Рейтинг биржевых брокеров 2021

Лучшие брокеры России. Сравнительная таблица: комиссии, тарифы, плюсы и минусы, обзоры.

Рейтинг брокеров. Лучшие российские и иностранные брокеры

Рейтинг российских брокеров

Лучшие биржевые брокеры по надежности, сервису и комиссиям
Рейтинг
Преимущества
универсальный брокер
лучшие стратегии ИИС
крупнейший по оборотам
лучший для IPO
для состоятельных клиентов
Рекомендуем для открытия Индивидуального Инвестиционного Счета
Рейтинг
Преимущества
бонус 2,5% на остаток
лучший маржинальный кредит
лучшие управляющие для ИИС
спец.условия для клиентов банка
лидер по количеству ИИС
Брокеры, предоставляющие прямой доступ к иностранным биржам
Рейтинг
Преимущества
листинг акций брокера на NASDAQ
лучший для трейдеров на америке
берет на себя вопросы уплаты налогов
лучшие ставки маржинального кредитования
простое и понятное приложение
Рекомендуем для начинающих инвесторов
Рейтинг
Преимущества
лучшее мобильное приложение
трейдинг без брокерской комиссии
кэшбек до 8%
тариф без абонентской платы
крупнейший банк страны

Рейтинг по комиссиям, тарифам и сервисам

Основными параметрами брокеров для рейтинга являются их: надёжность, выгодные комиссии, поддержка клиентов, доступ к рынкам, программное обеспечение и сервисы.
Брокер Плюсы Минусы Комиссии за сделки Хранение, учет, вывод средств
Ценные бумаги Валюты Контракты
Финам
5/5

Для кого подходит?

Универсальный рыночный брокер. Самые низкие комиссии по ценным бумагам и контрактам. Лидер по числу активных трейдеров на Срочном рынке

Сайт

+ Тариф для смартфонов без комиссии за сделки!

+ Покупка иностранных акций на ИИС

+ Возможен вывод дивидендов и купонов с ИИС

+ На ИИС начисляется доход на кэш + 2% годовых

+ Социальная сеть трейдеров "Whotrades" и Cервис автоследования "Common"

+ Оперативная и компетентная поддержка клиентов

+ Готовые стратегии на акции США

+ Лучшие тарифы для Прямого доступа (DMA) на Срочный рынок Мосбиржи для HFT и алготрейдинга

- Повышенные риски сервисов доверительного управления и сервисов автоследования

- Комиссия за дивиденды 1,18%, за купоны 0,236%

- сложная тарифная сетка и сайт

Мосбиржа:

Для начинающих: БЕЗ КОМИССИИ для бумаг РФ на Мосбирже, для иностранных бумаг на Мосбирже: 0,05%

Для опытных:
Мосбиржа, NYSE, Nasdaq:
от 0,0354% и ниже от оборота
но не менее 41р. за поручение

Маржинальный кредит: от 8,5% годовых

СПб биржа:

от 0.3% и меньше от оборота, но не менее 1$ за поручение

Для начинающих:

от 0,036% от оборота

Для опытных: от 0,00275% от оборота

Маржинальный кредит: от 6,25% годовых

Фьючерсы и опционы:

Для начинающих: 1 контракт = 0,45 руб.

Для опытных: 1 контракт = 0,1 руб. + пониженное ГО в 50% от биржи

Прямой доступ к Срочному рынку Мосбиржи (DMA) через Plaza II 4000р/мес.

Фьючерсы США:

от 0,75$ за контракт

Хранение:

177р./месяц за депозитарий, если были сделки
или 4,5$ для активов в валюте

Вывод валюты: 0,07%, но не менее 15$

Открытие Брокер
5/5

Для кого подходит?

Для трейдеров, опционщиков и зарубежных инвесторов. Самые низкие комиссии по Валюте

Сайт
Плюсы:

+ Быстрый и надёжный выход на международные рынки по субброкераской схеме

+ Интеренет-трейдинг на американских биржах (NYSE, Nasdaq). Маржинальный кредит от 6,5%

+ Отличные сервисы для торговли на Срочном рынке Мосбиржи

+ Стратегии инвестирования через готовый портфель для ИИС

+ Качественное обучение и поддержка

Минусы:

- Может менять тарифы уведомив клиентов через сайт

- Нет доступа к фьючерсам на рынке США

- Нельзя выводить дивиденды и купоны с ИИС

- Повышает комиссии если счёт менее 50000р.

Ценные бумаги:

Мосбиржа:

Для начинающих: 0.24% от оборота БЕЗ абонетской платы

Для опытных: от 0.057% и меньше от оборота + 0,17% абонетская плата

Маржинальный кредит: ~12% годовых

СПб биржа:

от 0.05% и меньше от сделки, но не менее 0,02$

NYSE и Nasdaq:

от 1,5$ комисии за сделки от 100 бумаг
6,5% валютный маржинальный кредит

Валюты:

0,035% от сделки в тарифе для начинающих

0,01% от сделки в тарифе для опытных

+ 4,5р. для сделок СВОП

Маржинальный кредит: от 6,5% годовых

Контракты:

(Фьючерсы и опционы)

1 контракт = 0.74р. и менее в тарифе для опытных трейдеров

1 контракт = 10р. в тарифе для начинающих инвесторов

Сопровождение счёта:

Бесплатно в тарифе для начинающих (0,23% за сделки), если менее 50000р. на счету, то 300р/месяц

Не менее 400р./месяц в тарифе для опытных трейдеров (0,057% за сделки)

Вывод средств:

Бесплатно вывод денег на счёт в рублях в "Банк Открытие" или 0,1% в иной банк

Вывод валюты: от 25$ до 200 у.е. максимум

БКС Брокер
5/5

Для кого подходит?

Крупнейший брокер по оборотам на Мосбирже. Лучший для состоятельных клиентов и лидер по финтех

Сайт
Плюсы:

+ Вывод дивидендов и купонов с ИИС

+ Иностранные акции на ИИС

+ Мобильное приложение "Мой брокер"

+ Уникальный сервис Искусственного интеллекта для торговли с помощником

+ Персональный менеджер вместо колл-центра

+ Есть представительства в более 120 городах РФ

Минусы:

- Минимальная выгодная сумма на счету от 100000р.

- Структурные продукты и доверительное управление несут существенные риски

- Не оперативная ежемесячная отчётность

- Приоритетом являются сервисы для состоятельных клиентов

Ценные бумаги:

Мосбиржа, СПб и иностранные:

Для начинающих от 0.1% от оборота без абонентской

Для опытных 0,035% и ниже если размер активов более 1 млн
c абонентской 299р./мес.

Маржинальная торговля:

16% по рублям (лонг), 14% по бумагам РФ (шорт), 7% по валюте и иностранным бумагам

Валюты:

0,045% при обороте до 1 млн. руб

0,03% от суммы сделок до 3 млн руб

0,02% от суммы сделок от 5 до 10 млн руб

Маржинальная торговля:

от 7% годовых и ниже в зависимости от объема

Контракты:

Оборот до 500 контрактов – от 1 до 3 руб/контракт

Оборот от 500 до 1000 контрактов - 0.75 руб./контракт

Оборот от 1000 контрактов – 0.47 руб/контракт

Хранение:

Тариф для начинающих: бесплатно (на тарифе 0,1% от оборота)
Тариф для опытных 299р. в месяц (на тарифе 0.03% от оборота

Церих Брокер
4/5

Для кого подходит?

Для среднесрочных инвесторов на американский рынок и рынок IPO.

Сайт
Плюсы:

+ Международный брокерский холдинг прошедший IPO в США на бирже NASDAQ

+ Имеет представительства в США, Казахстане, на Украине

+ Глубокая специализация и аналитическая экспертность на американском рынке

+ Один из лучших брокеров-провайдеров для участия в IPO

+ Онлайн заполнение формы W-8BEN для льготной ставки налогов акций США

Минусы:

- Для не квалифицированных инвесторов доступ только к Московской и Питерской бирже

- Изначально брокер не заточен на сервисы под российский рынок

- Иногда случаются сбои с их торговым Приложением Tradernet

- Малая заинтересованность в клиентах с суммами до сотен тысяч рублей

Ценные бумаги:

Мосбиржа и СПб:

Для начинающих: 0,12% от сделки + 10 руб. за поручение,

Для квалифицированных: от 0,04% от сделки + абонетская плата 600р/мес.

Иностранные биржи:

Для начинающих 0,12% от сделки

Для квалифицированных: от 0,04% от сделки + абонетская плата 600р/мес.

Маржинальное кредитование:

от 14% годовых

Валюты:

0,5% от сделки, но не менее 50 руб.,

Маржинальное кредитование:

от 6,5% годовых

Контракты:

1 руб за контракт

Участие в IPO:

от 5% и ниже от сделки за участие от 2000$

Абонентская плата:

Для новичков: Нет абонетской платы, но высокая комиссия за сделку

Для квалов: 600 руб./месяц, но среднерыночные комиссии

Вывод денег:

В рублях бесплатно, в валюте на ФФИН Банк - бесплатно

В Валюте в иные банки: 0,5% от суммы вывода

Альфа Директ
4/5

Для кого подходит?

Консервативным клиентам, требующим надежность.
Продвинутым трейдерам для алгоритмической торговли роботами.

Сайт
Плюсы:

+ Возможность конструирования и подключения к сервисам роботизированной торговли

+ Надежность системообразующего банка

+ Моментальный ввод и вывод средств для клиентов Альфа Банка

+ Крупнейший частный банк России

+ Качественная аналитика от экспертов Альфа Банка

+ Удобный и информативный личный кабинет и торговое приложение

+ Хороший функционал технического анализа в приложении на смартфоне

Минусы:

- Сложная сетка тарифных планов

- Медленная работа службы поддержки

- Дивиденды иностранных акций биржи СПБ облагаются налогом 30%

- Нет возможности открыть ИИС

- Торговля иностранными акциями только через биржу СПБ

- Сервисы персональных консультаций платные

- Высокие ставки маржинального кредитования

Ценные бумаги:

Мосбиржа и СПб биржа:

от 0.04% от оборота за день

Маржинальное кредитование:

long = 18,8% годовых в руб.

short = 18,8%

Плечи до 1:4

Валюты:

0,04% и ниже от суммы сделки + комиссия биржи (в зависимости от объема сделок)

Маржинальное кредитование:

18,8% годовых в руб., 7,7% в USD, -1.6% в EUR

Контракты:

1 контракт = 1 рубль

Хранение:

Депозитарная комиссия 0,06% от Стоимости Чистых Активов в год (при активах в 100000 рублей. комиссия 500 руб. в месяц)

ВТБ Брокер
4/5

Для кого подходит?

Инвесторам лояльным к банку ВТБ, имеющим активы более 2 млн. руб. и требующим надёжность госструктур.

Сайт
Плюсы:

+ Надежность госбанка

+ Простое и удобное приложение "Мои инвестиции"

+ Вывод дивидендов и купонов с ИИС на карту

+ Для привелегированных клиентов ВТБ и владельцев акциий ВТБ выгодность тарифов увеличивается

+ Есть выгодные бонусы по программам лояльности

Минусы:

- Нет единого счёта для всех рынков

- Нет доступа к фьючерсам США

- Случаются сбои в торговых приложениях

- Сервисы роботов-советников несут повышенные риски.

- Заявление для налога 10% с дивидендов по иностранным акциям (W-8BEN) только в офисе ВТБ

Ценные бумаги:

Мосбиржа и СПб биржа:

от 0.041% от оборота за день

Маржинальное кредитование:

long = 16% руб.,4,5% в $, 2% в евро,

short = 13%

Валюты:

0,05% от суммы сделки + комиссия биржи — от 1 ₽ за сделку. Вывод после обмена валюты — до 300 000 ₽ в месяц бесплатно, затем — 0,2%

Маржинальное кредитование:

USD = 7% годовых, 2% в евро

short = 13%

Контракты:

1 контракт = 1 рубль

Хранение:

150р./месяц за депозитарий если были сделки, можно уменьшить пропорционально количеству акций ВТБ у клиента

0р./месяц для тарифа = 0,05% от оборота

Вывод денег до 300000р. в день - бесплатно, далее от 0,2%

ТИНЬКОФФ Инвестиции
4/5

Для кого подходит?

Для лояльных клиентов Тинькофф банка и начинающих инвесторов для которых важно удобный и привычный интефейс Тинькофф

Сайт
Плюсы:

+ Первый месяц без комиссий

+ Брокер в ТОП-3 по колличеству активных брокерских счетов

+ Качественная поддержка клиентов 24/7

+ Социальная сеть трейдеров "Пульс"

+ Высокая динамика развития сервисов и клиенториентированности компании

+ Сервисы графического анализа от Trading view интегрированные в торговый термнал

Минусы:

- Нет вывода купонов и дивидендов с ИИС

- Нет срочного рынка ни РФ ни США

- Не подходит для активных трейдеров

- Пока мало дополнительных продуктов и сервисов

Ценные бумаги:

Мосбиржа и СПб биржа:

0,05% от оборота до 200000 руб. в день

0,025% если более 200000 руб. в день

или 0,025% если в тарифе 3000/мес. за обслуживание

Маржинальное кредитование:

от 18% годовых

Валюты:

0,05% от оборота до 200000 руб. в день

0,025% если более 200 000 руб. в день

Маржинальное кредитование:

от 18% годовых и ниже в зависимости от объема

Контракты:

5 или 10 руб. за 1 контракт

Хранение:

290р/мес. или эквивалент в валюте за обслуживание

Сбербанк Брокер
3/5

Для кого подходит?

Для консервативных клиентов доверяющих только госструктурам. Тарифы выгодны только для очень состоятельных клиентов

Сайт
Плюсы:

+ Надежность. Сбербанк упадёт в России последним

+ Бесплатное хранение и учёт в депозитарии

+ В последнее время активно развиваются сервисы и снижаются комиссии

Минусы:

- брокерская комиссия на 50% выше чему у рыночных брокеров

- Рыночная комиссия становится при объёмах 50-100 млн. руб.

- Нет доступа к иностранному рынку

- Слабая поддержка и консалтинг

- Доступ только к Мосбирже

Ценные бумаги:

Мосбиржа:

0,06% при объёме сделки до 1млн. руб.

0,035% при сделки от 1 до 50 млн.

Маржинальное кредитование:

17% годовых в рублях, 15% по бумагам

Валюты:

0,2% от оборота в день

0,02% от оборота в день при сделках более 100 млн. руб.

Маржинальное кредитование:

17% годовых в рублях, 9% годовых в долларах

Контракты:

1 контракт = 0,5 руб.

принудительное закрытие = 10р руб. контракт

Хранение:

учет и хранение эмиссионных ценных бумаг бесплатно

АЛОР Брокер
3/5

Для кого подходит?

Для консервативных инвесторов и трейдеров привыкших к отработанным технологиям HFT и Алготрейдинга

Сайт
Плюсы:

+ возможность торговать на Мосбирже через Trading view

+ сервис автоследования от управляющих Алор Follow Me

+ интересные и не дорогие сервисы для алгоритмического и высокочастного трейдинга

+ выгодные комиссии на Срочном рынке

+ один из старейших брокеров аффилированный с Газпромовскими структурами

Минусы:

- при отсутствии бумаг и неактивности более 3х месяцев могут закрыть счёт

- иностранные бумаги только через СПб биржу

- общий консервативный подход к развитию брокерских услуг

Ценные бумаги:

0,04% оборот до 500 тыс. р.

0,035% оборот до 1 млн. р.

0,03% оборот более 1 млн. р.

Сделки РЕПО: 7-10% годовых

Маржинальное кредитование:

Индивидуальные ставки

Валюты:

0,037% от сделки до 1 млн. р.

0,027% от сделки более 1млн. р.

Контракты:

1 контракт = 1 биржевой сбор

1 контракт = 0.5 биржевого сбора но не менее 5000р./мес.

1 контракт = 0.25 биржевого сбора но не менее 12000р./мес.

Хранение:

150р. за хранение в депозитарии

и 250р. за обслуживание

Выводы из таблицы сравнения российских брокеров

Лидерами рынка попрежнему остаётся большая тройка брокеров Финам, Открытие, БКС - они являются классическими брокерскими компаниями на Фондовом, Валютном и Срочном рынке России. У них самые низкие тарифы и самые удобные сервисы: выгодные условия ИИС, прямой доступ на американские и международные биржи, выгодные поцентные ставки маржинальной торговли, алготрейдрейдинг, условия доверительного управления, автоследования, роботизированной торговли на биржах и другие брокерские услуги.

Общие комиссии на рынке брокерских услуг по предоставлению доступа к биржевой торговле существенно снизились и если комиссии будут падать ещё ниже, то брокерских бизнес будет работать на грани рентабельности.

Так же нужно отметить, что падение тарифов и увеличение конкуренции в брокерском бизнесе вызвано как раз тем, что классические банковские структуры Сбербанк, ВТБ , Тиньков, Альфа и другие последние несколько лет активно развивали брокерские сервисы для частного инвестора. Сбербанк по колличеству клиентов и оборотов вырос в разы. Тиньков в разы увеличил количество счетов. У Тинькофф самая высокая динамика. Экспансия банков продолжается и эта серьёзная угроза для классических брокеров, которым, чтобы не потерять долю рынка, приходится идти на снижение тарифов и пока им это удаётся - их тарифы выгоднее, а сервисы удобнее.

Новости брокеров

01.09.2021 БКС Мир инвестиций

«БКС Мир инвестиций» запустил масштабную акцию, в рамках которой инвестору предоставляется возможность приобрести ценные бумаги и валюту по биржевому курсу без комиссии за совершение сделок.

Акция доступна и новым, и действующим клиентам БКС, которые обслуживаются на тарифе «Инвестор» (действующие клиенты могут перейти на него в том случае, если у них другой тариф и они желают воспользоваться преимуществами акции).

Кроме того, отменены комиссии автоследования в мобильном приложении «БКС Мир инвестиций» и на площадке Fintarget. Теперь БКС не взимает вознаграждение за использование данной услуги, которое зависит от объема активов (Management Fee) и комиссию за успех (Success Fee). Воспользоваться сервисом без комиссий могут клиенты, ранее не подключившие к своему брокерскому счету стратегии автоследования. Если стратегия уже подключена, то открыв новый счет, можно выбрать дополнительные стратегии бесплатно.

Напомним, что с начала августа при использовании услуги автоследования также отменена комиссия за совершенные сделки.

Акция проводится с 30 августа по 31 декабря 2021 года. Подробнее с ее условиями можно ознакомиться на сайте «БКС Мир инвестиций».

01.07.2021 БКС. Тарифы брокера

Произойдут изменения в тарифах для самостоятельного трейдинга.

1. Количество доступных тарифов для подключения станет меньше – останутся только Инвестор и Трейдер.

2. Тариф Трейдер будет полностью обновлен. С 1 июля 2021 года ставка брокерской комиссии будет зависеть:

– ИЛИ от суммарного оборота по всем площадкам (кроме Срочного рынка) на том генеральном соглашении, к которому подключен тариф;

– ИЛИ от размера суммарных активов клиента по всем его генеральным соглашениям в ООО «Компания БКС».

Какой из указанных параметров (суммарный оборот или суммарные активы) больше – по нему будет определяться ставка брокерской комиссии.

Таким образом, Трейдер становится наиболее оптимальным тарифным планом для активных клиентов и клиентов с крупными активами. Обращаем внимание, на тарифе увеличивается размер фиксированного вознаграждения до 299 руб/мес. Клиенты, которые обслуживались на тарифе Трейдер до 1 июля 2021 года, будут автоматически переведены на новые условия обслуживания.

3. Тарифный план Инвестор остается без изменений.

01.07.2021 Финам. Таблица тарифов

«ФИНАМ» дарит новым клиентам месяц торговли на привлекательных условиях.

Подключившись до конца июля к тарифам «Стратег» или «Инвестор» на странице спецпредложения, в течение первого месяца инвесторы смогут торговать без комиссии за сделки с акциями, облигациями и паями биржевых фондов на российских и иностранных биржах.

26.06.2021 Открытие Инвестиции

Статус квалифицированного инвестора позволяет получить доступ к максимальному количеству биржевых инструментов:

Структурным продуктам – готовые решения, направленные на максимально эффективную отработку определённого сценария на финансовом рынке.

- Ценным бумагам, которые торгуются на американских биржах NYSE и NASDAQ;

- ETF от крупных иностранных инвестиционных компаний;

- Закрытым ПИФам

- Акциям, депозитарным распискам и еврооблигациям, которые обращаются на зарубежных биржах (NYSE, NASDAQ, XETRA, LSE).

Для получения этого статуса инвестор должен соответствовать одному из требований:

– владеть активами и финансовыми инструментами на сумму от 6 млн рублей,

– иметь опыт работы от двух лет в российской или иностранной компании, которая совершала сделки с ценными бумагами,

– получить диплом экономиста государственного образца,

– иметь торговый оборот по сделкам за последние 4 квартала от 6 млн рублей. Частота сделок – не реже 10 раз в квартал, минимум одна в месяц.

– получить квалифицированный сертификат специалиста финансового рынка, аудитора или страхового актуария, а также сертификаты определенных финансовых направлений.

Для получения статуса квалифицированного инвестора зайдите в ваш профиль (строка «Персональные данные») в веб-версии личного кабинета и кликните на кнопку «Подать заявку». Далее выберите основание для присуждения статуса, прикрепите необходимые документы и подтвердите подачу заявки.

26.06.2021 Сбербанк Инвестор

Также временно отменяет такую комиссию на сделки с другими инвестиционными паями БПИФ и паями (акциями) ETF, обращающимися на фондовом рынке Московской биржи.

Комиссии отменяются для клиентов Сбербанка, совершающих сделки c инвестиционными паями БПИФ и паями (акциями) ETF на бирже в рамках тарифных планов «Инвестиционный», «Самостоятельный» и «Sberbank Private Banking». БПИФ (биржевой паевой инвестиционный фонд) и ETF (exchange-traded fund) — это инвестиционные фонды, паи (акции) которых можно купить и продать на бирже. Они формируются из ценных бумаг с высокой степенью соответствия составу и структуре биржевого индекса, например, Индекса МосБиржи. При этом паи (акции) этих фондов можно купить на брокерский счёт.

В настоящее время на фондовом рынке Московской биржи обращается 88 биржевых фондов на разнообразные активы, включая фондовые индексы, акции, облигации, инструменты денежного рынка и товарные активы. По данным Московской биржи, за январь-май 2021 года сделки с биржевыми фондами в 2021 году заключало свыше 1,7 млн частных инвесторов.

Рейтинг по клиентам

Статистика Московской Биржи, ТОП-10 брокеров

Рейтинг брокеров по количеству клиентов. Зарегистрированные и активные

Данный рейтинг показывает, какой размер клиентской базы у брокеров, сколько из них совершают за месяц хотя бы одну сделку.

Данные: август 2021, MOEX

Количество клиентов

Общее количество клиентов брокера на Мосбирже
БрокерКоличество клиентов
1
Тинькофф
6 535 540
2
Сбербанк
5 108 889
3
ВТБ
1 705 201
4
Альфа Инвестиции
1 106 191
5
БКС
751 553
6
Открытие
375 738
7
ФИНАМ
302 098
8
Фридом Финанс
125 984
9
УК "Альфа Капитал"
110 550
10
Септем Капитал
78 916

Активные клиенты

Совершившие хотя бы одну сделку
БрокерАктивные клиенты
1
Тинькофф
1 427 621
2
ВТБ
300 038
3
Сбербанк
279 935
4
БКС
56 990
5
Альфа Инвестиции
48 190
6
Открытие
40 854
7
ФИНАМ
39 802
8
УК "Альфа Капитал"
39 376
9
Фридом Финанс
8 886
10
Газпромбанк
8 030

Рейтинг по объему операций

Статистика Московской Биржи, ТОП-10 брокеров

Рейтинг брокеров по объему клиентских операций

Данный рейтинг показывает, какой оборот на бирже совершили клиенты брокера. Как видим из рейтинга, большое количество клиентов не означает, что брокер будет показывать высокие обороты.

Самые высокие объемы клиентских операций показывают брокеры, которые обслуживают юридических лиц.

Данные: август 2021, MOEX

Объем операций

Оборот клиентских операций за месяц
БрокерОбороты на бирже (руб.)
1
ГК "Регион"
5 051 775 775 950
2
БКС
2 960 498 228 563
3
Ренессанс Брокер
1 696 159 270 678
4
ВТБ
1 395 882 267 915
5
Райффайзенбанк
1 280 693 071 773
6
Открытие
1 072 405 828 252
7
Газпромбанк
1 066 535 768 327
8
Универ Капитал
1 059 109 251 082
9
АТОН
849 463 608 124
10
ВЭБ.РФ
789 389 924 035
 

Рейтинг по Индивидуальным Инвестиционным Счетам (ИИС)

Статистика Московской Биржи, ТОП-10 брокеров

Рейтинг брокеров по количеству счетов ИИС. Обороты на счетах ИИС

Данный рейтинг показывает, сколько счетов ИИС (Индивидуальный Инвестиционный Счет) открыто у брокера и какой оборот делают клиенты на счетах ИИС.

Данные: август 2021, MOEX

Количество счетов ИИС

Всего зарегистрированных ИИС
БрокерКоличество счетов ИИС
1
Сбербанк
2 036 075
2
Тинькофф
876 808
3
ВТБ
707 403
4
БКС
209 502
5
Открытие
111 265
6
ФИНАМ
75 044
7
УК "Альфа Капитал"
67 819
8
МКБ Инвестиции
35 692
9
ГК "Регион"
29 244
10
Септем Капитал
29 230

Объем операций на ИИС

Какой оборот сделали клиенты на ИИС
БрокерКоличество счетов ИИС
1
Сбербанк
2 036 075
2
Тинькофф
876 808
3
ВТБ
707 403
4
БКС
209 502
5
Открытие
111 265
6
ФИНАМ
75 044
7
УК "Альфа Капитал"
67 819
8
МКБ Инвестиции
35 692
9
ГК "Регион"
29 244
10
Септем Капитал
29 230

Часто задаваемые вопросы:

Инвестирование нужно начинать с постановки целей, сроков, подбора инструментов и принятия риска на период достижении этой цели. Для этого нужно ответить на 4 вопроса:

1. Цель инвестирования - Какую цель по прибыли я для себя ставлю?
2. На какой срок я вкладываю деньги?
3. Какие виды активов (инструментов) подходят под мои цели и сроки?
4. Какие риски я готов на себя взять в связи с эти процессом?
Более подробно читайте в статье: 4 вопроса на которые нужно ответить начинающему инвестору
Основные задачи которые нужно решить — это выбрать брокера и открыть брокерский счёт.
Существует 5 основных критериев по которым выбирается брокер:
1. Надёжность брокера с точки зрения финансового состояния и отказаустойчивости процессов
2. Размер комиссий и доступ к необходимым рынкам
3. Компетентная и оперативная служба поддержка пользователей
4 Удобный и понятный личный кабинет для управления счётом
5. Простое и функциональное программное обеспечение для проведения торговых операций и сделок
Более подробно описано в статье: 4 шага для начала торговли акциями и облигациями
Вот главные вопросы ответы на которые помогут вам выбрать наиболее подходящего под Ваши потребности брокера:
1. Определитесь с тем какими инструментами вы хотите торговать? (акции, облигации, валюты, производные инструменты, товары, иностранные бумаги и т.п.)
2. На какую сумму вы хотите приобрести активы? От этого так же будет зависеть тариф брокера.
3. Будете ли вы торговать на заёмные средства или брать бумаги для коротких продаж (шортить)? Т.е. брать у брокера или деньги или бумаги в долг.
4. Будете ли вы использовать другие сервисы и продукты брокера, например специальное програмное обеспечение, SMS-оповещение, получать дополнительные выписки, валютные операции, доверительное управление, личный VIP брокер, автоследование и т.п.?
5. Надежность брокера - главный риск банкротства брокера. Для определения надежности :
- Проверьте наличие лицензии регулятора
- Почитайте в сообществах отзывы о брокерах, кто является собственником или бенефициарным владельцем брокера
- Посмотрите какое количество клиентов у брокера и какие обороты с деньгами этих клиентов на бирже совершает брокер
- Для окончательного убеждения посмотрите на официальном сайте брокера размер его собственных средств и наличие у него кредиторской
задолженности
6. Качество поддержки пользователей, обучение, на сколько адекватно и понятно вас консультируют и решают вопросы технического характера
7. Насколько удобный, быстрый, понятный торговый терминал и личный кабинет
Более подробно читайте в статье: Как выбрать брокера для торговли на бирже.

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) это специальный брокерский счет позволяющий получать налоговый вычет 13% от внесенных на счёт средств. Максимальная ежегодная сумма для внесения на ИИС не более 1 миллиона рублей. Но13% налогового вычета можно получить с суммы до 400 000 рублей в год. Получается макисмальный возврат = 52000 руб. в год.
Инструменты инвестирования могут быть приобретены только на двух российских биржах: Мосбиржа и Санкт-Петербургская биржа
– Акции и облигации
– Паи паевых фондов торгующиеся на биржах
– Валюты, торгующиеся на валютных секциях бирж
– Фьючерсы и опционы на Срочном рынке бирж
– Зарубежные акции, торгующиеся на российских биржах.

Без статуса квалинвестора будут не доступны:

- ценные бумаги, которые не торгуются на Московской и Санкт-Петербургской биржах, а это получаются все иностранные биржи;
- небиржевые ценные бумаги — сплитированные и целые лоты евробондов российских и зарубежных компаний, структурные ноты, облигации, которые имеют кредитный рейтинг ниже определенного уровняи другие интересные, но не представленные для массового инвестора финансовые инструменты

Есть несколько способов получить статус Квалифицированного инвестора:

У вас есть 6 млн рублей (например, на вкладах)
Вы владеете акциями, облигациями или другими ценными бумагами на сумму от 6 млн рублей млн рублей
Вы работали не менее 2 лет в компании, у которой есть статус профессионального участника рынка ценных бумаг, или от 3 лет — в организации, не имеющей этого статуса, но торговавшей ценными бумагами или производными. Работа должна быть непосредственно связана с ценными бумагами.
Вы в течение последнего года совершали не менее 1 сделки в месяц и не менее 10 — в квартал. Оборот по сделкам должен быть не менее 6 млн рублей в совокупности
У вас есть высшее экономическое образование аккредитованного вуза или аттестат специалиста финансового рынка (ФСФР), аудитора, страхового актуария; сертификат Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CIIA) или Financial Risk Manager (FRM)
У каждого российского брокера в рамках внутреннего регламента прописан порядок получения статуса Квалифицированного инвестора.
Брокер по законодательству является налоговым агентом физического лица, соответственно расчет и выплату налогов за клиента осуществляет брокер.
В России физлица с годовым доходом до 5 миллионов рублей уплачивают налог = 13%, если выше то 15%.
Налог на доход от торговли на бирже = (Сумма продажи актива − Комиссия за продажу − Сумма покупки актива − Комиссия за покупку) × 13%, например: вы купили акцию на 1000 рублей, заплатили комиссий на 10. Акции за год выросли на 50%, теперь их цена 1500. Вы их продали и заплатили комиссий 11 руб.
В итоги налог: (1000-10-1500-11)*13% = 66 руб.
Налог снимается в случае прибыли, а не убытка от сделок:
- или в момент продажи ценных бумаг (валют)
- или по итогам календарного года
Налог снимается по следующим операциям:
- дохода от продажи ценных бумаг или валюты (если продаете по цене выше цене покупки)
- с дохода по купонам от облигаций и от дивидендов по акциям;
При этом существует валютная переоценка по курсу Банка России, поэтому может получиться так, что в рублях при продаже упавших в цене акций вы получили больше, чем изначально потратили на их покупку.

Рейтинг зарубежных брокеров

Рейтинг иностранных брокеров

Сравнительная таблица иностранных брокеров

БрокерПлюсыМинусыКомиссии за сделкиХранение, учет, вывод средств
Ценные бумагиВалютыКонтракты
Just2Trade
5/5

Для кого подходит?

Для универсального типа инвестора в любые иностранные активы. Дочерний брокер российского Финама с кипрской юрисдикцией с 2006 года. Лицензируемый в EU, UK, USA

Сайт

+ Счета застрахованы на 20000 евро

+ Низкие комиссии на биржах США

+ Быстрое участие в американских IPO от 1000$ !

+ Любые типы ценных бумаг и валют

+ Русскоговорящяя поддержка 24/7

+ Возможность торговли, ввода и вывода через криптобиржу J2T Exchange

+ Выгодные комиссии для алготрейдеров и HFT с прямым доступом (DMA) на ведущие американские биржи

+ Прямой доступ к американским биржам NYSE, Nasdaq, CBOE.

+ Бонусы на маржинальную торговлю для новых клиентов

+ Сервис автоследования за сделками публичных счетов трейдеров

- Есть комиссии за дивиденды (3%) и не активность

- Налоги для РФ нужно рассчитывать и оплачивать самостоятельно

- Брокерская лицензия Кипра

- Минимальная сумма для участия в IPO от 1000$
Комиссии 4% за участие и 1.75% за ранний выход в lock-up период

- Высокие риски нового сервиса Автоследования за стратегиями и сделками счетов публичных трейдеров

При обороте до 1000 акций/мес комиссия 0,006$

При обороте от 10 до 50 тыс акций/мес комиссия 0,004$

1 поручение = 1,5$ + 0,02$ биржевой сбор

Облигации = 0.128% за сделку

Маржинальный кредит:

9,2% годовых в USD


* Для трейдеров на счётах от 3000$ терминал ROX для рынка США при торговле с плечём комиссия = 0,0019$ / 1 акция

Валютные пары по-разному, например: USDRUB Своп 0.0439% в день за лонг (мин сделка от 1000 у.е.)

Инвестиции в IPO:

Минимально от 1000$

Lock-up период = 30 дней

Комиссия за участие = 4%

За ранний выход с lock-up = 1,75%

Бонус для новых клиентов: деньги на счёт для маржинального обеспечения до 2000$

До 500 фьючерсных контрактов = 1,5$/шт от 500 до 1000 контрактов = 1.25$/шт


До 500 опционных контрактов = 2$/шт.

Вывод со счёта в евро бесплатно

Хранение бесплатно, если общие комиссии меньше 5$, то комиссия за ведение счёта = 5$/мес

Exante
4/5

Для кого подходит?

Для тех кому нужен быстрый доступ к любой мировой площадке в любое время через иностранную юрисдикцию

Сайт
Плюсы:

+ Прозрачная линейка тарифов

+ Низкие комиссии

+ Технология быстрого выставления заявок

+ Быстрый доступ к любым мировым биржам

+ Нет налогового резидентства РФ

+ Торговля криптовалютами

Минусы:

- Минимальный счёт от 10000 euro

- Имеет брокерскую лицензию государства Мальта

- Нет страхования денежных средств

- является субброкером

- Возможны выставления заявок не по лучшей цене

Ценные бумаги:

США:

от 0,02$ сделка

Европа:

от 0,01% до 0.18% от оборота

Азия:

от 0,1% до 0.3% от оборота

Плечи:

от 20% на акции

есть комиссии за не активность (50euro) и платформу (90euro)

Валюты:

Валютные пары от 0,2 pips

Маржинальный кредит:

от 5% по валютам

если требования превышают 100% баланса, то комиссия ежедневно 100% годовых от суммы превышения

Контракты:

США:

1 контракт = 1.5 $

Европа:

1 контракт = 1.5 Евро

Азия:

1 контракт от 2.5 $

Хранение и вывод денег:

Одноразовая комиссия за открытия и выплату со счёта 0.5%

Комиссия за вывод со счёта 30 у.е.

Есть комиссия если баланс менее 5000 euro

Если 2 года на счету менее 100 euro, могут закрыть счёт

UniterTraders
4/5

Для кого подходит?

Для трейдеров-профессионалов на американском рынке и инвесторов в американские IPO. Брокер временно прекратил открытие счетов для граждан РФ по требованию Банка России.

Сайт
Плюсы:

+ Лучший на рынке! функционал для участия в сделках

OTC, SPAC, pre-IPO

+ Низкая комиссия — от 0,02 $ - до 0,0066 $ за акцию

+ Торговля в условиях настроенной системы контроля рисков и ограничения лимитов

+ Проп-модель - трейдер торгует на деньги компании

+ Торговля, ввод и вывод через криптобиржу

Utex.io

Минусы:

- временно не открывает брокерские счета гражданам РФ

- Трейдерам необходимо обучиться торговой платформе Aurora

- Для тарифа за 0,0066$ оплата за терминал 60$/месяц

- Сама бизнес модель проп-трейдинга создана для продвинутых трейдеров

- Отказались от брокерской лицензии в РФ, регистрация в BVI

- Только Фондовый рынок, нет валютного и срочного рынка

Ценные бумаги:

Для инвесторов:

0,05% от оборота

(Плечи = 1х5)

Для начинающих:

2 цента акция

(Плечи = 1х10)

Для дейтрейдеров:

0,006$ акция

(Плечи = 1х20)

Маржинальный кредит: 10% годовых за перенос позиции

Криптовалюты:

0,2% от сделки в долларах

Инвестиции в IPO:

Участие в IPO от 50$

Комиссии на вход от 3.5%, на выход 0,5%

На прибыль = 20%

На досрочный выход от 15%

Контракты:
Нет доступа на Срочный рынок

Хранение и вывод:

Бесплатное хранение

Вывод денег 30$ / 600 руб

EToro
4/5

Для кого подходит?

Не для граждан РФ. Для русскоговорящих инвесторов кто хочет подключится к счетам других трейдеров и копировать сделки лучших.

Сайт
* 67% клиентов теряют инвестированные средства при торговле CFD
Плюсы:

+ Торговля контрактами (CFD) в том числе и дробными частями

Без комиссий

+ Возможность подключиться к автоследованию сделок лучших управляющих

CopyTrader

+ Для Управляющих активами более 500К $ комиссии = 2% от активов + 1-2 тыс. $ фикс

+ Приемлемые спреды и кредитное плечо до 1:50

+ Терминал и социальная сеть с чатом трейдеров доступна через Web-браузер

+ Торговля криптовалютами

Минусы:

- не открывает счета гражданам РФ

- По сути это дилер, вы не приобретаете активы в собственность, вы делаете ставки на будущий рост/падения цен активов, при этом при покупке реальных акций eToro выступает как субброкер с полноценной регуляцией

- Имеет брокерскую лицензию Кипра

- Котировки поставщиков цен не всегда рыночные, бывают проскальзывания

- Поддержка англоязычная 24/5, российская в рабочее время будни

Контракты на разницу цен акций(CFD):

Спред между ценами покупки и продажи = 0,09%

Перенос позиции на покупку по спец. формуле: 6.4% + 1 месяц LIBOR, например 1000$ в день = 0,22$

Перенос позиции на продажу по спец. формуле: 2.9% + 1 месяц LIBOR

Торговля валютой не для граждан РФ:
Спред в зависимости от валютной пары, например: USDEUR = 4 pips

Перенос через ночь по формуле: (количество * цену)*(1%/365)+(единицы измерения*ставку рынка на завтра)

Контракты на разницу цен товаров и индексов(CFD):

Спреды в зависимости от контракта:

нефть = 5 pips

золото = 45 pips

S&P500 = 75pips

Перенос через ночь по формуле: (количество * цену)*(1%/365)+(единицы измерения*ставку рынка на завтра)

Хранение:

Бесплатно, т.к. активы не хранятся

Финам
4/5

Для кого подходит?

Для тех кому нужна американская юрисдикция брокера, минимальные среди американских брокеров комиссии, низкие ставки кредитования, страхование брокерского счёта и сумма Вашего счёта выше 100000$

Сайт
Плюсы:

+ лучшая комиссия среди брокеров США

+ на остаток от 100000$ начисляются проценты и нет доп. сборов

+ счёт застрахован американскими регуляторами и страховщиками

+ по сути единственный полноценный брокер США для клиентов из РФ

Минусы:

- Минимальный депозит 2000$, но плата за неактивность 20$/месяц, если активы более 10000$, то 10$

- риск блокирования счёта американскими регуляторами в случае подозрений клиента

- Сложная система многоуровневой тарификации

- Сложный интерфейс торгового терминала

- Сложный интерфейс для расчёта налогов, но есть платные сервисы для расчёта

Ценные бумаги:

США:

от 0,0035$ за бумагу, но не менее 1$ поручение

Европа:

0,05% от сделки

Азия:

0,08% от сделки

Маржинальный кредит:

от 25% * стоимость акции

Валюты:
от 2 $ за выставленную заявку на Forex

Контракты:
от 0,85 $ за контракт

Хранение:

Обслуживание бесплатно, если активов больше чем на 10000$

Lightspeed
4/5

Для кого подходит?

Для состоятельных инвесторов в американский рынок и системных участников рынка IPO

Сайт
Плюсы:

+ Акции Freedom Finance Holding торгуются в США на бирже Nasdaq

+ Более 150000 активных клиентов по всему Миру

+ Один из самых лучших сервисов для участия в IPO и одна из самых эффективных аналитических комманд по IPO

+ Имеет 75 офисов в 7 странах: США, Германии, Кипре, России, Казахстане, Узбекистане и на Украине

+ Качественная и оперативная русскоговорящая поддержка 24/7

Минусы:

- Пониженый интерес к инвесторам с размерами депозитов меньше 20000$

- Выгодность комиссий начинается на счетах от 50000$

- Изначально брокер заточен под американский рынок. На местных рынках комиссии выше среднерыночных

- Имеет брокерскую лицензию Кипра (как и большинство брокеров для русскоговорящих клиентов)

- Высокая ставка маржинального кредита: 10-12% в валюте

Биржевые ценные бумаги США, Азия, Европа:

Для инвесторов:

от 0,012$ за бумагу, но не менее 1,2$ за одно поручение

Для трейдеров:

от 0,008$ за бумагу, но не менее 1,2$ за одно поручение + абонентская плата: 200$/месяц

Валюты:

Торговля валютой не доступна

Маржинальный кредит: 12% годовых в валюте

Контракты:

1 $ за контракт,
но не менее 8$ за сделку

Участие в IPO:

от 20000$ = 5% от суммы участия

от 20k $ до 50k $ = 4% от суммы участия

от 50k $ = 3% от суммы участия

Lock-up период = 93 дня
Вывод средств:

Бесплатно + комиссия вашего банка

  • Отзывы и мнения
  • Ваши отзывы и мнения будут доведены до брокеров с целью повышения качества услуг и сервисов

Выводы из таблицы сравнения иностранных брокеров:

Как оказалось наиболее выгодные комиссии оказались у Just2Trade и United Traders. Тем более только у них без дополнительных сборов можно иметь активы на счёте менее 10 000$. Эти брокеры, имеющие кипрскую и BVI юрисдикцию соответственно, на длительном периоде времени показали свою надёжность, клиенториентированность и удобство сервиса.
+ у них лучшие на рынке Сервисы участия в иностранных IPO.
К сожалению Банк России внёс United Traders в список организаций с признаками нелегального профучастника рынка. Брокер продолжает работать, но гражданам РФ открытие счетов временно преостановленно.

Interactive Brokers - крупный американский брокер-дискаунтер так же набирает популярность среди российских клиентов, но выгодность его тарифов для трейдеров (более 3-ёх сделок в течении 5 дней) начинается от активов на сумму более 25 000$. Счета менее 10 000$ облагаются дополнительными сборами с ограничениями.
В добавок после штрафов от американских регуляторов на десятки миллионов долларов Interactive Brokers взялись за чистку клиентских счетов. И при подозрительных, не стандартных активностях на счетах начинают блокировать счета или приостанавливать вывод средств до получения доказательств происхождения денег клиента!

Exante строго минимальный порог от 10 000$. При этом по части бирж он является субброкером, т.е. даёт доступ к торгам через другого брокера, что увеличивает риски. При этом компания успешна прошла все проверки и доказала легитимность всех процессов перед Комиссией по ценным бумашам и биржам США (SEC)

Etoro по самым выгодным тарифам является сути не биржевой брокер, а дилер контрактов на разницу цен активов (CFD), которые исполняет сделки внутри себя и вы не получаете купленные активы в собственность, вы торгуете контрактами. При этом по части активов есть возможность через субброкера приобрести ценные бумаги в собственность.
В добавок у Etoro отличная социальная сеть, сервис автоследования за сделками лучших трейдеров и возможность дробной покупки дорогостоящик акций через контракты.

Freedom Finance Europe единственный из брокерских холдингов с русскими корнями прошедший листинг на американской бирже Nasdaq. Являются крупными экспертами в области анализа и сервиса по участию в IPO для состоятельных инвесторов. Имеют 75 офисов в 7 странах: США, Германии, Кипр, Россия, Казахстан, Узбекистан и на Украине. Один из самых динамично ростущих брокеров для русскоговорящих клиентов постсоветского пространства.

Ещё раз напомним, что для начала инвестору нужно определиться действительно ли вам нужен иностранный брокер?
Если Вам нужно просто купить биржевые акции крупных международных корпораций типа Apple, Facebook или McDonald`s, то достаточно открыть счёт в российском брокере с выходом на Санкт-Петербургскую биржу или на другие зарубежные биржи.
Если Вам важна иностранная юрисдикция, страхование счёта, высокая ликвидность, то здесь можно рассмотреть условия зарубежных брокеров.

Новости иностранных брокеров:

31.08.2021 Бонус от Just2Trade

Для новых клиентов предоставляется Бонус за пополнение первого счета до 2000$ на маржинальное обеспечение позиций в зависимости от суммы пополнения.

Подробнее об акции читайте на Сайте Just2Trade

08.07.2021 Interactive brokers

Хотя многие наши клиенты ведут активную торговлю или обеспечивают достаточный остаток на счете, мы решили отменить ежемесячную плату за неактивность, чтобы устранить любые минусы сохранения счета в IBKR.

С 1 июля 2021 г. со счетов клиентов больше не будет взиматься плата в размере 10 USD из-за недостаточного баланса на счете или числа операций.

Решение об отмене платы за неактивность соответствует отраслевым стандартам и нашему стремлению предоставить клиентам недорогие торговые решения.

01.07.2021

В нем поддерживается полный список инвестиционных идей, есть возможность подать или отменить заявку, а также отслеживать инвестиции через «Мой портфель».

Разрабатываются и тестируются новые сервисы. Следите за обновлениями.

30.06.2021 Just2Trade Тарифы

С 1 июня 2021 года торговля криптовалютами и СFD на криптовалюты в платформах MT5 и MT4 (счета MT5 Global, Standard, ECN) будет вестись в круглосуточном режиме без перерыва на выходных!

25.06.2021 Freedom Finance Europe

С 12 июля 2021 комиссия за вывод денег на банковский счет с секции Фондового рынка будет составлять 7 долларов или 7 евро.

Часто задаваемые вопросы по иностранным брокерским счетам:

1. Деньги и активы находятся в иностранных юрисдикциях и защищены международным законодательством (этот пункт конечно выгоден сугубо индивидуально. Законно заработанным состояниям конечно это не важно, но разные случаи бывают )
2. Количество посредников между вашими деньгами и инвестиционными инструментами минимально (у вас прямой доступ: Брокер - Биржа - Финансовый инструмент с зарегистрированными правами собственности у реестродержателей и депозитариев без лишних посредников)
3. Высокая регуляция деятельности инвестиционных рынков (финансовое законодательство, а главное его реальное правоприменение отработано годами)
4. Брокерские счета застрахованы местными и международными надзорными регуляторами (если брокеру выдана лицензия регулятора финансового рынка значит юрлицо проверено, имеет качественный надзор и страхование ответственности)
5. Возможности оптимизации налогообложения особенно для брокеров зарегистрированных в юрисдикциях с льготным налоговым режимом (Кипр, Мальта, Британские Виргинские, Каймановые острова, Эстония и другие)
1. Низкие комиссии достигаются за счёт крупных торговых оборотов и частых сделок, долгосрочным инвесторам могут повышать комиссии, т.к. они менее выгодны брокерам
2. Обязанность граждан РФ декларировать зарубежные счета и движения по по ним перед налоговой службой
3. Регулятором является не Центральный банк вашей страны, поэтому жаловаться и судиться не резидентам будет сложнее
4. Не у всех иностранных брокеров есть русскоговорящая поддержка
5. У крупных американских и европейских брокеров существует предвзятое мнение о токсичности клиентов и денег из России и стран бывшего СССР
13% подоходный налог. При этом, начиная с января 2020 года владелец брокерского счета обязан уведомлять ФНС об открытии счета, смене реквизитов, движении средств. Дополнительно ежегодно инвестор заполняет налоговую декларацию 3-НДФЛ в который декларирует прибыль или убытки от сделок с активами на иностранных брокерских счетах.

Отчет о движении средств не нужен при двух условиях:
- Брокер находится в стране, которая обменивается с Россией финансовой информацией (полный список на сайте налоговой).
- Изменения суммы за год не более 600 тыс. рублей.
За несоблюдение норм указанных в ФЗ № 173 "О валютном регулировании" взимаются штрафы:
- Несоблюдение сроков подачи информации об открытии или закрытии брокерского счета, а также передача данных с нарушением формы уведомления. 1000–1500 рублей физическим лицам;
- Отсутствие уведомления об открытии/закрытии зарубежного счета или об изменениях в его реквизитах. 4000–5000 рублей физическим лицам;
- При несоблюдении правил налоговой отчетности. 4000–5000 рублей физическим лицам;
1. Не узнает если нет автоматического обмена. Например с Великобританией (Tradestation), США (Interactive brokers), Эстонией (United Traders) такого обмена нет.
2. Даже если у страны регистрации брокера есть автоматический обмен в ФНС РФ не факт, что обмен осуществляется корректно. Например кипрские брокеры не всегда проводят верификацию налоговых идентификаторов, соответственно и обмен данными с ФНС РФ может не проходить валидацию. (Пример - брокер Just2Trade, у которого есть представительство в США)
3. Пр этом нужно отметить, что ФНС РФ увидит ваши денежные переводы из банка РФ на расчётный счет иностранного брокера. Конечно, есть способы анонимного перевода средств, например через криптовалюты (цифровые финансовые активы), но наличии криптовалют так же нужно уведомлять ФНС РФ.
Основанием для отклонения в выводе денежных средств с брокерского счета могут являться вопросы или сомнения относительно сведений, которые указал клиент. В этом случае брокер может запросить дополнительную информацию или документы, в том числе о происхождении денежных средств, поступивших на брокерский счет.
На время проверки счет клиента могут заблокировать на законных основаниях. Но это не означает, что счет автоматически закроют или арестуют средства, находящиеся на нем. Брокер только временно ограничивает для клиента вывод средств со счета и совершение торговых операций.
Если проверка не выявит нарушений, счет разблокируют. Если нарушения будут, дело направят в суд для дальнейшего рассмотрения.
Случаи с временной заморозкой операций по выводу средств клиентов бывали. Но это относилось лишь в случае подозрений от правоохранительных органов и касалось крупных сумм от сотен тысяч долларов и выше.


Вопросы налогообложения иностранных брокерских счетов:

Резиденты РФ взаимодействует с налоговой службой в части иностранных брокерских счетов по 3-ем направлениям (3 разных документа):

Граждане обязаны уведомлять о наличии иностранных брокерских счетов налоговую службу в течение месяца с даты открытия ( ч. 2 ст. 12 и ч. 10 ст. 28 №173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле»).
Граждане обязаны подавать в ФНС отчёты о движении денежных средств в зарубежном брокере не позднее 1 июня следующего года.(Постановление Правительства РФ от 12.12.2015 № 1365)
Граждане РФ обязаны декларировать доходы от иностранных инвестиций при подаче налоговой декларации 3-НДФЛ не позднее 30 апреля следующего за отчетным годом.(пп. 1 п. 1 ст. 227 Налогового Кодекса РФ)
1. Форма уведомления и форматы утверждены Приказом ФНС России от 24.04.2020 № ЕД-7-14/272@ «Об утверждении форм, форматов уведомлений об открытии (закрытии) счета (вклада), об изменении реквизитов счета (вклада) в банке и иной организации финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации.
https://www.nalog.gov.ru/rn77/fl/interest/account_opening
2. Форма Отчета установлена Постановлением Правительства РФ от 12.12.2015 № 1365«О порядке представления физическими лицами - резидентами налоговым органам отчетов о движении средств по счетам (вкладам) в банках за пределами территории Российской Федерации».
https://www.nalog.gov.ru/rn77/fl/interest/otfl_dvsredstv

1. Лично или через представителя
2. Заказным письмом
3. Через личный кабинет налогоплательщика.
Физические лица должны направлять документы в налоговую по месту жительства или пребывания.
Существует 2 случая при которых не нужно подавать отчёт о движении средств:
1. Брокера (финансовая организация) находится на территории иностранного государства — члена ОЭСР или ФАТФ и автоматически обменивается финансовой информацией с Россией
2. За год изменения по счету — пополнения или списания — не превышают 600 000 руб. или средства не зачислялись и не списывались, а остаток на счете не более 600 000 руб. в валюте по курсу на 31 декабря отчётного года.
В случае непредставления в налоговый орган уведомлений и отчетов для физлиц предусмотрены наказания в виде штрафов:
1. для уведомления об открытии/закрытии счета, изменения реквизитов — от 4000 до 5000 рублей (п. 2.1 Ст. 15.25 КоАП РФ) ;
2. для отчета о движении денежных средств — от 2500 до 3000 рублей при первичном нарушении и до 20 000 рублей при повторном (п. 6.3 и 6.5 Ст. 15.25 КоАП РФ)
В соответствии с Приказом ФНС от 21.11.2019 № ММВ-7-17/582@ "Об утверждении Перечня государств (территорий), с которыми осуществляется автоматический обмен финансовой информацией публикуется список стран с которыми у налоговой существует автоматизированный обмен налоговыми данными.
Например, в данный Перечень не попадает Великобритания, США, Литва.
Кипр, Мальта, Эстония, Британские острова и прочие привычные русскоговорящим инвесторам оффшоры в Перечне есть. Но вот как реально осуществляется обмен, а главное какие сведения раскрывают брокеры из этих юрисдикций данные о своих клиентах неизвестно.
"1. Дивиденды
2. Купоны и операции по облигациям
3. Операции с акциями
4. Операции с фьючерсами
5. Операции с опционами
6. Операции с валютой
7. Проценты, начисляемые брокером на остаток по счету
8. Долго- или краткосрочное распределение прибыли (например, ETF фонды)
9. Иные виды доходов
1. Данные о сделках и доходах нужно внести в декларацию вручную. Соответственно для тех кто совершает много сделок - это существенная проблема.
2. Все операции на иностранных брокерских счетах должны быть пересчитаны в национальную валюту по курсу Центрального банка.
3. Все сделки в рамках одного инструмента должны учитываться по бухгалтерскому правилу FIFO (first in, first out). Первыми выбывают с учёта активы поставленные на учёт первыми
4. Необходимо корректно применять налоговые вычеты и сальдирование убытков в других налоговых периодах с другими источниками дохода.
5. Чтобы корректно рассчитывать налоговую базу и ставку налога на определенные виды доходов, например дивиденды, необходимо использовать соглашения о двойном налогообложении с эмитентами ценных бумаг в зависимости от их юрисдикций.

Итого: самому подавать декларацию с доходами по иностранным брокерским счетам весьма проблематично. Если сделок и источников дохода не много, можно потратить время. Но если вы активно торгуете на крупные суммы, то проще и безопаснее обратиться к специалисту по налогам и отчётности или компании занимающиеся налоговым консультированием.
Согласно законодательству, с дивидендов по акциям США, получаемых российскими резидентами, вышестоящий депозитарий удерживает налог в бюджет США. В связи с наличием между Россией и США Соглашения об избежании двойного налогообложения налоговая ставка 30% может быть снижена до 10% при предоставлении клиентом актуальной налоговой формы W8BEN, подтверждающей непринадлежность клиента к США и дающей право на данные льготы.
Однако, по правилам FATCA (Закон о налоговой отчётности по зарубежным счетам направленный против уклонения американских граждан и резидентов от уплаты налогов), для применения льготной ставки 10% всем финансовым посредникам в цепочке хранения бумаг надо обязательно успеть предоставить налоговую форму W8BEN до «record date» (даты отсечки по дивидендам по бумаге), часто этого не происходит и финансовые институты сразу применяют штрафную ставку в 30% для клиентов, по которым у IRS – налоговой службы США – нет информации, резидентом какой страны он является.

Чтобы с вас сняли только 10% а не 30% с дивидендов заполните у своего брокера Налоговую форму W8BEN. Большинство брокеров позволяют заполнить в личных кабинетах брокеров.
*Мы призываем исполнять требования законодательства в области налогообложения, но если вы хотите проверить работоспособность налоговой системы, и потом поделиться с читателями итогами полученных штрафов и доначислений, то как вариант вы можете:
1. Открывать брокерские счета в юрисдикциях со льготным режимом налогообложения минимизировав пакет предоставляемых документов. (Кипр, Британские острова, Мальта, Эстония, Белиз и другие)
2. Открывать брокерские счета в юрисдикциях тех стран которые не имеют автоматический обмен с налоговой службой (США, Великобритания, Литва)
3. Использование безотзывных дискреционных трастов (для крупных капиталов)
4. Заведение и вывод средств с иностранных брокерских счетов с помощью криптовалют и криптобирж брокеров.

Как правильно выбрать брокера?

Полезные статьи про сравнение комиссий брокеров. Плюсы и минусы