Лучшие российские и иностранные брокеры

Список компаний, оказывающих услуги брокерского обслуживания на российском и зарубежном фондовом рынке

Российские биржевые брокеры

ТОП-10 Брокеров

Брокерские компании, бизнес которых изначально брокерский. Некоторые имеют свои банки для обслуживания клиентов.

ТОП-10 Банковских брокеров

Банки, имеющие брокерские подразделения. Основной бизнес банковский.

Обзоры российских брокеров

Финам
Открытие Брокер
Брокер Тинькофф Инвестиции
Брокер БКС
Брокер Сбербанк
Брокер ВТБ
Брокер UnitedTraders
Брокер Фридом финанс

Полезные статьи по российским брокерам

Новости российских брокеров:

01.07.2021 Тарифная сетка на сайте брокера

Произойдут изменения в тарифах для самостоятельного трейдинга.

1. Количество доступных тарифов для подключения станет меньше – останутся только Инвестор и Трейдер.

2. Тариф Трейдер будет полностью обновлен. С 1 июля 2021 года ставка брокерской комиссии будет зависеть:

– ИЛИ от суммарного оборота по всем площадкам (кроме Срочного рынка) на том генеральном соглашении, к которому подключен тариф;
– ИЛИ от размера суммарных активов клиента по всем его генеральным соглашениям в ООО «Компания БКС».

Какой из указанных параметров (суммарный оборот или суммарные активы) больше – по нему будет определяться ставка брокерской комиссии.

Таким образом, Трейдер становится наиболее оптимальным тарифным планом для активных клиентов и клиентов с крупными активами.

Обращаем внимание, на тарифе увеличивается размер фиксированного вознаграждения до 299 руб/мес.
Клиенты, которые обслуживались на тарифе Трейдер до 1 июля 2021 года, будут автоматически переведены на новые условия обслуживания.

3. Тарифный план Инвестор остается без изменений.
01.07.2021 Тарифная сетка на сайте брокера

«ФИНАМ» дарит новым клиентам месяц торговли на привлекательных условиях. Подключившись до конца июля к тарифам «Стратег» или «Инвестор» на странице спецпредложения, в течение первого месяца инвесторы смогут торговать без комиссии за сделки с акциями, облигациями и паями биржевых фондов на российских и иностранных биржах.
26.06.2021 Ссылка на личный кабинет

Статус квалифицированного инвестора позволяет получить доступ к максимальному количеству биржевых инструментов:

Структурным продуктам – готовые решения, направленные на максимально эффективную отработку определённого сценария на финансовом рынке.
- Ценным бумагам, которые торгуются на американских биржах NYSE и NASDAQ;
- ETF от крупных иностранных инвестиционных компаний;
- Закрытым ПИФам.
- Акциям, депозитарным распискам и еврооблигациям, которые обращаются на зарубежных биржах (NYSE, NASDAQ, XETRA, LSE).

Для получения этого статуса инвестор должен соответствовать одному из требований:

– владеть активами и финансовыми инструментами на сумму от 6 млн рублей,

– иметь опыт работы от двух лет в российской или иностранной компании, которая совершала сделки с ценными бумагами,

– получить диплом экономиста государственного образца,

– иметь торговый оборот по сделкам за последние 4 квартала от 6 млн рублей. Частота сделок – не реже 10 раз в квартал, минимум одна в месяц.

– получить квалифицированный сертификат специалиста финансового рынка, аудитора или страхового актуария, а также сертификаты определенных финансовых направлений.

Для получения статуса квалифицированного инвестора зайдите в ваш профиль (строка «Персональные данные») в веб-версии личного кабинета и кликните на кнопку «Подать заявку». Далее выберите основание для присуждения статуса, прикрепите необходимые документы и подтвердите подачу заявки.
26.06.2021 Новости Брокера Сбербанк

а также временно отменяет такую комиссию на сделки с другими инвестиционными паями БПИФ и паями (акциями) ETF, обращающимися на фондовом рынке Московской биржи. Комиссии отменяются для клиентов Сбербанка, совершающих сделки c инвестиционными паями БПИФ и паями (акциями) ETF на бирже в рамках тарифных планов «Инвестиционный», «Самостоятельный» и «Sberbank Private Banking».

БПИФ (биржевой паевой инвестиционный фонд) и ETF (exchange-traded fund) — это инвестиционные фонды, паи (акции) которых можно купить и продать на бирже. Они формируются из ценных бумаг с высокой степенью соответствия составу и структуре биржевого индекса, например, Индекса МосБиржи. При этом паи (акции) этих фондов можно купить на брокерский счёт. В настоящее время на фондовом рынке Московской биржи обращается 88 биржевых фондов на разнообразные активы, включая фондовые индексы, акции, облигации, инструменты денежного рынка и товарные активы. По данным Московской биржи, за январь-май 2021 года сделки с биржевыми фондами в 2021 году заключало свыше 1,7 млн частных инвесторов.
25.06.2021 Новости брокера Фридом Финанс

Агентство «Эксперт РА» отмечает умеренно высокий уровень информационной прозрачности и риск-менеджмента компании. Помимо обязательной для публикации информации, включая данные о существенных фактах, ИК «Фридом Финанс» размещает на своем сайте ссылку на отчетность Freedom Holding Corp., в который входит.

По состоянию на 31 декабря 2020 года объем активов ООО ИК «Фридом Финанс» составил 38,4 млрд руб., размер капитала — 7,7 млрд руб. По итогам 2020 года объем комиссионных доходов достиг 1,7 млрд руб., чистой прибыли — 1,055 млрд руб.
15.06.2021 Новости брокера ВТБ

11 июня 2021 г. вступил в силу Федеральный закон № 192-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», который изменил часть Федерального закона от 22.04.1996 г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг».

Изменения касаются совершения сделок брокером по покупке ценных бумаг для клиентов-физических лиц, у которых нет статуса квалифицированного инвестора.

C 15.06.2021 неквалифицированные инвесторы-физические лица не могут покупать ряд финансовых инструментов:

— облигации, которые имеют кредитный рейтинг ниже определенного уровня;

— ценные бумаги иностранных эмитентов, которые не соответствуют одному из установленных законом критериев;

— и некоторые другие активы, подробнее — часть 8–10 и 13 статьи 11 закона № 192-ФЗ.

Если вы хотите продолжит иметь доступ к любым инструментам, вам нужно получить статус квалифицированного инвестора.
10.06.2021 Новости брокера Тинькофф Инвестиции

Тинькофф Инвестиции запустили мультисчета — теперь в сервисе можно открыть до 10 брокерских счетов одновременно, не считая Инвесткопилки и индивидуального инвестиционного счета (ИИС). Так клиенты смогут диверсифицировать свои средства на счетах в зависимости от целей — инвестиционных стратегий, активов или накопления определенной суммы и др.

Антон Кицун, руководитель управления развития инвестиционного бизнеса Тинькофф Инвестиций:

«Мультисчета позволят клиенту использовать различные стратегии инвестирования — например, высокорисковую и более консервативную. Это позволит вывести долгосрочный портфель из-под рисков по активной стратегии. Если вы только начали инвестировать и планируете накопить на автомобиль, образование для ребенка, пенсию, вы можете открыть несколько счетов: под каждую цель — отдельный.

Мультисчета позволят не только ставить цели, реализовывать различные инвестиционные стратегии и следить за результатом каждой из них, но и, например, диверсифицировать активы: по типам валюты, горизонту инвестирования и так далее».

Международные фондовые брокеры для граждан России (РФ, СНГ, Евразийского союза)

Обзоры иностранных брокеров

Брокер EXANTE
Брокер InteractiveBrokers
Брокер Just2Trade
Брокер Etoro

Зарубежные Брокеры качественно работающие с клиентами из России и Евразийского союза

Полезные статьи про иностранных брокеров

Американские фондовые брокеры

Новости иностранных брокеров:

08.07.2021 Interactive brokers

Хотя многие наши клиенты ведут активную торговлю или обеспечивают достаточный остаток на счете, мы решили отменить ежемесячную плату за неактивность, чтобы устранить любые минусы сохранения счета в IBKR.
С 1 июля 2021 г. со счетов клиентов больше не будет взиматься плата в размере 10 USD из-за недостаточного баланса на счете или числа операций.
Решение об отмене платы за неактивность соответствует отраслевым стандартам и нашему стремлению предоставить клиентам недорогие торговые решения.
01.07.2021 Инвестидеи от UnitedTraders

В нем поддерживается полный список инвестиционных идей, есть возможность подать или отменить заявку, а также отслеживать инвестиции через «Мой портфель».
Разрабатываются и тестируются новые сервисы. Следите за обновлениями.
30.06.2021 Страница с тарифами Just2Trade

c 1 июня 2021 года торговля криптовалютами и СFD на криптовалюты в платформах MT5 и MT4 (счета MT5 Global, Standard, ECN) будет вестись в круглосуточном режиме без перерыва на выходных!
25.06.2021 Страница с тарифами Freedom Finance Europe

С 12 июля комиссия за вывод денег на банковский счет с секции Фондового рынка будет составлять 7 долларов или 7 евро.
03.06.2021 Сервисы Exante

Команда EXANTE выпустила новую версию торговой платформы. Изменения коснулись дизайна и возможностей кастомизации платформы.
Мы обновили тулбар таким образом, чтобы его можно было активировать или скрыть по щелчку. Также мы разделили модули на четыре логические группы: «Инструменты», «Торговля», «Отчеты» и «Котировки».
В новой версии платформы появился модуль Time & Sales («Время и продажи»). Он показывает информацию о совершенных сделках, спросе и предложении по конкретным инструментам.
Команда разработчиков традиционно повысила производительность платформы и сделала интерфейс еще более удобным для пользователя.
01.04.2021 Брокер Etoro

Ранее минимальный депозит для открытия первого счета (First Time Deposit) был 1000$.
Напоминаем, что Etoro не открывает счета гражданам России, Беларуссии, Узбекистана, Арменией,Киргизии, но успешно работает с другими русскоговорящими клиентами из Украины, Казахстана, Азербайджана, Грузии.

Фондовые брокеры Гонконга

Полезная информация по зарубежным брокерам:

Полезное по Индивидуальному инвестиционному счёту (ИИС):

Рейтинг брокеров для ИИС

Какую реальную доходность можно получить с помощью ИИС?

Часто задаваемые вопросы:

Инвестирование нужно начинать с постановки целей, сроков, подбора инструментов и принятия риска на период достижении этой цели. Для этого нужно ответить на 4 вопроса:

1. Цель инвестирования - Какую цель по прибыли я для себя ставлю?
2. На какой срок я вкладываю деньги?
3. Какие виды активов (инструментов) подходят под мои цели и сроки?
4. Какие риски я готов на себя взять в связи с эти процессом?
Более подробно читайте в статье: 4 вопроса на которые нужно ответить начинающему инвестору
Основные задачи которые нужно решить — это выбрать брокера и открыть брокерский счёт.
Существует 5 основных критериев по которым выбирается брокер:
1. Надёжность брокера с точки зрения финансового состояния и отказаустойчивости процессов
2. Размер комиссий и доступ к необходимым рынкам
3. Компетентная и оперативная служба поддержка пользователей
4 Удобный и понятный личный кабинет для управления счётом
5. Простое и функциональное программное обеспечение для проведения торговых операций и сделок
Более подробно описано в статье: 4 шага для начала торговли акциями и облигациями
Вот главные вопросы ответы на которые помогут вам выбрать наиболее подходящего под Ваши потребности брокера:
1. Определитесь с тем какими инструментами вы хотите торговать? (акции, облигации, валюты, производные инструменты, товары, иностранные бумаги и т.п.)
2. На какую сумму вы хотите приобрести активы? От этого так же будет зависеть тариф брокера.
3. Будете ли вы торговать на заёмные средства или брать бумаги для коротких продаж (шортить)? Т.е. брать у брокера или деньги или бумаги в долг.
4. Будете ли вы использовать другие сервисы и продукты брокера, например специальное програмное обеспечение, SMS-оповещение, получать дополнительные выписки, валютные операции, доверительное управление, личный VIP брокер, автоследование и т.п.?
5. Надежность брокера - главный риск банкротства брокера. Для определения надежности :
- Проверьте наличие лицензии регулятора
- Почитайте в сообществах отзывы о брокерах, кто является собственником или бенефициарным владельцем брокера
- Посмотрите какое количество клиентов у брокера и какие обороты с деньгами этих клиентов на бирже совершает брокер
- Для окончательного убеждения посмотрите на официальном сайте брокера размер его собственных средств и наличие у него кредиторской
задолженности
6. Качество поддержки пользователей, обучение, на сколько адекватно и понятно вас консультируют и решают вопросы технического характера
7. Насколько удобный, быстрый, понятный торговый терминал и личный кабинет
Более подробно читайте в статье: Как выбрать брокера для торговли на бирже.

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) это специальный брокерский счет позволяющий получать налоговый вычет 13% от внесенных на счёт средств. Максимальная ежегодная сумма для внесения на ИИС не более 1 миллиона рублей. Но13% налогового вычета можно получить с суммы до 400 000 рублей в год. Получается макисмальный возврат = 52000 руб. в год.
Инструменты инвестирования могут быть приобретены только на двух российских биржах: Мосбиржа и Санкт-Петербургская биржа
– Акции и облигации
– Паи паевых фондов торгующиеся на биржах
– Валюты, торгующиеся на валютных секциях бирж
– Фьючерсы и опционы на Срочном рынке бирж
– Зарубежные акции, торгующиеся на российских биржах.

Без статуса квалинвестора будут не доступны:

- ценные бумаги, которые не торгуются на Московской и Санкт-Петербургской биржах, а это получаются все иностранные биржи;
- небиржевые ценные бумаги — сплитированные и целые лоты евробондов российских и зарубежных компаний, структурные ноты, облигации, которые имеют кредитный рейтинг ниже определенного уровняи другие интересные, но не представленные для массового инвестора финансовые инструменты

Есть несколько способов получить статус Квалифицированного инвестора:

У вас есть 6 млн рублей (например, на вкладах)
Вы владеете акциями, облигациями или другими ценными бумагами на сумму от 6 млн рублей млн рублей
Вы работали не менее 2 лет в компании, у которой есть статус профессионального участника рынка ценных бумаг, или от 3 лет — в организации, не имеющей этого статуса, но торговавшей ценными бумагами или производными. Работа должна быть непосредственно связана с ценными бумагами.
Вы в течение последнего года совершали не менее 1 сделки в месяц и не менее 10 — в квартал. Оборот по сделкам должен быть не менее 6 млн рублей в совокупности
У вас есть высшее экономическое образование аккредитованного вуза или аттестат специалиста финансового рынка (ФСФР), аудитора, страхового актуария; сертификат Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CIIA) или Financial Risk Manager (FRM)
У каждого российского брокера в рамках внутреннего регламента прописан порядок получения статуса Квалифицированного инвестора.
Брокер по законодательству является налоговым агентом физического лица, соответственно расчет и выплату налогов за клиента осуществляет брокер.
В России физлица с годовым доходом до 5 миллионов рублей уплачивают налог = 13%, если выше то 15%.
Налог на доход от торговли на бирже = (Сумма продажи актива − Комиссия за продажу − Сумма покупки актива − Комиссия за покупку) × 13%, например: вы купили акцию на 1000 рублей, заплатили комиссий на 10. Акции за год выросли на 50%, теперь их цена 1500. Вы их продали и заплатили комиссий 11 руб.
В итоги налог: (1000-10-1500-11)*13% = 66 руб.
Налог снимается в случае прибыли, а не убытка от сделок:
- или в момент продажи ценных бумаг (валют)
- или по итогам календарного года
Налог снимается по следующим операциям:
- дохода от продажи ценных бумаг или валюты (если продаете по цене выше цене покупки)
- с дохода по купонам от облигаций и от дивидендов по акциям;
При этом существует валютная переоценка по курсу Банка России, поэтому может получиться так, что в рублях при продаже упавших в цене акций вы получили больше, чем изначально потратили на их покупку.

Часто задаваемые вопросы по иностранным брокерским счетам:

1. Деньги и активы находятся в иностранных юрисдикциях и защищены международным законодательством (этот пункт конечно выгоден сугубо индивидуально. Законно заработанным состояниям конечно это не важно, но разные случаи бывают )
2. Количество посредников между вашими деньгами и инвестиционными инструментами минимально (у вас прямой доступ: Брокер - Биржа - Финансовый инструмент с зарегистрированными правами собственности у реестродержателей и депозитариев без лишних посредников)
3. Высокая регуляция деятельности инвестиционных рынков (финансовое законодательство, а главное его реальное правоприменение отработано годами)
4. Брокерские счета застрахованы местными и международными надзорными регуляторами (если брокеру выдана лицензия регулятора финансового рынка значит юрлицо проверено, имеет качественный надзор и страхование ответственности)
5. Возможности оптимизации налогообложения особенно для брокеров зарегистрированных в юрисдикциях с льготным налоговым режимом (Кипр, Мальта, Британские Виргинские, Каймановые острова, Эстония и другие)
1. Низкие комиссии достигаются за счёт крупных торговых оборотов и частых сделок, долгосрочным инвесторам могут повышать комиссии, т.к. они менее выгодны брокерам
2. Обязанность граждан РФ декларировать зарубежные счета и движения по по ним перед налоговой службой
3. Регулятором является не Центральный банк вашей страны, поэтому жаловаться и судиться не резидентам будет сложнее
4. Не у всех иностранных брокеров есть русскоговорящая поддержка
5. У крупных американских и европейских брокеров существует предвзятое мнение о токсичности клиентов и денег из России и стран бывшего СССР
13% подоходный налог. При этом, начиная с января 2020 года владелец брокерского счета обязан уведомлять ФНС об открытии счета, смене реквизитов, движении средств. Дополнительно ежегодно инвестор заполняет налоговую декларацию 3-НДФЛ в который декларирует прибыль или убытки от сделок с активами на иностранных брокерских счетах.

Отчет о движении средств не нужен при двух условиях:
- Брокер находится в стране, которая обменивается с Россией финансовой информацией (полный список на сайте налоговой).
- Изменения суммы за год не более 600 тыс. рублей.
За несоблюдение норм указанных в ФЗ № 173 "О валютном регулировании" взимаются штрафы:
- Несоблюдение сроков подачи информации об открытии или закрытии брокерского счета, а также передача данных с нарушением формы уведомления. 1000–1500 рублей физическим лицам;
- Отсутствие уведомления об открытии/закрытии зарубежного счета или об изменениях в его реквизитах. 4000–5000 рублей физическим лицам;
- При несоблюдении правил налоговой отчетности. 4000–5000 рублей физическим лицам;
1. Не узнает если нет автоматического обмена. Например с Великобританией (Tradestation), США (Interactive brokers), Эстонией (United Traders) такого обмена нет.
2. Даже если у страны регистрации брокера есть автоматический обмен в ФНС РФ не факт, что обмен осуществляется корректно. Например кипрские брокеры не всегда проводят верификацию налоговых идентификаторов, соответственно и обмен данными с ФНС РФ может не проходить валидацию. (Пример - брокер Just2Trade, у которого есть представительство в США)
3. Пр этом нужно отметить, что ФНС РФ увидит ваши денежные переводы из банка РФ на расчётный счет иностранного брокера. Конечно, есть способы анонимного перевода средств, например через криптовалюты (цифровые финансовые активы), но наличии криптовалют так же нужно уведомлять ФНС РФ.
Основанием для отклонения в выводе денежных средств с брокерского счета могут являться вопросы или сомнения относительно сведений, которые указал клиент. В этом случае брокер может запросить дополнительную информацию или документы, в том числе о происхождении денежных средств, поступивших на брокерский счет.
На время проверки счет клиента могут заблокировать на законных основаниях. Но это не означает, что счет автоматически закроют или арестуют средства, находящиеся на нем. Брокер только временно ограничивает для клиента вывод средств со счета и совершение торговых операций.
Если проверка не выявит нарушений, счет разблокируют. Если нарушения будут, дело направят в суд для дальнейшего рассмотрения.
Случаи с временной заморозкой операций по выводу средств клиентов бывали. Но это относилось лишь в случае подозрений от правоохранительных органов и касалось крупных сумм от сотен тысяч долларов и выше.


Полезные статьи:

4 шага для начала торговли на бирже
Подарочный сертификат на акции

Магазин биржевых акций:

Интернет-магазин акций

Видеоинструкции:

Как купить акции за 5 минут!

4 шага для открытия брокерского счёта: