Как выбирать тарифный план и какие бывают комиссии брокеров?

После выбора брокера и завершения процедур открытия брокерского счёта встаёт вопрос о подборе тарифного плана в рамках которого вы будете платить комиссии. Брокерские комиссии подразделяются на: Торговые комиссии (это сделки с активами + маржинальные сделки) и Дополнительные комиссии (абонентская плата, хранение, вывод денег и доп. сервисы). В статье подробно описаны возможные варианты комиссий и способы оптимизации расходов.

Открытие брокерского счета

Брокерские счета открываются удаленно. Для этого вам необходимо пройти короткую процедуру идентификации и направить сканы необходимых документов.

Более подробно читайте в статье: Как открывать брокерский счёт? Пошаговый алгоритм открытия.

Тарифные планы и комиссии

В процессе открытия брокерского счёта вам будет предложено выбрать тарифный план. Высокая конкуренция на рынке брокерских услуг и объемы клиентской базы вынуждают брокеров устанавливать минимальные тарифы, которые автоматизировано берутся в виде процентов от оборота или за объем ценных бумаг в валюте торгуемого вами финансового инструмента.

Но если вы очень расчетливый инвестор и хотите просчитать все комиссии и расходы, то вы должны знать больше.

Какие бывают тарифы?

  • Тарифы для начинающих инвесторов (на не больших счетах и оборотах в процентах вы платите больше чем опытные)
  • Тарифы для опытных инвесторы (чем больше счёт и оборот тем меньше в процентах у вас размер комиссий)
  • Тарифы для трейдеров (для тех кто совершает высокочастотные сделки)

Комиссии в тарифах

  • Торговые комиссии
  • Не торговые (дополнительные) комиссии

Торговые  комиссии:

  1. За сделки и операции с активами и инструментами
  2. За маржинальное кредитование

Дополнительные комиссии:

  1. За хранение активов, обслуживание счёта или сборы за неактивность
  2. За аналитические и торговые сервисы
  3. За вывод денег (это банковская комиссия брокера)

Пример

Торговые комиссии

За сделки Бумаги/ Контракты/ Валюты

За маржинальное кредитование

Спреды

от 0.05% / 0.5$ / от 0,01%

Long от 4%, Short от 6% годовых

Разница между ценами покупки и продажи = 0,09%

Комиссии дополнительные

За хранение

За дополнительные сервисы

За вывод на банковский счёт


0,01% (не менее 2$ в месяц.)

За Премиум - версию торгового терминала сбор 20$/месяц

10$ или 0.05% от суммы вывода

В среднем комиссии за сделки с ценными бумагами составляют от 0,01% до 0,1% от оборота, что является приемлемым диапазоном на фондовых рынках. Так же есть брокеры-дискаунтеры или вообще брокеры предоставляющие доступ к торгам без комиссий за сделки. В таких случаях нужно глубоко изучать все нюансы.

Главное понять, что за бесплатно брокер не будет работать, если где-то брокер убрал комиссию, значит есть иное условие, которое компенсирует этот расход брокера.

О брокерах без комиссий более подробно читайте в статье: Биржевые брокеры без комиссий

Как выбрать самый выгодный тариф?

Начинающий инвестор

Вы будете совершать минимальное количество сделок. А значит вам нужны тарифы с минимальной абонентской платой и минимальной платой за хранение активов. При этом дополнительные сервисы вам пока не нужны, а если понадобятся то можно их дополнительно активировать. Например, самые выгодные комиссии для инвесторов совершающих редкие сделки у брокеров  Финам и БКС.

Опытный инвестор

Скорее всего вы относительно регулярно совершаете сделки, то вам нужен тариф с минимальными комиссиями за сделки + индивидуально просите брокера снизить тарифы за Маржинальное кредитование и комиссии за перенос позиций. Например: у Тинькофф инвестиции - очень высокие комиссии за перенос позиций.

Трейдер

Это значит, что вы совершаете регулярные или высокочастотные сделки (HFT), активный алготрейдер со своими стратегиями или роботизированными алгоритмами то ищите в списке тарифных планов брокеров специальные условия для ваших моделей. Например: лучшим брокером на Срочном рынке по общему признанию трейдеров является брокер Финам.

Подводя итог нужно уяснить:

  1. Для среднестатистического инвестора размер комиссий у разных брокеров будет отличаться не существенно.
  2. Важно понимать, что тарифы брокера - не главный критерий при выборе брокера. Важнее удобство торгового приложения, простота использования, надёжность и скорость доступа, служба поддержки и консалтинга.
  3. Брокеры с минимальными комиссиями далеко не всегда предоставят удобный и практичный сервис. И если вас не устраивает ваш брокер, то вы можете легко открыть брокерский счёт у другого брокера и открыть самый оптимальный именно под Ваши потребности Тариф. 

Для удобства выбора и сравнения брокеров пользуйтесь рейтингами брокеров:

https://allfinancelinks.com/brokers_rating