Брокерские приложения для инвестирования и трейдинга на фондовом рынке

В этой статье рассматриваются приложения, которые предоставляют российские брокеры для торговли на фондовом рынке России и зарубежных рынках. Важно:

• все брокеры обладают лицензией Центрального Банка РФ ¹

Что не рассматривается в этой статье:

• тарифы брокеров ²
• криптовалютные биржи, Forex-платформы и CFD-сервисы

Оглавление

• Общий обзор
• Приложения, терминалы, API — общая обзорная таблица
• Торговля через браузер — веб-терминалы и веб-версии
• Веб-терминалы
• Сравнение веб-терминалов
• Типы поддерживаемых заявок
• Функционал и сценарии использования веб-терминалов
• Приложения для смартфонов
• Сравнение функционала приложений — общая таблица для сравнения
• Типы поддерживаемых заявок — какие заявки можно выставлять
• Детальный обзор функционала — подробное описание
• Какого брокера выбрать? — выводы из сравнения приложений
• Обзоры приложений
• Ссылки на скачивание
• API
• Торговое API брокеров
• Базовая информация
• Зачем нужны приложения?
• Какие бывают приложения?
• Чем отличаются приложения для инвесторов и для трейдеров?

Приложения, терминалы, API российских брокеров

Сравнительная таблица доступных приложений для мобильных платформ, торговые терминалы, веб-терминалы, API и другие доступные программы или сервисы.

Торговля через браузер: веб-терминал и обычная веб-версия

Необходимо разделить по функционалу терминал и обычную веб-версию.

Чем отличаются:

• веб-терминал — самостоятельная торговая среда в браузере: с рабочими пространствами, графиками, стаканом, заявками и инструментами анализа
• веб-версия — браузерный доступ к обычному инвестиционному приложению, рассчитанный прежде всего на управление портфелем и базовые операции

Сравнение браузерных веб-терминалов брокеров

В этом обзоре мы сравнили браузерные торговые терминалы ведущих российских брокеров. Основное внимание уделили параметрам, которые важны в реальной торговле:

• графикам и инструментам анализа
• биржевому стакану и ленте сделок
• горячим клавишам
• синхронизации данных между устройствами

Обзор поможет выбрать терминал под ваш стиль торговли.

Сводная таблица параметров

Сравнение ключевых технических характеристик, возможностей скальпинга и сетевой синхронизации платформ.

Типы поддерживаемых заявок в веб-терминалах

Сравнительный анализ доступных торговых поручений, условных ордеров и алгоритмических заявок при торговле через браузер.

Специализация терминалов: разбор функционала и сценариев использования

Подробные профили каждого веб-терминала с описанием их внутренней архитектуры и особенностей.

Сравнение функциональных возможностей приложений для смартфонов

В данной таблице приведено сопоставление возможностей мобильных приложений российских брокеров. Оценки и параметры относятся исключительно к работе на экранах смартфонов (без учета возможностей веб-терминалов на ПК).

Доступность типов ордеров со смартфона

Ниже сопоставлены типы торговых приказов, которые пользователь может физически выставить прямо со своего смартфона без использования десктопного терминала.

Детальный разбор ключевого функционала

Для того чтобы сопоставить приложения максимально объективно, разберем особенности реализации каждой функции внутри мобильных операционных систем.

1. Работа с графиками и техническим анализом

Качество отображения графиков определяет, насколько удобно принимать решения прямо «на ходу»:

• FinamTrade (Финам): Является наиболее продвинутым мобильным решением для технического анализа. Разработчики перенесли в приложение полноценный движок с поддержкой более 100 индикаторов и ручного рисования уровней (каналы, линии, коррекция Фибоначчи). Масштабирование и построение графических элементов пальцем работает корректно.
• БКС Мир инвестиций: Предлагает компромиссный вариант. Около 15 популярных индикаторов и базовые инструменты рисования трендов позволяют быстро набросать уровни поддержки и сопротивления на графике смартфона.
• Т-Инвестиции, Альфа-Инвестиции и ВТБ: Предоставляют базовые графики, на которые можно наложить лишь 5–7 предустановленных индикаторов (скользящие средние, MACD, RSI). Полноценного ручного рисования линий тренда на экранах телефонов у этих брокеров нет.
• СберИнвестиции: Мобильные графики максимально упрощены. Они служат лишь для демонстрации общего тренда цены и не предназначены для анализа рынка.

2. Ордера и автоматизация торговли со смартфона

Защитные приказы позволяют контролировать риски без постоянного взгляда в экран телефона:

• Трейлинг-стоп (скользящий стоп): Этот тип заявки автоматически следует за ценой актива, помогая зафиксировать прибыль при развороте тренда. На смартфонах он реализован только в FinamTrade и БКС. У Т-Инвестиций он есть, но работает исключительно через настольный веб-терминал. У Сбера, ВТБ и Альфа-Инвестиций данная функция отсутствует на всех мобильных платформах.
• Связанные заявки (Take-Profit + Stop-Loss): Позволяют ограничить убыток и определить цель по прибыли в рамках одного приказа. Поддерживаются в Т-Инвестициях, БКС и FinamTrade. В приложениях Сбера, Альфа-Банка и ВТБ выставить такую связанную комбинацию со смартфона не получится — придется выставлять ордера по отдельности, что несет риски дублирования позиций.

3. Интерактивность биржевого стакана

Биржевой стакан показывает текущую ликвидность на покупку и продажу актива:

• Т-Инвестиции: Предлагают специальный мобильный «Режим трейдинга». При его активации на экране отображается мини-версия графика и упрощенный горизонтальный стакан с кнопками мгновенной покупки или продажи по рынку заданным объемом лотов.
• FinamTrade: Мобильный стакан полностью интерактивен. Клик по строчке цены в стакане моментально открывает всплывающую панель с предзаполненным лимитным ордером по выбранной цене. Это экономит время и позволяет избежать ручного ввода цифр.
• Остальные брокеры: Стакан в мобильных версиях носит преимущественно информационный характер. Нажатие на цену перенаправляет пользователя на стандартное окно создания заявки с полной потерей контекста стакана.

4. Скринеры активов и поиск облигаций

Удобство подбора долговых бумаг (облигаций) на экране смартфона:

• Альфа-Инвестиции и БКС: Имеют детально проработанные мобильные фильтры. Они позволяют быстро отсортировать сотни выпусков облигаций по ключевым параметрам: дате погашения/оферты, дюрации, кредитному рейтингу эмитента и типу купона.
• Т-Инвестиции: Предлагают визуально привлекательный скринер для акций, но возможности точечного поиска облигаций в мобильном интерфейсе уступают конкурентам из Альфа-Банка и БКС.
• СберИнвестиции: Классический скринер в мобильном приложении отсутствует. Пользователям приходится ориентироваться на готовые тематические списки и подборки аналитиков.

5. Мобильный учет и контроль налогов

Понимание текущих налоговых обязательств при выводе средств:

• Т-Инвестиции: Обладают наиболее развитым мобильным разделом контроля НДФЛ. Прямо в профиле отображается текущая задолженность по налогам, логика расчета по принципу FIFO и детализация по каждой зафиксированной прибыли.
• ВТБ Мои Инвестиции: Сервис «Мои налоги» внутри приложения предоставляет детальный и понятный расчет текущих обязательств пользователя.
• СберИнвестиции: Контроль налогов в приложении минимален. Для получения полной картины пользователю необходимо заказывать официальный брокерский отчет на электронную почту.

Карты соответствия: подбор брокера под задачи

Обзоры приложений

• ФИНАМ
• БКС
• ТБанк
• Сбербанк
• ВТБ
• Ссылки на скачивание

«Финам Трейд» от ФИНАМ

Как выглядит приложение

Приложение Финам Трейд — для опытных и профессиональных трейдеров, для кого важна высокая отказооустойчивость, широкая линейка сервисов, инструментарий графического анализа, профессиональная клиентская и техническая поддержка.

Брокер Финам единственный из российских крупных брокеров предоставляет доступ к иностранным биржам ЕС, США, Азии.

Есть возможность сегрегации счётов и хранением бумаг в неподсанкционных депозитариях и надёжных юрисдикциях. Однозначно лучшая брокерская группа для розничного инвестора открывающая удаленные счета для граждан России и СНГ.

Брокер ФИНАМ

• Полный обзор приложения «Финам Трейд»
• Обзор брокера ФИНАМ

«БКС Мир инвестиций» от БКС

Как выглядит приложение

Брокер БКС

• Полный обзор приложения «БКС Мир инвестиций»
• Обзор брокера БКС

«Т-Инвестиции» от Тбанк

Брокер ТБанк

• Полный обзор приложения «Т-Инвестиции»
• Обзор брокера Т-Инвестиции

«СберИнвестиции» от Сбербанка

Как выглядит приложение

Брокер Сбербанк

• Полный обзор приложения «СберИнвестиции»
• Обзор брокера Сбербанк

«ВТБ Мои инвестиции» от ВТБ

Брокер ВТБ

• Полный обзор приложения «ВТБ Мои инвестиции»
• Обзор брокера ВТБ

Ссылки на скачивание приложений

Торговое API брокеров

Торговые API позволяют получать рыночные данные и автоматизировать работу с брокерским счётом: от собственных уведомлений до торговых роботов. Доступ, тарифы и перечень доступных операций зависят от брокера и типа счёта.

Финам Trade API

Документация и подключение Finam Trade API · примеры и спецификации на GitHub

• Получение информации об инструментах, биржах и расписании торгов
• Исторические и потоковые рыночные данные: котировки, сделки, свечи и стакан
• Выставление и контроль заявок, а также получение статусов собственных заявок и сделок
• Интеграции через REST, gRPC и WebSocket; подходят для роботов, приложений и аналитических сервисов

БКС Trade API

Документация БКС Trade API

• Авторизация по токену для выбранного брокерского счёта
• Получение портфеля и биржевой информации
• Подача, редактирование и контроль торговых заявок для собственных алгоритмов

T-Invest API

Документация T-Invest API · SDK и примеры на GitHub

• Инструменты, исторические и потоковые рыночные данные, включая стакан и сделки
• Рыночные, лимитные и стоп-заявки; сведения о портфеле, операциях и доходности
• Песочница для проверки стратегии без реальных сделок
• Протоколы gRPC, gRPC-web, REST и WebSocket, а также SDK для нескольких языков

Открытый API Альфа-Инвестиций

PRO-терминал Альфа-Инвестиций и документация API

• Интеграция собственных решений и автоматизация рабочих процессов для пользователей PRO-терминала
• Применение в алгоритмических стратегиях и профессиональной торговле
• Документация и примеры доступны на странице PRO-терминала после перехода к материалам API

Alor OpenAPI

Документация, SDK и примеры Alor OpenAPI

• REST для торговых операций, портфеля, позиций, денег и маржи
• WebSocket для потоковых котировок, стакана, сделок и событий счёта
• Тестовый и боевой контуры; авторизация OAuth 2.0 и JWT
• Готовые SDK, библиотеки и примеры приложений от АЛОР и сообщества

Цифра брокер: DMA/API

DMA/API Цифра брокер

• Прямой доступ предназначен для юридических лиц и профессиональных участников рынка
• Условия подключения и технические возможности согласуются с брокером индивидуально

Для чего нужны приложения?

Чтобы купить акции и облигации, торговать фьючерсами, опционами, валютой и другими инструментами необходим доступ к бирже — онлайн-площадке, которая является организатором торгов, где формируется цена на ценные бумаги и иные виды биржевых инструментов. ³

Для доступа к бирже необходим профессиональный финансовый посредник — брокер. Вы сами выбираете, что купить или продать. Брокер направляет ваши поручения на биржу. ⁴

Удобнее всего подавать такие поручения брокеру через программу — терминал для торговли или просто «приложение». Брокеры предоставляют широкий выбор терминалов, которые решают разные задачи инвестора и трейдера.

Какие бывают приложения?

Базово можно разделить на категории:

• Классические программы-терминалы — устанавливаются на компьютер
• Приложения для смартфонов — устанавливаются на смартфоны, планшеты
• Веб-терминалы — доступны через веб-браузер, не требуют установки

По функциональной направленности существуют множество видов. Профессиональные, для алготрейдинга, скальпинга, специализированные для валютного рынка.

Различия между типами приложений:

Картинка создана с помощью Google Gemini

Сравнение типов приложений

Чем отличаются приложения для инвесторов и для трейдеров?

Инвестор отличается от трейдера подходом, стилем торговли. Инвестор ориентирован на долгосрочную прибыль, сделки совершаются редко. Трейдер может получать прибыль за считанные секунды, сделки совершаются часто.

Главное отличие в приложениях заключается в функциональных возможностях, которые требуются трейдеру или инвестору. Приложение при этом может быть одно. Мы изучили функции в приложениях, которые важны для инвестора и трейдера.

Сравнение приложений для инвестора и трейдера

Источники информации

¹ Сайт Центрального Банка Российской Федерации. Реестры. Список брокеров.

² Сравнить брокеров и изучить тарифы в разделе «Рейтинг российских брокеров»

³ Сайт Финансовая Культура. Как устроена фондовая биржа.

⁴ Сайт Финансовая Культура. Брокер, как его выбрать и как с ним работать