Лучшие брокеры для начинающих инвесторов 2022
Список лучших брокерских компаний оказывающих услуги по торговле на Фондовых биржах для начинающих инвесторов фондового рынка
Российские брокеры для начинающих инвесторов
Сравнительная таблица тарифов, комиссий брокеров
| Брокер | Плюсы | Минусы | Комиссии за сделки | Хранение, учет, вывод средств | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Ценные бумаги | Валюты | Контракты | ||||
5/5
Для кого подходит? Универсальный рыночный брокер. Самые низкие комиссии по ценным бумагам и контрактам. Лидер по числу активных трейдеров на Срочном рынке Сайт |
+ Самый быстрый доступ к биржам РФ, США, Европы, Азии (Гонконгская биржа) + Тариф для новых клиентов Без комиссий за сделки на Мосбирже с ценными бумагами РФ + Сегрегированный счет для торговли иностранными инструментами (хранение и расчёт за рубежом ) + Возможность покупки иностранных акций на ИИС с выводом дивидендов и купонов на расчётный счёт + При переводе бумаг от другого брокера — приветственные 2500 баллов лояльности и льготный тариф на биржах РФ и США. + ТОП-1 брокеров по активным клиентам на Срочном рынке Мосбиржи с функционалом для трейдеров + Лучшие тарифы для Прямого доступа (DMA) на Срочный рынок Мосбиржи для HFT и алготрейдинга + Широкая линейка готовых решений и инвестиционных продуктов (автоследование, структурные продукты, робосоветник для сбора инвестпортфеля) + Лучший на рынке Сервис автоследования за успешными трейдерами "Comon.ru" + Оперативная и компетентная поддержка клиентов + Индивидуальные структурные продукты с защитой капитала и опционной инвест конструкцией + Можно создавать неограниченное колличество субсчетов + Интеллектуальный сервис Робота советника для подбора стратегий исходя из лично ваших целей и уровня риска |
- Повышенные риски сервисов доверительного управления и сервисов автоследования - Комиссия за дивиденды 1,18%, за купоны 0,236% - сложная тарифная сетка и сайт, чтобы подобрать подходящий именно вам тариф и сервис нужно детально изучать условия - для оптимизации расходов на ввод / вывод средств необходимо открыть счет в Банке Финам |
Инвесторам Мосбиржа: 0,05%Спб.Биржа: 0,05% Без абоненской платы Участие в IPO от 1000$: 5% от сделки, без Lock-up периода * 50 руб. или 1$ за поручение Участие в pre-IPO от 10 000$ Трейдерам Мосбиржа: от 0,035% Спб.Биржа: 0,05% Абон. плата: 200 руб. в мес.Спецтариф Спецтариф для новых клиентов FreeTrade Без брокерских комиссий за сделки с бумагами компаний РФ на Мосбирже 16% в рублях, 13% в долг ценные бумаги |
Инвесторам от 0,03682% (минимум 43 руб. за поручение)Трейдерам от 0,03682% (минимум 43 руб. за поручение) 8% годовых |
Инвесторам 1 контракт = 0,45 руб.Трейдерам 1 контракт = от 0,1 руб. + Понижение ГО на 50% ниже требуемого биржейот 0,50$ за контракт + биржевой сбор по тарифам конкретной биржи Низкое ГО от 2000$ |
177р./мес. если были сделки, кроме спецтарифа без брокерской комиссии для новых клиентов
Вывод средств В рублях: для клиентов Банка Финам бесплатно, иначе + комиссия стороннего банкаВ валютах: 0,07%, но не менее 15$ + комиссия стороннего банка |
5/5
Для кого подходит? Крупнейший брокер по оборотам на Мосбирже. Лучший для состоятельных клиентов и лидер по финтех Сайт |
БКС Мир ИнвестицийПлюсы
+ Акция! 0% комиссии за торговлю акциями и валютой на тарифе "Инвестор" + Подключение новых стратегий без комиссии за услугу автоследования на Fintarget + Готовые решения и инвестиционные продукты (автоследование, структурные продукты, робосоветник для сбора инвестпортфеля) + Возможность приобретения иностранных акций на ИИС + Вывод дивидендов и купонов с ИИС + Уникальный сервис "Искусственного интеллекта" для торговли с помощником + Одни из лучших на рынке сервисов структурных продуктов с гарантией защиты капитала + Персональный менеджер вместо колл-центра + Серис фильтрации и подбора инвестиционных идей от аналитиков работающих на БКС по соглашению + Мобильное приложение "БКС Мир инвестиций" + Есть представительства в более 120 городах РФ |
БКС Мир ИнвестицийМинусы
- Минимальная выгодная сумма на счету от 100 000р. - Структурные продукты и доверительное управление несут существенные риски - Нельзя создавать брокерские субсчета - Не оперативная ежемесячная отчётность - Приоритетом являются сервисы для состоятельных клиентов |
БКС Мир ИнвестицийЦенные бумаги
Инвесторам 0,1% от объёма сделки на биржах РФ и биржах СШАТрейдерам от 0,03% и ниже в зависимости от оборотаСпецтариф Бескомиссионная покупка акций и валюты на тарифе Инвестор продлена до конца лета 16% в рублях, 14% по бумагам, 7% по валюте |
БКС Мир ИнвестицийВалюты
Инвесторам 0,1% от сделкиТрейдерам от 0,03% и ниже в зависимости от оборотаот 2 млн, 6% и ниже 7% годовых, от 2 млн = 6% и ниже |
БКС Мир ИнвестицийКонтракты
Инвесторам 3 ₽ (+ биржевая комиссия)Трейдерам 1р. за контракт и ниже в зависимости от объёма сделки* + биржевой сбор по тарифам конкретной биржи |
БКС Мир ИнвестицийХранение
Бесплатно для инвесторов без абонентской платы,
Для трейдеров 299р. / месяц
Вывод средств Вывод со счета в рублях бесплатно, в валюте: 0,0708%* на тарифе для инвесторов без комиссий |
4/5
Для кого подходит? Для среднесрочных инвесторов на американский рынок и рынок IPO Сайт |
Фридом ФинансПлюсы
+ Международный брокерский холдинг прошедший IPO в США на бирже NASDAQ + Имеет представительства в США, Казахстане, на Украине + Глубокая специализация и аналитическая экспертность на Американском рынке + Один из лучших брокеров-провайдеров для участия в IPO + Онлайн заполнение формы W-8BEN для льготной ставки налогов акций США |
Фридом ФинансМинусы
- Для не квалифицированных инвесторов доступ только к Московской и Питерской бирже - Изначально брокер не заточен на сервисы под российский рынок - Иногда случаются сбои с их торговым Приложением Tradernet - Малая заинтересованность в клиентах с суммами до сотен тысяч рублей |
Фридом ФинансЦенные бумаги
Инвесторам 0,12% от суммы сделки, без абонентской платыТрейдерам От 0,04% и ниже от суммы Сделки Абонентская плата: 600 руб/месяцУчастие в IPO: 5% от сделки до 20000$ от 14% годовых в рублях и по бумагам |
Фридом ФинансВалюты
Инвесторам 0,12% от суммы сделки, без абонентской платыТрейдерам От 0,04% и ниже от суммы Сделки Абонентская плата: 600 руб/месяц0,018% в день от суммы Сделки по первой части Сделки валютный своп от 6,5% годовых |
Фридом ФинансКонтракты
Инвесторам 1 ₽ (+ биржевая комиссия)Трейдерам 1 ₽ (+ биржевая комиссия) |
Фридом ФинансХранение
Для инвесторов без абонентской платы,
Для трейдеров 600р. / месяц
Вывод средств Вывод со счета в рублях бесплатно, В валюте на сторонний банк: 0,5%, но не менее 2000 руб. по курсу ЦБ РФ.* на ФФин Банк в валюте бесплатно |
4/5
Для кого подходит? Для лояльных клиентов Тинькофф банка и начинающих инвесторов для которых важно удобный и привычный интефейс Тинькофф Сайт |
ТинькоффПлюсы
+ Первый месяц без комиссий + Брокер в ТОП-3 по колличеству активных брокерских счетов + Качественная поддержка клиентов 24/7 + Социальная сеть трейдеров "Пульс" + Высокая динамика развития сервисов и клиенториентированности компании + Сервисы графического анализа от Trading view интегрированные в торговый термнал |
ТинькоффМинусы
- Нет вывода купонов и дивидендов с ИИС - Нет срочного рынка США и опционов Мосбиржи - Не подходит для активных трейдеров - Пока мало дополнительных продуктов и сервисов |
ТинькоффЦенные бумаги
Инвесторам 0,3% от суммы сделкиТрейдерам 0,04% от сделки до 200000, более = 0,025% + абонентская плата =290р./мес.Спецтариф Тариф "Премиум" = 0,025% + 2000р./мес. абонентская плата До 50000 = 25р./деньдо 100000 = 45р./день до 20000 = 85р./день до 300000 = 115р./день и т.д. |
ТинькоффВалюты
Инвесторам 0,3% от суммы сделкиТрейдерам 0,04% от сделки до 200000, более = 0,025% + абонентская плата =300р./мес. до 50000 = 25р./деньдо 100000 = 45р./день до 20000 = 85р./день до 300000 = 115р./день и т.д. |
ТинькоффКонтракты
Инвесторам 10 ₽ за контрактТрейдерам 10 ₽ за контракт |
ТинькоффХранение
Абонентская плата 290р./мес. в тарифах для трейдеров (не включая тариф "Премиум")
Вывод средств Бесплатно |
5/5
Для кого подходит? Для трейдеров, опционщиков и зарубежных инвесторов. Самые низкие комиссии по Валюте Сайт |
Открытие ИнвестицииПлюсы
+ Быстрый и надёжный выход на Международные рынки + Интеренет-трейдинг на американских биржах (NYSE, Nasdaq). Маржинальный кредит от 6,5% + Широкая линейка Структурных продуктов для низкорискового пассивного дохода + Отличные сервисы для торговли на Срочном рынке Мосбиржи + Программа лояльности с начислением кешбека в виде бонусных баллов + Стратегии инвестирования через готовый Портфель для ИИС + Качественное обучение и поддержка |
Открытие ИнвестицииМинусы
- Нет доступа к фьючерсам на рынке США - Нельзя выводить дивиденды и купоны с ИИС - Повышенные комиссии, если счёт менее 50 000р. |
Открытие ИнвестицииЦенные бумаги
Инвесторам 0.05% от оборота БЕЗ абонетской платыТрейдерам На Мосбирже и СПБ биже: 0.025% от оборота, но не менее 50 руб. за трейдСпецтариф от 0,0085% и меньше от оборота более 0,5 млн руб. в день + абон. плата 150р / мес.СПб биржа: от 0.05% и меньше от сделки, NYSE и Nasdaq: 0,05% комисии за сделку, но не менее 2$ за поручение 16% в рублях, 12% по бумагам, от 4,5% по валюте |
Открытие ИнвестицииВалюты
Инвесторам 0,05% от сделкиТрейдерам 0,025% от сделки + абон. плата 250р. / мес. 13,5% long руб., 5% short валюта |
Открытие ИнвестицииКонтракты
Инвесторам 1 контракт =10р. и менееТрейдерам 1 контракт = 1р. и менее Закрытие позиции 4р. с контракта* + биржевой сбор по тарифам конкретной биржи |
Открытие ИнвестицииХранение
Бесплатно в тарифе для начинающих (0,23% за сделки), если менее 50000р. на счету, то 300р/месяц
Вывод средств Бесплатно вывод денег на счёт в рублях в "Банк Открытие" или 0,1% в иной банк или 50р. на карту Вывод валюты: комиссия от 25$ до 200$ или эквивалент в иной валюте |
4/5
Для кого подходит? Консервативным клиентам, требующим надежность. Продвинутым трейдерам для алгоритмической торговли роботами Сайт |
Альфа ИнвестицииПлюсы
+ Возможность конструирования и подключения к сервисам роботизированной торговли + Надежность системообразующего банка + Моментальный ввод и вывод средств для клиентов Альфа Банка + Крупнейший частный банк России + Качественная аналитика от экспертов Альфа Банка + Сильный функционал для конструирования торговых роботов Большой выбор роботизированных стратегий. + Удобный и информативный личный кабинет и торговое приложение + Хороший функционал технического анализа в приложении на смартфоне |
Альфа ИнвестицииМинусы
- Сложная сетка тарифных планов - Медленная работа службы поддержки - Дивиденды иностранных акций биржи СПБ облагаются налогом 30% - Нет возможности открыть ИИС - Торговля иностранными акциями только через биржу СПБ - Сервисы персональных консультаций платные - Высокие ставки маржинального кредитования |
Альфа ИнвестицииЦенные бумаги
Инвесторам 0,3% от суммы сделки на Мосбирже и СПБ бирже, Без абонентской платы * Подойдет тем, кто инвестирует меньше, чем 82 000 ₽ в месяц.Трейдерам 0,049% и ниже в зависимости от объёма сделки, Абонентская плата: 200р./мес. * Комиссия снижается, если дневной оборот больше 100 000 ₽* нет доступа к американским биржам от 18% годовых в рублях и по бумагам |
Альфа ИнвестицииВалюты
Инвесторам 0,3% от суммы сделкиТрейдерам от 0,049% и ниже в зависимости от объёма сделки от 7,7% годовых по валюте |
Альфа ИнвестицииКонтракты
Инвесторам 1 контракт = биржевой сборТрейдерам 1 контракт = биржевой сбор и 0,5 от биржевого сбора, если больше 200 тыс. контрактов |
Альфа ИнвестицииХранение
Абонентская плата 200р./мес. в тарифах для трейдеров (не включая спец условий)
Вывод средств По тарифам Альфа-Банка |
4/5
Для кого подходит? Инвесторам лояльным к банку ВТБ, имеющим активы более 2 млн. руб. и требующим надёжность госструктур Сайт |
ВТБПлюсы
+ Надежность госбанка + Простое и удобное приложение "Мои инвестиции" + Вывод дивидендов и купонов с ИИС на карту + Популярный сервис робосоветника ВТБ + Можно создавать неограниченное колличество субсчетов + Для привелегированных клиентов ВТБ и владельцев акциий ВТБ выгодность тарифов увеличивается + Есть выгодные бонусы по программам лояльности |
ВТБМинусы
- Нет единого счёта для всех рынков - Нет доступа к фьючерсам США - Случаются сбои в торговых приложениях - Сервисы роботов-советников несут повышенные риски - Заявление для налога 10% с дивидендов по иностранным акциям (W-8BEN) только в офисе ВТБ |
ВТБЦенные бумаги
Инвесторам 0,05% отсуммы сделкиТрейдерам от 0,047% и ниже от сделки в зависимости от объема сделки + 150п. /мес. если были сделкиСпецтариф Тариф "Привелегия" все сделки 0,04%, Тариф "Прайм" все сделки 0,035%* если 1,5 млн. акций ВТБ (~ 80 000 руб.), то бонусы от 17% годовых занять денежные средства в рублях, 13% занять ценные бумаги или иностранную валюту |
ВТБВалюты
Инвесторам 0,05% отсуммы сделкиТрейдерам от 0,047% и ниже от сделки в зависимости от объема сделкиот 1 до 50 лотов — 50 ₽ за сделку, если больше — 0,0015 % 7% годовых занять иностранную валюту в долларах США, если обеспеченная бумагами, то 4,5% (2% в евро) |
ВТБКонтракты
Инвесторам 1 ₽ за контрактТрейдерам 1 ₽ за контракт |
ВТБХранение
Абонентская плата 150р./мес. в тарифах для трейдеров(не включая спец условий)
Вывод средств Бесплатно, выше 300 000 ₽ — 0,2% от суммы превышения |
3/5
Для кого подходит? Для консервативных клиентов доверяющих только госструктурам. Тарифы выгодны только для очень состоятельных клиентов Сайт |
СбербанкПлюсы
+ Надежность. Сбербанк упадёт в России последним + Бесплатное хранение и учёт в депозитарии + В последнее время активно развиваются сервисы и снижаются комиссии |
СбербанкМинусы
- Брокерская комиссия на 50% выше чему у рыночных брокеров - Рыночная комиссия становится при объёмах 50-100 млн. руб. - Нет доступа к иностранному рынку - Слабая поддержка и консалтинг - Доступ только к Мосбирже |
СбербанкЦенные бумаги
Инвесторам 0,3% от оборота за деньТрейдерам 0,06% от оборота до 1 млн.р., 0,035% если более 1 млн. руб. в день* без комиссий покупка и продажа биржевых паевых фондов и ETF 17% годовых по деньгам, 15% по бумагам |
СбербанкВалюты
Инвесторам 0,2% от оборота за деньТрейдерам 0,2% от оборота за день 9% годовых |
СбербанкКонтракты
Инвесторам 0,5 ₽ за контрактТрейдерам 0,5 ₽ за контрактПринудительное закрытие = 10₽ за контракт |
СбербанкХранение
Бесплатно
Вывод средств Бесплатно на Сбер банк |
4/5
Для кого подходит? Для консервативных инвесторов и трейдеров привыкших к отработанным технологиям HFT и Алготрейдинга Сайт |
АЛОРПлюсы
+ возможность торговать на Мосбирже через Trading view + сервис автоследования от управляющих Алор Follow Me + интересные и не дорогие сервисы для алгоритмического и высокочастного трейдинга + выгодные комиссии на Срочном рынке + один из старейших брокеров аффилированный с Газпромовскими структурами |
АЛОРМинусы
- при отсутствии бумаг и неактивности более 3х месяцев могут закрыть счёт - иностранные бумаги только через СПб биржу - общий консервативный подход к развитию брокерских услуг |
АЛОРЦенные бумаги
Инвесторам 0,1% от оборотаТрейдерам от 0,055% и ниже в зависимости от оборота В зависимости от тарифа |
АЛОРВалюты
Инвесторам 0,037% от оборотаТрейдерам 0,037% от оборота В зависимости от тарифа |
АЛОРКонтракты
Инвесторам Биржевыой сборТрейдерам Половина от биржевого сбора |
АЛОРХранение
Оплата депозитария: 150р./мес.
Вывод валюты = 3 000 рублей независимо от суммы |
Выводы из таблицы сравнения российских брокеров
Лидерами рынка попрежнему остаётся большая тройка брокеров Финам, Открытие, БКС - они являются классическими брокерскими компаниями на Фондовом, Валютном и Срочном рынке России. У них самые низкие тарифы и самые удобные сервисы: выгодные условия ИИС, прямой доступ на американские и международные биржи, выгодные поцентные ставки маржинальной торговли, алготрейдрейдинг, условия доверительного управления, автоследования, роботизированной торговли на биржах и другие брокерские услуги.
Общие комиссии на рынке брокерских услуг по предоставлению доступа к биржевой торговле существенно снизились и если комиссии будут падать ещё ниже, то брокерских бизнес будет работать на грани рентабельности. При этом стоимт отметить, что только частные брокеры не попавшие под санкции позволяют торговать иностранными финансовыми инструментами.
Так же нужно отметить, что падение тарифов и увеличение конкуренции в брокерском бизнесе вызвано как раз тем, что классические банковские структуры Сбербанк, ВТБ , Тиньков, Альфа и другие последние несколько лет активно развивали брокерские сервисы для частного инвестора. Сбербанк по колличеству клиентов и оборотов вырос в разы. Тиньков в разы увеличил количество счетов. У Тинькофф самая высокая динамика. Экспансия банков продолжается и эта серьёзная угроза для классических брокеров, которым, чтобы не потерять долю рынка, приходится идти на снижение тарифов и пока им это удаётся - их тарифы выгоднее, а сервисы удобнее.
Часто задаваемые вопросы по брокерским счетам
Для правильного выбора брокера ответьте на вопросы:
1. Какими инструментами вы хотите торговать? (акции, облигации, валюты, производные инструменты, товары, иностранные бумаги и т.п.)
2. На какую сумму вы хотите приобрести активы? От этого так же будет зависеть тариф брокера.
3. Будете ли вы торговать на заёмные средства или брать бумаги для коротких продаж (шортить)? Т.е. брать у брокера или деньги или бумаги в долг.
4. Будете ли вы использовать другие сервисы и продукты брокера? Например, специальное програмное обеспечение, получать дополнительные выписки, валютные операции, доверительное управление, личный VIP брокер, автоследование и т.п.
5. Как определить надежность брокера? Главный риск - это банкротство брокера. Для определения надежности:
- Проверьте наличие лицензии регулятора
- Почитайте в сообществах отзывы, но ориентируйтесь на собственное мнение
- Кто является собственником или бенефициарным владельцем брокера?
- Какое количество клиентов у брокера и какие обороты с деньгами этих клиентов на бирже совершает брокер
- Посмотрите на официальном сайте брокера размер его собственных средств и наличие у него кредиторской задолженности
Следует отметить, что все эти пункты можно не рассматривать для брокеров, входящих в различные топ 10-20, то есть все брокеры, которые рассматриваются в нашем рейтинге. Как для классических, так и банковских.
6. Качество поддержки пользователей, обучение, насколько адекватно и понятно вас консультируют и решают вопросы технического характера. Это можно выяснить в различных сообществах.
7. Насколько удобный, быстрый, понятный торговый терминал и личный кабинет
Брокер по законодательству является налоговым агентом физического лица, соответственно расчет и выплату налогов за клиента осуществляет брокер.
В России физлица с годовым доходом:
- до 5 миллионов рублей уплачивают налог = 13%
- выше 5 миллионов налог = 15%
Налог на доход от торговли на бирже рассчитывается по формуле
- (Сумма продажи актива − Комиссия за продажу − Сумма покупки актива − Комиссия за покупку) × (ставка налога)%
Например, вы купили акцию на 1000 рублей, заплатили комиссий на 10. Акции за год выросли на 50%, теперь их цена 1500. Вы их продали и заплатили комиссий 11 руб.
В итоги налог: (1000-10-1500-11)*13% = 66 руб.
Налог снимается в случае прибыли, а не убытка от сделок
- в момент продажи ценных бумаг (валют)
- по итогам календарного года
Налог снимается по следующим операциям
- дохода от продажи ценных бумаг или валюты (если продаете по цене выше цене покупки)
- с дохода по купонам от облигаций и от дивидендов по акциям
При этом существует валютная переоценка по курсу Банка России, поэтому может получиться так, что в рублях при продаже упавших в цене акций вы получили больше, чем изначально потратили на их покупку.
Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) - это специальный брокерский счет, позволяющий получать налоговый вычет 13% от внесенных на счёт средств.
Максимальная ежегодная сумма для внесения на ИИС не более 1 миллиона рублей. 13% налогового вычета можно получить с суммы до 400 000 рублей в год. Получается макисмальный возврат = 52000 руб. в год.
Инструменты инвестирования могут быть приобретены только на двух российских биржах
- Московская Биржа
- Санкт-Петербургская Биржа
Для покупки на ИИС доступны
- Акции и облигации
- Паи паевых фондов, торгующиеся на биржах
- Валюты, торгующиеся на валютных секциях бирж
- Фьючерсы и опционы на срочном рынке бирж
- Зарубежные акции, торгующиеся на российских биржах.
Без статуса квалинвестора будут не доступны:
- с 1 октября 2022 иностранные ценные бумаги в объеме не превышающие определенные % от портфеля, либо полный запрет на покупку по решению брокера
- ценные бумаги, которые не торгуются на иностранных биржах
- небиржевые ценные бумаги — сплитированные и целые лоты евробондов российских и зарубежных компаний, структурные ноты, облигации, которые имеют кредитный рейтинг ниже определенного уровняи другие интересные, но не представленные для массового инвестора финансовые инструменты
Способы получить статус Квалифицированного инвестора
- У вас есть 6 млн рублей (например, на вкладах)
- Вы владеете акциями, облигациями или другими ценными бумагами на сумму от 6 млн рублей млн рублей
- Вы работали не менее 2 лет в компании, у которой есть статус профессионального участника рынка ценных бумаг, или от 3 лет — в организации, не имеющей этого статуса, но торговавшей ценными бумагами или производными. Работа должна быть непосредственно связана с ценными бумагами.
- Вы в течение последнего года совершали не менее 1 сделки в месяц и не менее 10 — в квартал. Оборот по сделкам должен быть не менее 6 млн рублей в совокупности
- У вас есть высшее экономическое образование аккредитованного вуза или аттестат специалиста финансового рынка (ФСФР), аудитора, страхового актуария; сертификат Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CIIA) или Financial Risk Manager (FRM)
У каждого российского брокера в рамках внутреннего регламента прописан порядок получения статуса Квалифицированного инвестора.
Международные брокеры для начинающих инвесторов
Сравнительная таблица иностранных брокеров
| Брокер | Плюсы | Минусы | Комиссии за сделки | Хранение, учет, вывод средств | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Ценные бумаги | Валюты | Контракты | ||||
5/5
Для кого подходит? Для тех кому нужна американская юрисдикция брокера, минимальные среди американских брокеров комиссии, низкие ставки кредитования, страхование брокерского счёта и сумма Вашего счёта выше 100000$ Сайт |
+ Лучшая комиссия среди брокеров США + Один раз в месяц вывод средств бесплатно + Брокер не подотчетен Центральному Банку РФ + Доступ ко всем основным мировым биржам и огромному числу инструментов торговли и инвестиций + Многофункциональный торговый терминал на WEB и мобильных платформах + Фактически единственный полноценный брокер США для клиентов из РФ + Счёт застрахован американскими регуляторами и страховщиками |
- Высокие риски блокировки счетов граждан РФ - Минимальный депозит 2000$, но плата за неактивность 20$/месяц, если активы до 10 000$, то 10$ - Минимальный рекомендуемый депозит для конкурентных тарифов от 10 000$ - Остаток насчете от 100 000$ ,чтобы не было минимальныйх сборов и был доход на остаток - Сложный для восприятия интерфейс торгового терминала - Для новичков сложно рассчитать все дополнительные сборы - Сдача отчетности для налоговой самостоятельно |
Инвесторам 0,005$ за акцию (но не менее 1$ за поручение) + биржевые, регуляторные и клиринговые сборы СШАТрейдерам 0,0035$ за акцию (мин. поручение: 0,35$ )Спецтариф ETF для инвесторов без комиссии* для трейдеров + сборы США: Распределение:0,0005$ Клиринг:0,0002$ Транзит:0,00056$ FINRA:0,000119$ от 25% * стоимость акции |
Трейдерам 0,2 базисных пункта * сумму сделки (1 б.п. = 0,0001)2$ за поручение |
Инвесторам 0,85$ или 0,65 евро за контракт на биржах СШАТрейдерам 0,85$ или 0,65 евро за контракт на биржах США* + биржевые, клиринговые и регуляторные сборы США |
Обслуживание бесплатно, если активов больше чем на 10000$ Вывод средств 1 раз в месяц бесплатно |
5/5
Для кого подходит? Для универсального типа инвестора в любые иностранные активы. Дочерний брокер российского Финама с кипрской юрисдикцией с 2006 года. Лицензируемый в EU, UK, USA. Сайт |
Just2TradeПлюсы
+ Счета застрахованы на 20 000 евро + Холдинг имеет отделения в РФ, Европе, США, Гонконге, Индии + Возможность ввода и вывода со счёта через криптобиржу J2T Exchange (из РФ доступ через VPN) + Русскоговорящяя поддержка 24/7 + Бонусы до 2000$ на маржинальную торговлю для новых клиентов + Счёт MT5 Global без комиссий за обслуживание + Прямой доступ к американским биржам через Lime Financial (член FINRA&SIPC, NFA ) + Низкие комиссии для трейдеров, алгоритмической и высокочастотной торговли + Быстрое участие в американских IPO от 1000$ + Широкая линейка готовых решений и инвестиционных продуктов (автоследование, структурные продукты, робосоветник, Forex, Crypto) + Лучший на рынке сервис робота советника для сбора портфеля исходя из лично ваших целей и рисков + Сервис: "Индивидуальные инвестиционные портфели" - структурные продукты с защитой капитала и опционной инвест конструкцией + Можно создавать неограниченное колличество субсчетов + Сервис автоследования за сделками публичных счетов лучших трейдеров |
Just2TradeМинусы
- Есть комиссии за дивиденды (от 2 до 3%), не активность:если не было сделок, то 50$ за квартал. За голосовое поручение: 5$ - Комиссия от 1,5$ за поручение, кроме Трейдерских Спецтарифов - Минимальная сумма для участия в IPO от 1000$ - Трейдерские терминалы: ROX = 40$/мес, Sterling = 150$/мес, Lightspeed = 250$/мес. - Налоги для РФ нужно рассчитывать и оплачивать самостоятельно - Высокие риски нового сервиса Автоследования за стратегиями и сделками счетов публичных трейдеров - Брокерская лицензия Кипра |
Just2TradeЦенные бумаги
Инвесторам Биржи США: 0,006$ за акцию (1 поручение = 1,5$) Европа: 0,14% от сделки,Азия: 0,3% от сделки (6$ поручение) Облигации = 0.128% за сделку Перевод бумаг в J2T от другого брокера: 10% от стоимости бумаг, но не менее 200 Euro Трейдерам от 0,0035$ и ниже за акцию в зависимости от оборота + 3% от прибыли в месяц. (мин. счет = 5000$) + оплата трейдерских терминаловСпецтариф Трейдерские спецтерминалы ROX = 40$/мес. для счетов от 3000$, Sterling = 150$/мес, Lightspeed = 250$/мес. 0,025% в день (9,5% годовых) |
Just2TradeВалюты
Трейдерам Валютные пары по-разному, например: USDRUB Своп 0.0439% в день за лонг (мин сделка от 1000 у.е.)Бонус для новых клиентов: деньги на счёт для маржинального обеспечения до 2000$ Фиксированная комиссия за любые пары = 0,35%, Фиксированная плата за объём сделки любыми токенами = 0,01%, Плечи по популярным валютам до 1:5 Вывод средств c криптобиржи: 0,0005 BTC, 0,02 ETH, 25 USDT, Tokens = 5$, bank card = 2% (из РФ доступ через VPN) |
Just2TradeКонтракты
Инвесторам До 500 фьючерсных контрактов = 1,5$/штТрейдерам от 500 до 1000 контрактов = 1.25$/шт* На терминале ROX: до 500 опционных контрактов = 2,15$/шт, более 500 = 1,5$/шт На терминале MetaTrader5: До 500 опционных контрактов = 5$/шт |
Just2TradeХранение
Хранение бесплатно, если общие комиссии меньше 5$, то комиссия за ведение счёта = 5$/мес Вывод средств На банковские счёта в EUR бесплатно, в USD: 20$, на Finam bank бесплатноБыстрый вывод через криптовалюту = 0,0005 BTC (из РФ лучше через VPN) Карты банков: бесплатно, если возврат на ту же карту. Иначе: 2,5%, минимум 1$ Ввод/вывод RUB доступен банковскими переводами, с несанкц. банков, комиссия: 0.1%, мин. 1500 руб. Так же рублевые карты через систему Р2Р, комиссия за вывод 4%. Иные платёжные системы: Смотрите условия |
|
4/5
Для кого подходит? Для состоятельных инвесторов в американский рынок и системных участников рынка IPO Сайт |
Freedom Finance EuropeПлюсы
+ Акции Freedom Finance Holding торгуются в США на бирже Nasdaq + Более 150000 активных клиентов по всему Миру + Один из самых лучших сервисов для участия в IPO и одна из самых эффективных аналитических комманд по IPO + Имеет 75 офисов в 7 странах: США, Германии, Кипре, России, Казахстане, Узбекистане и на Украине + Качественная и оперативная русскоговорящая поддержка 24/7 |
Freedom Finance EuropeМинусы
- Пониженый интерес к инвесторам с размерами депозитов меньше 20000$ - Выгодность комиссий начинается на счетах от 50000$ - Изначально брокер заточен под американский рынок. На местных рынках комиссии выше среднерыночных - Имеет брокерскую лицензию Кипра (как и большинство брокеров для русскоговорящих клиентов) - Высокая ставка маржинального кредита: 10-12% в валюте |
Freedom Finance EuropeЦенные бумаги
Инвесторам Биржи США, Европа, Азия: 0,02$/eвро за акцию (2$ за одно поручение)РФ и Украина:0,08% от сделки и 1,2$ за поручение Трейдерам 0,012$ за акцию (1,2$ за одно поручение) + 10 евро/мес. за обслуживаниеРФ и Украина:0,04% от сделки и 1,2$ за поручение Спецтариф Алготрейдеры: 0,008$ за акцию (1,2$ поручение) + 200$/мес. за обслуживание и терминалКомиссии на вход: 5% от сделки, если меньше 20000$ 4%, если 20-50 тыс. $, 3%, если > 50000$ На выход: 0,5%, lock-up: 93 дня. 12% годовых |
Freedom Finance EuropeВалюты |
Freedom Finance EuropeКонтракты
Трейдерам Опционы: 0,65$ за контракт |
Freedom Finance EuropeХранение
Для трейдеров 10$ / месяц Вывод средств 7$ или евро за 1 поручение за вывод на карту или счёт |
4/5
Для кого подходит? Для тех кому нужен быстрый доступ к любой мировой площадке в любое время через иностранную юрисдикцию Сайт |
EXANTEПлюсы
+ Прозрачная линейка тарифов + Низкие тарифы для европейских бирж + Технология быстрого выставления заявок + Быстрый доступ к любым мировым биржам + Для профессиональных трейдеров |
EXANTEМинусы
- временно не открывает брокерские счета гражданам РФ - Минимальный счёт от 50 000 EUR - Маржинальный кредит только со 100% покрытием - Является субброкером - Нет страхования денежных средств |
EXANTEЦенные бумаги
Трейдерам Биржи США: 0,02$ за акциюЕвропа: 0,05% от сделки, Азия: 0,08% от сделки + доп. комиссии Облигации = 9 базисных пунктов Плата за онлайн котировки от 10$/мес. выдают только под 100% обеспечение деньгами Короткие позиции по акциям = 12% годовых |
EXANTEВалюты
Трейдерам средний спред валютной пары = 0,5+ комиссия за конвертацию наличных = 0,25% по основным валютным парам индивидуальная % ставка за перенос позиции через ночь |
EXANTEКонтракты
Трейдерам США: 1,5$ за контракт (ICE = 2,5$)Европа: 1,5 евро за контракт Азия: 2,5$ за контракт |
EXANTEХранение
Бесплатно. Хранение облигаций = 0,3% годовых Есть плата за бездействие = 50 евро / мес. (если баланс < 5000 евро и не было сделок 6 месяцев) Вывод средств 30 $ или евро за любой вывод |
4/5
Для кого подходит? Не для граждан РФ. Для русскоговорящих инвесторов кто хочет подключится к счетам других трейдеров и копировать сделки лучших. Сайт |
ETOROПлюсы
+ Торговля акциями США, в том числе и дробными частями + Возможность подключиться к автоследованию сделок лучших управляющих + Для Управляющих активами более 500К $ комиссии = 2% от активов + Приемлемые спреды и кредитное плечо до 1:30 + Терминал и социальная сеть с чатом трейдеров доступна через Web-браузер + Удобное приложение и биржа для торговли криптовалютами |
ETOROМинусы
- Не открывает счета гражданам России - Для клиентов не из Евросоюза и США по сути это дилер, вы не приобретаете активы в собственность, вы делаете ставки на будущий рост/падения цен активов, при этом при покупке реальных акций eToro выступает как субброкер с полноценной регуляцией - Имеет брокерскую лицензию Кипр - Котировки поставщиков цен не всегда рыночные, бывают проскальзывания - Поддержка англоязычная 24/5, российская в рабочее время будни |
ETOROЦенные бумаги
Трейдерам cпред между ценами покупки и продажи акций и ETF = 0,09%Спецтариф 0% комиссий за сделки с акциями американских корпораций* Покупка реальных акций доступна для Западной Европы и Австралии перенос позиции на покупку = 6.4% + 1 месяц ставки LIBOR(~1,55%), (например перенос 1000$ в день = 0,22$) перенос позиции на продажу = 2.9% + 1 месяц LIBOR (например перенос 1000$ в день = 0,22$) |
ETOROВалюты
Трейдерам Спред по Валютным парам в зависимости от пары, например: USDEUR = 3 pipsПеренос позиции через ночь (ролловер) по формуле: (количество * цену)*(1%/365)+(единицы измерения*ставку рынка на завтра) |
ETOROКонтракты
Трейдерам Спреды в зависимости от контракта, например: нефть = 5 pipsзолото = 45 pips S&P500 = 75pips Перенос позиции через ночь по формуле: (количество * цену)*(1%/365)+(единицы измерения*ставку рынка на завтра) |
ETOROХранение
бесплатно, т.к. активы не хранятся
Вывод средств Все выводы = 5$ Клиенты Club Platinum и выше получают бесплатные выплаты |
2/5
Для кого подходит? Для трейдеров-профессионалов на американском рынке и инвесторов в американские IPO. Брокер временно прекратил открытие счетов для граждан РФ по требованию Банка России. Сайт |
UnitedTradersПлюсы
+ Лучший на рынке! функционал для участия в сделках + Низкая комиссия — от 0,02 $ - до 0,0066 $ за акцию + Торговля в условиях настроенной системы контроля рисков и ограничения лимитов + Проп-модель - трейдер торгует на деньги компании + Торговля, ввод и вывод через криптобиржу |
UnitedTradersМинусы
- временно не открывает брокерские счета гражданам РФ - Трейдерам необходимо обучиться торговой платформе Aurora - Для тарифа за 0,0066$ оплата за терминал 60$/месяц - Сама бизнес модель проп-трейдинга создана для продвинутых трейдеров - Отказались от брокерской лицензии в РФ, регистрация в BVI - Только Фондовый рынок, нет валютного и срочного рынка |
UnitedTradersЦенные бумаги
Инвесторам Акции США: 0,05% от оборотаПервый депозит: 5000$ Комиссии на вход: 3,5% от сделки На выход: 0,5%, на досрочный выход: 15% На прибыль: 20% Трейдерам Акции США: 0,0066$ за акцию + плата за терминал 60$/мес.Первый депозит: 1000$ Комиссии на вход: 3,5% от сделки На выход: 0,5%, на досрочный выход: 15% На прибыль: 20% 10% годовых за перенос позиций плечо: до 1x20, овернайт плечо: 1x2 |
UnitedTradersВалюты
Инвесторам нетТрейдерам нет |
UnitedTradersКонтракты
Инвесторам нетТрейдерам нет |
UnitedTradersХранение
Вывод средств 30$ или через криптобиржу |
Выводы из таблицы иностранных брокеров
Как оказалось, наиболее выгодные комиссии, надёжность доступа и качество обслуживание оказалось у Just2Trade и Interactive Brokers.
Тем более только у этих брокеров без дополнительных сборов можно иметь активы на счёте менее 10 000$. Брокеры, имеют американскую и кипрскую юрисдикцию соответственно, на длительном периоде времени показали свою надёжность, клиенториентированность и удобство сервиса.
Interactive Brokers - крупный американский брокер-дискаунтер так же набирает популярность среди российских клиентов, но выгодность его тарифов для трейдеров (более 3-ёх сделок в течении 5 дней) начинается от активов на сумму более 25 000$. Счета менее 10 000$ облагаются дополнительными сборами с ограничениями. Брокер принимает платежи в рублях. Риск блокирования счетов граждан РФ чрезвычайно высокий. Брокер строго выполняет все санкционные и регуляторные ограничения.
В добавок после штрафов от американских регуляторов на десятки миллионов долларов Interactive Brokers взялись за чистку клиентских счетов. И при подозрительных, не стандартных активностях на счетах начинают блокировать счета или приостанавливать вывод средств до получения доказательств происхождения денег клиента!
Just2Trade - ранее американский брокер купленный структурами Finam и в последствии перешедший под кипрскую юрисдикцию на данный момент является лучшим брокером для русскоязычных инвесторов и трейдеров предоставляющий самый полный инструментарий инвестиционных решений: от иностранных бирж до криптовалют.
Exante строго минимальный порог от 10 000$. При этом по части бирж он является субброкером, т.е. даёт доступ к торгам через другого брокера, что увеличивает риски. При этом компания успешна прошла все проверки и доказала легитимность всех процессов перед Комиссией по ценным бумашам и биржам США (SEC). Для граждан РФ есть ограничения: резидентам РФ счета временно не открывают.
Etoro по сути не биржевой брокер, а дилер, которые исполняет сделки внутри себя и вы не получаете купленные активы в собственность, вы торгуете контрактами. В этом есть приемущество: можно использовать короткие позиции и покупать дорогостоящие акции дробными частями.
При этом есть возможность преобретать акции в собственность.
В добавок у Etoro отличная социальная сеть и сервис автоследования за сделками лучших трейдеров. Для граждан РФ есть ограничения: резидентам РФ счета временно не открывают.
Freedom Finance Europe единственный из брокерских холдингов с русскими корнями прошедший листинг на американской бирже Nasdaq. Являются крупными экспертами в области анализа и сервиса по участию в IPO для состоятельных инвесторов. Имеют 75 офисов в 7 странах: США, Германии, Кипр, Россия, Казахстан, Узбекистан и на Украине. Один из самых динамично ростущих брокеров для русскоговорящих клиентов постсоветского пространства.
Так же выгодные комиссии уUnited Traders, но брокер не имеет лицензий и не подотчетен Регуляторам.
+ у него лучший на рынке Сервис участия в иностранных pre-IPO и OTC.
К сожалению Банк России внёс United Traders в список организаций с признаками нелегального профучастника рынка. Брокер продолжает работать, но гражданам РФ открытие счетов временно преостановленно.
Ещё раз напомним, что для начала инвестору нужно определиться действительно ли вам нужен иностранный брокер?
Если Вам нужно просто купить биржевые акции крупных международных корпораций типа Apple, Facebook или McDonald`s, то достаточно открыть счёт в российском брокере с выходом на Санкт-Петербургскую биржу или на другие зарубежные биржи.
Если Вам важна иностранная юрисдикция, страхование счёта, высокая ликвидность, то здесь можно рассмотреть условия зарубежных брокеров.
Часто задаваемые вопросы по иностранным брокерам:
2. Количество посредников между вашими деньгами и инвестиционными инструментами минимально (у вас прямой доступ: Брокер - Биржа - Финансовый инструмент с зарегистрированными правами собственности у реестродержателей и депозитариев без лишних посредников)
3. Высокая регуляция деятельности инвестиционных рынков (финансовое законодательство, а главное его реальное правоприменение отработано годами)
4. Брокерские счета застрахованы местными и международными надзорными регуляторами (если брокеру выдана лицензия регулятора финансового рынка значит юрлицо проверено, имеет качественный надзор и страхование ответственности)
5. Возможности оптимизации налогообложения особенно для брокеров зарегистрированных в юрисдикциях с льготным налоговым режимом (Кипр, Мальта, Британские Виргинские, Каймановые острова, Эстония и другие)
2. Обязанность граждан РФ декларировать зарубежные счета и движения по по ним перед налоговой службой
3. Регулятором является не Центральный банк вашей страны, поэтому жаловаться и судиться не резидентам будет сложнее
4. Не у всех иностранных брокеров есть русскоговорящая поддержка
5. У крупных американских и европейских брокеров существует предвзятое мнение о токсичности клиентов и денег из России и стран бывшего СССР
Отчет о движении средств не нужен при двух условиях:
- Брокер находится в стране, которая обменивается с Россией финансовой информацией (полный список на сайте налоговой).
- Изменения суммы за год не более 600 тыс. рублей.
- Несоблюдение сроков подачи информации об открытии или закрытии брокерского счета, а также передача данных с нарушением формы уведомления. 1000–1500 рублей физическим лицам;
- Отсутствие уведомления об открытии/закрытии зарубежного счета или об изменениях в его реквизитах. 4000–5000 рублей физическим лицам;
- При несоблюдении правил налоговой отчетности. 4000–5000 рублей физическим лицам;
2. Даже если у страны регистрации брокера есть автоматический обмен в ФНС РФ не факт, что обмен осуществляется корректно. Например кипрские брокеры не всегда проводят верификацию налоговых идентификаторов, соответственно и обмен данными с ФНС РФ может не проходить валидацию. (Пример - брокер Just2Trade, у которого есть представительство в США)
3. Пр этом нужно отметить, что ФНС РФ увидит ваши денежные переводы из банка РФ на расчётный счет иностранного брокера. Конечно, есть способы анонимного перевода средств, например через криптовалюты (цифровые финансовые активы), но наличии криптовалют так же нужно уведомлять ФНС РФ.
На время проверки счет клиента могут заблокировать на законных основаниях. Но это не означает, что счет автоматически закроют или арестуют средства, находящиеся на нем. Брокер только временно ограничивает для клиента вывод средств со счета и совершение торговых операций.
Если проверка не выявит нарушений, счет разблокируют. Если нарушения будут, дело направят в суд для дальнейшего рассмотрения.
Случаи с временной заморозкой операций по выводу средств клиентов бывали. Но это относилось лишь в случае подозрений от правоохранительных органов и касалось крупных сумм от сотен тысяч долларов и выше.
Вопросы налогообложения иностранных брокерских счетов:
Граждане обязаны уведомлять о наличии иностранных брокерских счетов налоговую службу в течение месяца с даты открытия ( ч. 2 ст. 12 и ч. 10 ст. 28 №173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле»).
Граждане обязаны подавать в ФНС отчёты о движении денежных средств в зарубежном брокере не позднее 1 июня следующего года.(Постановление Правительства РФ от 12.12.2015 № 1365)
Граждане РФ обязаны декларировать доходы от иностранных инвестиций при подаче налоговой декларации 3-НДФЛ не позднее 30 апреля следующего за отчетным годом.(пп. 1 п. 1 ст. 227 Налогового Кодекса РФ)
https://www.nalog.gov.ru/rn77/fl/interest/account_opening
2. Форма Отчета установлена Постановлением Правительства РФ от 12.12.2015 № 1365«О порядке представления физическими лицами - резидентами налоговым органам отчетов о движении средств по счетам (вкладам) в банках за пределами территории Российской Федерации».
https://www.nalog.gov.ru/rn77/fl/interest/otfl_dvsredstv
2. Заказным письмом
3. Через личный кабинет налогоплательщика.
Физические лица должны направлять документы в налоговую по месту жительства или пребывания.
1. Брокера (финансовая организация) находится на территории иностранного государства — члена ОЭСР или ФАТФ и автоматически обменивается финансовой информацией с Россией
2. За год изменения по счету — пополнения или списания — не превышают 600 000 руб. или средства не зачислялись и не списывались, а остаток на счете не более 600 000 руб. в валюте по курсу на 31 декабря отчётного года.
1. для уведомления об открытии/закрытии счета, изменения реквизитов — от 4000 до 5000 рублей (п. 2.1 Ст. 15.25 КоАП РФ) ;
2. для отчета о движении денежных средств — от 2500 до 3000 рублей при первичном нарушении и до 20 000 рублей при повторном (п. 6.3 и 6.5 Ст. 15.25 КоАП РФ)
Например, в данный Перечень не попадает Великобритания, США, Литва.
Кипр, Мальта, Эстония, Британские острова и прочие привычные русскоговорящим инвесторам оффшоры в Перечне есть. Но вот как реально осуществляется обмен, а главное какие сведения раскрывают брокеры из этих юрисдикций данные о своих клиентах неизвестно.
2. Купоны и операции по облигациям
3. Операции с акциями
4. Операции с фьючерсами
5. Операции с опционами
6. Операции с валютой
7. Проценты, начисляемые брокером на остаток по счету
8. Долго- или краткосрочное распределение прибыли (например, ETF фонды)
9. Иные виды доходов
2. Все операции на иностранных брокерских счетах должны быть пересчитаны в национальную валюту по курсу Центрального банка.
3. Все сделки в рамках одного инструмента должны учитываться по бухгалтерскому правилу FIFO (first in, first out). Первыми выбывают с учёта активы поставленные на учёт первыми
4. Необходимо корректно применять налоговые вычеты и сальдирование убытков в других налоговых периодах с другими источниками дохода.
5. Чтобы корректно рассчитывать налоговую базу и ставку налога на определенные виды доходов, например дивиденды, необходимо использовать соглашения о двойном налогообложении с эмитентами ценных бумаг в зависимости от их юрисдикций.
Итого: самому подавать декларацию с доходами по иностранным брокерским счетам весьма проблематично. Если сделок и источников дохода не много, можно потратить время. Но если вы активно торгуете на крупные суммы, то проще и безопаснее обратиться к специалисту по налогам и отчётности или компании занимающиеся налоговым консультированием.
Однако, по правилам FATCA (Закон о налоговой отчётности по зарубежным счетам направленный против уклонения американских граждан и резидентов от уплаты налогов), для применения льготной ставки 10% всем финансовым посредникам в цепочке хранения бумаг надо обязательно успеть предоставить налоговую форму W8BEN до «record date» (даты отсечки по дивидендам по бумаге), часто этого не происходит и финансовые институты сразу применяют штрафную ставку в 30% для клиентов, по которым у IRS – налоговой службы США – нет информации, резидентом какой страны он является.
Чтобы с вас сняли только 10% а не 30% с дивидендов заполните у своего брокера Налоговую форму W8BEN. Большинство брокеров позволяют заполнить в личных кабинетах брокеров.
1. Открывать брокерские счета в юрисдикциях со льготным режимом налогообложения минимизировав пакет предоставляемых документов. (Кипр, Британские острова, Мальта, Эстония, Белиз и другие)
2. Открывать брокерские счета в юрисдикциях тех стран которые не имеют автоматический обмен с налоговой службой (США, Великобритания, Литва)
3. Использование безотзывных дискреционных трастов (для крупных капиталов)
4. Заведение и вывод средств с иностранных брокерских счетов с помощью криптовалют и криптобирж брокеров.
