Лучшие иностранные брокеры для инвесторов Белоруссии в 2026 году.
Выбираем лучшего биржевого брокера открывающего счета белорусским инвесторам и предоставляющего доступ к биржам Европы, США и Китая.
- 1.Иностранные брокеры для белоруссов
- 2. Таблица доступности зарубежных брокеров
- 3. Иностранный в сравнении с белорусским брокером
- 4. Приемущества и недостатки доступа через иностранных посредников?
- 5. Для чего иностранный брокер белоруссам?
- 6. Способы пополнения и вывода средств
- 7. Особенности налогообложения
- 8. О Фондовом рынке Белоруссии
- Доступ к инвестиционным инструментам глобальных рынков США, Европы, Азии, Латинской Америки и СНГ
- Брокеры Белоруссии пока не достигли тех уровней Инвестиционных сервисов зарубежных коллег в части: роботизированной торговли, автоматизированного формирования портфелей, стратегий автоследования, структурных продуктов с защитой капитала, интеграции с профессиональными торговыми терминалами
- Взаимодействия с цифровыми финансовыми активами и криптовалютами
- В целом у большинства европейских и американских брокеров ниже комиссии
- Оптимизация налоговых издержек финансового результата через офшорные юрисдикции
- Региональная диверсификация инвестиционных активов инвесторов в отличной от рубля валюте
- Стабильность и прозрачность европейского и американского законодательства (хотя история с блокировкой в Европе и США средств белорусских инвесторов этого не подтверждает)
- Необходимость самостоятельного расчёта комиссий и взаимодействия с налоговой службой
- Издержки на конвертацию рублей в иностранную валюту, её межбанковский перевод в зарубежные юрисдикции и обратно
- При взаимодействии с зарубежными брокерскими структурами требуется хотя бы базовое понимание языковых и юридических особенностей той страны в которой зарегистрирован зарубежный брокер, а так же нюансов межгосударственного налогового регулирования
- Физически разместить активы в независимых международных депозитариях (Euroclear, DTCC, Clearstream), защищённых компенсационными фондами (SIPC до $500 000, ICF до €20 000).
- Избежать зависимости от российской финансовой инфраструктуры и связанных с ней геополитических рисков.
- Получить доступ к полному спектру мировых инструментов: от акций и ETF до IPO, опционов и алгоритмической торговли.
- Диверсифицировать капитал в твёрдых валютах (USD, EUR, GBP) вне зоны досягаемости белорусского и российского регулирования.
1. Иностранные брокеры для резидентов Беларуссии.
На текущий момент для резидентов Беларуссии доступны 3 надежных биржевых брокера:
Белорусскому инвестору сегодня недостаточно найти брокера с низкими комиссиями и доступом к американским или европейским биржам. Сначала необходимо проверить, открывает ли конкретное юридическое лицо счета резидентам Беларуссии, можно ли реально перевести деньги из белорусского банка и какие обязанности возникают перед Национальным банком Республики Беларусь и налоговыми органами.
Рассмотрим сравнительную таблицу:
2. Таблица "Доступность зарубежных брокеров для белоруссов"
Сравнение тарифов, калькулятор и сценарии расходов:
Ещё раз: Важно понимать фактическое положение дел: белорусские брокеры (Приорбанк, Альфа-Банк, Белинвестбанк, БНБ-Банк) сегодня предоставляют доступ исключительно к российской бирже MOEX и внутреннему рынку ОТС-облигаций. Прямой доступ к американским или европейским биржам таким как NYSE, NASDAQ, LSE и другим западным площадкам через локальную инфраструктуру технически невозможен после разрыва корреспондентских отношений с европейскими и американскими банками.
Поэтому, любые попытки организовать доступ к западным рынкам через субброкерские цепочки неизбежно проходят через российские депозитарии (НКД, НРД), которые находятся под санкциями ЕС и США. Это создаёт системный риск полной блокировки активов без возможности возврата. Единственный рабочий путь для белорусского инвестора — прямой счёт у иностранного брокера в юрисдикции, не попавшей под вторичные санкции (Казахстан, Кипр, Армения).
3. Таблица "Иностранный брокер в сравнении с белорусским брокером"
| Критерий | Иностранный брокер (Freedom Finance Global, Just2Trade, Exante) | Белорусский брокер / банк |
|---|---|---|
| Доступные биржи | 170+ мировых рынков: NYSE, NASDAQ, LSE, XETRA, HKEX, ASX, TSE. Прямой доступ без посредников. | Только MOEX (Россия) и внутренний рынок ОТС-облигаций. Западные биржи недоступны из-за санкций и разрыва корсчетов. |
| Защита активов | Активы в независимых депозитариях (Euroclear, DTCC, Clearstream). Компенсационные фонды: SIPC до $500 000 (США), ICF до €20 000 (Кипр). | Активы проходят через цепочку российских посредников (НКД, НРД). Высокий риск блокировки по аналогии с заморозкой активов иностранных инвесторов в РФ в 2022–2025 гг. |
| Инструменты | Полный спектр: акции США/ЕС/Азии, 10 000+ ETF, опционы, фьючерсы, структурные продукты, IPO по цене размещения, Pre-IPO, автоследование. | Ограниченный набор: акции и облигации российских эмитентов, несколько белорусских ОТС-облигаций. Нет доступа к глобальным ETF, опционам и IPO. |
| Комиссии | Прямые ставки: от $0,0035/акц. (IBKR Tiered), от €2 + €0,02/акц. (Freedom24 Smart), $1,50/контракт фьючерсов (Just2Trade). Без наценок посредников. | Многоуровневая модель: комиссия белорусского брокера + российского субброкера + депозитария. Итоговая стоимость сделки в 3–5 раз выше прямой. |
| Технологии | Профессиональные терминалы: TWS (IBKR), Tradernet (Freedom24), CQG, Sterling, MetaTrader. API для алгоритмической торговли, роботы, автоинвестирование. | Базовые веб-интерфейсы и мобильные приложения. Отсутствие API, роботов и профессиональных терминалов. Исполнение ордеров часто через ручную обработку. |
| Валютная диверсификация | Мультивалютные счета в USD, EUR, GBP, CHF. Средства физически находятся за пределами Беларуси и России. Защита от девальвации BYN и RUB. | Расчёты преимущественно в RUB или BYN. Средства проходят через подсанкционную финансовую систему, риски конвертации и блокировки. |
| Санкционные риски | Европейские и казахстанские брокеры продолжают работать с белорусскими резидентами. Активы защищены правом ЕС/Казахстана/США. | Высокий риск вторичных санкций для банков-партнёров. Цепочки через российские институты могут быть разорваны в любой момент. |
| Налоговый режим | Самостоятельное декларирование в МНС РБ. Возможность применения СИДН (там, где они действуют). 13% НДФЛ по итогам года. | Белорусский брокер — налоговый агент, автоматически удерживает 13%. СИДН приостановлены с США и рядом стран ЕС до 2026 г. |
Итог: выбор для белорусского инвестора
Работа через белорусского брокера — это фактически инвестиции только в российский рынок со всеми сопутствующими геополитическими и инфраструктурными рисками. Вариант может подойти только инвесторам с капиталом до $1 000, которые осознанно выбирают именно российские активы и готовы к блокировкам.
Прямой счёт у иностранного брокера (Freedom Finance Global, Just2Trade, Interactive Brokers) — единственный путь к глобальным рынкам и защите капитала. Несмотря на сложности с пополнением (SWIFT с несанкционированных банков или крипто-шлюзы) и необходимость самостоятельной налоговой отчётности, этот вариант обеспечивает физическое разделение активов с белорусской и российской юрисдикциями, доступ к 10 000+ инструментов и компенсационную защиту до $500 000.
4. Приемущества и недостатки торговли на зарубежных биржах через иностранных брокеров
Плюсы
Минусы
Перечислим возможные варианты по выбору брокера с доступом к международным рынкам Европы, США, Азии.
Касаемо американского Interactive Brokers
Самым крупным и старейшим брокером для инвесторов из развивающихся стран исторически стал американский Interactive Brokers. Но последние годы санкционная и регуляторная политика США привела к тому, что к инвесторам из Белоруссии, СНГ и всей евроазии относятся с избыточно предвзятым вниманием. Требуют подтвердить происхождение средств, осложняют ввод/вывод средст на счета и другие сложности. В данный момент Белоруссии нет в списке стран с которыми работает брокер.
Freedom Finance Global - это казахское подразделение американского холдинга с российскими корнями Freedom Finance Holding. Компания находящаяся в Международном финансовом центре Астана, специально создана для обслуживания россиян и белоруссов кому требуется доступ к Международным рынкам.
Кипрский Freedom24 (Freedom Finance Europe) из-за санкционных рисков, к сожалению, перестал открывать счета резидентам Белорусии и России (без ВНЖ Европы), при этом успешно открывает счета иным гражданам СНГ и Европы.
Just2Trade - ещё один европейский брокер с российскими корнями и американскими акционерами. Предлагает самую широкую линейку инвестиционных инструментов из представленных брокеров. Без преувеличения один из лучших европейских брокеров для профессиональных трейдеров с 30-летней историей развития. Обладает сервисами которых нет у выше представленных брокеров: автоследование, структурные продукты, pre-IPO, торговля криптовалютами, американские трейдерские терминалы, сервисы Metatrader и другие услуги.
Exante ещё один европейский брокер для трейдеров с мальтийской юрисдикцией. Минимальный порог открытия счёта от 10 000$. Для Белоруссии открытие счета доступно, только если вы находитесь не на территории республики и можете подтвердить это. ВНЖ Европы не требуется.
Компания имеет разветвлённую архитектуру из сотен серверов по всему Миру. Торговый терминал быстрый и удобный. Доступ через субброкерское обслуживание ко всем основным мировым биржам. Exante имеет глубокую экспертизу в алгоритмической и высокочастотной торговле. На части рынков Exante является субброкером, т.е. даёт доступ к торгам через другого брокера. Компания успешно прошла все проверки и доказала легитимность всех процессов перед Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC).
В этот список можно добавить и самого технологичного российского брокера Finam
Дистанционное открытие брокерского счёта для граждан стран СНГ осуществляется за сутки по данным паспорта и верификации по SMS. Пополнение и вывод денег осуществляется по реквизитам любого банка на территории СНГ.
Финам предоставляет своим клиентам доступ как российким так и к европейским и американским биржам. Также есть доступ к Гонконгской бирже, Индийской, Бразильской.
Минусами инвестиций через брокеров России для белоруссов является налоговая ставка на доход: 30% (13% на дивиденды) для не резидентов (если провели в России менее пол года в течении 12 месяцев). Если инвестор из Беларуссии - резидент РФ, то налог с доходов по ценным бумагам 13%.
Кипрские брокеры снимают налог на дивиденды по ставке 0%. Декларировать подоходный налог белорусской налоговой в иностранном брокере нужно самостоятельно.
Выбор брокера как всегда остаётся за инвестором, для сравнения по параметрам можно воспользоваться Сравнительной таблицей выше.
5. Для чего вообще нужен иностранный брокер инвесторам из Белоруссии?
Рынок ценных бумаг для розничного инвестора в Республике Беларусь фактически изолирован от глобальных финансовых рынков. После 2022 года белорусские банки и брокеры утратили возможность предоставлять клиентам прямой доступ к западным биржам (NYSE, NASDAQ, LSE) из-за комплексного воздействия международных санкций и разрыва корреспондентских отношений с европейскими и американскими финансовыми институтами.
Крупнейшие белорусские участники рынка — Приорбанк, Альфа-Банк, Белинвестбанк — предлагают услуги доверительного управления и брокерского обслуживания исключительно на российской бирже MOEX и внутреннем рынке ОТС-облигаций. Доступ к американским акциям (Apple, Tesla, Microsoft), глобальным ETF (SPDR S&P 500, iShares MSCI World), опционам, фьючерсам и структурным продуктам через локальную инфраструктуру технически невозможен без взаимодействия с подсанкционными российскими депозитариями (НКД, НРД).
Ситуация усугубляется тем, что любые попытки белорусских брокеров организовать доступ к западным рынкам через субброкерские цепочки создают неприемлемые риски для инвестора. Активы проходят через российские финансовые институты, которые сами находятся под санкциями ЕС и США. Это означает, что ценные бумаги могут быть заблокированы в любой момент без возможности возврата — прецеденты массовых блокировок активов иностранных инвесторов в российских депозитариях уже имели место в 2022–2025 годах.
Единственным способом получить легальный и защищённый доступ к мировым биржам для резидента Беларуси является открытие счёта напрямую у иностранного брокера в юрисдикции, не попавшей под вторичные санкции (Казахстан, Кипр, Армения). Это позволяет:
Альтернативы прямому счёту у иностранного брокера для серьёзного инвестора из Беларусси на текущий момент не существует. Работа через местных посредников ограничивает портфель исключительно российскими активами и создаёт системные риски потери капитала.
6. Способы пополнения и вывода средств с зарубежных брокерских счетов
Как пополнить счёт иностранного брокера резидентам Белоруссии?
Если таблица не помещается на экране, прокрутите её по горизонтали ↔
| Способ пополнения | Just2Trade | Freedom Finance Global |
|---|---|---|
| Банковский перевод | SWIFT: USD, EUR, RUB | Перевод по реквизитам брокерского счёта |
| Комиссия за банковский перевод | USD — 0,3% + комиссия банка; EUR, RUB — комиссия банка | 0% со стороны брокера; возможны комиссии банков |
| Банковская карта | Не указано | До 2% — сторонние банки; 0% — Freedom Bank |
| Криптовалюта | USDC | USDC, USDT, BTC, ETH и другие |
| Комиссия за криптовалюту | Не указана | 3% |
| Дополнительные способы | — | INVEST CARD, Freedom SuperApp |
Если таблица не помещается на экране, прокрутите её по горизонтали ↔
| Условие | Just2Trade | Freedom Finance Global |
|---|---|---|
| Переводы из Белоруссии | Ограничения для ряда банков | Только из банков, не находящихся под санкционными ограничениями |
| Переводы третьих лиц | Основной банковский способ — со счёта клиента | Запрещены |
| Пополнение криптовалютой | Выбор USDC в разделе «Цифровые активы» | Автоматическая конвертация в USD |
Примечание. Just2Trade публиковал ограничения для Belarusbank, Belinvestbank, Belagroprombank, Bank Dabrabyt и Development Bank of the Republic of Belarus. Актуальную доступность банков и способов пополнения необходимо уточнять перед переводом.
Как вывести деньги с иностранного брокерского счёта?
Если таблица не помещается на экране, прокрутите её по горизонтали ↔
| Способ вывода | Just2Trade | Freedom Finance Global |
|---|---|---|
| Банковский перевод | SWIFT | На банковский счёт клиента |
| Банковская карта | Для отдельных счетов и юрисдикций | На сохранённую карту при выполнении условий |
| Электронные платёжные системы | Могут быть доступны | Не указаны |
| Криптовалюта | Возможна в зависимости от счёта, страны и провайдера | Поддерживается |
| Доступные криптовалюты | Уточняются в личном кабинете | USDC, USDT, BTC, ETH, BNB, SOL, ADA, AVAX, TON, TRX |
| Комиссия за криптовалютный вывод | Зависит от платёжного сервиса, сети и конвертации | 3% при конвертации фиатных средств в криптовалюту |
Примечание. Неуказанная комиссия не означает бесплатный вывод. Доступные способы, сети и итоговую комиссию проверяйте в личном кабинете перед созданием заявки.
7. Особенности налогообложения иностранных брокерских счетов в Белоруссии
Само наличие иностранного брокерского счета не создает налог на стоимость портфеля. Однако налоговый резидент Белоруссии должен декларировать облагаемые доходы из-за границы, в том числе дивиденды и доходы от продажи иностранных акций. При операциях с ценными бумагами налоговую базу можно уменьшить на документально подтвержденные расходы: стоимость покупки бумаг, брокерские и депозитарные комиссии, биржевые сборы и другие непосредственно связанные расходы. Если подтвердить расходы документами невозможно, предусмотрен вычет в размере 20% доходов от операций с ценными бумагами.
Базовая ставка подоходного налога для большинства доходов физических лиц составляет 13%, однако с 2026 года для отдельных крупных доходов действуют повышенные ставки. Налоговую декларацию необходимо подать не позднее 31 марта года, следующего за годом получения дохода, а рассчитанный налог уплатить не позднее 1 июня. Поэтому брокерские отчеты, подтверждения сделок и комиссий рекомендуется сохранять.
8. О Фондовом рынке Белоруссии
Фондовый рынок капитала Республики Беларусь по объёму торгов и капитализации компаний является четвертым среди стран бывшего СССР (после РФ, Украины, Казахстана).
Пандемия 2020 года заставило монетарные власти Белоруссии дать больше свобод частным инвесторам, начиная с 2021 года открытие иностранных брокерских счетов гражданами Республики Беларусь осуществляется без разрешения Нацбанка Республики. Достаточно пройти простую онлайн процедуру регистрация валютных договоров. С того момента произощёл бум открытия зарубежных иностранных брокерских счетов для торговли инвестиционными инструментами на самых ликвидных биржах Европы, США и Азии.
2023 год наоборот ознаменовался вводом санкционных ограничений на открытия счетов гражданам Республики в иностранных финансовых организациях.
На данный момент лишь не большое количество брокеров позволяет гражданам - резидентам республики Беларусь открывать брокерские счета в европейской и американской юрисдикции.