Лучшие иностранные брокеры для инвесторов Белоруссии — выбор лучшего биржевого посредника для трейдера

Александр Васильев 03 августа 2024
Время чтения: 7 мин.

• 1. О Фондовом рынке Белоруссии
• 2. Иностранные Брокеры для белоруссов
• 3. Для чего нужен счёт в иностранном брокеры?
• 4. Плюсы и минусы зарубежных брокеров

1. О Фондовом рынке Белоруссии

Фондовый рынок капитала Республики Беларусь по объёму торгов и капитализации компаний является четвертым среди стран бывшего СССР (после РФ, Украины, Казахстана).

Пандемия 2020 года заставило монетарные власти Белоруссии дать больше свобод частным инвесторам, начиная с 2021 года открытие иностранных брокерских счетов гражданами Республики Беларусь осуществляется без разрешения Нацбанка Республики. Достаточно пройти простую онлайн процедуру регистрация валютных договоров. С того момента произощёл бум открытия зарубежных иностранных брокерских счетов для торговли инвестиционными инструментами на самых ликвидных биржах Европы, США и Азии.

2023 год наоборот ознаменовался вводом санкционных ограничений на открытия счетов гражданам Республики в иностранных финансовых организациях.
На данный момент лишь не большое количество брокеров позволяет гражданам - резидентам республики Беларусь открывать брокерские счета в европейской и американской юрисдикции.

Вот самые популярные у белорусов брокеры надежно работающие с гражданами Республики Беларусь:

2. Таблица условий иностранных брокеров по пополнению/выводу, терминалам, инструментам, продуктам для трейдеров

Брокер	Пополнение, вывод	Торговые платформы	Инструменты торговли	Инвестиционные продукты	Сервисы брокера
4/5 https://just2trade.online/ Лучший иностранный брокер для русскоязычных клиентов. Доступ ко всем рынкам и биржам. Удобные сервисы для трейдеров и инвесторов Сайт Полный обзор Тарифы и комиссии Бонусы и акции	Клиент из России EUR, USD (+Finam bank), RUB (не санкц. банки), BTC, USDT, ETH, LTC Клиент из Европы USD, EUR, BTC, USDT, ETH, LTC Клиент из СНГ EUR, USD (+ Finam Bank), RUB (не санкц. банки), BTC, USDT, ETH, LTC	Терминалы Metatrader 4 и 5 CQG Trader  Для трейдеров-профессионалов на международных рынках есть специальные торговые терминалы: Sterling trader=150$/мес, Lightspeed trader=250$/мес. (для счетов от 5000$) + интеграция с большим количеством приложений сторонних разработчиков	Валюты Акции Облигации Фьючерсы Товары Фонды ПИФ/ETF	Доверительное управление Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) Автоследование и сигналы Торговые стратегии Структурные продукты	Демо-счет Маржинальное кредитование В среднем 9,2% годовых. (Для Forex: Стандартное плечо начинается с 20% для ликвидных акций, с 5% для валют и плечо 1:3 для криптовалют) Голосовое управление счетом от 5$ до 8$ поручение Торговые роботы Подача налоговых деклараций
4/5 https://freedom24.com Лучшие условия по доходам на свободные средства и накопительные счета. Доступ к трейдерским терминалам через платформы Tradernet и CQG Сайт Полный обзор Тарифы и комиссии Бонусы и акции	Пополнение, вывод Клиент из России Россиянам и белорусам открывают счет в казахском Freedom Finance Global Клиент из Европы EUR, USD Клиент из СНГ USD, EUR	Торговые платформы Свой терминал Tradernet  Терминал CQG и его модули	Инструменты торговли Валюты Акции Облигации Фьючерсы Товары Фонды ПИФ/ETF	Инвестиционные продукты Доверительное управление Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) Автоследование и сигналы Торговые стратегии Структурные продукты	Сервисы брокера Демо-счет Маржинальное кредитование Голосовое управление счетом Торговые роботы Подача налоговых деклараций
5/5 https://interactivebrokers.com Крупнейших американский брокер-дискаунтер работающий на рынках Евразии Сайт Полный обзор Тарифы и комиссии	Пополнение, вывод Клиент из России EUR Клиент из Европы USD, EUR Клиент из СНГ USD, EUR, CNY	Торговые платформы Платформа IB Trader Workstation (TWS) Платформа IBKR	Инструменты торговли Валюты Акции Облигации Фьючерсы Товары Фонды ПИФ/ETF	Инвестиционные продукты Доверительное управление Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) Автоследование и сигналы Торговые стратегии Структурные продукты	Сервисы брокера Демо-счет Маржинальное кредитование Голосовое управление счетом Торговые роботы Подача налоговых деклараций только для США

3. Для чего вообще нужен иностранный брокер инвесторам из Белорусси?

Биржевые брокеры в Белоруссии предоставляющие доступ к национальным биржам не могут предложить такого широкого спектра инструментов и сервисов как их зарубежные коллеги.

Доступ к иностранным биржам для брокеров зарегистрированных на территории Беларуссии из-за санкций закрыт. На Белорусской валютно-фондовой бирже (БВФБ) не торгуются иностранные эмитенты.

В результате местные белорусские организации изолированы от внешнего инвестиционного контура в биржевые инструменты, что привело к тому, что инвестиционный рынок Белоруссии "упёрся" в потолок роста ограниченный размером Республики, что снизило конкуренцию и мотивацию к развитию у белорусских брокеров.

Как альтернатива доступа к международным фондовым рынкам для граждан Белоруссии ещё в 2017 году вышел реально революционный Декрет №8 «О развитии цифровой экономики». Благодаря ему узаконилась криптовалюта, майнинг и оборот токенов. Появился Парк Высоких Технологий (ПВТ), белорусские криптобиржи, криптоброкеры, криптообменники.

Конечно, всё это не компенсирует того, что белорусским инвесторам закрыт доступ к самым ликвидным и развитым фондовым рынкам Европы, США и Азии.

Но Фондовый ранок, на то и рынок, что, если есть спрос, то появляется и предложение. Не смотря на санкции и ограничения существуют иностранные брокеры работающие с гражданами-резидентами Белоруссии. Брокеры находящиеся на территории ЕС, СНГ и даже США предоставляющие доступ к международным биржам и широкому списку инструменту инвестирования: от автоследования до роботизированных алгоритмов торгов.

Перечислим возможные варианты по выбору брокера с доступом к международным рынкам Европы, США, Азии.

Касаемо американского Interactive Brokers

Самым крупным и старейшим брокером для инвесторов из развивающихся стран исторически стал американский Interactive Brokers. Но последние годы санкционная и регуляторная политика США привела к тому, что к инвесторам из России, СНГ и всей евроазии относятся с избыточно предвзятым вниманием. Требуют подтвердить происхождение средств, осложняют ввод/вывод средст на счета и другие сложности.

Freedom Finance Global - это казахское подразделение американского холдинга с российскими корнями Freedom Finance Holding. Компания находящаяся в Международном финансовом центре Астана, специально создана для обслуживания россиян и белоруссов кому требуется доступ к Международным рынкам.

Кипрский Freedom24 (Freedom Finance Europe) из-за санкционных рисков, к сожалению, перестал открывать счета резидентам Белорусии и России (без ВНЖ Европы), при этом успешно открывает счета иным гражданам СНГ и Европы.

Just2Trade - ещё один европейский брокер с российскими корнями и американскими акционерами. Это кипрская торговая марка американского брокерского холдинга Lime Financial. Предлагает самую широкую линейку инвестиционных инструментов из представленных брокеров. Без преувеличения один из лучших европейских брокеров для профессиональных трейдеров с 30-летней историей развития. Обладает сервисами которых нет у выше представленных брокеров: автоследование, структурные продукты, pre-IPO, торговля криптовалютами, американские трейдерские терминалы, сервисы Metatrader и другие услуги.

Exante ещё один европейский брокер для трейдеров с мальтийской юрисдикцией. Минимальный порог открытия счёта от 10 000$. Для граждан РФ открытие счета доступно, только если вы находитесь не на территории Беларуссии и можете подтвердить это. ВНЖ не требуется.

Компания имеет разветвлённую архитектуру из сотен серверов по всему Миру. Торговый терминал быстрый и удобный. Доступ через субброкерское обслуживание ко всем основным мировым биржам. Exante имеет глубокую экспертизу в алгоритмической и высокочастотной торговле. На части рынков Exante является субброкером, т.е. даёт доступ к торгам через другого брокера. Компания успешно прошла все проверки и доказала легитимность всех процессов перед Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC).

В этот список можно добавить и самого технологичного российского брокера Finam

Дистанционное открытие брокерского счёта для граждан стран СНГ осуществляется за сутки по данным паспорта и верификации по SMS. Пополнение и вывод денег осуществляется по реквизитам любого банка на территории СНГ.

Финам предоставляет своим клиентам доступ как российким так и к европейским и американским биржам. Также есть доступ к Гонконгской бирже, Индийской, Бразильской.

Минусами инвестиций через брокеров России для белоруссов является налоговая ставка на доход: 30% (13% на дивиденды) для не резидентов (если провели в России менее пол года в течении 12 месяцев). Если инвестор из Беларуссии - резидент РФ, то налог с доходов по ценным бумагам 13%.

Кипрские брокеры снимают налог на дивиденды по ставке 0%. Декларировать подоходный налог белорусской налоговой в иностранном брокере нужно самостоятельно.

4. Приемущества и недостатки торговли на зарубежных биржах через иностранных брокеров

Плюсы

• Доступ к инвестиционным инструментам глобальных рынков США, Европы, Азии, Латинской Америки, России и СНГ
• Брокеры Казахстана пока не достигли тех уровней Инвестиционных сервисов зарубежных коллег в части: роботизированной торговли, автоматизированного формирования портфелей, стратегий автоследования, структурных продуктов с защитой капитала, интеграции с профессиональными торговыми терминалами
• Взаимодействия с цифровыми финансовыми активами и криптовалютами
• В целом у большинства европейских и американских брокеров ниже комиссии
• Оптимизация налоговых издержек финансового результата через офшорные юрисдикции
• Региональная диверсификация инвестиционных активов инвесторов в отличной от тенге валюте
• Стабильность и прозрачность европейского и американского законодательства (хотя история с блокировкой в Европе и США средств российских инвесторов этого не подтверждает)

Минусы

• Необходимость самостоятельного расчёта комиссий и взаимодействия с налоговой службой
• Издержки на конвертацию тенге в иностранную валюту, её межбанковский перевод в зарубежные юрисдикции и обратно
• При взаимодействии с зарубежными брокерскими структурами требуется хотя бы базовое понимание языковых и юридических особенностей той страны в которой зарегистрирован зарубежный брокер, а так же нюансов межгосударственного налогового регулирования

Выбор брокера как всегда остаётся за инвестором, для сравнения по параметрам можно воспользоваться Сравнительной таблицей выше.

Больше информации на этой странице

Информация о брокерах Европы
Информация о брокерах США
Брокеры Гонконга и Китая
Как выбрать иностранного брокера?
Ввод и вывод денег. Особенности
Налоговая отчетность по иностранным счетам для Россиян