Лучшие брокеры для начинающих инвесторов 2021
Список лучших брокерских компаний оказывающих услуги по торговле на Фондовых биржах для начинающих инвесторов фондового рынка
Российские брокеры для начинающих инвесторов
Сравнительная таблица тарифов, комиссий брокеров
| Брокер | Плюсы | Минусы | Комиссии за сделки | Хранение, учет, вывод средств | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Ценные бумаги | Валюты | Контракты | ||||
5/5
Для кого подходит? Универсальный рыночный брокер. Самые низкие комиссии по ценным бумагам и контрактам. Лидер по числу активных трейдеров на Срочном рынке Сайт |
+ Тариф для смартфонов без комиссии за сделки! + Покупка иностранных акций на ИИС + Возможен вывод дивидендов и купонов с ИИС + На ИИС начисляется доход на кэш + 2% годовых + Социальная сеть трейдеров "Whotrades" и Cервис автоследования "Common" + Оперативная и компетентная поддержка клиентов + Готовые стратегии на акции США + Лучшие тарифы для Прямого доступа (DMA) на Срочный рынок Мосбиржи для HFT и алготрейдинга |
- Повышенные риски сервисов доверительного управления и сервисов автоследования - Комиссия за дивиденды 1,18%, за купоны 0,236% - сложная тарифная сетка и сайт |
Мосбиржа: Для начинающих: БЕЗ КОМИССИИ для Мосбирже и 0,3% на СПБ бирже Для опытных: Маржинальный кредит: от 9,25% годовых СПб биржа: от 0.3% и меньше от оборота, но не менее 1$ за поручение |
Для начинающих:
от 0,036% от оборота Для опытных: от 0,00275% от оборота Маржинальный кредит: от 6,25% |
Для начинающих:1 контракт = 0,45 руб. Для опытных:1 контракт = 0,1 руб. + пониженное ГО в 50% от биржи Прямой доступ к Срочному рынку Мосбиржи (DMA) через Plaza II 4000р/мес. Фьючерсы США: от 0,75$ за контракт |
Хранение:
177р./месяц за депозитарий, если были сделки Вывод валюты: 0,07%, но не менее 15$ |
5/5
Для кого подходит? Для трейдеров, опционщиков и зарубежных инвесторов. Самые низкие комиссии по Валюте Сайт |
Плюсы: + Быстрый и надёжный выход на международные рынки по субброкераской схеме + Интеренет-трейдинг на американских биржах (NYSE, Nasdaq). Маржинальный кредит от 6,5% + Отличные сервисы для торговли на Срочном рынке Мосбиржи + Стратегии инвестирования через готовый портфель для ИИС + Качественное обучение и поддержка |
Минусы: - Может менять тарифы уведомив клиентов через сайт - Нет доступа к фьючерсам на рынке США - Нельзя выводить дивиденды и купоны с ИИС - Повышает комиссии если счёт менее 50000р. |
Ценные бумаги: Мосбиржа: Для начинающих: 0.24% от оборота БЕЗ абонетской платы Для опытных: от 0.057% и меньше от оборота + 0,17% абонетская плата Маржинальный кредит: 16% long, 13% short СПб биржа: от 0.05% и меньше от сделки, но не менее 0,02$ NYSE и Nasdaq: от 1,5$ комисии за сделки от 100 бумаг |
Валюты: 0,035% от сделки в тарифе для начинающих 0,01% от сделки в тарифе для опытных + 4,5р. для сделок СВОП Маржинальный кредит: 13% long руб., 5% short валюта |
Контракты: (фьючерсы и опционы) 1 контракт = 0.74р. и менее в тарифе для опытных трейдеров 1 контракт = 10р. в тарифе для начинающих инвесторов |
Сопровождение счёта:
Бесплатно в тарифе для начинающих (0,23% за сделки), если менее 50000р. на счету, то 300р/месяц Не менее 400р./месяц в тарифе для опытных трейдеров (0,057% за сделки) Вывод средств: Бесплатно вывод денег на счёт в рублях в "Банк Открытие" или 0,1% в иной банк Вывод валюты: от 25$ до 200 у.е. максимум |
5/5
Для кого подходит? Крупнейший брокер по оборотам на Мосбирже. Лучший для состоятельных клиентов и лидер по финтех Сайт |
Плюсы: + Вывод дивидендов и купонов с ИИС + Иностранные акции на ИИС + Мобильное приложение "Мой брокер" + Уникальный сервис Искусственного интеллекта для торговли с помощником + Персональный менеджер вместо колл-центра + Есть представительства в более 120 городах РФ |
Минусы: - Минимальная выгодная сумма на счету от 100000р. - Структурные продукты и доверительное управление несут существенные риски - Не оперативная ежемесячная отчётность - Приоритетом являются сервисы для состоятельных клиентов |
Ценные бумаги: Мосбиржа, СПб и иностранные: Для начинающих от 0.1% от оборота без абонентской Для опытных 0,035% и ниже если размер активов более 1 млн |
Валюты: 0,045% при обороте до 1 млн. руб 0,03% от суммы сделок до 3 млн руб 0,02% от суммы сделок от 5 до 10 млн руб Маржинальная торговля 16% по рублям (лонг), 14% по бумагам РФ (шорт), 7% по валюте и иностранным бумагам |
Контракты: Оборот до 500 контрактов – от 1 до 3 руб/контракт Оборот от 500 до 1000 контрактов - 0.75 руб./контракт Оборот от 1000 контрактов – 0.47 руб/контракт |
Хранение: Тариф для начинающих: бесплатно (на тарифе 0,1% от оборота) |
4/5
Для кого подходит? Инвесторам лояльным к банку ВТБ, имеющим активы более 2 млн. руб. и требующим надёжность госструктур. Сайт |
Плюсы:
+ Надежность госбанка + Простое и удобное приложение "Мои инвестиции" + Вывод дивидендов и купонов с ИИС на карту + Для привелегированных клиентов ВТБ и владельцев акциий ВТБ выгодность тарифов увеличивается + Есть выгодные бонусы по программам лояльности |
Минусы:
- Нет единого счёта для всех рынков - Нет доступа к фьючерсам США - Случаются сбои в торговых приложениях - Сервисы роботов-советников несут повышенные риски. - Заявление для налога 10% с дивидендов по иностранным акциям (W-8BEN) только в офисе ВТБ |
Ценные бумаги:
Мосбиржа и СПб биржа: от 0.041% от оборота за день Марж. кредит: long = 16% руб.,4,5% в $, 2% в евро, short = 13% |
Валюты:
0,05% от суммы сделки + комиссия биржи — от 1 ₽ за сделку. Вывод после обмена валюты — до 300 000 ₽ в месяц бесплатно, затем — 0,2% |
Контракты:
1 контракт = 1 рубль |
Хранение:
150р./месяц за депозитарий если были сделки, можно уменьшить пропорционально количеству акций ВТБ у клиента 0р./месяц для тарифа = 0,05% от оборота Вывод денег до 300000р. в день - бесплатно, далее от 0,2% |
4/5
Для кого подходит? Для лояльных клиентов Тинькофф банка и начинающих инвесторов для которых важно удобный и привычный интефейс Тинькофф Сайт |
Плюсы:
+ Первый месяц без комиссий + Брокер в ТОП-3 по колличеству активных брокерских счетов + Качественная поддержка клиентов 24/7 + Социальная сеть трейдеров "Пульс" + Высокая динамика развития сервисов и клиенториентированности компании |
Минусы:
- Нет вывода купонов и дивидендов с ИИС - Нет срочного рынка ни РФ ни США - Не подходит для активных трейдеров - Пока мало дополнительных продуктов и сервисов |
Ценные бумаги:
Мосбиржа и СПб биржа: 0,05% от оборота до 200000 руб. в день 0,025% если более 200000 руб. в день или 0,025% если в тарифе 3000/мес. за обслуживание Марж. кредит: 12% годовых |
Валюты:
0,05% от оборота до 200000 руб. в день 0,025% если более 200 000 руб. в день |
Контракты:
не предоставляет доступ к Срочному рынку |
Хранение:
290р/мес. или эквивалент в валюте за обслуживание |
3/5
Для кого подходит? Для консервативных клиентов доверяющих только госструктурам. Тарифы выгодны только для очень состоятельных клиентов Сайт |
Плюсы:
+ Надежность. Сбербанк упадёт в России последним + Бесплатное хранение и учёт в депозитарии + В последнее время активно развиваются сервисы и снижаются комиссии |
Минусы:
- брокерская комиссия на 50% выше чему у рыночных брокеров - Рыночная комиссия становится при объёмах 50-100 млн. руб. - Нет доступа к иностранному рынку - Слабая поддержка и консалтинг - Доступ только к Мосбирже |
Ценные бумаги:
Мосбиржа: 0,06% при объёме сделки до 1млн. руб. 0,035% при сделки от 1 до 50 млн. Марж. кредит 15-17% |
Валюты:
0,2% от оборота в день 0,02% от оборота в день при сделках более 100 млн. руб. |
Контракты:
1 контракт = 0,5 руб. принудительное закрытие = 10р руб. контракт |
Хранение:
учет и хранение эмиссионных ценных бумаг бесплатно |
Выводы из таблицы сравнения российских брокеров
Лидерами рынка попрежнему остаётся большая тройка брокеров Финам, Открытие, БКС - они являются классическими брокерскими компаниями на Фондовом, Валютном и Срочном рынке России. У них самые низкие тарифы и самые удобные сервисы: выгодные условия ИИС, прямой доступ на американские и международные биржи, выгодные поцентные ставки маржинальной торговли, алготрейдрейдинг, условия доверительного управления, автоследования, роботизированной торговли на биржах и другие брокерские услуги.
Общие комиссии на рынке брокерских услуг по предоставлению доступа к биржевой торговле существенно снизились и если комиссии будут падать ещё ниже, то брокерских бизнес будет работать на грани рентабельности.
Так же нужно отметить, что падение тарифов и увеличение конкуренции в брокерском бизнесе вызвано как раз тем, что классические банковские структуры Сбербанк, ВТБ , Тиньков, Альфа и другие последние несколько лет активно развивали брокерские сервисы для частного инвестора. Сбербанк по колличеству клиентов и оборотов вырос в разы. Тиньков в разы увеличил количество счетов. У Тинькофф самая высокая динамика. Экспансия банков продолжается и эта серьёзная угроза для классических брокеров, которым, чтобы не потерять долю рынка, приходится идти на снижение тарифов и пока им это удаётся - их тарифы выгоднее, а сервисы удобнее.
Новости брокеров
Произойдут изменения в тарифах для самостоятельного трейдинга.
1. Количество доступных тарифов для подключения станет меньше – останутся только Инвестор и Трейдер.
2. Тариф Трейдер будет полностью обновлен. С 1 июля 2021 года ставка брокерской комиссии будет зависеть:
– ИЛИ от суммарного оборота по всем площадкам (кроме Срочного рынка) на том генеральном соглашении, к которому подключен тариф;
– ИЛИ от размера суммарных активов клиента по всем его генеральным соглашениям в ООО «Компания БКС».
Какой из указанных параметров (суммарный оборот или суммарные активы) больше – по нему будет определяться ставка брокерской комиссии.
Таким образом, Трейдер становится наиболее оптимальным тарифным планом для активных клиентов и клиентов с крупными активами.
Обращаем внимание, на тарифе увеличивается размер фиксированного вознаграждения до 299 руб/мес.
Клиенты, которые обслуживались на тарифе Трейдер до 1 июля 2021 года, будут автоматически переведены на новые условия обслуживания.
3. Тарифный план Инвестор остается без изменений.
«ФИНАМ» дарит новым клиентам месяц торговли на привлекательных условиях. Подключившись до конца июля к тарифам «Стратег» или «Инвестор» на странице спецпредложения, в течение первого месяца инвесторы смогут торговать без комиссии за сделки с акциями, облигациями и паями биржевых фондов на российских и иностранных биржах.
Статус квалифицированного инвестора позволяет получить доступ к максимальному количеству биржевых инструментов:
Структурным продуктам – готовые решения, направленные на максимально эффективную отработку определённого сценария на финансовом рынке.
- Ценным бумагам, которые торгуются на американских биржах NYSE и NASDAQ;
- ETF от крупных иностранных инвестиционных компаний;
- Закрытым ПИФам.
- Акциям, депозитарным распискам и еврооблигациям, которые обращаются на зарубежных биржах (NYSE, NASDAQ, XETRA, LSE).
Для получения этого статуса инвестор должен соответствовать одному из требований:
– владеть активами и финансовыми инструментами на сумму от 6 млн рублей,
– иметь опыт работы от двух лет в российской или иностранной компании, которая совершала сделки с ценными бумагами,
– получить диплом экономиста государственного образца,
– иметь торговый оборот по сделкам за последние 4 квартала от 6 млн рублей. Частота сделок – не реже 10 раз в квартал, минимум одна в месяц.
– получить квалифицированный сертификат специалиста финансового рынка, аудитора или страхового актуария, а также сертификаты определенных финансовых направлений.
Для получения статуса квалифицированного инвестора зайдите в ваш профиль (строка «Персональные данные») в веб-версии личного кабинета и кликните на кнопку «Подать заявку». Далее выберите основание для присуждения статуса, прикрепите необходимые документы и подтвердите подачу заявки.
а также временно отменяет такую комиссию на сделки с другими инвестиционными паями БПИФ и паями (акциями) ETF, обращающимися на фондовом рынке Московской биржи. Комиссии отменяются для клиентов Сбербанка, совершающих сделки c инвестиционными паями БПИФ и паями (акциями) ETF на бирже в рамках тарифных планов «Инвестиционный», «Самостоятельный» и «Sberbank Private Banking».
БПИФ (биржевой паевой инвестиционный фонд) и ETF (exchange-traded fund) — это инвестиционные фонды, паи (акции) которых можно купить и продать на бирже. Они формируются из ценных бумаг с высокой степенью соответствия составу и структуре биржевого индекса, например, Индекса МосБиржи. При этом паи (акции) этих фондов можно купить на брокерский счёт. В настоящее время на фондовом рынке Московской биржи обращается 88 биржевых фондов на разнообразные активы, включая фондовые индексы, акции, облигации, инструменты денежного рынка и товарные активы. По данным Московской биржи, за январь-май 2021 года сделки с биржевыми фондами в 2021 году заключало свыше 1,7 млн частных инвесторов.
Агентство «Эксперт РА» отмечает умеренно высокий уровень информационной прозрачности и риск-менеджмента компании. Помимо обязательной для публикации информации, включая данные о существенных фактах, ИК «Фридом Финанс» размещает на своем сайте ссылку на отчетность Freedom Holding Corp., в который входит.
По состоянию на 31 декабря 2020 года объем активов ООО ИК «Фридом Финанс» составил 38,4 млрд руб., размер капитала — 7,7 млрд руб. По итогам 2020 года объем комиссионных доходов достиг 1,7 млрд руб., чистой прибыли — 1,055 млрд руб.
11 июня 2021 г. вступил в силу Федеральный закон № 192-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», который изменил часть Федерального закона от 22.04.1996 г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг».
Изменения касаются совершения сделок брокером по покупке ценных бумаг для клиентов-физических лиц, у которых нет статуса квалифицированного инвестора.
C 15.06.2021 неквалифицированные инвесторы-физические лица не могут покупать ряд финансовых инструментов:
— облигации, которые имеют кредитный рейтинг ниже определенного уровня;
— ценные бумаги иностранных эмитентов, которые не соответствуют одному из установленных законом критериев;
— и некоторые другие активы, подробнее — часть 8–10 и 13 статьи 11 закона № 192-ФЗ.
Если вы хотите продолжит иметь доступ к любым инструментам, вам нужно получить статус квалифицированного инвестора.
Тинькофф Инвестиции запустили мультисчета — теперь в сервисе можно открыть до 10 брокерских счетов одновременно, не считая Инвесткопилки и индивидуального инвестиционного счета (ИИС). Так клиенты смогут диверсифицировать свои средства на счетах в зависимости от целей — инвестиционных стратегий, активов или накопления определенной суммы и др.
Антон Кицун, руководитель управления развития инвестиционного бизнеса Тинькофф Инвестиций:
«Мультисчета позволят клиенту использовать различные стратегии инвестирования — например, высокорисковую и более консервативную. Это позволит вывести долгосрочный портфель из-под рисков по активной стратегии. Если вы только начали инвестировать и планируете накопить на автомобиль, образование для ребенка, пенсию, вы можете открыть несколько счетов: под каждую цель — отдельный.
Мультисчета позволят не только ставить цели, реализовывать различные инвестиционные стратегии и следить за результатом каждой из них, но и, например, диверсифицировать активы: по типам валюты, горизонту инвестирования и так далее».
Лучшие для Индивидуального инвестиционного счёта
Получить статус квалинвестора или открыть иностранный брокерский счёт?
Лучшие приложения брокеров для смартфонов
Лучшие обучающие курсы от брокеров
Цель? Срок? Какие активы? Какой риск?
Критерии, порядок действий, инструкцияЧасто задаваемые вопросы по брокерским счетам:
1. Цель инвестирования - Какую цель по прибыли я для себя ставлю?
2. На какой срок я вкладываю деньги?
3. Какие виды активов (инструментов) подходят под мои цели и сроки?
4. Какие риски я готов на себя взять в связи с эти процессом?
Более подробно читайте в статье: 4 вопроса на которые нужно ответить начинающему инвестору
Существует 5 основных критериев по которым выбирается брокер:
1. Надёжность брокера с точки зрения финансового состояния и отказаустойчивости процессов
2. Размер комиссий и доступ к необходимым рынкам
3. Компетентная и оперативная служба поддержка пользователей
4 Удобный и понятный личный кабинет для управления счётом
5. Простое и функциональное программное обеспечение для проведения торговых операций и сделок
Более подробно описано в статье: 4 шага для начала торговли акциями и облигациями
1. Определитесь с тем какими инструментами вы хотите торговать? (акции, облигации, валюты, производные инструменты, товары, иностранные бумаги и т.п.)
2. На какую сумму вы хотите приобрести активы? От этого так же будет зависеть тариф брокера.
3. Будете ли вы торговать на заёмные средства или брать бумаги для коротких продаж (шортить)? Т.е. брать у брокера или деньги или бумаги в долг.
4. Будете ли вы использовать другие сервисы и продукты брокера, например специальное програмное обеспечение, SMS-оповещение, получать дополнительные выписки, валютные операции, доверительное управление, личный VIP брокер, автоследование и т.п.?
5. Надежность брокера - главный риск банкротства брокера. Для определения надежности :
- Проверьте наличие лицензии регулятора
- Почитайте в сообществах отзывы о брокерах, кто является собственником или бенефициарным владельцем брокера
- Посмотрите какое количество клиентов у брокера и какие обороты с деньгами этих клиентов на бирже совершает брокер
- Для окончательного убеждения посмотрите на официальном сайте брокера размер его собственных средств и наличие у него кредиторской
задолженности
6. Качество поддержки пользователей, обучение, на сколько адекватно и понятно вас консультируют и решают вопросы технического характера
7. Насколько удобный, быстрый, понятный торговый терминал и личный кабинет
Более подробно читайте в статье: Как выбрать брокера для торговли на бирже.
– Акции и облигации
– Паи паевых фондов торгующиеся на биржах
– Валюты, торгующиеся на валютных секциях бирж
– Фьючерсы и опционы на Срочном рынке бирж
– Зарубежные акции, торгующиеся на российских биржах.
Без статуса квалинвестора будут не доступны:
- ценные бумаги, которые не торгуются на Московской и Санкт-Петербургской биржах, а это получаются все иностранные биржи;
- небиржевые ценные бумаги — сплитированные и целые лоты евробондов российских и зарубежных компаний, структурные ноты, облигации, которые имеют кредитный рейтинг ниже определенного уровняи другие интересные, но не представленные для массового инвестора финансовые инструменты
Есть несколько способов получить статус Квалифицированного инвестора:
У вас есть 6 млн рублей (например, на вкладах)
Вы владеете акциями, облигациями или другими ценными бумагами на сумму от 6 млн рублей млн рублей
Вы работали не менее 2 лет в компании, у которой есть статус профессионального участника рынка ценных бумаг, или от 3 лет — в организации, не имеющей этого статуса, но торговавшей ценными бумагами или производными. Работа должна быть непосредственно связана с ценными бумагами.
Вы в течение последнего года совершали не менее 1 сделки в месяц и не менее 10 — в квартал. Оборот по сделкам должен быть не менее 6 млн рублей в совокупности
У вас есть высшее экономическое образование аккредитованного вуза или аттестат специалиста финансового рынка (ФСФР), аудитора, страхового актуария; сертификат Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CIIA) или Financial Risk Manager (FRM)
У каждого российского брокера в рамках внутреннего регламента прописан порядок получения статуса Квалифицированного инвестора.
В России физлица с годовым доходом до 5 миллионов рублей уплачивают налог = 13%, если выше то 15%.
Налог на доход от торговли на бирже = (Сумма продажи актива − Комиссия за продажу − Сумма покупки актива − Комиссия за покупку) × 13%, например: вы купили акцию на 1000 рублей, заплатили комиссий на 10. Акции за год выросли на 50%, теперь их цена 1500. Вы их продали и заплатили комиссий 11 руб.
В итоги налог: (1000-10-1500-11)*13% = 66 руб.
Налог снимается в случае прибыли, а не убытка от сделок:
- или в момент продажи ценных бумаг (валют)
- или по итогам календарного года
Налог снимается по следующим операциям:
- дохода от продажи ценных бумаг или валюты (если продаете по цене выше цене покупки)
- с дохода по купонам от облигаций и от дивидендов по акциям;
При этом существует валютная переоценка по курсу Банка России, поэтому может получиться так, что в рублях при продаже упавших в цене акций вы получили больше, чем изначально потратили на их покупку.
Международные брокеры для начинающих инвесторов
Сравнительная таблица комиссий, тарифов
| Брокер | Плюсы | Минусы | Комиссии за сделки | Хранение, учет, вывод средств | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Ценные бумаги | Валюты | Контракты | ||||
5/5
Для кого подходит? Для универсального типа инвестора в любые иностранные активы. Дочерний брокер российского Финама с кипрской юрисдикцией с 2006 года. Лицензируемый в EU, UK, USA Сайт |
+ Счета застрахованы на 20000 евро + Низкие комиссии на биржах США + Быстрое участие в американских IPO от 1000$ ! + Любые типы ценных бумаг и валют + Рускоговорящяя поддержка 24/7 + Возможность торговли криптовалютой + Быстрое участие в американских IPO |
- Доп комиссии за дивиденды и не активность - Налоги для РФ нужно рассчитывать и оплачивать самостоятельно - Брокерская лицензия Кипра |
При обороте до 1000 акций/мес комиссия 0,006$(при этом 1 поручение = 1,5$) При обороте от 10 до 50 тыс акций/мес комиссия 0,004$ (при этом 1 поручение = 1,5$) Марж. кредит: 0,025% в день |
Валютные пары по-разному, например: USDRUB Своп 0.0439% в день за лонг (мин сделка от 1000 у.е.) Инвестиции в IPO: Минимально от 1000$ Lock-up период = 30 дней Комиссия за участие = 4% За ранний выход с lock-up = 1,75% |
до 500 контрактов = 1,5$/шт от 500 до 1000 контрактов = 1.25$/шт |
Бесплатно, если общие комиссии меньше 5$, то комиссия за ведение счёта = 5$/мес |
4/5
Для кого подходит? Для трейдеров-профессионалов на американском рынке и инвесторов в американские IPO Сайт |
Плюсы:
+ Лучший на рынке! функционал для участия в сделках IPO в США + Низкая комиссия — от 0,02 $ - до 0,0066 $ за акцию + Торговля в условиях настроенной системы контроля рисков и ограничения лимитов + Проп-модель - трейдер торгует на деньги компании |
Минусы:
- Необходимо обучиться торговой платформе Aurora - Для тарифа за 0,0066$ оплата за терминал 60$/месяц - Сама бизнес модель проп-трейдинга создана для продвинутых трейдеров - Отказались от брокерской лицензии в РФ, регистрация в BVI - Только Фондовый рынок, нет валютного и срочного рынка |
Ценные бумаги:
Для инвесторов: 0,05% от оборота (Плечи = 1х5) Для начинающих: 2 цента акция (Плечи = 1х10) Для дейтрейдеров: 0,006$ акция (Плечи = 1х20) |
Криптовалюты: 1% от сделки Инвестиции в IPO: Участие в IPO от 50$ Комиссии на вход от 3.5%, на выход 0,5% На прибыль = 20% На досрочный выход от 15% |
Контракты: |
Хранение и вывод:
Бесплатное хранение Вывод денег 30$ / 600 руб |
4/5
Для кого подходит? Для тех кто хочет подключится к счетам других трейдеров и копировать сделки лидеров Сайт* 67% клиентов теряют инвестированные средства при торговле CFD |
Плюсы:
+ Торговля акциями (CFD) в том числе и дробными частями без комиссий за сделки и прочих сборов + Возможность подключиться к автоследованию сделок лучших Управляющих + Для Управляющих активами более 500К $ комиссии = 2% от активов + 1-2 тыс. $ фикс + Приемлемые спреды и кредитное плечо до 1:50 + Терминал и социальная сеть с чатом трейдеров доступна через Web-браузер + Торговля криптовалютами |
Минусы:
- По сути это дилер, вы не приобретаете активы в собственность, вы делаете ставки на будущий рост/падения цен активов, при этом при покупке реальных акций eToro выступает как субброкер с полноценной регуляцией - Имеет брокерскую лицензию Кипра - Котировки поставщиков цен не всегда рыночные, бывают проскальзывания - Поддержка англоязычная 24/5, российская в рабочее время будни |
Контракты на разницу цен акций(CFD): Спред между ценами покупки и продажи = 0,09% Перенос позиции на покупку по спец. формуле: 6.4% + 1 месяц LIBOR, например 1000$ в день = 0,22$ Перенос позиции на продажу по спец. формуле: 2.9% + 1 месяц LIBOR |
Торговля валютой не для граждан РФ: Перенос через ночь по формуле: (количество * цену)*(1%/365)+(единицы измерения*ставку рынка на завтра) |
Контракты на разницу цен товаров и индексов(CFD): Спреды в зависимости от контракта: нефть = 5 pips золото = 45 pips S&P500 = 75pips Перенос через ночь по формуле: (количество * цену)*(1%/365)+(единицы измерения*ставку рынка на завтра) |
Хранение:
Бесплатно, т.к. активы не хранятся |
Выводы из таблицы иностранных брокеров:
Как оказалось наиболее подходящие для начинающих инвесторов оказались: Just2Trade и United Traders.
Тем более только у них без дополнительных сборов можно иметь активы на счёте менее 10 000$. Эти брокеры, имеющие кипрскую и BVI юрисдикцию соответственно, на длительном периоде времени показали свою надёжность, клиенториентированность и удобство сервиса + лучшие на рынке России сервисы участия в иностранных IPO.
Etoro по самым выгодным тарифам является сути не биржевой брокер, а дилер контрактов на разницу цен активов (CFD), которые исполняет сделки внутри себя и вы не получаете купленные активы в собственность, вы торгуете контрактами. При этом по части активов есть возможность через субброкера приобрести ценные бумаги в собственность. Но зато у Etoro отличная социальная сеть, сервис автоследования за сделками лучших трейдеров и возможность дробной покупки дорогостоящик акций через контракты.
Ещё раз напомним, что для начала инвестору нужно определиться действительно ли вам нужен иностранный брокер?
Если Вам нужно просто купить биржевые акции крупных международных корпораций типа Apple, Facebook или McDonald`s, то достаточно открыть счёт в российском брокере с выходом на Санкт-Петербургскую биржу или на другие зарубежные биржи.
Если Вам важна иностранная юрисдикция, страхование счёта, высокая ликвидность, то здесь можно рассмотреть условия зарубежных брокеров.
Часто задаваемые вопросы по иностранным брокерам:
2. Количество посредников между вашими деньгами и инвестиционными инструментами минимально (у вас прямой доступ: Брокер - Биржа - Финансовый инструмент с зарегистрированными правами собственности у реестродержателей и депозитариев без лишних посредников)
3. Высокая регуляция деятельности инвестиционных рынков (финансовое законодательство, а главное его реальное правоприменение отработано годами)
4. Брокерские счета застрахованы местными и международными надзорными регуляторами (если брокеру выдана лицензия регулятора финансового рынка значит юрлицо проверено, имеет качественный надзор и страхование ответственности)
5. Возможности оптимизации налогообложения особенно для брокеров зарегистрированных в юрисдикциях с льготным налоговым режимом (Кипр, Мальта, Британские Виргинские, Каймановые острова, Эстония и другие)
2. Обязанность граждан РФ декларировать зарубежные счета и движения по по ним перед налоговой службой
3. Регулятором является не Центральный банк вашей страны, поэтому жаловаться и судиться не резидентам будет сложнее
4. Не у всех иностранных брокеров есть русскоговорящая поддержка
5. У крупных американских и европейских брокеров существует предвзятое мнение о токсичности клиентов и денег из России и стран бывшего СССР
Отчет о движении средств не нужен при двух условиях:
- Брокер находится в стране, которая обменивается с Россией финансовой информацией (полный список на сайте налоговой).
- Изменения суммы за год не более 600 тыс. рублей.
- Несоблюдение сроков подачи информации об открытии или закрытии брокерского счета, а также передача данных с нарушением формы уведомления. 1000–1500 рублей физическим лицам;
- Отсутствие уведомления об открытии/закрытии зарубежного счета или об изменениях в его реквизитах. 4000–5000 рублей физическим лицам;
- При несоблюдении правил налоговой отчетности. 4000–5000 рублей физическим лицам;
2. Даже если у страны регистрации брокера есть автоматический обмен в ФНС РФ не факт, что обмен осуществляется корректно. Например кипрские брокеры не всегда проводят верификацию налоговых идентификаторов, соответственно и обмен данными с ФНС РФ может не проходить валидацию. (Пример - брокер Just2Trade, у которого есть представительство в США)
3. Пр этом нужно отметить, что ФНС РФ увидит ваши денежные переводы из банка РФ на расчётный счет иностранного брокера. Конечно, есть способы анонимного перевода средств, например через криптовалюты (цифровые финансовые активы), но наличии криптовалют так же нужно уведомлять ФНС РФ.
На время проверки счет клиента могут заблокировать на законных основаниях. Но это не означает, что счет автоматически закроют или арестуют средства, находящиеся на нем. Брокер только временно ограничивает для клиента вывод средств со счета и совершение торговых операций.
Если проверка не выявит нарушений, счет разблокируют. Если нарушения будут, дело направят в суд для дальнейшего рассмотрения.
Случаи с временной заморозкой операций по выводу средств клиентов бывали. Но это относилось лишь в случае подозрений от правоохранительных органов и касалось крупных сумм от сотен тысяч долларов и выше.
Вопросы налогообложения иностранных брокерских счетов:
Граждане обязаны уведомлять о наличии иностранных брокерских счетов налоговую службу в течение месяца с даты открытия ( ч. 2 ст. 12 и ч. 10 ст. 28 №173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле»).
Граждане обязаны подавать в ФНС отчёты о движении денежных средств в зарубежном брокере не позднее 1 июня следующего года.(Постановление Правительства РФ от 12.12.2015 № 1365)
Граждане РФ обязаны декларировать доходы от иностранных инвестиций при подаче налоговой декларации 3-НДФЛ не позднее 30 апреля следующего за отчетным годом.(пп. 1 п. 1 ст. 227 Налогового Кодекса РФ)
https://www.nalog.gov.ru/rn77/fl/interest/account_opening
2. Форма Отчета установлена Постановлением Правительства РФ от 12.12.2015 № 1365«О порядке представления физическими лицами - резидентами налоговым органам отчетов о движении средств по счетам (вкладам) в банках за пределами территории Российской Федерации».
https://www.nalog.gov.ru/rn77/fl/interest/otfl_dvsredstv
2. Заказным письмом
3. Через личный кабинет налогоплательщика.
Физические лица должны направлять документы в налоговую по месту жительства или пребывания.
1. Брокера (финансовая организация) находится на территории иностранного государства — члена ОЭСР или ФАТФ и автоматически обменивается финансовой информацией с Россией
2. За год изменения по счету — пополнения или списания — не превышают 600 000 руб. или средства не зачислялись и не списывались, а остаток на счете не более 600 000 руб. в валюте по курсу на 31 декабря отчётного года.
1. для уведомления об открытии/закрытии счета, изменения реквизитов — от 4000 до 5000 рублей (п. 2.1 Ст. 15.25 КоАП РФ) ;
2. для отчета о движении денежных средств — от 2500 до 3000 рублей при первичном нарушении и до 20 000 рублей при повторном (п. 6.3 и 6.5 Ст. 15.25 КоАП РФ)
Например, в данный Перечень не попадает Великобритания, США, Литва.
Кипр, Мальта, Эстония, Британские острова и прочие привычные русскоговорящим инвесторам оффшоры в Перечне есть. Но вот как реально осуществляется обмен, а главное какие сведения раскрывают брокеры из этих юрисдикций данные о своих клиентах неизвестно.
2. Купоны и операции по облигациям
3. Операции с акциями
4. Операции с фьючерсами
5. Операции с опционами
6. Операции с валютой
7. Проценты, начисляемые брокером на остаток по счету
8. Долго- или краткосрочное распределение прибыли (например, ETF фонды)
9. Иные виды доходов
2. Все операции на иностранных брокерских счетах должны быть пересчитаны в национальную валюту по курсу Центрального банка.
3. Все сделки в рамках одного инструмента должны учитываться по бухгалтерскому правилу FIFO (first in, first out). Первыми выбывают с учёта активы поставленные на учёт первыми
4. Необходимо корректно применять налоговые вычеты и сальдирование убытков в других налоговых периодах с другими источниками дохода.
5. Чтобы корректно рассчитывать налоговую базу и ставку налога на определенные виды доходов, например дивиденды, необходимо использовать соглашения о двойном налогообложении с эмитентами ценных бумаг в зависимости от их юрисдикций.
Итого: самому подавать декларацию с доходами по иностранным брокерским счетам весьма проблематично. Если сделок и источников дохода не много, можно потратить время. Но если вы активно торгуете на крупные суммы, то проще и безопаснее обратиться к специалисту по налогам и отчётности или компании занимающиеся налоговым консультированием.
Однако, по правилам FATCA (Закон о налоговой отчётности по зарубежным счетам направленный против уклонения американских граждан и резидентов от уплаты налогов), для применения льготной ставки 10% всем финансовым посредникам в цепочке хранения бумаг надо обязательно успеть предоставить налоговую форму W8BEN до «record date» (даты отсечки по дивидендам по бумаге), часто этого не происходит и финансовые институты сразу применяют штрафную ставку в 30% для клиентов, по которым у IRS – налоговой службы США – нет информации, резидентом какой страны он является.
Чтобы с вас сняли только 10% а не 30% с дивидендов заполните у своего брокера Налоговую форму W8BEN. Большинство брокеров позволяют заполнить в личных кабинетах брокеров.
1. Открывать брокерские счета в юрисдикциях со льготным режимом налогообложения минимизировав пакет предоставляемых документов. (Кипр, Британские острова, Мальта, Эстония, Белиз и другие)
2. Открывать брокерские счета в юрисдикциях тех стран которые не имеют автоматический обмен с налоговой службой (США, Великобритания, Литва)
3. Использование безотзывных дискреционных трастов (для крупных капиталов)
4. Заведение и вывод средств с иностранных брокерских счетов с помощью криптовалют и криптобирж брокеров.
6 главных критериев для выбора иностранного брокера
7 шагов для открытия брокерского счета
Сравнение комиссий иностранных брокеровНовости иностранных брокеров:
Хотя многие наши клиенты ведут активную торговлю или обеспечивают достаточный остаток на счете, мы решили отменить ежемесячную плату за неактивность, чтобы устранить любые минусы сохранения счета в IBKR.
С 1 июля 2021 г. со счетов клиентов больше не будет взиматься плата в размере 10 USD из-за недостаточного баланса на счете или числа операций.
Решение об отмене платы за неактивность соответствует отраслевым стандартам и нашему стремлению предоставить клиентам недорогие торговые решения.
В нем поддерживается полный список инвестиционных идей, есть возможность подать или отменить заявку, а также отслеживать инвестиции через «Мой портфель».
Разрабатываются и тестируются новые сервисы. Следите за обновлениями.
c 1 июня 2021 года торговля криптовалютами и СFD на криптовалюты в платформах MT5 и MT4 (счета MT5 Global, Standard, ECN) будет вестись в круглосуточном режиме без перерыва на выходных!
С 12 июля комиссия за вывод денег на банковский счет с секции Фондового рынка будет составлять 7 долларов или 7 евро.
Команда EXANTE выпустила новую версию торговой платформы. Изменения коснулись дизайна и возможностей кастомизации платформы.
Мы обновили тулбар таким образом, чтобы его можно было активировать или скрыть по щелчку. Также мы разделили модули на четыре логические группы: «Инструменты», «Торговля», «Отчеты» и «Котировки».
В новой версии платформы появился модуль Time & Sales («Время и продажи»). Он показывает информацию о совершенных сделках, спросе и предложении по конкретным инструментам.
Команда разработчиков традиционно повысила производительность платформы и сделала интерфейс еще более удобным для пользователя.
Ранее минимальный депозит для открытия первого счета (First Time Deposit) был 1000$.
Напоминаем, что Etoro не открывает счета гражданам России, Беларуссии, Узбекистана, Арменией,Киргизии, но успешно работает с другими русскоговорящими клиентами из Украины, Казахстана, Азербайджана, Грузии.
Сравнение комиссий. Плюсы и минусы:
Лучшие брокеры для трейдинга и инвестиций 
Лучшие иностранные брокеры для граждан РФ, Украины, Казахстана, Белоруссии
Важные особенности. Валютный контроль. Переводы через криптовалютыОтзывы и мнения о брокерах
Оставляйте ваше мнение о брокерских компаниях. Делитесь вашим опытом. Мы будем доводить ваше мнение до брокеров и помогать вам решать проблемы. Вместе с вами мы улучшим качество предоставляемых брокерами услуг и сервисов.