В чём смысл инвестиций на биржах через иностранного брокера для граждан РФ?
В статье описываются основные приемущества и недостатки торговли акциями и другими биржевыми инструментами через зарубежных брокеров для граждан РФ, Украины, Казахстана, Беларусии и других стран бывшего СССР.![Александр Васильев](/uploads/media/articles/0442/thumb_442_articles_small.png)
По данным Федеральной налоговой службы (ФНС РФ) резиденты РФ на зарубежных счетах хранят около 200 миллиардов долларов. Это без малого годовой бюджет России. Ещё неизвестно сколько хранится на счетах в тех странах которые не передают информацию в налоговую службу РФ. А еще неизвестно сколько в наличных средствах, имуществе и недвижимости. Возможно ещё пару бюджетов РФ. Большая часть этих средств находится на иностранных брокерских счетах или средства вложены в иностранные ценные бумаги.
В чём смысл работы через иностранного брокера?
Брокер на фондовом рынке – это посредник между Инвестором и Биржей на которой торгуются финансовые инструменты (ценные бумаги, валюты. контракты и другие).
На большинстве мировых фондовых биржах этот принцип тот же, что и в России.
Для начала инвестору нужно определиться действительно ли вам нужен иностранный брокер?
- Если Вам интересно инвестировать в биржевые акции крупных международных корпораций типа Apple, Google, Tesla или McDonald`s, то достаточно открыть счёт в российском брокере с выходом на Московскую, Санкт-Петербургскую или на другую популярную биржу.
- Если Вам важна иностранная юрисдикция, хранение денег за границей, иметь застрахованный брокерский счёт с прямым выходом на высоколиквидные биржи, то здесь можно рассмотреть условия зарубежных брокеров.
В 2000х годах доступ к торгам иностранными финансовыми инструментами предполагал их покупку на зарубежных биржах и хранение в иностранных банках-депозитариях. С прохождением листинга иностранных акций на Санкт-Петербургской бирже а потом и на московской бирже процесс покупки иностранных активов для физических лиц через любых брокеров стал почти одинаков.
При этом если вы приобретаете иностранные активы через российского брокера, то все вопросы связанные с учетом финансовых активов, хранением, отчётностью и оптимизацией налогов с доходов берёт российский брокер на себя практически автоматизировано.
Так в чём же тогда основное преимущество иностранных брокерских счетов?
Преимущества иностранных брокерских счетов:
- Деньги и активы находятся в иностранных юрисдикциях и защищены международным законодательством (этот пункт конечно выгоден сугубо индивидуально. Законно заработанным состояниям конечно это не важно, но разные случаи бывают )
- Количество посредников между вашими деньгами и инвестиционными инструментами минимально (у вас прямой доступ: Брокер - Биржа - Финансовый инструмент с зарегистрированными правами собственности у реестродержателей и депозитариев без лишних посредников)
- Высокая регуляция деятельности инвестиционных рынков (финансовое законодательство, а главное его реальное правоприменение отработано годами)
- Брокерские счета застрахованы местными и международными надзорными регуляторами (если брокеру выдана лицензия регулятора финансового рынка значит юрлицо проверено, имеет качественный надзор и страхование ответственности)
- Возможности оптимизации налогообложения особенно для брокеров зарегистрированных в юрисдикциях с льготным налоговым режимом (Кипр, Мальта, Британские Виргинские, Каймановые острова, Эстония и другие)
Недостатки иностранных брокерских счетов:
- Низкие комиссии достигаются за счёт крупных торговых оборотов и частых сделок, долгосрочным инвесторам могут повышать комиссии, т.к. они менее выгодны брокерам
- Обязанность граждан РФ декларировать зарубежные счета и движения по по ним перед налоговой службой
- Регулятором является не Центральный банк вашей страны, поэтому жаловаться и судиться не резидентам будет сложнее
- Не у всех иностранных брокеров есть русскоговорящая поддержка
- У крупных американских и европейских брокеров существует предвзятое мнение о токсичности клиентов и денег из России и стран бывшего СССР
Выбор конечно остаётся за вами. Главное при выборе исходить из ваших целей и риск-аппетита, взвешивая все плюсы и минусы, комиссии и условия.