Рейтинг биржевых брокеров 2022
Лучшие брокеры России. Сравнительная таблица: комиссии, тарифы, плюсы и минусы, обзоры.
Рейтинг российских брокеров
Как мы сравниваем брокеров?
Для получения оценки и рейтинга сравниваются основные параметры: надёжность, выгодные комиссии, поддержка клиентов, доступ к рынкам, торговый терминал и сервисы.
Отдельно рассматривается продуктовая линейка и сервисы для инвесторов и трейдеров. Это необходимо для точного и качественного выбора лучшего брокера.
Таблица критериев оценки, продуктов и сервисов
| Общие параметры | Инвесторам | Трейдерам |
|---|---|---|
| Надёжность брокера | Автоследование | Торговые терминалы |
| Приложение | ИИС | Маржинальные займы |
| Общие комиссии | Структурные продукты | Алготрейдинг / HFT |
| Поддержка пользователей | Робосоветники | Иностранные бирж |
| Рынки | IPO, pre-IPO | Комиссии для трейдеров |
| БПИФ/ETF |
Рейтинг по комиссиям, тарифам и сервисам
| Брокер | Плюсы | Минусы | Комиссии за сделки | Хранение, учет, вывод средств | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Ценные бумаги | Валюты | Контракты | ||||
5/5
Для кого подходит? Универсальный рыночный брокер. Самые низкие комиссии по ценным бумагам и контрактам. Лидер по числу активных трейдеров на Срочном рынке Сайт |
+ Самый быстрый доступ к биржам РФ, США, Европы, Азии (Гонконгская биржа) + Тариф для новых клиентов Без комиссий за сделки на Мосбирже с ценными бумагами РФ + Возможность покупки иностранных акций на ИИС с выводом дивидендов и купонов на расчётный счёт + При переводе бумаг от другого брокера — приветственные 2500 баллов лояльности и льготный тариф на биржах РФ и США. + ТОП-1 брокеров по активным клиентам на Срочном рынке Мосбиржи с функционалом для трейдеров + Лучшие тарифы для Прямого доступа (DMA) на Срочный рынок Мосбиржи для HFT и алготрейдинга + Широкая линейка готовых решений и инвестиционных продуктов (автоследование, структурные продукты, робосоветник для сбора инвестпортфеля) + Лучший на рынке Сервис автоследования за успешными трейдерами "Comon.ru" + Оперативная и компетентная поддержка клиентов + Индивидуальные структурные продукты с защитой капитала и опционной инвест конструкцией + Можно создавать неограниченное колличество субсчетов + Интеллектуальный сервис Робота советника для подбора стратегий исходя из лично ваших целей и уровня риска |
- Повышенные риски сервисов доверительного управления и сервисов автоследования - Комиссия за дивиденды 1,18%, за купоны 0,236% - сложная тарифная сетка и сайт, чтобы подобрать подходящий именно вам тариф и сервис нужно детально изучать условия - для оптимизации расходов на ввод / вывод средств необходимо открыть счет в Банке Финам |
Инвесторам Мосбиржа: 0,05%Спб.Биржа: 0,05% Без абоненской платы Участие в IPO от 1000$: 5% от сделки, без Lock-up периода * 50 руб. или 1$ за поручение Участие в pre-IPO от 10 000$ Трейдерам Мосбиржа: от 0,035% Спб.Биржа: 0,05% Абон. плата: 200 руб. в мес.Спецтариф Спецтариф для новых клиентов FreeTrade Без брокерских комиссий за сделки с бумагами компаний РФ на Мосбирже 16% в рублях, 13% в долг ценные бумаги |
Инвесторам от 0,03682% (минимум 43 руб. за поручение)Трейдерам от 0,03682% (минимум 43 руб. за поручение) 8% годовых |
Инвесторам 1 контракт = 0,45 руб.Трейдерам 1 контракт = от 0,1 руб. + Понижение ГО на 50% ниже требуемого биржейот 0,50$ за контракт + биржевой сбор по тарифам конкретной биржи Низкое ГО от 2000$ |
177р./мес. если были сделки, кроме спецтарифа без брокерской комиссии для новых клиентов
Вывод средств В рублях: для клиентов Банка Финам бесплатно, иначе + комиссия стороннего банкаВ валютах: 0,07%, но не менее 15$ + комиссия стороннего банка |
5/5
Для кого подходит? Крупнейший брокер по оборотам на Мосбирже. Лучший для состоятельных клиентов и лидер по финтех Сайт |
Плюсы
+ Акция! 0% комиссии за торговлю акциями и валютой на тарифе "Инвестор" + Подключение новых стратегий без комиссии за услугу автоследования на Fintarget + Готовые решения и инвестиционные продукты (автоследование, структурные продукты, робосоветник для сбора инвестпортфеля) + Возможность приобретения иностранных акций на ИИС + Вывод дивидендов и купонов с ИИС + Уникальный сервис "Искусственного интеллекта" для торговли с помощником + Одни из лучших на рынке сервисов структурных продуктов с гарантией защиты капитала + Персональный менеджер вместо колл-центра + Серис фильтрации и подбора инвестиционных идей от аналитиков работающих на БКС по соглашению + Мобильное приложение "БКС Мир инвестиций" + Есть представительства в более 120 городах РФ |
Минусы
- Минимальная выгодная сумма на счету от 100 000р. - Структурные продукты и доверительное управление несут существенные риски - Нельзя создавать брокерские субсчета - Не оперативная ежемесячная отчётность - Приоритетом являются сервисы для состоятельных клиентов |
Ценные бумаги
Инвесторам 0,1% от объёма сделки на биржах РФ и биржах СШАТрейдерам от 0,03% и ниже в зависимости от оборотаСпецтариф Бескомиссионная покупка акций и валюты на тарифе Инвестор продлена до конца лета 16% в рублях, 14% по бумагам, 7% по валюте |
Валюты
Инвесторам 0,1% от сделкиТрейдерам от 0,03% и ниже в зависимости от оборотаот 2 млн, 6% и ниже 7% годовых, от 2 млн = 6% и ниже |
Контракты
Инвесторам 3 ₽ (+ биржевая комиссия)Трейдерам 1р. за контракт и ниже в зависимости от объёма сделки* + биржевой сбор по тарифам конкретной биржи |
Хранение
Бесплатно для инвесторов без абонентской платы,
Для трейдеров 299р. / месяц
Вывод средств Вывод со счета в рублях бесплатно, в валюте: 0,0708%* на тарифе для инвесторов без комиссий |
4/5
Для кого подходит? Для среднесрочных инвесторов на американский рынок и рынок IPO Сайт |
Плюсы
+ Международный брокерский холдинг прошедший IPO в США на бирже NASDAQ + Имеет представительства в США, Казахстане, на Украине + Глубокая специализация и аналитическая экспертность на Американском рынке + Один из лучших брокеров-провайдеров для участия в IPO + Онлайн заполнение формы W-8BEN для льготной ставки налогов акций США |
Минусы
- Для не квалифицированных инвесторов доступ только к Московской и Питерской бирже - Изначально брокер не заточен на сервисы под российский рынок - Иногда случаются сбои с их торговым Приложением Tradernet - Малая заинтересованность в клиентах с суммами до сотен тысяч рублей |
Ценные бумаги
Инвесторам 0,12% от суммы сделки, без абонентской платыТрейдерам От 0,04% и ниже от суммы Сделки Абонентская плата: 600 руб/месяцУчастие в IPO: 5% от сделки до 20000$ от 14% годовых в рублях и по бумагам |
Валюты
Инвесторам 0,12% от суммы сделки, без абонентской платыТрейдерам От 0,04% и ниже от суммы Сделки Абонентская плата: 600 руб/месяц0,018% в день от суммы Сделки по первой части Сделки валютный своп от 6,5% годовых |
Контракты
Инвесторам 1 ₽ (+ биржевая комиссия)Трейдерам 1 ₽ (+ биржевая комиссия) |
Хранение
Для инвесторов без абонентской платы,
Для трейдеров 600р. / месяц
Вывод средств Вывод со счета в рублях бесплатно, В валюте на сторонний банк: 0,5%, но не менее 2000 руб. по курсу ЦБ РФ.* на ФФин Банк в валюте бесплатно |
4/5
Для кого подходит? Для лояльных клиентов Тинькофф банка и начинающих инвесторов для которых важно удобный и привычный интефейс Тинькофф Сайт |
Плюсы
+ Первый месяц без комиссий + Брокер в ТОП-3 по колличеству активных брокерских счетов + Качественная поддержка клиентов 24/7 + Социальная сеть трейдеров "Пульс" + Высокая динамика развития сервисов и клиенториентированности компании + Сервисы графического анализа от Trading view интегрированные в торговый термнал |
Минусы
- Нет вывода купонов и дивидендов с ИИС - Нет срочного рынка США и опционов Мосбиржи - Не подходит для активных трейдеров - Пока мало дополнительных продуктов и сервисов |
Ценные бумаги
Инвесторам 0,3% от суммы сделкиТрейдерам 0,04% от сделки до 200000, более = 0,025% + абонентская плата =290р./мес.Спецтариф Тариф "Премиум" = 0,025% + 2000р./мес. абонентская плата До 50000 = 25р./деньдо 100000 = 45р./день до 20000 = 85р./день до 300000 = 115р./день и т.д. |
Валюты
Инвесторам 0,3% от суммы сделкиТрейдерам 0,04% от сделки до 200000, более = 0,025% + абонентская плата =300р./мес. до 50000 = 25р./деньдо 100000 = 45р./день до 20000 = 85р./день до 300000 = 115р./день и т.д. |
Контракты
Инвесторам 10 ₽ за контрактТрейдерам 10 ₽ за контракт |
Хранение
Абонентская плата 290р./мес. в тарифах для трейдеров (не включая тариф "Премиум")
Вывод средств Бесплатно |
5/5
Для кого подходит? Для трейдеров, опционщиков и зарубежных инвесторов. Самые низкие комиссии по Валюте Сайт |
Плюсы
+ Быстрый и надёжный выход на Международные рынки + Интеренет-трейдинг на американских биржах (NYSE, Nasdaq). Маржинальный кредит от 6,5% + Широкая линейка Структурных продуктов для низкорискового пассивного дохода + Отличные сервисы для торговли на Срочном рынке Мосбиржи + Программа лояльности с начислением кешбека в виде бонусных баллов + Стратегии инвестирования через готовый Портфель для ИИС + Качественное обучение и поддержка |
Минусы
- Нет доступа к фьючерсам на рынке США - Нельзя выводить дивиденды и купоны с ИИС - Повышенные комиссии, если счёт менее 50 000р. |
Ценные бумаги
Инвесторам 0.05% от оборота БЕЗ абонетской платыТрейдерам На Мосбирже и СПБ биже: 0.025% от оборота, но не менее 50 руб. за трейдСпецтариф от 0,0085% и меньше от оборота более 0,5 млн руб. в день + абон. плата 150р / мес.СПб биржа: от 0.05% и меньше от сделки, NYSE и Nasdaq: 0,05% комисии за сделку, но не менее 2$ за поручение 16% в рублях, 12% по бумагам, от 4,5% по валюте |
Валюты
Инвесторам 0,05% от сделкиТрейдерам 0,025% от сделки + абон. плата 250р. / мес. 13,5% long руб., 5% short валюта |
Контракты
Инвесторам 1 контракт =10р. и менееТрейдерам 1 контракт = 1р. и менее Закрытие позиции 4р. с контракта* + биржевой сбор по тарифам конкретной биржи |
Хранение
Бесплатно в тарифе для начинающих (0,23% за сделки), если менее 50000р. на счету, то 300р/месяц
Вывод средств Бесплатно вывод денег на счёт в рублях в "Банк Открытие" или 0,1% в иной банк или 50р. на карту Вывод валюты: комиссия от 25$ до 200$ или эквивалент в иной валюте |
4/5
Для кого подходит? Консервативным клиентам, требующим надежность. Продвинутым трейдерам для алгоритмической торговли роботами Сайт |
Плюсы
+ Возможность конструирования и подключения к сервисам роботизированной торговли + Надежность системообразующего банка + Моментальный ввод и вывод средств для клиентов Альфа Банка + Крупнейший частный банк России + Качественная аналитика от экспертов Альфа Банка + Сильный функционал для конструирования торговых роботов Большой выбор роботизированных стратегий. + Удобный и информативный личный кабинет и торговое приложение + Хороший функционал технического анализа в приложении на смартфоне |
Минусы
- Сложная сетка тарифных планов - Медленная работа службы поддержки - Дивиденды иностранных акций биржи СПБ облагаются налогом 30% - Нет возможности открыть ИИС - Торговля иностранными акциями только через биржу СПБ - Сервисы персональных консультаций платные - Высокие ставки маржинального кредитования |
Ценные бумаги
Инвесторам 0,3% от суммы сделки на Мосбирже и СПБ бирже, Без абонентской платы * Подойдет тем, кто инвестирует меньше, чем 82 000 ₽ в месяц.Трейдерам 0,049% и ниже в зависимости от объёма сделки, Абонентская плата: 200р./мес. * Комиссия снижается, если дневной оборот больше 100 000 ₽* нет доступа к американским биржам от 18% годовых в рублях и по бумагам |
Валюты
Инвесторам 0,3% от суммы сделкиТрейдерам от 0,049% и ниже в зависимости от объёма сделки от 7,7% годовых по валюте |
Контракты
Инвесторам 1 контракт = биржевой сборТрейдерам 1 контракт = биржевой сбор и 0,5 от биржевого сбора, если больше 200 тыс. контрактов |
Хранение
Абонентская плата 200р./мес. в тарифах для трейдеров (не включая спец условий)
Вывод средств По тарифам Альфа-Банка |
4/5
Для кого подходит? Инвесторам лояльным к банку ВТБ, имеющим активы более 2 млн. руб. и требующим надёжность госструктур Сайт |
Плюсы
+ Надежность госбанка + Простое и удобное приложение "Мои инвестиции" + Вывод дивидендов и купонов с ИИС на карту + Популярный сервис робосоветника ВТБ + Можно создавать неограниченное колличество субсчетов + Для привелегированных клиентов ВТБ и владельцев акциий ВТБ выгодность тарифов увеличивается + Есть выгодные бонусы по программам лояльности |
Минусы
- Нет единого счёта для всех рынков - Нет доступа к фьючерсам США - Случаются сбои в торговых приложениях - Сервисы роботов-советников несут повышенные риски - Заявление для налога 10% с дивидендов по иностранным акциям (W-8BEN) только в офисе ВТБ |
Ценные бумаги
Инвесторам 0,05% отсуммы сделкиТрейдерам от 0,047% и ниже от сделки в зависимости от объема сделки + 150п. /мес. если были сделкиСпецтариф Тариф "Привелегия" все сделки 0,04%, Тариф "Прайм" все сделки 0,035%* если 1,5 млн. акций ВТБ (~ 80 000 руб.), то бонусы от 17% годовых занять денежные средства в рублях, 13% занять ценные бумаги или иностранную валюту |
Валюты
Инвесторам 0,05% отсуммы сделкиТрейдерам от 0,047% и ниже от сделки в зависимости от объема сделкиот 1 до 50 лотов — 50 ₽ за сделку, если больше — 0,0015 % 7% годовых занять иностранную валюту в долларах США, если обеспеченная бумагами, то 4,5% (2% в евро) |
Контракты
Инвесторам 1 ₽ за контрактТрейдерам 1 ₽ за контракт |
Хранение
Абонентская плата 150р./мес. в тарифах для трейдеров(не включая спец условий)
Вывод средств Бесплатно, выше 300 000 ₽ — 0,2% от суммы превышения |
3/5
Для кого подходит? Для консервативных клиентов доверяющих только госструктурам. Тарифы выгодны только для очень состоятельных клиентов Сайт |
Плюсы
+ Надежность. Сбербанк упадёт в России последним + Бесплатное хранение и учёт в депозитарии + В последнее время активно развиваются сервисы и снижаются комиссии |
Минусы
- Брокерская комиссия на 50% выше чему у рыночных брокеров - Рыночная комиссия становится при объёмах 50-100 млн. руб. - Нет доступа к иностранному рынку - Слабая поддержка и консалтинг - Доступ только к Мосбирже |
Ценные бумаги
Инвесторам 0,3% от оборота за деньТрейдерам 0,06% от оборота до 1 млн.р., 0,035% если более 1 млн. руб. в день* без комиссий покупка и продажа биржевых паевых фондов и ETF 17% годовых по деньгам, 15% по бумагам |
Валюты
Инвесторам 0,2% от оборота за деньТрейдерам 0,2% от оборота за день 9% годовых |
Контракты
Инвесторам 0,5 ₽ за контрактТрейдерам 0,5 ₽ за контрактПринудительное закрытие = 10₽ за контракт |
Хранение
Бесплатно
Вывод средств Бесплатно на Сбер банк |
4/5
Для кого подходит? Для консервативных инвесторов и трейдеров привыкших к отработанным технологиям HFT и Алготрейдинга Сайт |
Плюсы
+ возможность торговать на Мосбирже через Trading view + сервис автоследования от управляющих Алор Follow Me + интересные и не дорогие сервисы для алгоритмического и высокочастного трейдинга + выгодные комиссии на Срочном рынке + один из старейших брокеров аффилированный с Газпромовскими структурами |
Минусы
- при отсутствии бумаг и неактивности более 3х месяцев могут закрыть счёт - иностранные бумаги только через СПб биржу - общий консервативный подход к развитию брокерских услуг |
Ценные бумаги
Инвесторам 0,1% от оборотаТрейдерам от 0,055% и ниже в зависимости от оборота В зависимости от тарифа |
Валюты
Инвесторам 0,037% от оборотаТрейдерам 0,037% от оборота В зависимости от тарифа |
Контракты
Инвесторам Биржевыой сборТрейдерам Половина от биржевого сбора |
Хранение
Оплата депозитария: 150р./мес.
Вывод валюты = 3 000 рублей независимо от суммы |
Выводы из таблицы сравнения российских брокеров
Лидерами рынка попрежнему остаётся большая тройка брокеров Финам, Открытие, БКС - они являются классическими брокерскими компаниями на Фондовом, Валютном и Срочном рынке России. У них самые низкие тарифы и самые удобные сервисы: выгодные условия ИИС, прямой доступ на американские и международные биржи, выгодные поцентные ставки маржинальной торговли, алготрейдрейдинг, условия доверительного управления, автоследования, роботизированной торговли на биржах и другие брокерские услуги.
Общие комиссии на рынке брокерских услуг по предоставлению доступа к биржевой торговле существенно снизились и если комиссии будут падать ещё ниже, то брокерских бизнес будет работать на грани рентабельности.
Так же нужно отметить, что падение тарифов и увеличение конкуренции в брокерском бизнесе вызвано как раз тем, что классические банковские структуры Сбербанк, ВТБ , Тиньков, Альфа и другие последние несколько лет активно развивали брокерские сервисы для частного инвестора. Сбербанк по колличеству клиентов и оборотов вырос в разы. Тиньков в разы увеличил количество счетов. У Тинькофф самая высокая динамика. Экспансия банков продолжается и эта серьёзная угроза для классических брокеров, которым, чтобы не потерять долю рынка, приходится идти на снижение тарифов и пока им это удаётся - их тарифы выгоднее, а сервисы удобнее.
Новости российских брокеров
Специальные условия: Переведите портфель от другого брокера в «Финам» — и получите льготный тариф на 90 дней, приветственные 2500 балов лояльности и другие привилегии.
Будет три этапа.
1️⃣ До 27.04.2022 нужно подать заявку на перевод иностранных ценных бумаг к другому брокеру. Если вы её уже оформили, другую заявку делать не надо.
2️⃣ После того, как перевод иностранных ценных бумаг будет подтверждён, нужно открыть ИИС у другого брокера, узнать реквизиты счёта.
3️⃣ После открытия ИИС есть месяц, чтобы перевести на него активы, оставшиеся на ИИС в Альфа-Инвестициях. Заявки на перевод оформляются в личном кабинете (доступен с компьютера) — отдельно на российские ценные бумаги и деньги.
Индекс Comon, отражающий среднюю доходность стратегий автоследования одноименного сервиса, превзошел свое значение на момент начала спецоперации на Украине. Так, если 23 февраля индекс Comon составлял 189,2%, то уже 1 апреля его значение достигло почти 201%, что свидетельствует о быстром темпе восстановления инвестпортфелей подписчиков.
Возврат индекса к докризисным уровням стал возможен благодаря широкой диверсификации входящих в него стратегий. Просадка по тем из них, которые используют инструменты российского фондового рынка, была компенсирована полученной прибылью по стратегиям как с ценными бумагами на зарубежных площадках, так и с деривативами.
Текущий уровень индекса Comon в целом соответствует показателю августа прошлого года. Таким образом, мартовский рост позволил перекрыть часть просадки с осени прошлого года. При этом после возобновления торгов на Мосбирже именно стратегии, ориентированные на российский рынок, продемонстрировали наилучшие результаты.
В частности, доходность стратегии "НЗТ активная", работающая с инструментами фондового рынка Московской биржи, выросла за пять недель (с 23.02. по 01.04) с 265,89% до более чем 310%. Доходность стратегии "Демарко", также инвестирующей в российские бумаги, за аналогичный период выросла на 347 процентных пунктов - до 2497%.
Индекс Comon представляет собой среднюю доходность всех торговых стратегий на сервисе автоследования Comon.ru. Инвестировать в индекс можно через сформированную УК "Финам Менеджмент" стратегию доверительного управления "Весь Comon", повторяющую структуру наиболее эффективных стратегий сервиса Comon.ru. Минимальная сумма инвестиций составляет всего 5 000 рублей.
-
Отсутствие комиссии в 12%. За сделки с долларами, евро и фунтами, согласно распоряжению Банка России, взимается комиссия 12%. На юань это ограничение не распространяется.
-
Низкая волатильность. Юань относительно доллара — гораздо менее волатильная валюта, чем рубль относительно доллара. Сравните — трехмесячная вмененная волатильность курса USD/RUB составляет 86%. А вот трехмесячная вмененная волатильность USD/CNY составляет всего 4%.
-
В условиях неопределённости юань укрепляет свои позиции в качестве «тихой гавани» для инвестиций и становится более востребован в расчетах. Китай собирается расширять торговый коридор с рублем после обвала российской валюты, Индия и Россия рассматривают систему плавающего валютного курса, в которой юань выступит точкой отсчета.
-
Юань растет быстрее конкурентов. В частности, с начала 2020 года юань прибавил более 100% к рублю, доллар и евро уступают в ему в динамике.
-
Юань легко купить на бирже, причем по курсу выгоднее банковского.
Лучшие для Индивидуального инвестиционного счёта
Платформы, роботы, прямой доступ к бирже
Лучшие приложения брокеров для смартфоновРейтинг по клиентам
Статистика Московской Биржи, ТОП-10 брокеров
Данный рейтинг показывает, какой размер клиентской базы у брокеров, сколько из них совершают за месяц хотя бы одну сделку.
Данные: декабрь 2021, MOEX
Количество клиентов
Общее количество клиентов брокера на МосбиржеАктивные клиенты
Совершившие хотя бы одну сделкуРейтинг по объему операций
Статистика Московской Биржи, ТОП-10 брокеров
Данный рейтинг показывает, какой оборот на бирже совершили клиенты брокера. Как видим из рейтинга, большое количество клиентов не означает, что брокер будет показывать высокие обороты.
Самые высокие объемы клиентских операций показывают брокеры, которые обслуживают юридических лиц.
Данные: декабрь 2021, MOEX
Объем операций
Оборот клиентских операций за месяцРейтинг по Индивидуальным Инвестиционным Счетам (ИИС)
Статистика Московской Биржи, ТОП-10 брокеров
Данный рейтинг показывает, сколько счетов ИИС (Индивидуальный Инвестиционный Счет) открыто у брокера и какой оборот делают клиенты на счетах ИИС.
Данные: декабрь 2021, MOEX
Количество счетов ИИС
Всего зарегистрированных ИИСОбъем операций на ИИС
Какой оборот сделали клиенты на ИИС
Примеры и сравнение доходностей от разных инструментов
Как выбрать самый выгодный тариф?
Лучшие обучающие курсы от брокеровЧасто задаваемые вопросы:
1. Цель инвестирования - Какую цель по прибыли я для себя ставлю?
2. На какой срок я вкладываю деньги?
3. Какие виды активов (инструментов) подходят под мои цели и сроки?
4. Какие риски я готов на себя взять в связи с эти процессом?
Более подробно читайте в статье: 4 вопроса на которые нужно ответить начинающему инвестору
Существует 5 основных критериев по которым выбирается брокер:
1. Надёжность брокера с точки зрения финансового состояния и отказаустойчивости процессов
2. Размер комиссий и доступ к необходимым рынкам
3. Компетентная и оперативная служба поддержка пользователей
4 Удобный и понятный личный кабинет для управления счётом
5. Простое и функциональное программное обеспечение для проведения торговых операций и сделок
Более подробно описано в статье: 4 шага для начала торговли акциями и облигациями
1. Определитесь с тем какими инструментами вы хотите торговать? (акции, облигации, валюты, производные инструменты, товары, иностранные бумаги и т.п.)
2. На какую сумму вы хотите приобрести активы? От этого так же будет зависеть тариф брокера.
3. Будете ли вы торговать на заёмные средства или брать бумаги для коротких продаж (шортить)? Т.е. брать у брокера или деньги или бумаги в долг.
4. Будете ли вы использовать другие сервисы и продукты брокера, например специальное програмное обеспечение, SMS-оповещение, получать дополнительные выписки, валютные операции, доверительное управление, личный VIP брокер, автоследование и т.п.?
5. Надежность брокера - главный риск банкротства брокера. Для определения надежности :
- Проверьте наличие лицензии регулятора
- Почитайте в сообществах отзывы о брокерах, кто является собственником или бенефициарным владельцем брокера
- Посмотрите какое количество клиентов у брокера и какие обороты с деньгами этих клиентов на бирже совершает брокер
- Для окончательного убеждения посмотрите на официальном сайте брокера размер его собственных средств и наличие у него кредиторской
задолженности
6. Качество поддержки пользователей, обучение, на сколько адекватно и понятно вас консультируют и решают вопросы технического характера
7. Насколько удобный, быстрый, понятный торговый терминал и личный кабинет
Более подробно читайте в статье: Как выбрать брокера для торговли на бирже.
– Акции и облигации
– Паи паевых фондов торгующиеся на биржах
– Валюты, торгующиеся на валютных секциях бирж
– Фьючерсы и опционы на Срочном рынке бирж
– Зарубежные акции, торгующиеся на российских биржах.
Без статуса квалинвестора будут не доступны:
- ценные бумаги, которые не торгуются на Московской и Санкт-Петербургской биржах, а это получаются все иностранные биржи;
- небиржевые ценные бумаги — сплитированные и целые лоты евробондов российских и зарубежных компаний, структурные ноты, облигации, которые имеют кредитный рейтинг ниже определенного уровняи другие интересные, но не представленные для массового инвестора финансовые инструменты
Есть несколько способов получить статус Квалифицированного инвестора:
У вас есть 6 млн рублей (например, на вкладах)
Вы владеете акциями, облигациями или другими ценными бумагами на сумму от 6 млн рублей млн рублей
Вы работали не менее 2 лет в компании, у которой есть статус профессионального участника рынка ценных бумаг, или от 3 лет — в организации, не имеющей этого статуса, но торговавшей ценными бумагами или производными. Работа должна быть непосредственно связана с ценными бумагами.
Вы в течение последнего года совершали не менее 1 сделки в месяц и не менее 10 — в квартал. Оборот по сделкам должен быть не менее 6 млн рублей в совокупности
У вас есть высшее экономическое образование аккредитованного вуза или аттестат специалиста финансового рынка (ФСФР), аудитора, страхового актуария; сертификат Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CIIA) или Financial Risk Manager (FRM)
У каждого российского брокера в рамках внутреннего регламента прописан порядок получения статуса Квалифицированного инвестора.
В России физлица с годовым доходом до 5 миллионов рублей уплачивают налог = 13%, если выше то 15%.
Налог на доход от торговли на бирже = (Сумма продажи актива − Комиссия за продажу − Сумма покупки актива − Комиссия за покупку) × 13%, например: вы купили акцию на 1000 рублей, заплатили комиссий на 10. Акции за год выросли на 50%, теперь их цена 1500. Вы их продали и заплатили комиссий 11 руб.
В итоги налог: (1000-10-1500-11)*13% = 66 руб.
Налог снимается в случае прибыли, а не убытка от сделок:
- или в момент продажи ценных бумаг (валют)
- или по итогам календарного года
Налог снимается по следующим операциям:
- дохода от продажи ценных бумаг или валюты (если продаете по цене выше цене покупки)
- с дохода по купонам от облигаций и от дивидендов по акциям;
При этом существует валютная переоценка по курсу Банка России, поэтому может получиться так, что в рублях при продаже упавших в цене акций вы получили больше, чем изначально потратили на их покупку.
Рейтинг зарубежных брокеров
Как мы сравниваем иностранных брокеров?
Основными параметрами иностранных брокеров для рейтинга являются их: надёжность, выгодные комиссии, поддержка клиентов, прямой доступ к рынкам, торговое приложение и сервисы.Помимо основных параметров, главным конкурентным приемуществом каждого брокера является его продуктовая линейка. К основным продуктам брокера относятся:
Таблица критериев оценки, продуктов и сервисов:
| Общие параметры: | Инвесторам: | Трейдерам: |
|---|---|---|
| Надёжность брокера | Автоследование | Торговые терминалы |
| Приложение | Робосоветники | Маржинальные займы |
| Общие комиссии | Структурные продукты | Алготрейдинг / HFT |
| Поддержка пользователей | IPO, pre-IPO, OTC | Иностранные биржи |
| Рынки | ETF | Комиссии для трейдеров |
| Криптовалюты | Биржи криптовалют |
Сравнительная таблица иностранных брокеров
| Брокер | Плюсы | Минусы | Комиссии за сделки | Хранение, учет, вывод средств | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Ценные бумаги | Валюты | Контракты | ||||
5/5
Для кого подходит? Для универсального типа инвестора в любые иностранные активы. Дочерний брокер российского Финама с кипрской юрисдикцией с 2006 года. Лицензируемый в EU, UK, USA. Сайт |
+ Счета застрахованы на 20 000 евро + Холдинг имеет отделения в РФ, Европе, США, Гонконге, Индии + Возможность ввода и вывода со счёта через криптобиржу J2T Exchange + Русскоговорящяя поддержка 24/7 + Бонусы до 2000$ на маржинальную торговлю для новых клиентов + Счёт MT5 Global без комиссий за обслуживание + Прямой доступ к американским биржам через SPC Inc. USA (член FINRA) + Низкие комиссии для трейдеров, алгоритмической и высокочастотной торговли + Быстрое участие в американских IPO от 1000$ + Широкая линейка готовых решений и инвестиционных продуктов (автоследование, структурные продукты, робосоветник, Forex, Crypto) + Лучший на рынке сервис робота советника для сбора портфеля исходя из лично ваших целей и рисков + Сервис: "Индивидуальные инвестиционные портфели" - структурные продукты с защитой капитала и опционной инвест конструкцией + Можно создавать неограниченное колличество субсчетов + Сервис автоследования за сделками публичных счетов лучших трейдеров |
- Есть комиссии за дивиденды (от 2 до 3%), не активность:если не было сделок, то 50$ за квартал. За голосовое поручение: 5$ - Комиссия от 1,5$ за поручение, кроме Трейдерских Спецтарифов - Минимальная сумма для участия в IPO от 1000$ - Трейдерские терминалы: ROX = 40$/мес, Sterling = 150$/мес, Lightspeed = 250$/мес. - Налоги для РФ нужно рассчитывать и оплачивать самостоятельно - Высокие риски нового сервиса Автоследования за стратегиями и сделками счетов публичных трейдеров - Брокерская лицензия Кипра |
Инвесторам Биржи США: 0,006$ за акцию (1 поручение = 1,5$) Европа: 0,14% от сделки,Азия: 0,3% от сделки (6$ поручение) Облигации = 0.128% за сделку Перевод бумаг в J2T от другого брокера: 10% от стоимости бумаг, но не менее 200 Euro Трейдерам от 0,0035$ и ниже за акцию в зависимости от оборота + 3% от прибыли в месяц. (мин. счет = 5000$) + оплата трейдерских терминаловСпецтариф Трейдерские спецтерминалы ROX = 40$/мес. для счетов от 3000$, Sterling = 150$/мес, Lightspeed = 250$/мес. 0,025% в день (9,5% годовых) |
Трейдерам Валютные пары по-разному, например: USDRUB Своп 0.0439% в день за лонг (мин сделка от 1000 у.е.)Бонус для новых клиентов: деньги на счёт для маржинального обеспечения до 2000$ Фиксированная комиссия за любые пары = 0,35%, Фиксированная плата за объём сделки любыми токенами = 0,01%, Плечи по популярным валютам до 1:5 Вывод средств c криптобиржи: 0,0005 BTC, 0,02 ETH, 25 USDT, Tokens = 5$, bank card = 2% |
Инвесторам До 500 фьючерсных контрактов = 1,5$/штТрейдерам от 500 до 1000 контрактов = 1.25$/шт* На терминале ROX: до 500 опционных контрактов = 2,15$/шт, более 500 = 1,5$/шт На терминале MetaTrader5: До 500 опционных контрактов = 5$/шт |
Хранение бесплатно, если общие комиссии меньше 5$, то комиссия за ведение счёта = 5$/мес Вывод средств На банковские счёта в EUR бесплатно, в USD: 20$, на Finam bank бесплатноБыстрый вывод через криптовалюту = 0,0005 BTC Карты банков: бесплатно, если возврат на ту же карту. Иначе: 2,5%, минимум 1$ Ввод/вывод RUB доступен банковскими переводами, с несанкц. банков, комиссия: 0.1%, мин. 1500 руб. Так же рублевые карты через систему Р2Р, комиссия за вывод 4%. Иные платёжные системы: Смотрите условия |
5/5
Для кого подходит? Для тех кому нужна американская юрисдикция брокера, минимальные среди американских брокеров комиссии, низкие ставки кредитования, страхование брокерского счёта и сумма Вашего счёта выше 100000$ Сайт |
Плюсы
+ Лучшая комиссия среди брокеров США + Один раз в месяц вывод средств бесплатно + Брокер не подотчетен Центральному Банку РФ + Доступ ко всем основным мировым биржам и огромному числу инструментов торговли и инвестиций + Многофункциональный торговый терминал на WEB и мобильных платформах + Фактически единственный полноценный брокер США для клиентов из РФ + Счёт застрахован американскими регуляторами и страховщиками |
Минусы
- Высокие риски блокировки счетов граждан РФ - Минимальный депозит 2000$, но плата за неактивность 20$/месяц, если активы до 10 000$, то 10$ - Минимальный рекомендуемый депозит для конкурентных тарифов от 10 000$ - Остаток насчете от 100 000$ ,чтобы не было минимальныйх сборов и был доход на остаток - Сложный для восприятия интерфейс торгового терминала - Для новичков сложно рассчитать все дополнительные сборы - Сдача отчетности для налоговой самостоятельно |
Ценные бумаги
Инвесторам 0,005$ за акцию (но не менее 1$ за поручение) + биржевые, регуляторные и клиринговые сборы СШАТрейдерам 0,0035$ за акцию (мин. поручение: 0,35$ )Спецтариф ETF для инвесторов без комиссии* для трейдеров + сборы США: Распределение:0,0005$ Клиринг:0,0002$ Транзит:0,00056$ FINRA:0,000119$ от 25% * стоимость акции |
Валюты
Трейдерам 0,2 базисных пункта * сумму сделки (1 б.п. = 0,0001)2$ за поручение |
Контракты
Инвесторам 0,85$ или 0,65 евро за контракт на биржах СШАТрейдерам 0,85$ или 0,65 евро за контракт на биржах США* + биржевые, клиринговые и регуляторные сборы США |
Хранение
Обслуживание бесплатно, если активов больше чем на 10000$ Вывод средств 1 раз в месяц бесплатно |
4/5
Для кого подходит? Для тех кому нужен быстрый доступ к любой мировой площадке в любое время через иностранную юрисдикцию Сайт |
Плюсы
+ Прозрачная линейка тарифов + Низкие тарифы для европейских бирж + Технология быстрого выставления заявок + Быстрый доступ к любым мировым биржам + Для профессиональных трейдеров |
Минусы
- временно не открывает брокерские счета гражданам РФ - Минимальный счёт от 50 000 EUR - Маржинальный кредит только со 100% покрытием - Является субброкером - Нет страхования денежных средств |
Ценные бумаги
Трейдерам Биржи США: 0,02$ за акциюЕвропа: 0,05% от сделки, Азия: 0,08% от сделки + доп. комиссии Облигации = 9 базисных пунктов Плата за онлайн котировки от 10$/мес. выдают только под 100% обеспечение деньгами Короткие позиции по акциям = 12% годовых |
Валюты
Трейдерам средний спред валютной пары = 0,5+ комиссия за конвертацию наличных = 0,25% по основным валютным парам индивидуальная % ставка за перенос позиции через ночь |
Контракты
Трейдерам США: 1,5$ за контракт (ICE = 2,5$)Европа: 1,5 евро за контракт Азия: 2,5$ за контракт |
Хранение
Бесплатно. Хранение облигаций = 0,3% годовых Есть плата за бездействие = 50 евро / мес. (если баланс < 5000 евро и не было сделок 6 месяцев) Вывод средств 30 $ или евро за любой вывод |
3/5
Для кого подходит? Для трейдеров-профессионалов на американском рынке и инвесторов в американские IPO. Брокер временно прекратил открытие счетов для граждан РФ по требованию Банка России. Сайт |
Плюсы
+ Лучший на рынке! функционал для участия в сделках + Низкая комиссия — от 0,02 $ - до 0,0066 $ за акцию + Торговля в условиях настроенной системы контроля рисков и ограничения лимитов + Проп-модель - трейдер торгует на деньги компании + Торговля, ввод и вывод через криптобиржу |
Минусы
- временно не открывает брокерские счета гражданам РФ - Трейдерам необходимо обучиться торговой платформе Aurora - Для тарифа за 0,0066$ оплата за терминал 60$/месяц - Сама бизнес модель проп-трейдинга создана для продвинутых трейдеров - Отказались от брокерской лицензии в РФ, регистрация в BVI - Только Фондовый рынок, нет валютного и срочного рынка |
Ценные бумаги
Инвесторам Акции США: 0,05% от оборотаПервый депозит: 5000$ Комиссии на вход: 3,5% от сделки На выход: 0,5%, на досрочный выход: 15% На прибыль: 20% Трейдерам Акции США: 0,0066$ за акцию + плата за терминал 60$/мес.Первый депозит: 1000$ Комиссии на вход: 3,5% от сделки На выход: 0,5%, на досрочный выход: 15% На прибыль: 20% 10% годовых за перенос позиций плечо: до 1x20, овернайт плечо: 1x2 |
Валюты
Инвесторам нетТрейдерам нет |
Контракты
Инвесторам нетТрейдерам нет |
Хранение
Вывод средств 30$ или через криптобиржу |
4/5
Для кого подходит? Не для граждан РФ. Для русскоговорящих инвесторов кто хочет подключится к счетам других трейдеров и копировать сделки лучших. Сайт68% счетов розничных инвесторов теряют деньги при торговле CFD. Брокер рекомендует подумать, можете ли вы позволить себе пойти на высокий риск потери своих денег
|
Плюсы
+ Торговля акциями США, в том числе и дробными частями + Возможность подключиться к автоследованию сделок лучших управляющих + Для Управляющих активами более 500К $ комиссии = 2% от активов + Приемлемые спреды и кредитное плечо до 1:30 + Терминал и социальная сеть с чатом трейдеров доступна через Web-браузер + Удобное приложение и биржа для торговли криптовалютами |
Минусы
- Не открывает счета гражданам России - Для клиентов не из Евросоюза и США по сути это дилер, вы не приобретаете активы в собственность, вы делаете ставки на будущий рост/падения цен активов, при этом при покупке реальных акций eToro выступает как субброкер с полноценной регуляцией - Имеет брокерскую лицензию Кипр - Котировки поставщиков цен не всегда рыночные, бывают проскальзывания - Поддержка англоязычная 24/5, российская в рабочее время будни |
Ценные бумаги
Трейдерам cпред между ценами покупки и продажи акций и ETF = 0,09%Спецтариф 0% комиссий за сделки с акциями американских корпораций* Покупка реальных акций доступна для Западной Европы и Австралии перенос позиции на покупку = 6.4% + 1 месяц ставки LIBOR(~1,55%), (например перенос 1000$ в день = 0,22$) перенос позиции на продажу = 2.9% + 1 месяц LIBOR (например перенос 1000$ в день = 0,22$) |
Валюты
Трейдерам Спред по Валютным парам в зависимости от пары, например: USDEUR = 3 pipsПеренос позиции через ночь (ролловер) по формуле: (количество * цену)*(1%/365)+(единицы измерения*ставку рынка на завтра) |
Контракты
Трейдерам Спреды в зависимости от контракта, например: нефть = 5 pipsзолото = 45 pips S&P500 = 75pips Перенос позиции через ночь по формуле: (количество * цену)*(1%/365)+(единицы измерения*ставку рынка на завтра) |
Хранение
бесплатно, т.к. активы не хранятся
Вывод средств Все выводы = 5$ Клиенты Club Platinum и выше получают бесплатные выплаты |
|
4/5
Для кого подходит? Для состоятельных инвесторов в американский рынок и системных участников рынка IPO Сайт |
Плюсы
+ Акции Freedom Finance Holding торгуются в США на бирже Nasdaq + Более 150000 активных клиентов по всему Миру + Один из самых лучших сервисов для участия в IPO и одна из самых эффективных аналитических комманд по IPO + Имеет 75 офисов в 7 странах: США, Германии, Кипре, России, Казахстане, Узбекистане и на Украине + Качественная и оперативная русскоговорящая поддержка 24/7 |
Минусы
- Пониженый интерес к инвесторам с размерами депозитов меньше 20000$ - Выгодность комиссий начинается на счетах от 50000$ - Изначально брокер заточен под американский рынок. На местных рынках комиссии выше среднерыночных - Имеет брокерскую лицензию Кипра (как и большинство брокеров для русскоговорящих клиентов) - Высокая ставка маржинального кредита: 10-12% в валюте |
Ценные бумаги
Инвесторам Биржи США, Европа, Азия: 0,02$/eвро за акцию (2$ за одно поручение)РФ и Украина:0,08% от сделки и 1,2$ за поручение Трейдерам 0,012$ за акцию (1,2$ за одно поручение) + 10 евро/мес. за обслуживаниеРФ и Украина:0,04% от сделки и 1,2$ за поручение Спецтариф Алготрейдеры: 0,008$ за акцию (1,2$ поручение) + 200$/мес. за обслуживание и терминалКомиссии на вход: 5% от сделки, если меньше 20000$ 4%, если 20-50 тыс. $, 3%, если > 50000$ На выход: 0,5%, lock-up: 93 дня. 12% годовых |
Валюты |
Контракты
Трейдерам Опционы: 0,65$ за контракт |
Хранение
Для трейдеров 10$ / месяц Вывод средств 7$ или евро за 1 поручение за вывод на карту или счёт |
- Отзывы и мнения Ваши отзывы и мнения будут доведены до брокеров с целью повышения качества услуг и сервисов
Выводы из таблицы сравнения
Как оказалось, наиболее выгодные комиссии, надёжность доступа и качество обслуживание оказалось у Just2Trade и Interactive Brokers.
Тем более только у этих брокеров без дополнительных сборов можно иметь активы на счёте менее 10 000$. Брокеры, имеют американскую и кипрскую юрисдикцию соответственно, на длительном периоде времени показали свою надёжность, клиенториентированность и удобство сервиса.
Interactive Brokers - крупный американский брокер-дискаунтер так же набирает популярность среди российских клиентов, но выгодность его тарифов для трейдеров (более 3-ёх сделок в течении 5 дней) начинается от активов на сумму более 25 000$. Счета менее 10 000$ облагаются дополнительными сборами с ограничениями. Брокер принимает платежи в рублях. Риск блокирования счетов граждан РФ чрезвычайно высокий. Брокер строго выполняет все санкционные и регуляторные ограничения.
В добавок после штрафов от американских регуляторов на десятки миллионов долларов Interactive Brokers взялись за чистку клиентских счетов. И при подозрительных, не стандартных активностях на счетах начинают блокировать счета или приостанавливать вывод средств до получения доказательств происхождения денег клиента!
Just2Trade - ранее американский брокер купленный структурами Finam и в последствии перешедший под кипрскую юрисдикцию на данный момент является лучшим брокером для русскоязычных инвесторов и трейдеров предоставляющий самый полный инструментарий инвестиционных решений: от иностранных бирж до криптовалют.
Exante строго минимальный порог от 10 000$. При этом по части бирж он является субброкером, т.е. даёт доступ к торгам через другого брокера, что увеличивает риски. При этом компания успешна прошла все проверки и доказала легитимность всех процессов перед Комиссией по ценным бумашам и биржам США (SEC). Для граждан РФ есть ограничения: резидентам РФ счета временно не открывают.
Etoro по сути не биржевой брокер, а дилер, которые исполняет сделки внутри себя и вы не получаете купленные активы в собственность, вы торгуете контрактами. В этом есть приемущество: можно использовать короткие позиции и покупать дорогостоящие акции дробными частями.
При этом есть возможность преобретать акции в собственность.
В добавок у Etoro отличная социальная сеть и сервис автоследования за сделками лучших трейдеров. Для граждан РФ есть ограничения: резидентам РФ счета временно не открывают.
Freedom Finance Europe единственный из брокерских холдингов с русскими корнями прошедший листинг на американской бирже Nasdaq. Являются крупными экспертами в области анализа и сервиса по участию в IPO для состоятельных инвесторов. Имеют 75 офисов в 7 странах: США, Германии, Кипр, Россия, Казахстан, Узбекистан и на Украине. Один из самых динамично ростущих брокеров для русскоговорящих клиентов постсоветского пространства.
Так же выгодные комиссии уUnited Traders, но брокер не имеет лицензий и не подотчетен Регуляторам.
+ у него лучший на рынке Сервис участия в иностранных pre-IPO и OTC.
К сожалению Банк России внёс United Traders в список организаций с признаками нелегального профучастника рынка. Брокер продолжает работать, но гражданам РФ открытие счетов временно преостановленно.
Ещё раз напомним, что для начала инвестору нужно определиться действительно ли вам нужен иностранный брокер?
Если Вам нужно просто купить биржевые акции крупных международных корпораций типа Apple, Facebook или McDonald`s, то достаточно открыть счёт в российском брокере с выходом на Санкт-Петербургскую биржу или на другие зарубежные биржи.
Если Вам важна иностранная юрисдикция, страхование счёта, высокая ликвидность, то здесь можно рассмотреть условия зарубежных брокеров.
Новости иностранных брокеров:
Настоящим сообщаем, что компания Just2Trade Online Ltd объявляет о продлении периода действия акции "StartUp". Более подробно с условиями акции Вы можете ознакомиться в Регламенте.
• ❗️Минимальный СЧА (сумма чистых активов) должна быть не менее 50000 ЕВРО
• С момента получения уведомления (в личном кабинете) дается 10 дней, чтобы поднять СЧА до указанной суммы, либо поставить средства на вывод
• Плата за бездействие в размере 50 евро в месяц будет взиматься со счетов, на которых не было торговой активности в течение последних 181 дней, открытых позиций и баланса менее 5000 евро. Такая плата за бездействие будет взиматься через десять (10) дней после получения уведомления.
• Для граждан РФ и Белоруссии. Учитывая международные санкции и правила, EXANTE может обрабатывать депозиты только от граждан России и Беларуси, которые имеют гражданство ЕС, подтверждение проживания или разрешение на работу.
Каждый день продаются тысячи невзаимозаменяемых токенов (NFT), но покупка вашего первого токена может привести к путанице.
В кратком руководстве Etoro расскажет, как купить NFT с помощью eToro, кошелька Meta Mask и торговой площадке OpenSea в пять простых шагов:
- Купить Ethereum на EToro
- Скачать кошелёк Meta Mask
- Отправить Etherium в Meta Mask
- Подключение к рынку NFT
- Как купить NFT
Настоящим сообщаем, что компания Just2Trade Online Ltd объявляет о продлении периода действия акции "StartUp" до 30 ноября 2021 г. Более подробно с условиями акции Вы можете ознакомиться в Регламенте.
Счет клиента был заморожен после того, как он вошёл в приложение с территории Крым.
Рейтинг брокеров All Finance Links предупреждал о подобных рисках. Ещё год назад были массовые эпизоды когда исполняя риск требования американских регуляторов Interactive Brokers блокировал счета граждан РФ.
Пошаговый алгоритм выбора зарубежного брокера
Для граждан России, Украины, Казахстана, Белоруссии и стран бывшего СССР
Иностранные брокеры с самыми выгодными тарифами
Документы, сроки, ответственность, оптимизация.
Важные особенности. Валютный контроль. Переводы через криптовалюты
Лучшие брокеры для участия в IPOЧасто задаваемые вопросы по иностранным брокерским счетам:
2. Количество посредников между вашими деньгами и инвестиционными инструментами минимально (у вас прямой доступ: Брокер - Биржа - Финансовый инструмент с зарегистрированными правами собственности у реестродержателей и депозитариев без лишних посредников)
3. Высокая регуляция деятельности инвестиционных рынков (финансовое законодательство, а главное его реальное правоприменение отработано годами)
4. Брокерские счета застрахованы местными и международными надзорными регуляторами (если брокеру выдана лицензия регулятора финансового рынка значит юрлицо проверено, имеет качественный надзор и страхование ответственности)
5. Возможности оптимизации налогообложения особенно для брокеров зарегистрированных в юрисдикциях с льготным налоговым режимом (Кипр, Мальта, Британские Виргинские, Каймановые острова, Эстония и другие)
2. Обязанность граждан РФ декларировать зарубежные счета и движения по по ним перед налоговой службой
3. Регулятором является не Центральный банк вашей страны, поэтому жаловаться и судиться не резидентам будет сложнее
4. Не у всех иностранных брокеров есть русскоговорящая поддержка
5. У крупных американских и европейских брокеров существует предвзятое мнение о токсичности клиентов и денег из России и стран бывшего СССР
Отчет о движении средств не нужен при двух условиях:
- Брокер находится в стране, которая обменивается с Россией финансовой информацией (полный список на сайте налоговой).
- Изменения суммы за год не более 600 тыс. рублей.
- Несоблюдение сроков подачи информации об открытии или закрытии брокерского счета, а также передача данных с нарушением формы уведомления. 1000–1500 рублей физическим лицам;
- Отсутствие уведомления об открытии/закрытии зарубежного счета или об изменениях в его реквизитах. 4000–5000 рублей физическим лицам;
- При несоблюдении правил налоговой отчетности. 4000–5000 рублей физическим лицам;
2. Даже если у страны регистрации брокера есть автоматический обмен в ФНС РФ не факт, что обмен осуществляется корректно. Например кипрские брокеры не всегда проводят верификацию налоговых идентификаторов, соответственно и обмен данными с ФНС РФ может не проходить валидацию. (Пример - брокер Just2Trade, у которого есть представительство в США)
3. Пр этом нужно отметить, что ФНС РФ увидит ваши денежные переводы из банка РФ на расчётный счет иностранного брокера. Конечно, есть способы анонимного перевода средств, например через криптовалюты (цифровые финансовые активы), но наличии криптовалют так же нужно уведомлять ФНС РФ.
На время проверки счет клиента могут заблокировать на законных основаниях. Но это не означает, что счет автоматически закроют или арестуют средства, находящиеся на нем. Брокер только временно ограничивает для клиента вывод средств со счета и совершение торговых операций.
Если проверка не выявит нарушений, счет разблокируют. Если нарушения будут, дело направят в суд для дальнейшего рассмотрения.
Случаи с временной заморозкой операций по выводу средств клиентов бывали. Но это относилось лишь в случае подозрений от правоохранительных органов и касалось крупных сумм от сотен тысяч долларов и выше.
Вопросы налогообложения иностранных брокерских счетов:
Граждане обязаны уведомлять о наличии иностранных брокерских счетов налоговую службу в течение месяца с даты открытия ( ч. 2 ст. 12 и ч. 10 ст. 28 №173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле»).
Граждане обязаны подавать в ФНС отчёты о движении денежных средств в зарубежном брокере не позднее 1 июня следующего года.(Постановление Правительства РФ от 12.12.2015 № 1365)
Граждане РФ обязаны декларировать доходы от иностранных инвестиций при подаче налоговой декларации 3-НДФЛ не позднее 30 апреля следующего за отчетным годом.(пп. 1 п. 1 ст. 227 Налогового Кодекса РФ)
https://www.nalog.gov.ru/rn77/fl/interest/account_opening
2. Форма Отчета установлена Постановлением Правительства РФ от 12.12.2015 № 1365«О порядке представления физическими лицами - резидентами налоговым органам отчетов о движении средств по счетам (вкладам) в банках за пределами территории Российской Федерации».
https://www.nalog.gov.ru/rn77/fl/interest/otfl_dvsredstv
2. Заказным письмом
3. Через личный кабинет налогоплательщика.
Физические лица должны направлять документы в налоговую по месту жительства или пребывания.
1. Брокера (финансовая организация) находится на территории иностранного государства — члена ОЭСР или ФАТФ и автоматически обменивается финансовой информацией с Россией
2. За год изменения по счету — пополнения или списания — не превышают 600 000 руб. или средства не зачислялись и не списывались, а остаток на счете не более 600 000 руб. в валюте по курсу на 31 декабря отчётного года.
1. для уведомления об открытии/закрытии счета, изменения реквизитов — от 4000 до 5000 рублей (п. 2.1 Ст. 15.25 КоАП РФ) ;
2. для отчета о движении денежных средств — от 2500 до 3000 рублей при первичном нарушении и до 20 000 рублей при повторном (п. 6.3 и 6.5 Ст. 15.25 КоАП РФ)
Например, в данный Перечень не попадает Великобритания, США, Литва.
Кипр, Мальта, Эстония, Британские острова и прочие привычные русскоговорящим инвесторам оффшоры в Перечне есть. Но вот как реально осуществляется обмен, а главное какие сведения раскрывают брокеры из этих юрисдикций данные о своих клиентах неизвестно.
2. Купоны и операции по облигациям
3. Операции с акциями
4. Операции с фьючерсами
5. Операции с опционами
6. Операции с валютой
7. Проценты, начисляемые брокером на остаток по счету
8. Долго- или краткосрочное распределение прибыли (например, ETF фонды)
9. Иные виды доходов
2. Все операции на иностранных брокерских счетах должны быть пересчитаны в национальную валюту по курсу Центрального банка.
3. Все сделки в рамках одного инструмента должны учитываться по бухгалтерскому правилу FIFO (first in, first out). Первыми выбывают с учёта активы поставленные на учёт первыми
4. Необходимо корректно применять налоговые вычеты и сальдирование убытков в других налоговых периодах с другими источниками дохода.
5. Чтобы корректно рассчитывать налоговую базу и ставку налога на определенные виды доходов, например дивиденды, необходимо использовать соглашения о двойном налогообложении с эмитентами ценных бумаг в зависимости от их юрисдикций.
Итого: самому подавать декларацию с доходами по иностранным брокерским счетам весьма проблематично. Если сделок и источников дохода не много, можно потратить время. Но если вы активно торгуете на крупные суммы, то проще и безопаснее обратиться к специалисту по налогам и отчётности или компании занимающиеся налоговым консультированием.
Однако, по правилам FATCA (Закон о налоговой отчётности по зарубежным счетам направленный против уклонения американских граждан и резидентов от уплаты налогов), для применения льготной ставки 10% всем финансовым посредникам в цепочке хранения бумаг надо обязательно успеть предоставить налоговую форму W8BEN до «record date» (даты отсечки по дивидендам по бумаге), часто этого не происходит и финансовые институты сразу применяют штрафную ставку в 30% для клиентов, по которым у IRS – налоговой службы США – нет информации, резидентом какой страны он является.
Чтобы с вас сняли только 10% а не 30% с дивидендов заполните у своего брокера Налоговую форму W8BEN. Большинство брокеров позволяют заполнить в личных кабинетах брокеров.
1. Открывать брокерские счета в юрисдикциях со льготным режимом налогообложения минимизировав пакет предоставляемых документов. (Кипр, Британские острова, Мальта, Эстония, Белиз и другие)
2. Открывать брокерские счета в юрисдикциях тех стран которые не имеют автоматический обмен с налоговой службой (США, Великобритания, Литва)
3. Использование безотзывных дискреционных трастов (для крупных капиталов)
4. Заведение и вывод средств с иностранных брокерских счетов с помощью криптовалют и криптобирж брокеров.
Вопросы ввода и вывода через криптовалюты:
Среди них есть надёжные и проверенные временем брокеры, которые давно и успешно работают с гражданами России, Украины, Белоруссии, Казахстана и других стран бывшего СССР: Just2Trade, Exante, Etoro, United Traders и другие.
Далее обмениваете на валюту (доллары или евро). Далее выбираете биржу и торгуете акциями, облигациями, срочными контрактами и другими финансовыми инструментами на Фондовых биржах.
Далее если вы продаёте биржевые инструменты, и выходите в доллары или евро, то можете обменять их на криптовалюту на криптовалютной бирже (обменнике брокера) и выводите на свой криптовалютный кошелёк.
Тем инвесторам и трейдерам кто хочет торговать на крупнейший международных биржах получив анонимность происхождения средств
Тем инвесторам и трейдерам кто хочет обойти ограничения банков и платёжных систем на трансграничные переводы
Например, гражданам тех стран где заблокированы международные платёжные системы (Россия, Иран, Белоруссия)
Например, кипрский брокер Just2Trade (ранее аффилированный с российским Finam) или израильский Etoro, (с Кипрской лицензией). К сожалению Etoro ещё за пол года до введения в отношении России жестких финансовых санкций прекратило открытие брокерских счетов налоговым резидентам РФ.
Так же поступил и технологичный мальтийский брокер для трейдеров с российскими корнями Exante. В добавок, под давлением европейских регуляторов Exante ограничил доступ к своей криптовалютной бирже.
Брокеры без лицензий (известный у русскоговорящих клиентов брокер United Traders c популярной криптобиржей Utex, зарегистрированный на Британских Виргинских островах)
Форекс брокеры (но они не предоставляют выход на международные биржи, а предлагают своим клиентам торговлю контрактами на разницу биржевых инструментов (CFD) не выводя сделки на бирже, что не предполагает получения прав собственности на ценные бумаги. Например: Alpari, Roboforex, Forex Club и другие.
Регуляторы биржевых рынков пока скептически относятся к криптовалютному рынку. Не каждый оффшорный брокер на себя берёт процедуры ввода/вывода криптовалюты своих клиентов, а уж крупные брокеры предпочитают в открытую такие операции своим клиентам не предлагать. Например, популярный у русскоязычных клиентов мальтийский брокер с российскими корнями Exante недавно перестал принимать средства клиентов в криптовалюте и закрыл доступ к своей криптобирже
Риск при проверке клиента брокером
Как правило, ввод и вывод с брокерских счетов в криптовалюте предлагают брокеры с оффшорными налоговыми юрисдикциями (Кипр, Мальта, Белиз, Британские острова и другие страны-оффшоры). Но и они сильно дорожат своей лицензией профессиональных участников Фондового рынка. Поэтому террористов или первых лиц из санкционных списков могут как минимум попросить вывести средства или не принять. Простые инвесторы с суммами до нескольких десятков тысяч долларов их не интересуют. Инвесторов с более крупными капиталами могут попросить подтверждающие документы происхождения средств. Если инвестор не входит в санкционные или террористические списки, то как правило с выводом средств проблем возникнуть не должно. Например, кипрский брокер Just2Trade требует верификации клиента, но не обязательно наличии налогового идентификатора.
Этот повышенных контроль брокером за средствами инвесторов связан с требованиями национальных и международных Регуляторов финансовых рынков, а так же ужесточением международного контроля и стандартов противодействия терроризму, отмыванию доходов полученных преступным путем, процедур KYC (знай своего клиента), аудитов, due diligence и многих других контрольно-надзорных механизмов финансовых рынков. Естественно эти требования биржевых и банковских Регуляторов брокерам приходится распространять и на процедуры ввода и вывод средств в криптовалютах.
Операционный риск самого клиента
Речь идёт от человеческих ошибках самих клиентов при использовании платёжных средств криптовалютной инфраструктуры. Например, потерять пароли для доступа к криптокошельку или ошибка при введении реквизитов (хеш-кода) своего криптокошелька.
Конечно доступ простому гражданину к рынку криптовалют становится всё проще и самые популярные токены (Bitcoin, Etherium или стейблкоин USDT) имеют удобные интерфейсы доступа, но от банальных ручных ошибок никто не застрахован. Так вот, если в банковской системе транзакцию ещё можно как-то откатить и вернуть неправильно отправленные средства, то в криптовалютах монеты ушедшие на ошибочно введённый адрес не вернуть. Будьте внимательны при вводе реквизитов!
Как вносить и выводить криптовалюты на брокерский счёт
Как платить налоги с криптовалют
