Рейтинг брокеров для открытия ИИС (Индивидуального Инвестиционного Счёта)

Список брокерских компаний, оказывающие услуги по открытию, ведению и подготовке к сдачи налоговых документов для получения налоговых вычетов по ИИС.

Рейтинг брокеров ИИС

Рейтинг брокеров ИИС

Брокер Вывод дивидендов и купонов с ИИС Покупка зарубежных акций на ИИС Минимальная ежемесячная комиссия Бонус от брокера
Финам
Обзор брокера
5/5
Лидер по числу активных трейдеров на Срочном рынке и крупнейший по оборотам на ИИС.
Более 80000 счетов.

Сайт
Есть Комиссия за дивиденды: 1%
за купоны: 0,2%

Сделки: есть тариф для смартфонов:
0% комиссии
Есть На Бирже СПб
от 0,0354% от оборота
но не менее 1$ за поручение

Для NYSE и Nasdaq 90р. за поручение
177р. если были сделки Доход 2% на остаток свободных средств

Маржинальная торговля с выгодными ставками

Открытие
Обзор брокера
5/5
ТОП-2 среди розничных брокеров по оборотам на Мосбирже.
Более 90000 ИИС.

Сайт
Вывод дивидендов и купонов с ИИС
Есть

Комиссии за сделки: от 0,057% от оборота
Покупка иностранных бумаг на ИИС
Есть
На бирже СПб
Комиссия: 0,05% от оборота в $
Минимальная ежемесячная комиссия
175руб. если были сделки
300р. если активов меньше 30000руб.
Бонус от брокера
Управление ИИС: Самостоятельное управление ИИС
Или подключение онлайн рекоммендации
Или передать в управление профессионалам
БКС
Обзор брокера
5/5
Крупнейший брокер по оборотам на Мосбирже.
Около 120000 открытых ИИС.

Сайт
Вывод дивидендов и купонов с ИИС
Есть

Комиссия за сделки:
от 0,04% от оборота для трейдеров

0,1% для новичков
Покупка иностранных бумаг на ИИС
Есть На Бирже СПБ
Комиссия за сделки: от 0,04% от оборота для трейдеров
0,1% для новичков
Минимальная ежемесячная комиссия
299р. для трейдерского тарифа: от 0,04%
0р. при тарифе для новичков: 0,1%
Бонус от брокера
Онлайн консалтинг по сдаче налоговой декларации для вычета по ИИС

Выгодные ставки Маржинального кредита

ВТБ
Обзор брокера
4/5
Крупнейший инвестбанк России.
Самые большие обороты по ИИС.
Более 350000 счетов.

Сайт
Вывод дивидендов и купонов с ИИС
Есть

Комиссии за сделки:
0,041% от оборота
Покупка иностранных бумаг на ИИС
Есть На Бирже СПб
от 0,041% от оборота
Минимальная ежемесячная комиссия
150р. если были сделки
можно уменьшить пропорционально владению акций ВТБ
0р. для тарифа = 0,05% от оборота
Бонус от брокера
Привелегия для клиентов Банка ВТБ есть специальные условия обслуживания
Для тарифа 0,05% обслуживание 0руб.
Тинькофф
Обзор брокера
4/5
Абсолютный лидер по числу активных клиентов на Московской бирже.
Более 320000 открытых ИИС.

Сайт
Вывод дивидендов и купонов с ИИС
НЕТ Комиссия за сделки:
от 0,05% если оборот до 200000р./день

0,25% если оборот более 200000р./день
Покупка иностранных бумаг на ИИС
Есть На Бирже СПб
Комиссия за сделки:
от 0,05% если оборот до 200000р./день

0,25% если оборот более 200000р./день
Минимальная ежемесячная комиссия
0р. комиссии только за сделки
Бонус от брокера
Бесплатный и мгновенный ввод и вывод средств
Сбербанк
Обзор брокера
3/5
Абсолютный лидер по числу ИИС.
Более миллиона открытых ИИС.

Сайт
Вывод дивидендов и купонов с ИИС
НЕТ Комиссия за сделки:
от 0,06% если оборот до 1млн.руб./день

0,35% если оборот более 1 млн.руб./день
Покупка иностранных бумаг на ИИС
НЕТ
Минимальная ежемесячная комиссия
0р. комиссии только за сделки
Бонус от брокера
НЕТ

Выводы из таблицы брокеров для ИИС:

Лучшими брокерами являются:
Финам (начисляет процентный остаток на свободные средства)
БКС (ведет онлайн консалтинг по налоговому вычетам)
Открытие (выбор сервисов доверительного управления ИИС)

Эти брокеры дают возможность выводить купоны и дивиденты с ИИС на банковский счёт, позволяют покупать на счёт ИИС иностранные ценные бумаги, берут минимальные комиссии за сделки и хранение средств на ИИС.

Дополнительным бонусами являются:
процентный остаток на свободные средства от брокера Финам, онлайн консалтинг по процессу налогового вычета от брокера БКС и разноплановые сервисы передачи средств ИИС в доверительное управление брокеру от Открытие брокер.

Новости брокеров

01.07.2021 Тарифная сетка на сайте брокера

Произойдут изменения в тарифах для самостоятельного трейдинга.

1. Количество доступных тарифов для подключения станет меньше – останутся только Инвестор и Трейдер.

2. Тариф Трейдер будет полностью обновлен. С 1 июля 2021 года ставка брокерской комиссии будет зависеть:

– ИЛИ от суммарного оборота по всем площадкам (кроме Срочного рынка) на том генеральном соглашении, к которому подключен тариф;
– ИЛИ от размера суммарных активов клиента по всем его генеральным соглашениям в ООО «Компания БКС».

Какой из указанных параметров (суммарный оборот или суммарные активы) больше – по нему будет определяться ставка брокерской комиссии.

Таким образом, Трейдер становится наиболее оптимальным тарифным планом для активных клиентов и клиентов с крупными активами.

Обращаем внимание, на тарифе увеличивается размер фиксированного вознаграждения до 299 руб/мес.
Клиенты, которые обслуживались на тарифе Трейдер до 1 июля 2021 года, будут автоматически переведены на новые условия обслуживания.

3. Тарифный план Инвестор остается без изменений.
01.07.2021 Тарифная сетка на сайте брокера

«ФИНАМ» дарит новым клиентам месяц торговли на привлекательных условиях. Подключившись до конца июля к тарифам «Стратег» или «Инвестор» на странице спецпредложения, в течение первого месяца инвесторы смогут торговать без комиссии за сделки с акциями, облигациями и паями биржевых фондов на российских и иностранных биржах.
26.06.2021 Ссылка на личный кабинет

Статус квалифицированного инвестора позволяет получить доступ к максимальному количеству биржевых инструментов:

Структурным продуктам – готовые решения, направленные на максимально эффективную отработку определённого сценария на финансовом рынке.
- Ценным бумагам, которые торгуются на американских биржах NYSE и NASDAQ;
- ETF от крупных иностранных инвестиционных компаний;
- Закрытым ПИФам.
- Акциям, депозитарным распискам и еврооблигациям, которые обращаются на зарубежных биржах (NYSE, NASDAQ, XETRA, LSE).

Для получения этого статуса инвестор должен соответствовать одному из требований:

– владеть активами и финансовыми инструментами на сумму от 6 млн рублей,

– иметь опыт работы от двух лет в российской или иностранной компании, которая совершала сделки с ценными бумагами,

– получить диплом экономиста государственного образца,

– иметь торговый оборот по сделкам за последние 4 квартала от 6 млн рублей. Частота сделок – не реже 10 раз в квартал, минимум одна в месяц.

– получить квалифицированный сертификат специалиста финансового рынка, аудитора или страхового актуария, а также сертификаты определенных финансовых направлений.

Для получения статуса квалифицированного инвестора зайдите в ваш профиль (строка «Персональные данные») в веб-версии личного кабинета и кликните на кнопку «Подать заявку». Далее выберите основание для присуждения статуса, прикрепите необходимые документы и подтвердите подачу заявки.
26.06.2021 Новости Брокера Сбербанк

а также временно отменяет такую комиссию на сделки с другими инвестиционными паями БПИФ и паями (акциями) ETF, обращающимися на фондовом рынке Московской биржи. Комиссии отменяются для клиентов Сбербанка, совершающих сделки c инвестиционными паями БПИФ и паями (акциями) ETF на бирже в рамках тарифных планов «Инвестиционный», «Самостоятельный» и «Sberbank Private Banking».

БПИФ (биржевой паевой инвестиционный фонд) и ETF (exchange-traded fund) — это инвестиционные фонды, паи (акции) которых можно купить и продать на бирже. Они формируются из ценных бумаг с высокой степенью соответствия составу и структуре биржевого индекса, например, Индекса МосБиржи. При этом паи (акции) этих фондов можно купить на брокерский счёт. В настоящее время на фондовом рынке Московской биржи обращается 88 биржевых фондов на разнообразные активы, включая фондовые индексы, акции, облигации, инструменты денежного рынка и товарные активы. По данным Московской биржи, за январь-май 2021 года сделки с биржевыми фондами в 2021 году заключало свыше 1,7 млн частных инвесторов.
25.06.2021 Новости брокера Фридом Финанс

Агентство «Эксперт РА» отмечает умеренно высокий уровень информационной прозрачности и риск-менеджмента компании. Помимо обязательной для публикации информации, включая данные о существенных фактах, ИК «Фридом Финанс» размещает на своем сайте ссылку на отчетность Freedom Holding Corp., в который входит.

По состоянию на 31 декабря 2020 года объем активов ООО ИК «Фридом Финанс» составил 38,4 млрд руб., размер капитала — 7,7 млрд руб. По итогам 2020 года объем комиссионных доходов достиг 1,7 млрд руб., чистой прибыли — 1,055 млрд руб.
15.06.2021 Новости брокера ВТБ

11 июня 2021 г. вступил в силу Федеральный закон № 192-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», который изменил часть Федерального закона от 22.04.1996 г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг».

Изменения касаются совершения сделок брокером по покупке ценных бумаг для клиентов-физических лиц, у которых нет статуса квалифицированного инвестора.

C 15.06.2021 неквалифицированные инвесторы-физические лица не могут покупать ряд финансовых инструментов:

— облигации, которые имеют кредитный рейтинг ниже определенного уровня;

— ценные бумаги иностранных эмитентов, которые не соответствуют одному из установленных законом критериев;

— и некоторые другие активы, подробнее — часть 8–10 и 13 статьи 11 закона № 192-ФЗ.

Если вы хотите продолжит иметь доступ к любым инструментам, вам нужно получить статус квалифицированного инвестора.
10.06.2021 Новости брокера Тинькофф Инвестиции

Тинькофф Инвестиции запустили мультисчета — теперь в сервисе можно открыть до 10 брокерских счетов одновременно, не считая Инвесткопилки и индивидуального инвестиционного счета (ИИС). Так клиенты смогут диверсифицировать свои средства на счетах в зависимости от целей — инвестиционных стратегий, активов или накопления определенной суммы и др.

Антон Кицун, руководитель управления развития инвестиционного бизнеса Тинькофф Инвестиций:

«Мультисчета позволят клиенту использовать различные стратегии инвестирования — например, высокорисковую и более консервативную. Это позволит вывести долгосрочный портфель из-под рисков по активной стратегии. Если вы только начали инвестировать и планируете накопить на автомобиль, образование для ребенка, пенсию, вы можете открыть несколько счетов: под каждую цель — отдельный.

Мультисчета позволят не только ставить цели, реализовывать различные инвестиционные стратегии и следить за результатом каждой из них, но и, например, диверсифицировать активы: по типам валюты, горизонту инвестирования и так далее».

Вот 5 главных критериев по которым выбирается любой биржевой брокер брокер:

  1. надёжность (не обанкротится ли брокер или не отзовёт ли у него лицензию Центральный банк)
  2. размер комиссий (какие тарифы и сколько вы будете платить ему комиссий)
  3. поддержка пользователей (на сколько качественно работает консультационная и техническая поддержка у брокера)
  4. личный кабинет для управления счётом (как быстро и удобно заводить и выводить средства и получать отчётность)
  5. программное обеспечение для торговли (на сколько удобный и практичный торговый терминал брокера)

Для составления объективного рейтинга брокеров для открытия ИИС ещё можно добавить следующие критерии:

  1. возможность вывода дивидендов и купонов с ИИС
  2. возможность покупки зарубежных акций на ИИС
  3. размер минимальной ежемесячной комиссия
  4. дополнительные бонусы от брокера (процентный доход на остаток средств, выгодные условия доверительного управления, сервисы налогового консультирования подготовки документов для ФНС и т.п.)

Плюсы и минусы ИИС

Плюсы

налоговый вычет 13% отсутствия налога на прибыль через 3 года возможность внесения до 1 млн рублей (но вычет до 400 тысяч) возможность передать в доверительное управление минимальная доходность двузначная в отличии от депозитов и облигаций

Минусы

заморозка денег на 3 года деньги у брокера в отличии от банка не застрахованы АСВ 15% и выше доходность только в акциях, поэтому нужно уметь управлять, анализировать и рисковать комиссии брокеров, не больше но есть на иностранные активы преимущества ИИС не распространяется

Часто задаваемые вопросы:

Инвестирование нужно начинать с постановки целей, сроков, подбора инструментов и принятия риска на период достижении этой цели. Для этого нужно ответить на 4 вопроса:

1. Цель инвестирования - Какую цель по прибыли я для себя ставлю?
2. На какой срок я вкладываю деньги?
3. Какие виды активов (инструментов) подходят под мои цели и сроки?
4. Какие риски я готов на себя взять в связи с эти процессом?
Более подробно читайте в статье: 4 вопроса на которые нужно ответить начинающему инвестору
Основные задачи которые нужно решить — это выбрать брокера и открыть брокерский счёт.
Существует 5 основных критериев по которым выбирается брокер:
1. Надёжность брокера с точки зрения финансового состояния и отказаустойчивости процессов
2. Размер комиссий и доступ к необходимым рынкам
3. Компетентная и оперативная служба поддержка пользователей
4 Удобный и понятный личный кабинет для управления счётом
5. Простое и функциональное программное обеспечение для проведения торговых операций и сделок
Более подробно описано в статье: 4 шага для начала торговли акциями и облигациями
Вот главные вопросы ответы на которые помогут вам выбрать наиболее подходящего под Ваши потребности брокера:
1. Определитесь с тем какими инструментами вы хотите торговать? (акции, облигации, валюты, производные инструменты, товары, иностранные бумаги и т.п.)
2. На какую сумму вы хотите приобрести активы? От этого так же будет зависеть тариф брокера.
3. Будете ли вы торговать на заёмные средства или брать бумаги для коротких продаж (шортить)? Т.е. брать у брокера или деньги или бумаги в долг.
4. Будете ли вы использовать другие сервисы и продукты брокера, например специальное програмное обеспечение, SMS-оповещение, получать дополнительные выписки, валютные операции, доверительное управление, личный VIP брокер, автоследование и т.п.?
5. Надежность брокера - главный риск банкротства брокера. Для определения надежности :
- Проверьте наличие лицензии регулятора
- Почитайте в сообществах отзывы о брокерах, кто является собственником или бенефициарным владельцем брокера
- Посмотрите какое количество клиентов у брокера и какие обороты с деньгами этих клиентов на бирже совершает брокер
- Для окончательного убеждения посмотрите на официальном сайте брокера размер его собственных средств и наличие у него кредиторской
задолженности
6. Качество поддержки пользователей, обучение, на сколько адекватно и понятно вас консультируют и решают вопросы технического характера
7. Насколько удобный, быстрый, понятный торговый терминал и личный кабинет
Более подробно читайте в статье: Как выбрать брокера для торговли на бирже.

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) это специальный брокерский счет позволяющий получать налоговый вычет 13% от внесенных на счёт средств. Максимальная ежегодная сумма для внесения на ИИС не более 1 миллиона рублей. Но13% налогового вычета можно получить с суммы до 400 000 рублей в год. Получается макисмальный возврат = 52000 руб. в год.
Инструменты инвестирования могут быть приобретены только на двух российских биржах: Мосбиржа и Санкт-Петербургская биржа
– Акции и облигации
– Паи паевых фондов торгующиеся на биржах
– Валюты, торгующиеся на валютных секциях бирж
– Фьючерсы и опционы на Срочном рынке бирж
– Зарубежные акции, торгующиеся на российских биржах.

Без статуса квалинвестора будут не доступны:

- ценные бумаги, которые не торгуются на Московской и Санкт-Петербургской биржах, а это получаются все иностранные биржи;
- небиржевые ценные бумаги — сплитированные и целые лоты евробондов российских и зарубежных компаний, структурные ноты, облигации, которые имеют кредитный рейтинг ниже определенного уровняи другие интересные, но не представленные для массового инвестора финансовые инструменты

Есть несколько способов получить статус Квалифицированного инвестора:

У вас есть 6 млн рублей (например, на вкладах)
Вы владеете акциями, облигациями или другими ценными бумагами на сумму от 6 млн рублей млн рублей
Вы работали не менее 2 лет в компании, у которой есть статус профессионального участника рынка ценных бумаг, или от 3 лет — в организации, не имеющей этого статуса, но торговавшей ценными бумагами или производными. Работа должна быть непосредственно связана с ценными бумагами.
Вы в течение последнего года совершали не менее 1 сделки в месяц и не менее 10 — в квартал. Оборот по сделкам должен быть не менее 6 млн рублей в совокупности
У вас есть высшее экономическое образование аккредитованного вуза или аттестат специалиста финансового рынка (ФСФР), аудитора, страхового актуария; сертификат Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CIIA) или Financial Risk Manager (FRM)
У каждого российского брокера в рамках внутреннего регламента прописан порядок получения статуса Квалифицированного инвестора.
Брокер по законодательству является налоговым агентом физического лица, соответственно расчет и выплату налогов за клиента осуществляет брокер.
В России физлица с годовым доходом до 5 миллионов рублей уплачивают налог = 13%, если выше то 15%.
Налог на доход от торговли на бирже = (Сумма продажи актива − Комиссия за продажу − Сумма покупки актива − Комиссия за покупку) × 13%, например: вы купили акцию на 1000 рублей, заплатили комиссий на 10. Акции за год выросли на 50%, теперь их цена 1500. Вы их продали и заплатили комиссий 11 руб.
В итоги налог: (1000-10-1500-11)*13% = 66 руб.
Налог снимается в случае прибыли, а не убытка от сделок:
- или в момент продажи ценных бумаг (валют)
- или по итогам календарного года
Налог снимается по следующим операциям:
- дохода от продажи ценных бумаг или валюты (если продаете по цене выше цене покупки)
- с дохода по купонам от облигаций и от дивидендов по акциям;
При этом существует валютная переоценка по курсу Банка России, поэтому может получиться так, что в рублях при продаже упавших в цене акций вы получили больше, чем изначально потратили на их покупку.

Полезные статьи:

Полезные сервисы:

Выбрать брокера по фильтру
Акции в подарок

Полезные инструкции:

Как открыть счет онлайн через Госуслуги
4 шага для начала торговли на бирже

Видеоинструкции:

Как купить акции за 5 минут!

Как заказать Подарочный сертификат на акции