Лучшие российские и иностранные брокеры 2022

Список компаний, оказывающих услуги брокерского обслуживания на российском и зарубежном фондовом рынке

Российские биржевые брокеры

ТОП-10 Брокеров

Брокерские компании, бизнес которых изначально брокерский. Некоторые имеют свои банки для обслуживания клиентов.

  •  
    ФИНАМ — универсальный брокер
  •  
    БКС — лидер по оборотам среди рыночных брокеров
  •  
    Открытие — самые низкие комиссии для трейдинга
  •  
    Фридом Финанс — лучший для участия в IPO
  •  
    АЛОР — более 20 лет на рынке
  •  
    АТОН — управляющий активами миллионеров
  •  
    ITI Capital — лидер по алгоритмической торговле
  •  
    Актив — розничное отделение группы Доходъ
  •  
    Универ Капитал — более 20 лет на рынке

ТОП-10 Банковских брокеров

Банки, имеющие брокерские подразделения. Основной бизнес банковский.

Обзоры российских брокеров

Финам
Открытие Брокер
Брокер Тинькофф Инвестиции
Брокер БКС
Брокер Сбербанк
Брокер ВТБ
Брокер UnitedTraders
Брокер Фридом финанс

Полезные статьи по российским брокерам

Новости российских брокеров:

27.04.2022 Специальное предложение Финам

Специальные условия: Переведите портфель от другого брокера в «Финам» — и получите льготный тариф на 90 дней, приветственные 2500 балов лояльности и другие привилегии.

26.04.2022 Альфа Инвестиции

Будет три этапа.

1️⃣ До 27.04.2022 нужно подать заявку на перевод иностранных ценных бумаг к другому брокеру. Если вы её уже оформили, другую заявку делать не надо.

2️⃣ После того, как перевод иностранных ценных бумаг будет подтверждён, нужно открыть ИИС у другого брокера, узнать реквизиты счёта.

3️⃣ После открытия ИИС есть месяц, чтобы перевести на него активы, оставшиеся на ИИС в Альфа-Инвестициях. Заявки на перевод оформляются в личном кабинете (доступен с компьютера) — отдельно на российские ценные бумаги и деньги.

04.04.2022 Брокер Финам

Индекс Comon, отражающий среднюю доходность стратегий автоследования одноименного сервиса, превзошел свое значение на момент начала спецоперации на Украине. Так, если 23 февраля индекс Comon составлял 189,2%, то уже 1 апреля его значение достигло почти 201%, что свидетельствует о быстром темпе восстановления инвестпортфелей подписчиков.

Возврат индекса к докризисным уровням стал возможен благодаря широкой диверсификации входящих в него стратегий. Просадка по тем из них, которые используют инструменты российского фондового рынка, была компенсирована полученной прибылью по стратегиям как с ценными бумагами на зарубежных площадках, так и с деривативами.

Текущий уровень индекса Comon в целом соответствует показателю августа прошлого года. Таким образом, мартовский рост позволил перекрыть часть просадки с осени прошлого года. При этом после возобновления торгов на Мосбирже именно стратегии, ориентированные на российский рынок, продемонстрировали наилучшие результаты.

В частности, доходность стратегии "НЗТ активная", работающая с инструментами фондового рынка Московской биржи, выросла за пять недель (с 23.02. по 01.04) с 265,89% до более чем 310%. Доходность стратегии "Демарко", также инвестирующей в российские бумаги, за аналогичный период выросла на 347 процентных пунктов - до 2497%.

Индекс Comon представляет собой среднюю доходность всех торговых стратегий на сервисе автоследования Comon.ru. Инвестировать в индекс можно через сформированную УК "Финам Менеджмент" стратегию доверительного управления "Весь Comon", повторяющую структуру наиболее эффективных стратегий сервиса Comon.ru. Минимальная сумма инвестиций составляет всего 5 000 рублей.

04.04.2022 Открытие Инвестиции Новости

Валюта
Нижний порог
Верхний порог
Ставка
26.03.2022 Открытие инвестиции

  •  
    Отсутствие комиссии в 12%. За сделки с долларами, евро и фунтами, согласно распоряжению Банка России, взимается комиссия 12%. На юань это ограничение не распространяется.
  •  
    Низкая волатильность. Юань относительно доллара — гораздо менее волатильная валюта, чем рубль относительно доллара. Сравните — трехмесячная вмененная волатильность курса USD/RUB составляет 86%. А вот трехмесячная вмененная волатильность USD/CNY составляет всего 4%.
  •  
    В условиях неопределённости юань укрепляет свои позиции в качестве «тихой гавани» для инвестиций и становится более востребован в расчетах. Китай собирается расширять торговый коридор с рублем после обвала российской валюты, Индия и Россия рассматривают систему плавающего валютного курса, в которой юань выступит точкой отсчета.
  •  
    Юань растет быстрее конкурентов. В частности, с начала 2020 года юань прибавил более 100% к рублю, доллар и евро уступают в ему в динамике.
  •  
    Юань легко купить на бирже, причем по курсу выгоднее банковского.

Международные фондовые брокеры для граждан России (РФ, СНГ, Евразийского союза)

Обзоры иностранных брокеров

Брокер EXANTE
Брокер InteractiveBrokers
Брокер Just2Trade
Брокер Etoro

Зарубежные Брокеры качественно работающие с клиентами из России и Евразийского союза

Зарубежные дочки брокеров РФ

Брокеры США

Брокеры Европы

Полезные статьи про иностранных брокеров

Американские фондовые брокеры

Новости иностранных брокеров:

07.04.2022 Бонусная акция Just2Trade

Настоящим сообщаем, что компания Just2Trade Online Ltd объявляет о продлении периода действия акции "StartUp". Более подробно с условиями акции Вы можете ознакомиться в Регламенте.

07.04.2022 Брокер Exante

• ❗️Минимальный СЧА (сумма чистых активов) должна быть не менее 50000 ЕВРО
• С момента получения уведомления (в личном кабинете) дается 10 дней, чтобы поднять СЧА до указанной суммы, либо поставить средства на вывод
• Плата за бездействие в размере 50 евро в месяц будет взиматься со счетов, на которых не было торговой активности в течение последних 181 дней, открытых позиций и баланса менее 5000 евро. Такая плата за бездействие будет взиматься через десять (10) дней после получения уведомления.
• Для граждан  РФ и Белоруссии. Учитывая международные санкции и правила, EXANTE может обрабатывать депозиты только от граждан России и Беларуси, которые имеют гражданство ЕС, подтверждение проживания или разрешение на работу.

14.01.2022 Инструкция по NFT от Etoro

Каждый день продаются тысячи невзаимозаменяемых токенов (NFT), но покупка вашего первого токена может привести к путанице.

В кратком руководстве Etoro расскажет, как купить NFT с помощью eToro, кошелька Meta Mask и торговой площадке OpenSea в пять простых шагов:

  • Купить Ethereum на EToro
  • Скачать кошелёк Meta Mask
  • Отправить Etherium в Meta Mask
  • Подключение к рынку NFT
  • Как купить NFT
10.01.2022 Бонусная акция Just2Trade

Настоящим сообщаем, что компания Just2Trade Online Ltd объявляет о продлении периода действия акции "StartUp" до 30 ноября 2021 г. Более подробно с условиями акции Вы можете ознакомиться в Регламенте.

16.11.2021 Interactive brokers

Счет клиента был заморожен после того, как он вошёл в приложение с территории Крым.

Рейтинг брокеров All Finance Links предупреждал о подобных рисках.  Ещё год назад были массовые эпизоды когда исполняя риск требования американских регуляторов Interactive Brokers блокировал счета граждан РФ. 

Фондовые брокеры Гонконга

 

Из российских брокеров доступ к гонконгской бирже предоставляет:

 

FINAM — сделки по покупке китайских компаний осуществляются в гонконгских долларах (HKD).
Доступ c 8 до 11:00 по МСК к торговле бумагами китайских гигантов: Air China, Lenovo, China Mobile, Xiaomi, Bank of China и др. Лоты от 1000$

Полезная информация по зарубежным брокерам:

Полезное по Индивидуальному инвестиционному счёту (ИИС):

Рейтинг брокеров для ИИС

Какую реальную доходность можно получить с помощью ИИС?

Часто задаваемые вопросы:

Инвестирование нужно начинать с постановки целей, сроков, подбора инструментов и принятия риска на период достижении этой цели. Для этого нужно ответить на 4 вопроса:

1. Цель инвестирования - Какую цель по прибыли я для себя ставлю?
2. На какой срок я вкладываю деньги?
3. Какие виды активов (инструментов) подходят под мои цели и сроки?
4. Какие риски я готов на себя взять в связи с эти процессом?
Более подробно читайте в статье: 4 вопроса на которые нужно ответить начинающему инвестору
Основные задачи которые нужно решить — это выбрать брокера и открыть брокерский счёт.
Существует 5 основных критериев по которым выбирается брокер:
1. Надёжность брокера с точки зрения финансового состояния и отказаустойчивости процессов
2. Размер комиссий и доступ к необходимым рынкам
3. Компетентная и оперативная служба поддержка пользователей
4 Удобный и понятный личный кабинет для управления счётом
5. Простое и функциональное программное обеспечение для проведения торговых операций и сделок
Более подробно описано в статье: 4 шага для начала торговли акциями и облигациями
Вот главные вопросы ответы на которые помогут вам выбрать наиболее подходящего под Ваши потребности брокера:
1. Определитесь с тем какими инструментами вы хотите торговать? (акции, облигации, валюты, производные инструменты, товары, иностранные бумаги и т.п.)
2. На какую сумму вы хотите приобрести активы? От этого так же будет зависеть тариф брокера.
3. Будете ли вы торговать на заёмные средства или брать бумаги для коротких продаж (шортить)? Т.е. брать у брокера или деньги или бумаги в долг.
4. Будете ли вы использовать другие сервисы и продукты брокера, например специальное програмное обеспечение, SMS-оповещение, получать дополнительные выписки, валютные операции, доверительное управление, личный VIP брокер, автоследование и т.п.?
5. Надежность брокера - главный риск банкротства брокера. Для определения надежности :
- Проверьте наличие лицензии регулятора
- Почитайте в сообществах отзывы о брокерах, кто является собственником или бенефициарным владельцем брокера
- Посмотрите какое количество клиентов у брокера и какие обороты с деньгами этих клиентов на бирже совершает брокер
- Для окончательного убеждения посмотрите на официальном сайте брокера размер его собственных средств и наличие у него кредиторской
задолженности
6. Качество поддержки пользователей, обучение, на сколько адекватно и понятно вас консультируют и решают вопросы технического характера
7. Насколько удобный, быстрый, понятный торговый терминал и личный кабинет
Более подробно читайте в статье: Как выбрать брокера для торговли на бирже.

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) это специальный брокерский счет позволяющий получать налоговый вычет 13% от внесенных на счёт средств. Максимальная ежегодная сумма для внесения на ИИС не более 1 миллиона рублей. Но13% налогового вычета можно получить с суммы до 400 000 рублей в год. Получается макисмальный возврат = 52000 руб. в год.
Инструменты инвестирования могут быть приобретены только на двух российских биржах: Мосбиржа и Санкт-Петербургская биржа
– Акции и облигации
– Паи паевых фондов торгующиеся на биржах
– Валюты, торгующиеся на валютных секциях бирж
– Фьючерсы и опционы на Срочном рынке бирж
– Зарубежные акции, торгующиеся на российских биржах.

Без статуса квалинвестора будут не доступны:

- ценные бумаги, которые не торгуются на Московской и Санкт-Петербургской биржах, а это получаются все иностранные биржи;
- небиржевые ценные бумаги — сплитированные и целые лоты евробондов российских и зарубежных компаний, структурные ноты, облигации, которые имеют кредитный рейтинг ниже определенного уровняи другие интересные, но не представленные для массового инвестора финансовые инструменты

Есть несколько способов получить статус Квалифицированного инвестора:

У вас есть 6 млн рублей (например, на вкладах)
Вы владеете акциями, облигациями или другими ценными бумагами на сумму от 6 млн рублей млн рублей
Вы работали не менее 2 лет в компании, у которой есть статус профессионального участника рынка ценных бумаг, или от 3 лет — в организации, не имеющей этого статуса, но торговавшей ценными бумагами или производными. Работа должна быть непосредственно связана с ценными бумагами.
Вы в течение последнего года совершали не менее 1 сделки в месяц и не менее 10 — в квартал. Оборот по сделкам должен быть не менее 6 млн рублей в совокупности
У вас есть высшее экономическое образование аккредитованного вуза или аттестат специалиста финансового рынка (ФСФР), аудитора, страхового актуария; сертификат Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CIIA) или Financial Risk Manager (FRM)
У каждого российского брокера в рамках внутреннего регламента прописан порядок получения статуса Квалифицированного инвестора.
Брокер по законодательству является налоговым агентом физического лица, соответственно расчет и выплату налогов за клиента осуществляет брокер.
В России физлица с годовым доходом до 5 миллионов рублей уплачивают налог = 13%, если выше то 15%.
Налог на доход от торговли на бирже = (Сумма продажи актива − Комиссия за продажу − Сумма покупки актива − Комиссия за покупку) × 13%, например: вы купили акцию на 1000 рублей, заплатили комиссий на 10. Акции за год выросли на 50%, теперь их цена 1500. Вы их продали и заплатили комиссий 11 руб.
В итоги налог: (1000-10-1500-11)*13% = 66 руб.
Налог снимается в случае прибыли, а не убытка от сделок:
- или в момент продажи ценных бумаг (валют)
- или по итогам календарного года
Налог снимается по следующим операциям:
- дохода от продажи ценных бумаг или валюты (если продаете по цене выше цене покупки)
- с дохода по купонам от облигаций и от дивидендов по акциям;
При этом существует валютная переоценка по курсу Банка России, поэтому может получиться так, что в рублях при продаже упавших в цене акций вы получили больше, чем изначально потратили на их покупку.

Часто задаваемые вопросы по иностранным брокерским счетам:

1. Деньги и активы находятся в иностранных юрисдикциях и защищены международным законодательством (этот пункт конечно выгоден сугубо индивидуально. Законно заработанным состояниям конечно это не важно, но разные случаи бывают )
2. Количество посредников между вашими деньгами и инвестиционными инструментами минимально (у вас прямой доступ: Брокер - Биржа - Финансовый инструмент с зарегистрированными правами собственности у реестродержателей и депозитариев без лишних посредников)
3. Высокая регуляция деятельности инвестиционных рынков (финансовое законодательство, а главное его реальное правоприменение отработано годами)
4. Брокерские счета застрахованы местными и международными надзорными регуляторами (если брокеру выдана лицензия регулятора финансового рынка значит юрлицо проверено, имеет качественный надзор и страхование ответственности)
5. Возможности оптимизации налогообложения особенно для брокеров зарегистрированных в юрисдикциях с льготным налоговым режимом (Кипр, Мальта, Британские Виргинские, Каймановые острова, Эстония и другие)
1. Низкие комиссии достигаются за счёт крупных торговых оборотов и частых сделок, долгосрочным инвесторам могут повышать комиссии, т.к. они менее выгодны брокерам
2. Обязанность граждан РФ декларировать зарубежные счета и движения по по ним перед налоговой службой
3. Регулятором является не Центральный банк вашей страны, поэтому жаловаться и судиться не резидентам будет сложнее
4. Не у всех иностранных брокеров есть русскоговорящая поддержка
5. У крупных американских и европейских брокеров существует предвзятое мнение о токсичности клиентов и денег из России и стран бывшего СССР
13% подоходный налог. При этом, начиная с января 2020 года владелец брокерского счета обязан уведомлять ФНС об открытии счета, смене реквизитов, движении средств. Дополнительно ежегодно инвестор заполняет налоговую декларацию 3-НДФЛ в который декларирует прибыль или убытки от сделок с активами на иностранных брокерских счетах.

Отчет о движении средств не нужен при двух условиях:
- Брокер находится в стране, которая обменивается с Россией финансовой информацией (полный список на сайте налоговой).
- Изменения суммы за год не более 600 тыс. рублей.
За несоблюдение норм указанных в ФЗ № 173 "О валютном регулировании" взимаются штрафы:
- Несоблюдение сроков подачи информации об открытии или закрытии брокерского счета, а также передача данных с нарушением формы уведомления. 1000–1500 рублей физическим лицам;
- Отсутствие уведомления об открытии/закрытии зарубежного счета или об изменениях в его реквизитах. 4000–5000 рублей физическим лицам;
- При несоблюдении правил налоговой отчетности. 4000–5000 рублей физическим лицам;
1. Не узнает если нет автоматического обмена. Например с Великобританией (Tradestation), США (Interactive brokers), Эстонией (United Traders) такого обмена нет.
2. Даже если у страны регистрации брокера есть автоматический обмен в ФНС РФ не факт, что обмен осуществляется корректно. Например кипрские брокеры не всегда проводят верификацию налоговых идентификаторов, соответственно и обмен данными с ФНС РФ может не проходить валидацию. (Пример - брокер Just2Trade, у которого есть представительство в США)
3. Пр этом нужно отметить, что ФНС РФ увидит ваши денежные переводы из банка РФ на расчётный счет иностранного брокера. Конечно, есть способы анонимного перевода средств, например через криптовалюты (цифровые финансовые активы), но наличии криптовалют так же нужно уведомлять ФНС РФ.
Основанием для отклонения в выводе денежных средств с брокерского счета могут являться вопросы или сомнения относительно сведений, которые указал клиент. В этом случае брокер может запросить дополнительную информацию или документы, в том числе о происхождении денежных средств, поступивших на брокерский счет.
На время проверки счет клиента могут заблокировать на законных основаниях. Но это не означает, что счет автоматически закроют или арестуют средства, находящиеся на нем. Брокер только временно ограничивает для клиента вывод средств со счета и совершение торговых операций.
Если проверка не выявит нарушений, счет разблокируют. Если нарушения будут, дело направят в суд для дальнейшего рассмотрения.
Случаи с временной заморозкой операций по выводу средств клиентов бывали. Но это относилось лишь в случае подозрений от правоохранительных органов и касалось крупных сумм от сотен тысяч долларов и выше.


Вопросы ввода и вывода через криптовалюты:

Если у вас есть необходимость перевести средства на иностранный брокерской счет в криптовалюте, то такую возможность предоставляют оффшорные брокеры (лицензии Кипра, Британских островов, Мальта, Белиз)
Среди них есть надёжные и проверенные временем брокеры, которые давно и успешно работают с гражданами России, Украины, Белоруссии, Казахстана и других стран бывшего СССР: Just2Trade, Exante, Etoro, United Traders и другие.
Вы заводите средства на брокерский счет в брокере в криптовалюте.
Далее обмениваете на валюту (доллары или евро). Далее выбираете биржу и торгуете акциями, облигациями, срочными контрактами и другими финансовыми инструментами на Фондовых биржах.

Далее если вы продаёте биржевые инструменты, и выходите в доллары или евро, то можете обменять их на криптовалюту на криптовалютной бирже (обменнике брокера) и выводите на свой криптовалютный кошелёк.
Это может быть интересно:

Тем инвесторам и трейдерам кто хочет торговать на крупнейший международных биржах получив анонимность происхождения средств

Тем инвесторам и трейдерам кто хочет обойти ограничения банков и платёжных систем на трансграничные переводы
Например, гражданам тех стран где заблокированы международные платёжные системы (Россия, Иран, Белоруссия)
Оффшорные брокеры (лицензии Кипра, Британских островов, Мальта, Белиз и т.п. юрисдикции с режимами льготного налогообложения)
Например, кипрский брокер Just2Trade (ранее аффилированный с российским Finam) или израильский Etoro, (с Кипрской лицензией). К сожалению Etoro ещё за пол года до введения в отношении России жестких финансовых санкций прекратило открытие брокерских счетов налоговым резидентам РФ.
Так же поступил и технологичный мальтийский брокер для трейдеров с российскими корнями Exante. В добавок, под давлением европейских регуляторов Exante ограничил доступ к своей криптовалютной бирже.

Брокеры без лицензий (известный у русскоговорящих клиентов брокер United Traders c популярной криптобиржей Utex, зарегистрированный на Британских Виргинских островах)

Форекс брокеры (но они не предоставляют выход на международные биржи, а предлагают своим клиентам торговлю контрактами на разницу биржевых инструментов (CFD) не выводя сделки на бирже, что не предполагает получения прав собственности на ценные бумаги. Например: Alpari, Roboforex, Forex Club и другие.
Лицензионный риск брокера
Регуляторы биржевых рынков пока скептически относятся к криптовалютному рынку. Не каждый оффшорный брокер на себя берёт процедуры ввода/вывода криптовалюты своих клиентов, а уж крупные брокеры предпочитают в открытую такие операции своим клиентам не предлагать. Например, популярный у русскоязычных клиентов мальтийский брокер с российскими корнями Exante недавно перестал принимать средства клиентов в криптовалюте и закрыл доступ к своей криптобирже

Риск при проверке клиента брокером
Как правило, ввод и вывод с брокерских счетов в криптовалюте предлагают брокеры с оффшорными налоговыми юрисдикциями (Кипр, Мальта, Белиз, Британские острова и другие страны-оффшоры). Но и они сильно дорожат своей лицензией профессиональных участников Фондового рынка. Поэтому террористов или первых лиц из санкционных списков могут как минимум попросить вывести средства или не принять. Простые инвесторы с суммами до нескольких десятков тысяч долларов их не интересуют. Инвесторов с более крупными капиталами могут попросить подтверждающие документы происхождения средств. Если инвестор не входит в санкционные или террористические списки, то как правило с выводом средств проблем возникнуть не должно. Например, кипрский брокер Just2Trade требует верификации клиента, но не обязательно наличии налогового идентификатора.
Этот повышенных контроль брокером за средствами инвесторов связан с требованиями национальных и международных Регуляторов финансовых рынков, а так же ужесточением международного контроля и стандартов противодействия терроризму, отмыванию доходов полученных преступным путем, процедур KYC (знай своего клиента), аудитов, due diligence и многих других контрольно-надзорных механизмов финансовых рынков. Естественно эти требования биржевых и банковских Регуляторов брокерам приходится распространять и на процедуры ввода и вывод средств в криптовалютах.

Операционный риск самого клиента
Речь идёт от человеческих ошибках самих клиентов при использовании платёжных средств криптовалютной инфраструктуры. Например, потерять пароли для доступа к криптокошельку или ошибка при введении реквизитов (хеш-кода) своего криптокошелька.
Конечно доступ простому гражданину к рынку криптовалют становится всё проще и самые популярные токены (Bitcoin, Etherium или стейблкоин USDT) имеют удобные интерфейсы доступа, но от банальных ручных ошибок никто не застрахован. Так вот, если в банковской системе транзакцию ещё можно как-то откатить и вернуть неправильно отправленные средства, то в криптовалютах монеты ушедшие на ошибочно введённый адрес не вернуть. Будьте внимательны при вводе реквизитов!

Как пополнять и выводить криптовалюту с брокерского счёта?

Полезные статьи:

4 шага для начала торговли на бирже
Подарочный сертификат на акции

Магазин биржевых акций:

Интернет-магазин акций

Видеоинструкции:

Как купить акции за 5 минут!

4 шага для открытия брокерского счёта:

Информация о брокерах

Рейтинг и каталог

Продукты, сервисы, информация