Лучшие брокеры для начинающих инвесторов 2023

Список лучших брокерских компаний оказывающих услуги по торговле на Фондовых биржах для начинающих инвесторов фондового рынка Лучшие брокеры для новичков в инвестициях

Российские брокеры для начинающих инвесторов

Рейтинг
Преимущества
лучшее мобильное приложение
трейдинг без брокерской комиссии
кэшбек до 8%
тариф без абонентской платы
крупнейший банк страны
Все брокеры обладают лицензией ЦБ РФ

Сравнительная таблица тарифов, комиссий брокеров

Брокер Плюсы Минусы Комиссии за сделки Хранение, учет, вывод средств
Ценные бумаги Валюты Контракты
ФИНАМ
5/5

Для кого подходит?

Универсальный рыночный брокер. Самые низкие комиссии по ценным бумагам и контрактам. Лидер по числу активных трейдеров на Срочном рынке: 27% оборота на Мосбирже.

Сайт

+ Самый быстрый доступ к биржам РФ, США, Европы, Азии (Гонконгская биржа)

+ Тариф для новых клиентов Без комиссий за сделки на Мосбирже СПБирже с ценными бумагами эмитентов РФ

+ Сегрегированный счет для торговли иностранными инструментами (хранение активов и расчёт за рубежом: 0% комиссия за хранение валют)

+ Дистанционное открытие счётов для граждан Белоруссии, Казахстана и граждан стран СНГ

+ Возможность покупки иностранных акций на ИИС с выводом дивидендов и купонов на расчётный счёт

+ При переводе бумаг от другого брокера — приветственные 2500 баллов лояльности и льготный тариф на биржах РФ и США.

+ ТОП-1 брокеров по активным клиентам на Срочном рынке Мосбиржи с функционалом для трейдеров

+ Лучшие тарифы для Прямого доступа (DMA) на Срочный рынок Мосбиржи для HFT и алготрейдинга

+ Широкая линейка готовых решений и инвестиционных продуктов (автоследование, структурные продукты, робосоветник для сбора инвестпортфеля)

+ Лучший на рынке Сервис автоследования за успешными трейдерами "Comon.ru"

+ Упрощенная процедура аттестации неквалифицированного инвестора и получения статуса Квалифированного инвестора

+ Оперативная и компетентная поддержка клиентов

+ Индивидуальные структурные продукты с защитой капитала и опционной инвест конструкцией

+ Можно создавать неограниченное колличество субсчетов

+ Интеллектуальный сервис Робота советника для подбора стратегий исходя из лично ваших целей и уровня риска

+ Участие в IPO от 1000$. Участие в pre-IPO от 10 000$

- Повышенные риски сервисов доверительного управления и сервисов автоследования

- Комиссия за дивиденды 1,18%, за купоны 0,236% (есть возможность отключить)

- сложная тарифная сетка и сайт, чтобы подобрать подходящий именно вам тариф и сервис нужно детально изучать условия

- для оптимизации расходов на ввод / вывод средств необходимо открыть счет в Банке Финам

- Большой дисконт при продажу заблокированных иностранных ценных бумаг

Инвесторам

Мосбиржа: 0,05%
Спб.Биржа: 0,05%
Без абоненской платы
Участие в IPO от 1000$: 5% от сделки, без Lock-up периода * 50 руб. или 1$ за поручение Участие в pre-IPO от 10 000$

Трейдерам

Мосбиржа: от 0,035% Спб.Биржа: 0,05% Абон. плата: 200 руб. в мес.

Спецтариф

Спецтариф для новых клиентов FreeTrade Без брокерских комиссий за сделки с бумагами компаний РФ на Мосбирже
в том числе для граждан Беларуссии и Казахстана

Маржинальный кредит

Ключевая ставка ЦБ +8% в рублях, 13% в долг ценные бумаги на Мосбирже

Комиссия за перенос плеча = Ключ. ставка ЦБ / 365 + 0,023

Быстрая процедура получения статуса Квалинвестора

Инвесторам

от 0,03682% (минимум 42 руб. за поручение)
Комиссия брокера за сделки СВОП составляет: 0,0102%

Трейдерам

от 0,03682% (минимум 42 руб. за поручение)

Драгметаллы:
на Мосбирже: 0,05% от сделки при обороте до 1 млн. руб.

+ комиссия Мосбиржи:
если заявка < 50 лотов, то 50-100р за сделку для мейкеров и
0,0045% от оборота для тейкеров

если заявка > 50 лотов, то 0,02р для мейкеров и
0,0045% от оборота для тейкеров

Маржинальный кредит

Ключевая ставка ЦБ + 8% годовых
Комиссия брокера за сделки СВОП составляет: 0,0102%

Инвесторам

Фьючерсы и опционы

1 контракт = 0,9 руб.

Трейдерам

1 контракт = от 0,45 руб. + Понижение ГО на 50% ниже требуемого биржей

Фьючерсы США

от 0,50$ за контракт + биржевой сбор по тарифам конкретной биржи

Впервые в России: Опционы США

Более 170 базовых активов, комиссия 1,5$ за контракт, возможность открывать короткие позиции, выход на поставку при экспирации
Хранение активов:

Ценные бумаги:177р./мес. если были сделки, кроме спецтарифа без брокерской комиссии для новых клиентов
Валюты: менее 5000$ - бесплатно, более 5% годовых

Вывод средств

В рублях для клиентов Банка Финам бесплатно,
Через СБП 100 рублей за поручение

В сторонний банк:
В долларах: 0,3%, но не менее 30$ + комиссия стороннего банка
Евро: временно не доступно
Юань: 0,07% от выводимой суммы
БКС Мир Инвестиций
5/5

Для кого подходит?

Крупнейший брокер по оборотам на Мосбирже. Лучший для состоятельных клиентов и лидер по финтех

Сайт
БКС Мир ИнвестицийПлюсы

+ 0% при покупке комиссии и 0,3% при продаже за торговлю акциями и валютой на тарифе "Инвестор"

+ Подключение новых стратегий без комиссии за услугу автоследования на Fintarget

+ Готовые решения и инвестиционные продукты (автоследование, структурные продукты, робосоветник для сбора инвестпортфеля)

+ Возможность приобретения иностранных акций на ИИС

+ Вывод дивидендов и купонов с ИИС

+ Уникальный сервис "Искусственного интеллекта" для торговли с помощником

+ Одни из лучших на рынке сервисов структурных продуктов с гарантией защиты капитала

+ Персональный менеджер вместо колл-центра

+ Серис фильтрации и подбора инвестиционных идей от аналитиков работающих на БКС по соглашению

+ Мобильное приложение "БКС Мир инвестиций"

+ Есть представительства в более 120 городах РФ

+ Удобный процесс прохождения Аттестации для не квалифицированных инвесторов и получение статуса Квалинвестора

БКС Мир ИнвестицийМинусы

- Минимальная выгодная сумма на счету от 100 000р.

- Структурные продукты и доверительное управление несут существенные риски

- Нельзя создавать брокерские субсчета

- Не оперативная ежемесячная отчётность

- Приоритетом являются сервисы для состоятельных клиентов

БКС Мир ИнвестицийЦенные бумаги

Инвесторам

0,3% от объёма сделки (только при продаже) на биржах РФ, США, Европы

Трейдерам

от 0,03% и ниже в зависимости от оборота
+ абонентская плата 300р./мес.

Спецтариф

0% комиссий при покупке ценных бумаги и валюты
если продажа, то 0,3%

Маржинальный кредит

Ставки РЕПО: Long = Ставка ЦБ + 8-9% в рублях,
short = 12-14% по бумагам, 8-10% по валюте
БКС Мир ИнвестицийВалюты

Инвесторам

0% при покупке и 0,3% при продаже от сделки

Трейдерам

от 0,03% и ниже в зависимости от оборота

Маржинальный кредит

Сделки СВОП: КС +19% годовых в долларах,
КС+9% иные валюты
Short валют: от 10% и ниже
БКС Мир ИнвестицийКонтракты

Инвесторам

Фьючерсы и опционы

3 ₽ (+ биржевая комиссия)

Трейдерам

Фьючерсы и опционы

1р. за контракт и ниже в зависимости от объёма сделки
* + биржевой сбор по тарифам конкретной биржи
БКС Мир ИнвестицийХранение Комиссия за хранение валюты = 0,6%

Вывод средств

Вывод со счета в рублях бесплатно,
в валюте: 15$ или 30 евро
Открытие Инвестиции
5/5

Для кого подходит?

Для трейдеров, алготрейдеров и опционщиков на российских биржах. Самые низкие комиссии по Валюте

Сайт
Открытие ИнвестицииПлюсы

+ Широкая линейка Структурных продуктов для низкорискового пассивного дохода

+ Отличные сервисы для торговли на Срочном рынке Мосбиржи

+ Программа лояльности с начислением кешбека в виде бонусных баллов

+ Стратегии инвестирования через готовый Портфель для ИИС

+ Качественное обучение и поддержка

Открытие ИнвестицииМинусы

- Нет доступа к иностранному рынку из-за санкций

- Нельзя выводить дивиденды и купоны с ИИС

- Повышенные комиссии, если счёт менее 50 000р.

Открытие ИнвестицииЦенные бумаги

Инвесторам

0.05% от оборота БЕЗ абонетской платы
но не менее 50р. с трейд

Трейдерам

На Мосбирже и СПБ бирже:
0,005-0,05% от оборота, в зависимости от оборота
если оборот от 500 тыс. р. или 5 млн. активы Абонентская плата: 150-250р. / месяц
СПб биржа: от 0.05% и меньше от сделки, NYSE и Nasdaq: не доступны из-за санкций

Маржинальный кредит

16% в рублях, 12% по бумагам, от 4,5% по валюте
Открытие ИнвестицииВалюты

Инвесторам

0,05% от сделки (кроме доллар США)
Покупка долларов = 5%

Трейдерам

0,025% от сделки + абон. плата 250р. / мес.

Маржинальный кредит

16% long руб., 4,5% short валюта
Открытие ИнвестицииКонтракты

Инвесторам

Сделки с фьючерсами и опционы


Если стоимость имущества до 100 000р.,
то 1 контракт =0,71р.

Трейдерам

Если стоимость имущества от 0,5 млн.р.,
то 1 контракт =0,24р.
* + 1р. за исполнение
+ 4р. за закрытие позиции
+ сбор биржи
Открытие ИнвестицииХранение

Вывод средств

Бесплатно вывод денег на счёт в рублях
Вывод в обеспечение:
перенос 16% в рублях и от 3,5 до 6% в валюте
Тинькофф
4/5

Для кого подходит?

Для лояльных клиентов Тинькофф банка и начинающих инвесторов для которых важно удобный и привычный интефейс Тинькофф

Сайт
ТинькоффПлюсы

+ Моментальный ввод и вывод средств

+ Первый месяц без комиссий

+ Брокер в ТОП-3 по колличеству активных брокерских счетов

+ Качественная поддержка клиентов 24/7

+ Социальная сеть трейдеров "Пульс"

+ Сервисы графического анализа от Trading view интегрированные в торговый термнал

ТинькоффМинусы

- Попав под санкции приостановил на не определенный срок торги иностранными инструментами

- Возможны дальнейшие санкционные ограничения на инвестирование и переводы средств с международными контрагентами

- Нет полноценных сервисов для алгоритмической, высокочастотной и роботизированной торговли

- Компания проходит трансформацию со сменой акционеров и менеджмента

ТинькоффЦенные бумаги

Инвесторам

0,3% от суммы сделки

Трейдерам

0,04% от сделки до 200000, более = 0,025% + абонентская плата =290р./мес.

Спецтариф

Тариф "Премиум" = 0,025% + 2000р./мес. абонентская плата

Маржинальный кредит

До 50000 = 25р./день
до 100000 = 45р./день
до 20000 = 85р./день
до 300000 = 115р./день и т.д.
ТинькоффВалюты

Инвесторам

0,3% от суммы сделки

Трейдерам

0,04% от сделки до 200000, более = 0,025% + абонентская плата =300р./мес.

Маржинальный кредит

до 50000 = 25р./день
до 100000 = 45р./день
до 20000 = 85р./день
до 300000 = 115р./день и т.д.
ТинькоффКонтракты

Инвесторам

10 ₽ за контракт

Трейдерам

10 ₽ за контракт
ТинькоффХранение Абонентская плата 290р./мес. в тарифах для трейдеров (не включая тариф "Премиум")

Вывод средств

Бесплатно
ЦИФРА Брокер
4/5

Для кого подходит?

Для среднесрочных инвесторов на зарубежный рынок акций ETF, а так же сделок зарубежных IPO

Сайт
ЦИФРА БрокерПлюсы

+ Аффилирован с брокерским холдингом прошедший IPO в США на бирже NASDAQ

+ Не попал под международные санкции по аналогии с крупными российскими брокерами

+ Через головной холдинг имеет представительства в США, Казахстане, на Украине

+ Глубокая специализация и аналитическая экспертность на Американском рынке

+ Один из лучших брокеров-провайдеров для участия в IPO

+ Онлайн заполнение формы W-8BEN для льготной ставки налогов акций США

ЦИФРА БрокерМинусы

- Для не квалифицированных инвесторов доступ только к Московской и Питерской бирже

- Изначально брокер не заточен на сервисы под российский рынок

- Иногда случаются сбои с их торговым Приложением Tradernet

- Малая заинтересованность в клиентах с суммами до сотен тысяч рублей

- Головной холдинг Freedom Finance, опасаясь санкций, официально вышел из российского бизнеса. Управлением российским блоком занимается бывший менеджмент головного Freedom Finance

ЦИФРА БрокерЦенные бумаги

Инвесторам

0,12% от суммы сделки, без абонентской платы

Трейдерам

0 руб./мес при обороте до 1,5 млн. руб. от 0,04% и ниже от суммы сделки при обороте более 1,5 млн. руб.
Абонентская плата: 600 руб/месяц

Спецтариф


Участие в IPO: 5% от сделки до 20000$

Маржинальный кредит

от 14% годовых в рублях и по бумагам
ЦИФРА БрокерВалюты

Инвесторам

0,12% от суммы сделки, без абонентской платы

Трейдерам

От 0,04% и ниже от суммы Сделки Абонентская плата: 600 руб/месяц
0,018% в день от суммы Сделки по первой части Сделки валютный своп

Маржинальный кредит

от 6,5% годовых
ЦИФРА БрокерКонтракты

Инвесторам

Фьючерсы и опционы

1 ₽ (+ биржевая комиссия)

Трейдерам

Фьючерсы и опционы

1 ₽ (+ биржевая комиссия)
ЦИФРА БрокерХранение Для инвесторов без абонентской платы, Для трейдеров 600р. / месяц

Вывод средств

Вывод со счета в рублях бесплатно, В валюте на сторонний банк: 0,5%, но не менее 2000 руб. по курсу ЦБ РФ.
* на ФФин Банк в валюте бесплатно
Сбербанк
3/5

Для кого подходит?

Для консервативных клиентов доверяющих только госструктурам. Тарифы выгодны только для очень состоятельных клиентов

Сайт
СбербанкПлюсы

+ Первый месяц без брокерской комиссии с подключённым пакетом услуг СберПремьер (траты по картам > 100 000 руб/мес.)

+ Надежность. Сбербанк упадёт в России последним

+ Полноценный webQUIK в браузере

+ Бесплатное хранение и учёт в депозитарии

СбербанкМинусы

- Брокерская комиссия на 50% выше чему у рыночных брокеров

- Рыночная комиссия становится при объёмах 50-100 млн. руб.

- Нет доступа к иностранному рынку

- Слабая поддержка и консалтинг

- Доступ только к Мосбирже

СбербанкЦенные бумаги

Инвесторам

0,3% от оборота за день

Трейдерам

0,06% от оборота до 1 млн.р., 0,035% если более 1 млн. руб. в день
* без комиссий покупка и продажа биржевых паевых фондов и ETF

Маржинальный кредит

17% годовых по деньгам, 15% по бумагам
СбербанкВалюты

Инвесторам

0,2% от оборота за день

Трейдерам

0,2% от оборота за день

Маржинальный кредит

9% годовых
СбербанкКонтракты

Инвесторам

0,5 ₽ за контракт

Трейдерам

0,5 ₽ за контракт
Принудительное закрытие = 10₽ за контракт
СбербанкХранение Бесплатно

Вывод средств

Бесплатно на Сбер банк
ВТБ
4/5

Для кого подходит?

Инвесторам лояльным к госбанку ВТБ, имеющим активы более 2 млн. руб. и требующим надёжность госструктур

Сайт
ВТБПлюсы

+ Вывод дивидендов и купонов с ИИС на карту

+ Простое и удобное приложение "Мои инвестиции"

+ Выгодные ставки маржинального займа

+ Популярный сервис робосоветника ВТБ

+ Можно создавать неограниченное колличество субсчетов

+ Для привелегированных клиентов ВТБ и владельцев акциий ВТБ выгодность тарифов увеличивается

+ Есть официальный Форекс-дилер с лицензией Банка России "ВТБ Форекс"

+ Есть выгодные бонусы по программам лояльности

ВТБМинусы

- По сути нет доступа к зарубежным рынкам, локальный госброкер для Мосбиржи, ИИС и гособлигаций

- Самые сильное санкции получил именно ВТБ

- Случаются сбои в торговых приложениях

- Сервисы роботов-советников несут повышенные риски

ВТБЦенные бумаги

Инвесторам

0,05% от суммы оборота

Трейдерам

от 0,047% и ниже от сделки в зависимости от объема сделки + 150п. /мес. если были сделки

Спецтариф

Тариф "Привелегия" все сделки 0,04%, Тариф "Прайм" все сделки 0,035%
* если 1,5 млн. акций ВТБ (~ 80 000 руб.), то бонусы

Маржинальный кредит

от 17% годовых занять денежные средства в рублях, 13% занять ценные бумаги или иностранную валюту
ВТБВалюты

Инвесторам

0,05% отсуммы сделки

Трейдерам

от 0,047% и ниже от сделки в зависимости от объема сделки
от 1 до 50 лотов — 50 ₽ за сделку, если больше — 0,0015 %

Маржинальный кредит

9,5% годовых занять иностранную валюту в долларах США, если обеспеченная бумагами, то 6,5% (5% в евро)
ВТБКонтракты

Инвесторам

1 ₽ за контракт

Трейдерам

1 ₽ за контракт
ВТБХранение Абонентская плата 150р./мес. в тарифах для трейдеров(не включая спец условий)

Вывод средств

Бесплатно, выше 600 000 ₽ — 0,2% от суммы превышения
Альфа Инвестиции
4/5

Для кого подходит?

Консервативным клиентам, требующим надежность. Продвинутым трейдерам для алгоритмической торговли роботами

Сайт
Альфа ИнвестицииПлюсы

+ Возможность конструирования и подключения к сервисам роботизированной торговли

+ Сильный функционал для конструирования торговых роботов Большой выбор роботизированных стратегий.

+ Официальный форекс-дилер с лицензией Банка России

+ Моментальный ввод и вывод средств для клиентов Альфа Банка

+ Крупнейший частный банк России

+ Качественная аналитика от экспертов Альфа Банка

+ Надежность системообразующего банка

+ Удобный и информативный личный кабинет и торговое приложение

+ Хороший функционал технического анализа в приложении на смартфоне

Альфа ИнвестицииМинусы

- Нет доступа к западным биржам из-за санкций

- Медленная работа службы поддержки

- Дивиденды иностранных акций биржи СПБ облагаются налогом 30%

- Сервисы персональных консультаций платные

- Для не больших счетов высокие ставки маржинального кредитования

Альфа ИнвестицииЦенные бумаги

Инвесторам

0,3% от суммы сделки на Мосбирже и СПБ бирже, Без абонентской платы * Подойдет тем, кто инвестирует меньше, чем 82 000 ₽ в месяц.

Трейдерам

0,049% и ниже в зависимости от объёма сделки, Абонентская плата: 200р./мес. * Комиссия снижается, если дневной оборот больше 100 000 ₽
* нет доступа к западным биржам

Маржинальный кредит

за исполнение поручений на сделки РЕПО = 0,0035%/день
Альфа ИнвестицииВалюты

Инвесторам

0,3% от суммы сделки
+ 100р. за сделку , если меньше 50 лотов

Трейдерам

от 0,049% и ниже в зависимости от объёма сделки
+ 100р. за сделку , если меньше 50 лотов

Маржинальный кредит за исполнение поручений на сделки СВОП = 0,003%/день

Альфа ИнвестицииКонтракты

Инвесторам

1 контракт = биржевой сбор

Трейдерам

1 контракт = биржевой сбор и 0,5 от биржевого сбора, если больше 200 тыс. контрактов
Альфа ИнвестицииХранение Абонентская плата 200р./мес. в тарифах для трейдеров (не включая спец условий)

Вывод средств

По тарифам Альфа-Банка
АЛОР
4/5

Для кого подходит?

Для консервативных инвесторов и трейдеров привыкших к отработанным технологиям HFT и Алготрейдинга

Сайт
АЛОРПлюсы

+ возможность торговать на Мосбирже через Trading view

+ сервис автоследования от управляющих Алор Follow Me

+ интересные и не дорогие сервисы для алгоритмического и высокочастного трейдинга

+ выгодные комиссии на Срочном рынке

+ один из старейших брокеров аффилированный с Газпромовскими структурами

АЛОРМинусы

- при отсутствии бумаг и неактивности более 3х месяцев могут закрыть счёт

- иностранные бумаги только через СПб биржу

- общий консервативный подход к развитию брокерских услуг

АЛОРЦенные бумаги

Инвесторам

0,1% от оборота

Трейдерам

от 0,055% и ниже в зависимости от оборота

Маржинальный кредит

В зависимости от тарифа
АЛОРВалюты

Инвесторам

0,037% от оборота

Трейдерам

0,037% от оборота

Маржинальный кредит

В зависимости от тарифа
АЛОРКонтракты

Инвесторам

Биржевыой сбор

Трейдерам

Половина от биржевого сбора
АЛОРХранение Оплата депозитария: 150р./мес.
Вывод валюты = 3 000 рублей независимо от суммы

Выводы из таблицы сравнения российских брокеров

Лидерами рынка остаётся большая тройка брокеров

Они являются классическими брокерскими компаниями на фондовом, валютном и срочном рынках России. У них самые низкие тарифы и самые удобные сервисы: выгодные условия ИИС, прямой доступ на американские и международные биржи, выгодные поцентные ставки маржинальной торговли, алготрейдрейдинг, условия доверительного управления, автоследования, роботизированной торговли на биржах и другие брокерские услуги.

Общие комиссии на рынке брокерских услуг по предоставлению доступа к биржевой торговле существенно снизились и если комиссии будут падать ещё ниже, то брокерских бизнес будет работать на грани рентабельности.

Так же нужно отметить, что падение тарифов и увеличение конкуренции в брокерском бизнесе вызвано как раз тем, что классические банковские структуры и другие последние несколько лет активно развивали брокерские сервисы для частного инвестора. Сбербанк по количеству клиентов и оборотов вырос в разы. Тиньков в разы увеличил количество счетов. У Тинькофф самая высокая динамика. Экспансия банков продолжается и эта серьёзная угроза для классических брокеров, которым, чтобы не потерять долю рынка, приходится идти на снижение тарифов и пока им это удаётся - их тарифы выгоднее, а сервисы удобнее.

Часто задаваемые вопросы по брокерским счетам

Как правильно выбрать брокера и подобрать выгодный тариф?

Для правильного выбора брокера ответьте на вопросы:

1. Какими инструментами вы хотите торговать? (акции, облигации, валюты, производные инструменты, товары, иностранные бумаги и т.п.)

2. На какую сумму вы хотите приобрести активы? От этого так же будет зависеть тариф брокера.

3. Будете ли вы торговать на заёмные средства или брать бумаги для коротких продаж (шортить)? Т.е. брать у брокера или деньги или бумаги в долг.

4. Будете ли вы использовать другие сервисы и продукты брокера? Например, специальное програмное обеспечение, получать дополнительные выписки, валютные операции, доверительное управление, личный VIP брокер, автоследование и т.п.

5. Как определить надежность брокера? Главный риск - это банкротство брокера. Для определения надежности:

  • Проверьте наличие лицензии регулятора
  • Почитайте в сообществах отзывы, но ориентируйтесь на собственное мнение
  • Кто является собственником или бенефициарным владельцем брокера?
  • Какое количество клиентов у брокера и какие обороты с деньгами этих клиентов на бирже совершает брокер
  • Посмотрите на официальном сайте брокера размер его собственных средств и наличие у него кредиторской задолженности

Следует отметить, что все эти пункты можно не рассматривать для брокеров, входящих в различные топ 10-20, то есть все брокеры, которые рассматриваются в нашем рейтинге. Как для классических, так и банковских.

6. Качество поддержки пользователей, обучение, насколько адекватно и понятно вас консультируют и решают вопросы технического характера. Это можно выяснить в различных сообществах.

7. Насколько удобный, быстрый, понятный торговый терминал и личный кабинет

Как брокер рассчитывает налоги?

Брокер по законодательству является налоговым агентом физического лица, соответственно расчет и выплату налогов за клиента осуществляет брокер.

В России физлица с годовым доходом:

  • до 5 миллионов рублей уплачивают налог = 13%
  • выше 5 миллионов налог = 15%

Налог на доход от торговли на бирже рассчитывается по формуле

  • (Сумма продажи актива − Комиссия за продажу − Сумма покупки актива − Комиссия за покупку) × (ставка налога)%

Например, вы купили акцию на 1000 рублей, заплатили комиссий на 10. Акции за год выросли на 50%, теперь их цена 1500. Вы их продали и заплатили комиссий 11 руб.

В итоги налог: (1000-10-1500-11)*13% = 66 руб.

Налог снимается в случае прибыли, а не убытка от сделок

  • в момент продажи ценных бумаг (валют)
  • по итогам календарного года

Налог снимается по следующим операциям

  • дохода от продажи ценных бумаг или валюты (если продаете по цене выше цене покупки)
  • с дохода по купонам от облигаций и от дивидендов по акциям

При этом существует валютная переоценка по курсу Банка России, поэтому может получиться так, что в рублях при продаже упавших в цене акций вы получили больше, чем изначально потратили на их покупку.

Чем отличается счет ИИС от брокерского счёта?

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) - это специальный брокерский счет, позволяющий получать налоговый вычет 13% от внесенных на счёт средств.

Максимальная ежегодная сумма для внесения на ИИС не более 1 миллиона рублей. 13% налогового вычета можно получить с суммы до 400 000 рублей в год. Получается макисмальный возврат = 52000 руб. в год.

Какие финансовые инструменты и ценные бумаги могут быть куплены на ИИС и брокерский счет?

Инструменты инвестирования могут быть приобретены только на двух российских биржах

  • Московская Биржа
  • Санкт-Петербургская Биржа

Для покупки на ИИС доступны

  • Акции и облигации
  • Паи паевых фондов, торгующиеся на биржах
  • Валюты, торгующиеся на валютных секциях бирж
  • Фьючерсы и опционы на срочном рынке бирж
  • Зарубежные акции, торгующиеся на российских биржах.
Статус Квалифицированного инвестора: для чего и как получить?

Без статуса квалинвестора будут не доступны:

  • с 1 октября 2022 иностранные ценные бумаги в объеме не превышающие определенные % от портфеля, либо полный запрет на покупку по решению брокера
  • ценные бумаги, которые не торгуются на иностранных биржах
  • небиржевые ценные бумаги — сплитированные и целые лоты евробондов российских и зарубежных компаний, структурные ноты, облигации, которые имеют кредитный рейтинг ниже определенного уровняи другие интересные, но не представленные для массового инвестора финансовые инструменты

Способы получить статус Квалифицированного инвестора

  • У вас есть 6 млн рублей (например, на вкладах)
  • Вы владеете акциями, облигациями или другими ценными бумагами на сумму от 6 млн рублей млн рублей
  • Вы работали не менее 2 лет в компании, у которой есть статус профессионального участника рынка ценных бумаг, или от 3 лет — в организации, не имеющей этого статуса, но торговавшей ценными бумагами или производными. Работа должна быть непосредственно связана с ценными бумагами.
  • Вы в течение последнего года совершали не менее 1 сделки в месяц и не менее 10 — в квартал. Оборот по сделкам должен быть не менее 6 млн рублей в совокупности
  • У вас есть высшее экономическое образование аккредитованного вуза или аттестат специалиста финансового рынка (ФСФР), аудитора, страхового актуария; сертификат Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CIIA) или Financial Risk Manager (FRM)

У каждого российского брокера в рамках внутреннего регламента прописан порядок получения статуса Квалифицированного инвестора.

Международные брокеры для начинающих инвесторов

Рейтинг
Преимущества
единый счет США, Европа, Азия
участие в IPO от 50$
социальная сеть трейдеров
единственный с листингом на NASDAQ

Сравнительная таблица иностранных брокеров

Брокер Плюсы Минусы Комиссии за сделки Хранение, учет, вывод средств
Ценные бумаги Валюты Контракты
Interactive Brokers
5/5

Для кого подходит?

Для тех кому нужна американская юрисдикция брокера, минимальные среди американских брокеров комиссии, низкие ставки кредитования, страхование брокерского счёта

Сайт

+ Лучшая комиссия среди брокеров США

+ Один раз в месяц вывод средств бесплатно

+ Брокер не подотчетен Центральному Банку РФ

+ Доступ ко всем основным мировым биржам и огромному числу инструментов торговли и инвестиций

+ Многофункциональный торговый терминал на WEB и мобильных платформах

+ Фактически единственный полноценный брокер США для клиентов из РФ

+ Счёт застрахован американскими регуляторами и страховщиками

- Риски блокировки счетов граждан РФ

- Минимальный депозит 2000$

- Минимальный рекомендуемый депозит для конкурентных тарифов от 10 000$

- Сложный для восприятия интерфейс торгового терминала

- Для новичков сложно рассчитать все дополнительные сборы

- Сдача отчетности для налоговой самостоятельно

- Ограничения для граждан РФ: не возможность ввода/вывода в рублях и не предоставление рыночных котировок по акциям США

Инвесторам

0,005$ за акцию (но не менее 1$ за поручение) + биржевые, регуляторные и клиринговые сборы США

Трейдерам

0,0035$ за акцию (мин. поручение: 0,35$ )

Спецтариф

ETF для инвесторов без комиссии
* для трейдеров + сборы США: Распределение:0,0005$
Клиринг:0,0002$
Транзит:0,00056$
FINRA:0,000119$
Маржинальный кредит от 25% * стоимость акции

Трейдерам

0,2 базисных пункта * сумму сделки (1 б.п. = 0,0001)
2$ за поручение

Инвесторам

0,85$ или 0,65 евро за контракт на биржах США

Трейдерам

0,85$ или 0,65 евро за контракт на биржах США
* + биржевые, клиринговые и регуляторные сборы США
Обслуживание бесплатно, если активов больше чем на 10000$

Вывод средств

1 раз в месяц бесплатно
Ввод и вывод в рублях не доступен.

Ввод из РФ через SWIFT Райффайзенбанк от 3000$, комиссия от 60 до 200$
Just2Trade
4/5

Для кого подходит?

Для универсального типа инвестора в любые иностранные активы. Имеет кипрскую юрисдикцию с 2006 года. Входит в международную группу Lime Financial (аффилированой с Финам) и лицензируемый в EU, UK, USA.

Сайт
Just2TradeПлюсы

+ Счета Retail застрахованы Investor Compensation Fund до 20 000 евро

+ Холдинг имеет отделения в Европе, США, Гонконге, Индии

+ Возможность пополения счёта в RUB с любого банка не под санкциями = 0%. Конвертация RUB в USD или EUR = 5%

+ Возможность ввода, вывода и торговли цифровыми финансовыми активами (комиссия за ввод = 0%, за вывод = 0,5%)

+ Русскоговорящяя поддержка 24/7 и хорошее понимание специфики клиентов рынка СНГ и граждан стран бывшего СССР

+ Бонусы до 2000$ на маржинальную торговлю для новых клиентов

+ Счёт MT5 Global без комиссий за обслуживание c терминалами Metatrader и CQG

+ Прямой доступ к американским биржам через Lime Financial (член FINRA&SIPC, NFA )

+ Терминалы для профессиональных трейдеров для алгоритмической и высокочастотной торговли (для счетов от 5000$)

+ Быстрое участие в американских IPO от 1000$

+ Широкая линейка готовых решений и инвестиционных продуктов (автоследование, структурные продукты, робосоветник, цифровые валюты)

+ Лучший на рынке сервис робота советника для сбора портфеля исходя из лично ваших целей и рисков

+ Сервис: "Индивидуальные инвестиционные портфели" - структурные продукты с защитой капитала и опционной конструкцией

+ Можно создавать неограниченное колличество субсчетов

+ Сервис автоследования за сделками публичных счетов лучших трейдеров

Just2TradeМинусы

- Есть комиссии за дивиденды (от 2 до 3%), за не активность: если не было сделок, то 50$ за квартал. За голосовое поручение: 5$

- Комиссия от 1,5$ за поручение, кроме Трейдерских Спецтарифов

- Минимальная сумма для участия в IPO от 1000$
Комиссии 4% за участие и 1.75% за ранний выход в lock-up период

- Есть абонентская плата за трейдерские терминалы: Sterling = 150$/мес, Lightspeed = 250$/мес.

- Налоги для РФ нужно рассчитывать и оплачивать самостоятельно

- Риски некоторых стратегий сервиса Автоследования за сделками счетов публичных трейдеров

- Брокерская лицензия Кипра

Just2TradeЦенные бумаги

Инвесторам

Биржи США: 0,006$ за акцию (1 поручение = 1,5$) Европа: 0,14% от сделки,
Азия: 0,3% от сделки (6$ поручение) Облигации = 0.128% за сделку

Перевод бумаг в J2T от другого брокера:
10% от стоимости бумаг, но не менее 200 Euro

Трейдерам

от 0,0035$ и ниже за акцию в зависимости от оборота + 3% от прибыли в месяц. (мин. счет = 5000$) + оплата трейдерских терминалов

Спецтариф

Маржинальный кредит 0,025% в день (9,5% годовых)
Just2TradeВалюты

Трейдерам

Валюты:
Минимальные лот: от 0,01
Брок. комиссия: <2$ за лот (мин сделка от 1000 у.е.)
Спреды: от 0 до 0,3
Например: USDEUR Своп 12% за лонг

Бонус для новых клиентов: деньги на счёт для маржинального обеспечения до 2000$


Цифровые валюты :

Фиксированная комиссия за любые пары = 0,35%,
Фиксированная плата за объём сделки любыми токенами = 0,1%,

Плечи по популярным валютам до 1:5
Комиссия за перенос заёмных средств через ночь: 0,06% от заёмных средств

Вывод средств c биржи: 0,5% от суммы вывода
Just2TradeКонтракты

Инвесторам

До 500 фьючерсных контрактов = 1,5$/шт

Трейдерам

от 500 до 1000 контрактов = 1.25$/шт
* На терминалах Lightspeed и Sterling : до 500 опционных контрактов = 2,15$/шт, более 500 = 1,5$/шт На терминале MetaTrader5: до 500 опционных контрактов = 5$/шт
Just2TradeХранение

Хранение бесплатно, если общие комиссии меньше 5$, то комиссия за ведение счёта = 5$/мес

Вывод средств

Карты банков: бесплатно, если возврат на ту же карту. Иначе: 2,5%, минимум 1$

На банковские счёта 20 USD

Вывод на банковские счёта РФ в валюте, 1,5%, но не менее 300$, на Finam bank в рублях 4% в течении дня по биржевому курсу

Быстрый вывод через цифровые валюты = 0,5% в USDT/BTC/ETH, но не менее 15USDT/0,0005 BTC/0,02ETH

Ввод/вывод RUB доступен банковскими переводами, с несанкц. банков, комиссия: 0.1%, мин. 1500 руб.

Для граждан РФ доступен ввод и вывод средств в цифровых активах через специальные сделки по ДКП

Так же рублевые карты РФ через систему Р2Р, комиссия за вывод 4%.

Иные платёжные системы: Смотрите условия

Freedom Finance Europe
4/5

Для кого подходит?

Для состоятельных инвесторов в американский рынок и систематических участников рынка IPO

Сайт
Freedom Finance EuropeПлюсы

+ Накопительный счёт с доходностью 3% годовых в долларах и евро с ежедневным начислением

+ Бонус при открытии счёта: подарочная биржевая акции до 1000$ резидентам ЕС

+ Один из лучших сервисов для участия в IPO и одна из самых эффективных аналитических команд по IPO по мнению Bloomberg

+ Доступ к 15 крупнейшим фондовым биржам Америки, Европы и Азии с одного счета

+ Акции Freedom Finance Holding торгуются в США на бирже Nasdaq c капитализацией ~ 3 млрд $

+ В России для доступа к иностранным биржам имеет аффилированный брокер со всеми лицензиями Банка России - Цифра брокер который можно использовать как транзакционный счёт к казахстанской дочерней структуре

+ Более 500 000 активных клиентов по всему Миру

+ Разработка в Финтехе через своию ИТ-компания: свой трейдерский терминал и полнофункциональное мобильное приложение

+ Имеет 98 офисов в 13 странах: США, Германии, Кипре, ЕС, России, Казахстане, Узбекистане, Украине, 2500+ сотрудников

+ Качественная и оперативная русскоговорящая поддержка 24/7

Freedom Finance EuropeМинусы

- Для граждан РФ открытие счёта только в случае документального подтверждения не нахождения на территории РФ

- Пониженый интерес к инвесторам с размерами депозитов меньше 20000$

- Выгодность комиссий начинается на счетах от 10000$

- Изначально брокер заточен под американский рынок. На местных рынках комиссии выше среднерыночных

- Имеет брокерскую лицензию Кипра (как и большинство брокеров для русскоговорящих клиентов)

- Высокая ставка маржинального кредита: 10-12% в валюте

Freedom Finance EuropeЦенные бумаги

Инвесторам

Биржи США, Европа, Азия: 0,02$/eвро за акцию (2$ за одно поручение)
РФ и Украина:0,08% от сделки и 1,2$ за поручение

Трейдерам

0,012$ за акцию (1,2$ за одно поручение) + 10 евро/мес. за обслуживание
РФ и Украина:0,04% от сделки и 1,2$ за поручение
Внебиржевые сделки: 0.12% от одной сделки и 30 евро за депозитарий

Спецтариф

Алготрейдеры: 0,008$ за акцию (1,2$ поручение) + 200$/мес. за обслуживание и терминал
IPO / pre-IPO от 20000$:
Комиссии на вход: 5% от сделки, если меньше 20000$
4%, если 20-50 тыс. $, 3%, если > 50000$ На выход: 0,5%, lock-up: 93 дня. 12% годовых
Freedom Finance EuropeВалюты Freedom Finance EuropeКонтракты

Трейдерам

Опционы: 0,65$ за контракт
Freedom Finance EuropeХранение Для трейдеров 10$ / месяц

Вывод средств

7$ или евро за 1 поручение за вывод на карту или счёт
EXANTE
4/5

Для кого подходит?

Для тех кому нужен быстрый доступ к любой мировой площадке в любое время через иностранную юрисдикцию

Сайт
EXANTEПлюсы

+ Прозрачная линейка тарифов

+ Низкие тарифы для европейских бирж

+ Технология быстрого выставления заявок

+ Быстрый доступ к любым мировым биржам

+ Для профессиональных трейдеров

EXANTEМинусы

- временно не открывает брокерские счета гражданам РФ

- Минимальный депозит от 10 000 EUR

- Маржинальный кредит только со 100% покрытием

- Является субброкером

- Нет страхования денежных средств

EXANTEЦенные бумаги

Трейдерам

Биржи США: 0,02$ за акцию
Европа: 0,05% от сделки,
Азия: 0,08% от сделки + доп. комиссии
Облигации = 9 базисных пунктов
Плата за онлайн котировки от 10$/мес.

Маржинальный кредит

выдают только под 100% обеспечение деньгами
Короткие позиции по акциям = 12% годовых
EXANTEВалюты

Трейдерам

средний спред валютной пары = 0,5
+ комиссия за конвертацию наличных = 0,25% по основным валютным парам Выгодная ставка на short = 12% и ниже,
Индивидуальные % ставка за перенос позиции через ночь
EXANTEКонтракты

Трейдерам

США: 1,5$ за контракт (ICE = 2,5$)
Европа: 1,5 евро за контракт
Азия: 2,5$ за контракт
EXANTEХранение Бесплатно.
Хранение облигаций = 0,3% годовых Есть плата за бездействие = 50 евро / мес. (если баланс < 5000 евро и не было сделок 6 месяцев)

Вывод средств

30 $ или евро за любой вывод
ETORO
4/5

Для кого подходит?

Не для граждан РФ и русскоговорящих инвесторов. Для инвесторов кто хочет подключится к счетам других трейдеров и копировать сделки лучших.

Сайт
ETOROПлюсы

+ Торговля акциями США, в том числе и дробными частями

+ Возможность подключиться к автоследованию сделок лучших управляющих
CopyTrader

+ Для Управляющих активами более 500К $ комиссии = 2% от активов

+ Терминал и социальная сеть с чатом трейдеров доступна через Web-браузер

+ Удобное приложение и биржа для торговли цифровыми валютами в виде CFD.

ETOROМинусы

- Не открывает счета гражданам России. Проявляют явно негативное отношения к русскоговорящим гражданам по политическим мотивам!

- Для клиентов не из США по сути это дилер, вы не приобретаете активы в собственность, вы делаете ставки на будущий рост/падения цен активов, при этом при покупке реальных акций eToro выступает как субброкер с полноценной регуляцией

- Имеет брокерскую лицензию Кипр

- Котировки поставщиков цен не всегда рыночные, бывают проскальзывания

- Поддержка англоязычная 24/5, в рабочее время будни

ETOROЦенные бумаги

Трейдерам

cпред между ценами покупки и продажи акций и ETF = 0,09%

Спецтариф

0% комиссий за сделки с акциями американских корпораций
* Покупка реальных акций доступна для Западной Европы и Австралии

Маржинальный кредит

перенос позиции на покупку = 6.4% + 1 месяц ставки LIBOR(~1,55%), (например перенос 1000$ в день = 0,22$)
перенос позиции на продажу = 2.9% + 1 месяц LIBOR (например перенос 1000$ в день = 0,22$)
ETOROВалюты

Трейдерам

Спред по Валютным парам в зависимости от пары, например: USDEUR = 3 pips Перенос позиции через ночь (ролловер) по формуле: (количество * цену)*(1%/365)+(единицы измерения*ставку рынка на завтра)
ETOROКонтракты

Трейдерам

Спреды в зависимости от контракта, например: нефть = 5 pips
золото = 45 pips
S&P500 = 75pips

Перенос позиции через ночь по формуле: (количество * цену)*(1%/365)+(единицы измерения*ставку рынка на завтра)
ETOROХранение бесплатно, т.к. активы не хранятся

Вывод средств

Все выводы = 5$ Клиенты Club Platinum и выше получают бесплатные выплаты
UnitedTraders
1/5

Для кого подходит?

Для трейдеров-профессионалов на рынке цифровых валют и в фьючерсы на американские pre-IPO, OTC, SPAC

UnitedTradersПлюсы

+ Трейдинг цифровыми валютами на их бирже Utex

+ Функционал для участия в сделках
OTC, SPAC, pre-IPO через фьючерсы на их собственной бирже

+ Торговля в условиях настроенной системы контроля рисков и ограничения лимитов

+ Проп-модель - трейдер торгует на деньги компании

UnitedTradersМинусы

- До лучших времён заморожен функционал связанный с Фондовыми биржами

- Трейдерам необходимо обучиться торговой платформе Aurora

- Отказались от всех брокерских лицензий, перерегистрировались в BVI, а основатели переехали в США

- Остался только доступ на рынок цифровых валют и срочный рынок фьючерсов на pre-IPO и OTC

UnitedTradersЦенные бумаги

Инвесторам

Фьючерсы на IPO / pre-IPO от 10$

Трейдерам

Нет Комиссии за Маржинальный кредит
Биржа: 0,2% от сделки
плечо: до 1x30, овернайт плечо: 0,11%
UnitedTradersВалюты

Инвесторам

нет

Трейдерам

нет
UnitedTradersКонтракты

Инвесторам

нет

Трейдерам

нет
UnitedTradersХранение

Вывод средств

Ввод / вывод средств в цифровых валютах

Выводы из таблицы иностранных брокеров

Рекомендуем ТОП-3 иностранных брокеров

Выгодные комиссии, надёжность, широкий спектр рынков и инструментов, качество поддержки у данных брокеров:

У этих брокеров без дополнительных сборов можно иметь активы на счёте менее 10 000$. Брокеры, имеют американскую и кипрскую юрисдикцию соответственно, на длительном периоде времени показали свою надёжность, клиенториентированность и удобство сервиса.

InteractiveBrokers

Interactive Brokers - крупный американский брокер-дискаунтер, самый популярный среди российских клиентов иностраннй брокер.

Самые низкие комиссии среди за торговлю на американских биржах. Выгодность тарифов для трейдеров (более 3-ёх сделок в течении 5 дней) начинается от активов на сумму более 25 000$. Брокер не принимает платежи в рублях. Существует риск блокирования счетов граждан РФ. Брокер строго выполняет все санкционные и регуляторные ограничения.

После штрафов от американских регуляторов на десятки миллионов долларов Interactive Brokers взялись за чистку клиентских счетов. При подозрительных, не стандартных активностях на счетах начинают блокировать счета или приостанавливать вывод средств до получения доказательств происхождения денег клиента!

Just2Trade

Just2Trade - ранее американский брокер, купленный структурами FINAM, в последствии перешедший под кипрскую юрисдикцию и являющийся партнёром крупного американского брокера Lime Financial.

Один из лучших брокеров для русскоязычных инвесторов и трейдеров. Предоставляет самый полный инструментарий инвестиционных решений: от иностранных бирж до цифровых валют. Предоставляет надёжную инфраструктуру доступа через американских вышестоящих брокеров группы Lime financial (участник FINRA & SIPC, NFA).

По линейке инвестиционных продуктов является одним из лучших европейских брокеров: много стратегий автоследование ( J2T Copy ), простой и понятный робоэдвайзинг (Robo-advisor), выгодные условия по структурным продуктам с защитой капитала (IIP), профессиональные трейдерские терминалы (Lightspeed, Sterling), регулярные предложения к покупке долей компаний на pre-IPO, IPO и OTC рынке, выгодные комиссии на валютном рынке, доступ к торговле цифровыми валютами, и другие инвестиционные сервисы.

Торговля цифровыми валютами осуществляется внутри личного кабинета или торгового терминала брокера через собственную биржу J2T Cryptoexchange.

Доступ к сайтам группы Just2Trade из российского сегмента интернета временно доступен только через VPN или альтернативные домены. Причина блокировок в РФ: работа брокера с цифровыми валютами, которые пока не имеют понятного юридического статуса в России.

FreedomFinance Europe

Freedom Finance Europe единственный из брокерских холдингов с русскими корнями прошедший листинг на американской бирже Nasdaq. Являются крупными экспертами в области анализа и сервиса по участию в IPO для состоятельных инвесторов. Имеют около 100 офиса в городах 12 стран: США, Германии, Кипр, Россия, Казахстан, Узбекистан, Киргистан, Испания, Армения, Азербайджан, Греция и на Украине. Один из самых динамично ростущих брокеров для русскоговорящих клиентов.

Freedom Finance Кипр практически единственный брокер, который открывает счета гражданам и резидентам Республики Беларусь. Для граждан РФ открывает счета в случае подтверждения нахождения вне территории РФ. Если у гражданина РФ есть документальное подтверждение адреса проживания за пределами России и его дата не больше 180 дней, то возможно открытие счета.

FreedomFinance Global

Freedom Finance Global Это дочка Freedom Finance Holding, специально зарегистрированная в экономической зоне Казахстана для привлечения инвестиций и действующая по английскому праву. На практике - это специальное лицо для доступа граждан РФ, желающих получить доступ к торговой инфраструктуре Freedom Finance не из российской юрисдикции для предоставления услуг на зарубежных рынках.

Это субброкер холдинга Freedom Finance и комиссии для доступа, например на американские рынки, выше чем у Just2Trade или InteractiveBrokers.

В России холдинг Freedom Finance представлен компанией Цифра брокер, которой управляет бывший менеджмент российского подразделения, имеющий все лицензии Банка России и предоставляющий одинаковый с казахстанской структурой объём услуг. Инвесторы практикуют схему открытия счёта в российском Цифра брокере, а потом покупки активов во Freedom Finance Global, по причине выгоды комиссий и минимума транзакционных издержек.

EXANTE

Exante популярный брокер для трейдеров с мальтийской юрисдикцией. Минимальный порог открытия счёта от 10 000$. Для граждан РФ открытие счета доступно, только если вы находитесь не на территории России и можете подтвердить это. ВНЖ не требуется.

Компания имеет разветвлённую архитектуру из более 400 серверов по всему Миру. Торговый терминал быстрый и удобный. Доступ через субброкерское обслуживание ко всем основным мировым биржам. Exante имеет глубокую экспертизу в алгоритмической и высокочастотной торговле.

По части бирж Exante является субброкером, т.е. даёт доступ к торгам через другого брокера. Компания успешно прошла все проверки и доказала легитимность всех процессов перед Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC).

EToro

После введения санкций, брокер Etoro высказывает крайне негативное отношение к русскоязычным гражданам в плоть до запрета русского языка. По сути это не биржевой брокер, а дилер, которые исполняет сделки внутри себя и вы не получаете купленные активы в собственность, вы торгуете контрактами (CFD). В этом есть приемущество: можно использовать короткие позиции и покупать дорогостоящие акции дробными частями.

Для граждан Европы и США есть возможность преобретать акции в собственность. У Etoro не плохая социальная сеть и сервис автоследования за сделками лучших трейдеров. Резидентам РФ и Белоруссии счета не открывают. Дискриминируют русскоязычных клиентов

UnitedTraders

Некогда популярный и перспективный брокер от первопроходцев на рынке России сервисов pre-IPO, OTC, SPAC, криптотрейдингу. К сожалению, в 2022 году основатели релоцировались в США и переориентировали бизнес на криптовалютный рынок. Перспективные сервисы брокера на фондовом рынке США (проп-трейдинг) и прямое участие в pre-IPO и OTC - были заморожены до лучших времён. В данный момент United Traders имеет выгодные комиссии при торговле криптовалютой и фьючерсами на pre-IPO стартапов США. Доступ предоставляется через инфраструктуру своей криптобиржи. Брокер не имеет лицензий и не подотчетен регуляторам.

Ещё раз напомним, что для начала инвестору нужно определиться действительно ли вам нужен иностранный брокер?
Если Вам нужно просто купить биржевые акции крупных международных корпораций типа Apple, Facebook или McDonald`s, то достаточно открыть счёт в российском брокере с выходом на Санкт-Петербургскую биржу или на другие зарубежные биржи.
Если Вам важна иностранная юрисдикция, страхование счёта, высокая ликвидность, то здесь можно рассмотреть условия зарубежных брокеров.

Часто задаваемые вопросы по иностранным брокерам:

В чем приемущество инвестирования через иностранные брокерские счета?
  1. Деньги и активы находятся в иностранных юрисдикциях и защищены международным законодательством
  2. Количество посредников между вашими деньгами и инвестиционными инструментами минимально (у вас прямой доступ: Брокер - Биржа - Финансовый инструмент с зарегистрированными правами собственности у реестродержателей и депозитариев без лишних посредников)
  3. Высокая регуляция деятельности инвестиционных рынков (финансовое законодательство, а главное его реальное правоприменение отработано годами)
  4. Брокерские счета застрахованы местными и международными надзорными регуляторами (если брокеру выдана лицензия регулятора финансового рынка значит юрлицо проверено, имеет качественный надзор и страхование ответственности)
  5. Возможности оптимизации налогообложения особенно для брокеров зарегистрированных в юрисдикциях с льготным налоговым режимом (Кипр, Мальта, Британские Виргинские, Каймановые острова, Эстония и другие)
В чем минусы инвестирования через иностранных брокеров
  1. Низкие комиссии достигаются за счёт крупных торговых оборотов и частых сделок, долгосрочным инвесторам могут повышать комиссии, т.к. они менее выгодны брокерам
  2. Обязанность граждан РФ декларировать зарубежные счета и движения по по ним перед налоговой службой
  3. Регулятором является не Центральный банк вашей страны, поэтому жаловаться и судиться не резидентам будет сложнее
  4. Не у всех иностранных брокеров есть русскоговорящая поддержка
  5. У крупных американских и европейских брокеров существует предвзятое мнение о токсичности клиентов и денег из России и стран бывшего СССР
Какие налоги нужно платить с иностранных брокерских счетов?

13% подоходный налог. или 15% в случае, если доходы превышают 5 миллионов рублей.

Начиная с января 2020 года владелец брокерского счета обязан уведомлять ФНС об открытии счета, смене реквизитов, движении средств.

Дополнительно ежегодно инвестор заполняет налоговую декларацию 3-НДФЛ в который декларирует прибыль или убытки от сделок с активами на иностранных брокерских счетах.

Отчет о движении средств не нужен при двух условиях

  • Брокер находится в стране, которая обменивается с Россией финансовой информацией (полный список на сайте налоговой)
  • Изменения суммы за год не более 600 тыс. рублей.
Какая ответственность за неуведомление налоговой о наличии иностранных счетов?

За несоблюдение норм указанных в ФЗ № 173 "О валютном регулировании" взимаются штрафы

  • Несоблюдение сроков подачи информации об открытии или закрытии брокерского счета, а также передача данных с нарушением формы уведомления. 1000–1500 рублей физическим лицам
  • Отсутствие уведомления об открытии/закрытии зарубежного счета или об изменениях в его реквизитах. 4000–5000 рублей физическим лицам
  • При несоблюдении правил налоговой отчетности. 4000–5000 рублей физическим лицам;
Как налоговая узнает о моём брокерском счете в стране не обменивающейся данными с РФ?
  1. Не узнает если нет автоматического обмена. Например с Великобританией (Tradestation), США (Interactive brokers), Эстонией (United Traders) такого обмена нет
  2. Даже если у страны регистрации брокера есть автоматический обмен в ФНС РФ не факт, что обмен осуществляется корректно.

Например кипрские брокеры не всегда проводят верификацию налоговых идентификаторов, соответственно и обмен данными с ФНС РФ может не проходить валидацию.

Пр этом нужно отметить, что ФНС РФ увидит ваши денежные переводы из банка РФ на расчётный счет иностранного брокера. Конечно, есть способы анонимного перевода средств, например через криптовалюты (цифровые финансовые активы), но наличии криптовалют так же нужно уведомлять ФНС РФ.

Есть ли риски не возврата иностранным брокером денег клиентов?

Основанием для отклонения в выводе денежных средств с брокерского счета могут являться вопросы или сомнения относительно сведений, которые указал клиент.

В этом случае брокер может запросить дополнительную информацию или документы, в том числе о происхождении денежных средств, поступивших на брокерский счет.

На время проверки счет клиента могут заблокировать на законных основаниях. Но это не означает, что счет автоматически закроют или арестуют средства, находящиеся на нем.

Брокер только временно ограничивает для клиента вывод средств со счета и совершение торговых операций.

Если проверка не выявит нарушений, счет разблокируют. Если нарушения будут, дело направят в суд для дальнейшего рассмотрения. Случаи с временной заморозкой операций по выводу средств клиентов бывали. Но это относилось лишь в случае подозрений от правоохранительных органов и касалось крупных сумм от сотен тысяч долларов и выше.

Вопросы налогообложения иностранных брокерских счетов:

Какие документы подаются в налоговую по иностранным брокерским счетам?

Резиденты РФ взаимодействует с налоговой службой в части иностранных брокерских счетов по 3-ем направлениям (3 разных документа)

  1. Граждане обязаны уведомлять о наличии иностранных брокерских счетов налоговую службу в течение месяца с даты открытия ( ч. 2 ст. 12 и ч. 10 ст. 28 №173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле»)
  2. Граждане обязаны подавать в ФНС отчёты о движении денежных средств в зарубежном брокере не позднее 1 июня следующего года.(Постановление Правительства РФ от 12.12.2015 № 1365)
  3. Граждане РФ обязаны декларировать доходы от иностранных инвестиций при подаче налоговой декларации 3-НДФЛ не позднее 30 апреля следующего за отчетным годом.(пп. 1 п. 1 ст. 227 Налогового Кодекса РФ)
Где взять отчётные формы для отправки в ФНС РФ?
  1. Форма уведомления и форматы утверждены Приказом ФНС России от 24.04.2020 № ЕД-7-14/272@ «Об утверждении форм, форматов уведомлений об открытии (закрытии) счета (вклада), об изменении реквизитов счета (вклада) в банке и иной организации финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации. https://www.nalog.gov.ru/rn77/fl/interest/account_opening
  2. Форма Отчета установлена Постановлением Правительства РФ от 12.12.2015 № 1365«О порядке представления физическими лицами - резидентами налоговым органам отчетов о движении средств по счетам (вкладам) в банках за пределами территории Российской Федерации». https://www.nalog.gov.ru/rn77/fl/interest/otfl_dvsredstv
Какие способы подачи документов в налоговую?
  1. Лично или через представителя
  2. Заказным письмом
  3. Через личный кабинет налогоплательщика.

Физические лица должны направлять документы в налоговую по месту жительства или пребывания.

Можно ли не уведомлять и не отчитываться?

Существует 2 случая при которых не нужно подавать отчёт о движении средств

  1. Брокер (финансовая организация) находится на территории иностранного государства — члена ОЭСР или ФАТФ и автоматически обменивается финансовой информацией с Россией
  2. За год изменения по счету — пополнения или списания — не превышают 600 000 руб. или средства не зачислялись и не списывались, а остаток на счете не более 600 000 руб. в валюте по курсу на 31 декабря отчётного года.
Какая ответственность за не предоставление уведомлений и отчётов?

В случае непредставления в налоговый орган уведомлений и отчетов для физлиц предусмотрены наказания в виде штрафов

  1. для уведомления об открытии/закрытии счета, изменения реквизитов — от 4000 до 5000 рублей (п. 2.1 Ст. 15.25 КоАП РФ)
  2. для отчета о движении денежных средств — от 2500 до 3000 рублей при первичном нарушении и до 20 000 рублей при повторном (п. 6.3 и 6.5 Ст. 15.25 КоАП РФ)
Как налоговая узнает о наличии зарубежного счета?

В соответствии с Приказом ФНС от 21.11.2019 № ММВ-7-17/582@ "Об утверждении Перечня государств (территорий), с которыми осуществляется автоматический обмен финансовой информацией публикуется список стран с которыми у налоговой существует автоматизированный обмен налоговыми данными.

Например, в данный Перечень не попадает Великобритания, США, Литва. Кипр, Мальта, Эстония, Британские острова и прочие привычные русскоговорящим инвесторам оффшоры в Перечне есть.

Но вот как реально осуществляется обмен, а главное какие сведения раскрывают брокеры из этих юрисдикций данные о своих клиентах неизвестно.

О доходах с каких видов инвестиций нужно отчитываться перед налоговой?
  1. Дивиденды
  2. Купоны и операции по облигациям
  3. Операции с акциями
  4. Операции с фьючерсами
  5. Операции с опционами
  6. Операции с валютой
  7. Проценты, начисляемые брокером на остаток по счету
  8. Долго- или краткосрочное распределение прибыли (например, ETF фонды)
  9. Иные виды доходов
Какие особенности внесения данных в декларацию?
  1. Данные о сделках и доходах нужно внести в декларацию вручную. Соответственно для тех кто совершает много сделок - это существенная проблема.
  2. Все операции на иностранных брокерских счетах должны быть пересчитаны в национальную валюту по курсу Центрального банка.
  3. Все сделки в рамках одного инструмента должны учитываться по бухгалтерскому правилу FIFO (first in, first out). Первыми выбывают с учёта активы поставленные на учёт первыми
  4. Необходимо корректно применять налоговые вычеты и сальдирование убытков в других налоговых периодах с другими источниками дохода. 
  5. Чтобы корректно рассчитывать налоговую базу и ставку налога на определенные виды доходов, например дивиденды, необходимо использовать соглашения о двойном налогообложении с эмитентами ценных бумаг в зависимости от их юрисдикций.

Итого: самому подавать декларацию с доходами по иностранным брокерским счетам весьма проблематично. Если сделок и источников дохода не много, можно потратить время. Но если вы активно торгуете на крупные суммы, то проще и безопаснее обратиться к специалисту по налогам и отчётности или компании занимающиеся налоговым консультированием.

Как платить налог на дивиденды компаний США вместо 30% только 13%?

Согласно законодательству, с дивидендов по акциям США, получаемых российскими резидентами, вышестоящий депозитарий удерживает налог в бюджет США.

В связи с наличием между Россией и США Соглашения об избежании двойного налогообложения налоговая ставка 30% может быть снижена до 10% при предоставлении клиентом актуальной налоговой формы W8BEN, подтверждающей непринадлежность клиента к США и дающей право на данные льготы.

Однако, по правилам FATCA (Закон о налоговой отчётности по зарубежным счетам направленный против уклонения американских граждан и резидентов от уплаты налогов), для применения льготной ставки 10% всем финансовым посредникам в цепочке хранения бумаг надо обязательно успеть предоставить налоговую форму W8BEN до «record date» (даты отсечки по дивидендам по бумаге), часто этого не происходит и финансовые институты сразу применяют штрафную ставку в 30% для клиентов, по которым у IRS – налоговой службы США – нет информации, резидентом какой страны он является.

Чтобы с вас сняли только 10% а не 30% с дивидендов заполните у своего брокера Налоговую форму W8BEN. Большинство брокеров позволяют заполнить в личных кабинетах брокеров.

Есть ли пути оптимизации налогообложения или анонимизации средств?

* Мы призываем исполнять требования законодательства в области налогообложения, но если вы хотите проверить работоспособность налоговой системы, и потом поделиться с читателями итогами полученных штрафов и доначислений, то как вариант вы можете

  1. Открывать брокерские счета в юрисдикциях со льготным режимом налогообложения минимизировав пакет предоставляемых документов. (Кипр, Британские острова, Мальта, Эстония, Белиз и другие)
  2. Открывать брокерские счета в юрисдикциях тех стран которые не имеют автоматический обмен с налоговой службой (США, Великобритания, Литва)
  3. Использование безотзывных дискреционных трастов (для крупных капиталов)
  4. Заведение и вывод средств с иностранных брокерских счетов с помощью криптовалют и криптобирж брокеров.

Информация о брокерах

Рейтинг, полный список, обзоры

Выброр лучшего брокера

Куда вложить деньги? Возможности от брокеров

Информация о брокерах