих или расширяющих процесс торговли и доступа к инвестиционным продуктам. Например:

  • маржинальное кредитование
  • доступ к внебиржевому рынку
  • доверительное управление активами
  • различные инвестиционные продукты
  • торговые стратегии
  • сдача налоговых деклараций
  • и другое...

3. Как выбрать брокера и подобрать выгодный тариф?

Вопросы, ответы на которые помогут вам выбрать наиболее подходящего под Ваши потребности брокера:

1. Какими инструментами вы хотите торговать? — акции, облигации, валюты, производные инструменты, товары, иностранные бумаги и т.п.

От этого будет зависит ваш стиль торговли и время, которое необходимо уделять для анализа и мониторинга своего портфеля.

Если вы претендуете на высокую доходность (выше 10% годовых), то учтите, что акции и производные инструменты (фьючерсы/опционы) требуют регулярного анализа отчётности и новостного фона, что влечёт необходимость в периодической покупке и продаже инструментов (спекуляции). Соответственно вам потребуется производить множество сделок купли/продажи, что на руку брокеру, т.к. увеличивается комиссия которую вы ему платите. Следовательно нужно подобрать такой тариф брокера, чтобы были минимальные комиссии за объём и количество сделок.

Если вам нужен стабильный денежный поток с доходностью до 10%, то выбранная облигация как и депозит в банке не потребует регулярного анализа и мониторинга данных по инструменту. Соответственно вам нужно подобрать такой тариф где будут минимальные комиссии за хранение актива и вывод средств, а так же использование других дополнительных сервисов брокера (комиссия за специальный терминал, который по при таком стиле торговли не нужен).

2. На какую сумму вы хотите приобрести активы? От этого так же будет зависеть тариф брокера. Чем больше через брокера проходит средств тем больше у него оборот, соответственно клиенты у которых на счету десять миллионов будут платить комиссии по тарифу меньшему чему те клиенты у которых на счету сто тысяч.

3. Будете ли вы торговать на заёмные средства или брать бумаги для коротких продаж (шортить)? Т.е. брать у брокера или деньги или бумаги в долг. Соответственно, у вас должен быть тариф с минимальными ставками маржинального кредитования.

4. Будете ли вы использовать другие сервисы и продукты брокера? Мобильный или веб-терминал, специализированный терминал, SMS-оповещение, получать дополнительные выписки, валютные операции, доверительное управление, личный брокер, автоследование и т.п.

Все ваши потребности влияют на размер комиссий которые вы платите брокеру, поэтому к вопросу изучения тарифных планов необходимо подойти серьёзно и уделить этому время. На официальных сайтах брокеров представлены подробные описания тарифных планов и прописаны все нюансы и дополнительные комиссии, поэтому читайте всё до конца.

5. Как определить надежность брокера?

Главный риск — это банкротство брокера. Если у Вас были деньги у брокера, именно деньги, а не биржевые инструменты (ценные бумаги, контракты), то деньги по текущему законодательству пока ещё не застрахованы и по итогам процедур банкротства могут не вернуться клиентам. А вот права собственности на биржевые инструменты учитываются не у брокера, а в депозитариях и регистраторах, поэтому за них можно не беспокоиться. Да и в большинстве своём брокеры - это крупные организации вероятность банкротства не высокая, тем более большинство брокерских счетов открываются для покупки активов, а не хранения денег.

При этом необходимо удостовериться в надёжности брокера следующим образом:

  1. Проверьте наличие лицензии регулятора - Центрального банка
  2. Почитайте в сообществах отзывы о брокерах, кто является собственником или бенефициарным владельцем брокера, по сути брокеры из ТОП-20 вполне надёжные организации
  3. Посмотрите какое количество клиентов у брокера и какие обороты с деньгами этих клиентов на бирже совершает брокер. На основании этих данных вы получите представление о доле рынка этого брокера
  4. Для окончательного убеждения посмотрите на официальном сайте брокера размер его собственных средств и наличие у него кредиторской задолженности. Это даст понимание о финансовой устойчивости брокера как юрлица

6. Поддержка. Как вас консультируют и решают вопросы технического характера?

По этому пункту работают личная практика общения со службой поддержки или отзывы на сайтах профессиональных сообществ. Большинство брокеров, как и банки имеют отлаженную систему клиентской поддержки с компетентными сотрудниками, но всё же в деле торговли и инвестиций бывают сложные моменты и именно по таким вопросам и познаётся качество поддержки брокера.

7. Удобство торгового терминала и личного кабинета.

  • Программа для торговли — это торговый терминал брокера. Платформа для обработки запросов пользователей на совершение торговых операций, на которой можно выбирать, анализировать и управлять активами которые Вы будете покупать и продавать.
  • Системы для управления счётом — это личный кабинет владельца брокерского счёта. Его скачивать и устанавливать не нужно, он доступен на сайте брокера.

Тут все более индивидуально. Даже отзывы других клиентов наверное не очень помогут. Каждый сам субъективно может понять удобно/неудобно выбирать инструменты торгов и выставлять заявки на покупку/продажу активов. Просто или сложно войти в личный кабинет для подачи поручения на вывод/ввод денег на счёт, насколько легко читабелен отчёт о движении ваших средств. Поэтому только личный опыт. Все торговые терминалы и личные кабинеты схожи и функционал у них одинаков, поэтому не стоит сильно погружаться в этот вопрос. Но новичку стоит знать, что это, пожалуй, самый сложный момент в процессе обучения торговле, т.к. на обучение по использованию торгового терминала уйдёт не один час времени.

4. Порядок действий для выбора брокера

Подведем итог, какая последовательность действий.

  1. Решить, какими инструментами торговать
  2. Какие дополнительные услуги вам могут понадобиться
  3. Определиться с суммой инвестирования
  4. Определить стиль вашей торговли
  5. Выбрать брокера по надежности и удобству для вас
  6. Подобрать оптимальный тариф
  7. Отркыть счет и сделать депозит

Мы рекомендуем открыть счет сразу у нескольких брокеров.

Рейтинг зарубежных брокеров

Рейтинг иностранных брокеров

Рекомендуем

Рейтинг
Преимущества
зарегистрирован в США, один из лидеров рынка
универсальный брокер для трейдеров и инвесторов
Специализация на IPO, депозит 3% годовых в $ на остаток

Зарубежные брокеры: полная информация

Рейтинг, сравнение тарифов, комиссий, плюсы и минусы, другая информация об иностранных брокерских компаниях доступна в разделе:

Как мы сравниваем брокеров?

Для получения оценки и рейтинга сравниваются основные параметры: надёжность, выгодные комиссии, поддержка клиентов, доступ к рынкам, торговый терминал и сервисы.

Отдельно рассматривается продуктовая линейка и сервисы для инвесторов и трейдеров. Это необходимо для точного и качественного выбора лучшего брокера.

Какие параметры, продукты, сервисы учитываются?

Общие параметры

  • Надёжность брокера
  • Приложение
  • Общие комиссии
  • Поддержка пользователей
  • Рынки

Инвесторам

  • Автоследование
  • ИИС
  • Структурные продукты
  • Робосоветники
  • IPO, pre-IPO
  • БПИФ/ETF

Трейдерам

  • Торговые терминалы
  • Маржинальные займы
  • Алготрейдинг / HFT
  • Иностранные биржи
  • Комиссии для трейдеров

Новости российских брокеров

Финам Акция Финам Бонус к 30-летию брокера. 30% годовых на первые инвестиции в «Финаме».

20.09.2024 Финам Бонус к 30-летию

Брокер "Финам" предлагает сделать первый шаг в инвестициях — и сразу получить прибыль.
Инвестируйте с ежедневной гарантированной премией 30% годовых на ваши активы в течении первого месяца!
Дистанционно откройте брокерский счёт, пополните его на сумму от 300 000 до 3 000 000 рублей.
По итогам первого месяца вы получить доходность на внесённые средства 30% годовых.
 
Выплата Денежного приза осуществляется в течение 10 рабочих дней с момента окончания срока начисления Денежного приза на Клиентский счет (за исключением индивидуального инвестиционного счета), открытый Участником у Организатора
 
Размер ставки: 30% годовых.
Минимальный размер базы для начисления денежной премии: 300 000 руб.
Максимальный размер базы для начисления денежной премии: 3 000 000 руб.
Формула ежедневного начисления: База для начисления денежной премии * 30% / 365.
 
Как получить дополнительный бонус 3000 рублей?
 
Чтобы получить дополнительные бонусы по акции «Финам бонус 2024» следуйте простой инструкции:
Откройте счет со страницы с Бонусами.
Зарегистрируйтесь дополнительно в акции «Финам бонус 2024». 
Пополните счет на сумму от 300 тыс. рублей, чтобы начать получать ежедневную премию в размере 30% годовых на ваши активы.
Финам Финам предоставил возможность торговать валютой на внебиржевом рынке как альтернативу Мосбирже

16.09.2024 Финам внебиржевой рынок

Заявки на покупку и продажу долларов США выставляются в терминале FinamTrade или мобильном приложении FinamTrade. Выводить валюту можно на банковский счет. Обналичивать валюту нельзя.
 
Клиентам предоставляется возможность торговать долларами США, сделки с которыми стали недоступны на биржевых торгах после введения санкций против Московской биржи.
 
Сервис позволяет выставлять заявки на покупку и продажу долларов США (код инструмента: USD/RUB). 
 
Сделки проходят в рабочие дни с 10:00 до 19:00 мск, в режиме «T+1», расчеты осуществляются на следующий рабочий день.
 
Покупка и продажа доступны от $1.
Финам Финам начисляет бонусные рубли на брокерский счёт в зависимости от суммы пополнения счёта

06.02.2024 Финам бонус

За Регистрацию подарок 500 приветственных бонусов. Накопите 3000 бонусов за использование сервисов «Финама» и получите их на брокерский счет.
При дальнейшем пополнении: 
За 30 000р. при первичном пополнении = 1000р.
За последующие:
За 100 000р. = 1000р,  
За 300 000р. = 1500р, 
За 600 000р. = 2000р, 
За 1 000 000р. = 2500р

Открытие Инвестиции Открытие брокер ожидает принятие своими клиентами оферты на перевод активов в ВТБ

11.09.2023 Рейтинг брокеров

Как будет происходить перевод клиентов?

Для начала действующим клиентам в октябре-ноябре 2023 будет выставлена публичная оферта на согласие на перевод и в случае её акцепта деньги, ценные бумаги и позиции “бесшовно” будут переведены в брокер ВТБ Мои инвестиции.

В случае отказа клиента от оферты, он будет продолжать обслуживаться Открытие брокером, но Банк ВТБ предупреждает таких клиентов: ВТБ планирует ликвидировать бренд Открытие и само юридическое лицо брокера в 2024 году. Да и развитие сервисов Открытие инвестиции было заморожено, а может быть и окончательно приостановлено. 

Что делать трейдерам Открытие брокер которые не хотят переходить в ВТБ Мои инвестиции?
     По сути 2 варианта:

1. Ждать пока Открытие брокер будет ликвидирован и торговать через не развивающуюся приговорённую к ликвидации инфраструктуру.
2. Переводить деньги и активы в брокеры предоставляющие такие возможности

На настоящий момент, c более-менее похожим функционалом на рынке РФ  всего 2 брокера:

Финам и БКС

Остальные из-за санкций или малого размера не смогут предоставить клиентам Открытие более-менее привычный уровень сервиса.

Финам Клиентам «Финама» стали доступны сделки с ETF в юанях

05.09.2023 Гонконгские активы через Финам

«Финам» предоставил клиентам доступ к торгам ETF с расчетами в юанях на СПБ Бирже. В частности, инвесторы могут совершать сделки с паями биржевых фондов Tracker Fund of Hong Kong, Hang Seng China Enterprises Index ETF, CSOP FTSE China A50 ETF, iShares FTSE China A50 ETF, iShares Core MSCI Asia ex Japan ETF, отслеживающих динамику крупнейших азиатских индексов. 

Торги инструментами проходят с 08:00 до 00:00 мск, расчеты осуществляются в режиме «T+2». Клиентам без статуса квалифицированного инвестора перед покупкой паев иностранных ETF необходимо пройти дополнительное тестирование («Допущенные к торгам паи иностранных ETF (без договора с биржей)») в личном кабинете.  

Часто задаваемые вопросы

Как правильно выбрать брокера и подобрать выгодный тариф?

Для правильного выбора брокера ответьте на вопросы:

1. Какими инструментами вы хотите торговать? (акции, облигации, валюты, производные инструменты, товары, иностранные бумаги и т.п.)

2. На какую сумму вы хотите приобрести активы? От этого так же будет зависеть тариф брокера.

3. Будете ли вы торговать на заёмные средства или брать бумаги для коротких продаж (шортить)? Т.е. брать у брокера или деньги или бумаги в долг.

4. Будете ли вы использовать другие сервисы и продукты брокера? Например, специальное програмное обеспечение, получать дополнительные выписки, валютные операции, доверительное управление, личный VIP брокер, автоследование и т.п.

5. Как определить надежность брокера? Главный риск - это банкротство брокера. Для определения надежности:

  • Проверьте наличие лицензии регулятора
  • Почитайте в сообществах отзывы, но ориентируйтесь на собственное мнение
  • Кто является собственником или бенефициарным владельцем брокера?
  • Какое количество клиентов у брокера и какие обороты с деньгами этих клиентов на бирже совершает брокер
  • Посмотрите на официальном сайте брокера размер его собственных средств и наличие у него кредиторской задолженности

Следует отметить, что все эти пункты можно не рассматривать для брокеров, входящих в различные топ 10-20, то есть все брокеры, которые рассматриваются в нашем рейтинге. Как для классических, так и банковских.

6. Качество поддержки пользователей, обучение, насколько адекватно и понятно вас консультируют и решают вопросы технического характера. Это можно выяснить в различных сообществах.

7. Насколько удобный, быстрый, понятный торговый терминал и личный кабинет

Как брокер рассчитывает налоги?

Брокер по законодательству является налоговым агентом физического лица, соответственно расчет и выплату налогов за клиента осуществляет брокер.

В России физлица с годовым доходом:

  • до 5 миллионов рублей уплачивают налог = 13%
  • выше 5 миллионов налог = 15%

Налог на доход от торговли на бирже рассчитывается по формуле

  • (Сумма продажи актива − Комиссия за продажу − Сумма покупки актива − Комиссия за покупку) × (ставка налога)%

Например, вы купили акцию на 1000 рублей, заплатили комиссий на 10. Акции за год выросли на 50%, теперь их цена 1500. Вы их продали и заплатили комиссий 11 руб.

В итоги налог: (1000-10-1500-11)*13% = 66 руб.

Налог снимается в случае прибыли, а не убытка от сделок

  • в момент продажи ценных бумаг (валют)
  • по итогам календарного года

Налог снимается по следующим операциям

  • дохода от продажи ценных бумаг или валюты (если продаете по цене выше цене покупки)
  • с дохода по купонам от облигаций и от дивидендов по акциям

При этом существует валютная переоценка по курсу Банка России, поэтому может получиться так, что в рублях при продаже упавших в цене акций вы получили больше, чем изначально потратили на их покупку.

Чем отличается счет ИИС от брокерского счёта?

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) - это специальный брокерский счет, позволяющий получать налоговый вычет 13% от внесенных на счёт средств.

Максимальная ежегодная сумма для внесения на ИИС не более 1 миллиона рублей. 13% налогового вычета можно получить с суммы до 400 000 рублей в год. Получается макисмальный возврат = 52000 руб. в год.

Какие финансовые инструменты и ценные бумаги могут быть куплены на ИИС и брокерский счет?

Инструменты инвестирования могут быть приобретены только на двух российских биржах

  • Московская Биржа
  • Санкт-Петербургская Биржа

Для покупки на ИИС доступны

  • Акции и облигации
  • Паи паевых фондов, торгующиеся на биржах
  • Валюты, торгующиеся на валютных секциях бирж
  • Фьючерсы и опционы на срочном рынке бирж
  • Зарубежные акции, торгующиеся на российских биржах.
Статус Квалифицированного инвестора: для чего и как получить?

Без статуса квалинвестора будут не доступны:

  • с 1 октября 2022 иностранные ценные бумаги в объеме не превышающие определенные % от портфеля, либо полный запрет на покупку по решению брокера
  • ценные бумаги, которые не торгуются на иностранных биржах
  • небиржевые ценные бумаги — сплитированные и целые лоты евробондов российских и зарубежных компаний, структурные ноты, облигации, которые имеют кредитный рейтинг ниже определенного уровняи другие интересные, но не представленные для массового инвестора финансовые инструменты

Способы получить статус Квалифицированного инвестора

  • У вас есть 6 млн рублей (например, на вкладах)
  • Вы владеете акциями, облигациями или другими ценными бумагами на сумму от 6 млн рублей млн рублей
  • Вы работали не менее 2 лет в компании, у которой есть статус профессионального участника рынка ценных бумаг, или от 3 лет — в организации, не имеющей этого статуса, но торговавшей ценными бумагами или производными. Работа должна быть непосредственно связана с ценными бумагами.
  • Вы в течение последнего года совершали не менее 1 сделки в месяц и не менее 10 — в квартал. Оборот по сделкам должен быть не менее 6 млн рублей в совокупности
  • У вас есть высшее экономическое образование аккредитованного вуза или аттестат специалиста финансового рынка (ФСФР), аудитора, страхового актуария; сертификат Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CIIA) или Financial Risk Manager (FRM)

У каждого российского брокера в рамках внутреннего регламента прописан порядок получения статуса Квалифицированного инвестора.

Отзывы, комментарии, вопросы

Задайте вопросы, оставьте комментарий или отзыв о работе брокеров.

Источники информации

1 Сайт Центрального Банка Российской Федерации. Реестры. Список брокеров.

2 Сайт Московской Биржи MOEX. Список участников торгов.

Информация о брокерах

Рейтинг, полный список, обзоры

Выброр лучшего брокера

Куда вложить деньги? Возможности от брокеров

Информация о брокерах