4 шага для начала торговли акциями и облигациями

Мы подробно разберём какие шаги необходимо совершить, чтобы начать инвестировать на Фондовом рынке.

4 шага для начала торговли акциями и облигациями

Основные задачи которые нужно решить — это выбрать брокера и открыть брокерский счёт.

Оглавление

Шаг 1. Выбор брокера (10-20 минут)

Брокер на фондовом рынке – посредник между вами и фондовой биржей. Без него напрямую вы не сможете торговать. Он выполняет за вас огромное количество регламентируемых законодательством функций начиная от документооборота и заканчивая удержанием налогов (Список на ЦБ РФ)

5 критериев по которым выбирается брокер:

  1. Надёжность
  2. Размер комиссий
  3. Поддержка пользователей
  4. Личный кабинет для управления счётом
  5. Программное обеспечение для торговли

1. Надёжность

Включает в себя такие параметры как:

  • — наличие лицензии Банка России (ЦБ РФ)
  • — количество клиентов (http://www.moex.com/s719)
  • — оборот торгов на Московской бирже (http://www.moex.com/s719)
  • — размер собственных средств (раскрывается на сайтах брокеров)

2. Размер комиссий подразделяется на:

  • Основные комиссии
  • Дополнительные комиссии

Основные комиссии:

  1. за сделки и операции с активами и инструментами
  2. за хранение и учёт активов и инструментов
  3. за ведение и обслуживание счёта

Дополнительные комиссии:

  1. за марижинальное кредитование
  2. за торговый терминал
  3. за вывод денег

Например:

Комиссии общие
За сделки Бумаги/ Контракты/ Валюты За хранение За ведение счёта
от 0.057% / 0.71р. / от 0,014% 0,01% (не менее 100р.) нет, если более 50000р.
Комиссии дополнительные
За маржинальное кредитование За Терминал За Вывод
Long от 17%, Short от 13% нет, если более 50000р. 10р. или 0.15% валюта

В целом брокерские комиссии в РФ не высокие, зависят от оборота и регулируются тарифами брокеров.

Для новичков существуют тарифы с минимальными издержками.

3. Поддержка пользователей:

  • — оперативная техподдержка
  • — оперативные консультации

4. Личный кабинет для управления счётом:

  • — скорость ввода/вывода денег
  • — удобство и отчётность

Принтскрин системы Брокер-клиент

Система Брокер-клиент Газпромбанка

5. Программное обеспечение для торговли подразделяется на

  • — терминал на персональном компьютере
  • — терминал на мобильном устройстве

Торговый терминал Quik

Торгоый терминал Quik на смартфоне

Выбор акции для торговли на Мобильном терминале Quik

Шаг 2. Открыть счёт онлайн (10-20 мин)

Есть 2 вида открытия счёта:

  • — через Ваш логин в системе: «Госуслуги»
  • — через «СМЭВ» (система межведомственного электронного взаимодействия) по 3-ём документам

В целом процедуры просты, заранее приготовьте: СНИЛС, ИНН, Паспорт и 15 минут времени у персонального компьютера.

Подробнее смотрите в нашей инструкции: Открытие брокерского счёта через Госуслуги

Шаг 3. Установить торговый терминал и активировать личный кабинет (20-30 мин)

Что это такое?

  • — Программа для торговли – это торговый терминал брокера. По сути платформа для обработки запросов пользователей на совершение торговых операций на которой можно выбирать, анализировать и управлять активами которые Вы будете покупать и продавать.
  • — Системы для управления счётом – это личный кабинет владельца брокерского счёта. Его скачивать и устанавливать не нужно, он доступен на сайте брокера.

Самые распространённые программы для торговли на бирже это терминалы созданные на базе крупнейших торговых платформ:

  • — Quik
  • — Metatrader
  • — Программы разработанные/доработанная конкретным брокером

Пример окон торгового терминала

Программы для управления счётом по сути — это личный кабинет мобильного банка, где Вы можете:

  • — отслеживать состояние Вашего счёта
  • — подавать поручения на вывод/перевод денег с брокерского счёт
  • — пользоваться другими полезными сервисами и функциями

Личный кабинет Брокера "Финам"

У каждого брокера разработаны свои личные кабинеты и процедуры настройки торговых терминалов.

В целом интерфейс и логика их управления схожа, поэтому Ваш личный опыт по:

  • управлению личным кабинетом и
  • настройке торгового терминала у одного брокера

поможет Вам в дальнешем использовать личные кабинеты и торговые терминалы любых других брокеров.

Шаг 4. Настройка торгового терминала для покупки/продажи активов (30-40 минут)

После открытия брокерского счёта брокер предоставит вам торговый терминал со всеми инструкциями и руководствами по его настройке для удобной эксплуатации, торговли, учёта и отчётности.

Здесь лучше воспользоваться этими руководствами по настройке терминала от конкретно Вашего брокера, т.к. это нагляднее и в случае каких-либо вопросов Вы сможете позвонить в службу поддержки для получения ответа.

Основной смысл – это подготовить терминал для удобной, комфортной и быстрой эксплуатации. Т.е. перед глазами или в радиусе одного клика должны быть данные о:

  • Состояние ваших торговых счетов в разрезе активов и инструментов (т.е. активы и инструменты вашего портфеля: акции, облигации, фьючерсы, валюты )

Пример окна "Состояние счёта"

  • Состояние вашего счёта в разрезе доступности денег (т.е. доступные на текущий момент режима торгов деньги)

Стакан котировок выбранного вами актива

Окно торгового терминала: Состояние счёта

При настройке терминала для торговли конечно всё индивидуально и различается в зависимости от конкретного брокера, терминала, отрытия клиенту доступа к различным торговым секциями биржи и т.п.

В целом если Вы один раз уделите 30-60 минут настройке своего торгового терминала в дальнейшем это для вас станет установленным профилем.

Подведём итоги по шагам для открытия брокерского счёта на Фондовой бирже:

  1. Выбрать брокера это 10-20 минут. Топовых брокеров около 10
  2. Открыть счёт онлайн это те же 10-20 минут. Приготовьте Паспорт, СНИЛС, ИНН
  3. Скачать и инсталировать торговый терминал брокера, а затем активировать личный кабинет брокера займет у Вас до получаса.
  4. На понимание работы и настройку торгового термина у Вас уйдёт до часу времени. В сети множество инструкций, руководств и видео по этой теме.

А вот далее Вам нужно будет сосредоточиться на главном и самом длительном пути – это пути инвестора для достижения цели финансовой независимости и получения пассивного источника доходов. Но это совсем другая история о которой Мы напишем в других статьях.

Удачи.

Комментарии