Лучшие брокеры для начинающих инвесторов 2022
Список лучших брокерских компаний оказывающих услуги по торговле на Фондовых биржах для начинающих инвесторов фондового рынка
Российские брокеры для начинающих инвесторов
Сравнительная таблица тарифов, комиссий брокеров
| Брокер | Плюсы | Минусы | Комиссии за сделки | Хранение, учет, вывод средств | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Ценные бумаги | Валюты | Контракты | ||||
5/5
Для кого подходит? Универсальный рыночный брокер. Самые низкие комиссии по ценным бумагам и контрактам. Лидер по числу активных трейдеров на Срочном рынке Сайт |
+ Тариф для смартфонов без комиссии за сделки! + Покупка иностранных акций на ИИС + Возможен вывод дивидендов и купонов с ИИС + На ИИС начисляется доход на кэш + 2% годовых + Социальная сеть трейдеров "Whotrades" и Cервис автоследования "Common" + Оперативная и компетентная поддержка клиентов + Готовые стратегии на акции США + Лучшие тарифы для Прямого доступа (DMA) на Срочный рынок Мосбиржи для HFT и алготрейдинга |
- Повышенные риски сервисов доверительного управления и сервисов автоследования - Комиссия за дивиденды 1,18%, за купоны 0,236% - сложная тарифная сетка и сайт |
Мосбиржа: Для начинающих: БЕЗ КОМИССИИ для Мосбирже и 0,3% на СПБ бирже Для опытных: Маржинальный кредит: от 9,25% годовых СПб биржа: от 0.3% и меньше от оборота, но не менее 1$ за поручение |
Для начинающих:
от 0,036% от оборота Для опытных: от 0,00275% от оборота Маржинальный кредит: от 6,25% |
Для начинающих:1 контракт = 0,45 руб. Для опытных:1 контракт = 0,1 руб. + пониженное ГО в 50% от биржи Прямой доступ к Срочному рынку Мосбиржи (DMA) через Plaza II 4000р/мес. Фьючерсы США: от 0,75$ за контракт |
Хранение:
177р./месяц за депозитарий, если были сделки Вывод валюты: 0,07%, но не менее 15$ |
5/5
Для кого подходит? Для трейдеров, опционщиков и зарубежных инвесторов. Самые низкие комиссии по Валюте Сайт |
Плюсы: + Быстрый и надёжный выход на международные рынки по субброкераской схеме + Интеренет-трейдинг на американских биржах (NYSE, Nasdaq). Маржинальный кредит от 6,5% + Отличные сервисы для торговли на Срочном рынке Мосбиржи + Стратегии инвестирования через готовый портфель для ИИС + Качественное обучение и поддержка |
Минусы: - Может менять тарифы уведомив клиентов через сайт - Нет доступа к фьючерсам на рынке США - Нельзя выводить дивиденды и купоны с ИИС - Повышает комиссии если счёт менее 50000р. |
Ценные бумаги: Мосбиржа: Для начинающих: 0.24% от оборота БЕЗ абонетской платы Для опытных: от 0.057% и меньше от оборота + 0,17% абонетская плата Маржинальный кредит: 16% long, 13% short СПб биржа: от 0.05% и меньше от сделки, но не менее 0,02$ NYSE и Nasdaq: от 1,5$ комисии за сделки от 100 бумаг |
Валюты: 0,035% от сделки в тарифе для начинающих 0,01% от сделки в тарифе для опытных + 4,5р. для сделок СВОП Маржинальный кредит: 13% long руб., 5% short валюта |
Контракты: (фьючерсы и опционы) 1 контракт = 0.74р. и менее в тарифе для опытных трейдеров 1 контракт = 10р. в тарифе для начинающих инвесторов |
Сопровождение счёта:
Бесплатно в тарифе для начинающих (0,23% за сделки), если менее 50000р. на счету, то 300р/месяц Не менее 400р./месяц в тарифе для опытных трейдеров (0,057% за сделки) Вывод средств: Бесплатно вывод денег на счёт в рублях в "Банк Открытие" или 0,1% в иной банк Вывод валюты: от 25$ до 200 у.е. максимум |
5/5
Для кого подходит? Крупнейший брокер по оборотам на Мосбирже. Лучший для состоятельных клиентов и лидер по финтех Сайт |
Плюсы: + Вывод дивидендов и купонов с ИИС + Иностранные акции на ИИС + Мобильное приложение "Мой брокер" + Уникальный сервис Искусственного интеллекта для торговли с помощником + Персональный менеджер вместо колл-центра + Есть представительства в более 120 городах РФ |
Минусы: - Минимальная выгодная сумма на счету от 100000р. - Структурные продукты и доверительное управление несут существенные риски - Не оперативная ежемесячная отчётность - Приоритетом являются сервисы для состоятельных клиентов |
Ценные бумаги: Мосбиржа, СПб и иностранные: Для начинающих от 0.1% от оборота без абонентской Для опытных 0,035% и ниже если размер активов более 1 млн |
Валюты: 0,045% при обороте до 1 млн. руб 0,03% от суммы сделок до 3 млн руб 0,02% от суммы сделок от 5 до 10 млн руб Маржинальная торговля 16% по рублям (лонг), 14% по бумагам РФ (шорт), 7% по валюте и иностранным бумагам |
Контракты: Оборот до 500 контрактов – от 1 до 3 руб/контракт Оборот от 500 до 1000 контрактов - 0.75 руб./контракт Оборот от 1000 контрактов – 0.47 руб/контракт |
Хранение: Тариф для начинающих: бесплатно (на тарифе 0,1% от оборота) |
4/5
Для кого подходит? Инвесторам лояльным к банку ВТБ, имеющим активы более 2 млн. руб. и требующим надёжность госструктур. Сайт |
Плюсы:
+ Надежность госбанка + Простое и удобное приложение "Мои инвестиции" + Вывод дивидендов и купонов с ИИС на карту + Для привелегированных клиентов ВТБ и владельцев акциий ВТБ выгодность тарифов увеличивается + Есть выгодные бонусы по программам лояльности |
Минусы:
- Нет единого счёта для всех рынков - Нет доступа к фьючерсам США - Случаются сбои в торговых приложениях - Сервисы роботов-советников несут повышенные риски. - Заявление для налога 10% с дивидендов по иностранным акциям (W-8BEN) только в офисе ВТБ |
Ценные бумаги:
Мосбиржа и СПб биржа: от 0.041% от оборота за день Марж. кредит: long = 16% руб.,4,5% в $, 2% в евро, short = 13% |
Валюты:
0,05% от суммы сделки + комиссия биржи — от 1 ₽ за сделку. Вывод после обмена валюты — до 300 000 ₽ в месяц бесплатно, затем — 0,2% |
Контракты:
1 контракт = 1 рубль |
Хранение:
150р./месяц за депозитарий если были сделки, можно уменьшить пропорционально количеству акций ВТБ у клиента 0р./месяц для тарифа = 0,05% от оборота Вывод денег до 300000р. в день - бесплатно, далее от 0,2% |
4/5
Для кого подходит? Для лояльных клиентов Тинькофф банка и начинающих инвесторов для которых важно удобный и привычный интефейс Тинькофф Сайт |
Плюсы:
+ Первый месяц без комиссий + Брокер в ТОП-3 по колличеству активных брокерских счетов + Качественная поддержка клиентов 24/7 + Социальная сеть трейдеров "Пульс" + Высокая динамика развития сервисов и клиенториентированности компании |
Минусы:
- Нет вывода купонов и дивидендов с ИИС - Нет срочного рынка ни РФ ни США - Не подходит для активных трейдеров - Пока мало дополнительных продуктов и сервисов |
Ценные бумаги:
Мосбиржа и СПб биржа: 0,05% от оборота до 200000 руб. в день 0,025% если более 200000 руб. в день или 0,025% если в тарифе 3000/мес. за обслуживание Марж. кредит: 12% годовых |
Валюты:
0,05% от оборота до 200000 руб. в день 0,025% если более 200 000 руб. в день |
Контракты:
не предоставляет доступ к Срочному рынку |
Хранение:
290р/мес. или эквивалент в валюте за обслуживание |
3/5
Для кого подходит? Для консервативных клиентов доверяющих только госструктурам. Тарифы выгодны только для очень состоятельных клиентов Сайт |
Плюсы:
+ Надежность. Сбербанк упадёт в России последним + Бесплатное хранение и учёт в депозитарии + В последнее время активно развиваются сервисы и снижаются комиссии |
Минусы:
- брокерская комиссия на 50% выше чему у рыночных брокеров - Рыночная комиссия становится при объёмах 50-100 млн. руб. - Нет доступа к иностранному рынку - Слабая поддержка и консалтинг - Доступ только к Мосбирже |
Ценные бумаги:
Мосбиржа: 0,06% при объёме сделки до 1млн. руб. 0,035% при сделки от 1 до 50 млн. Марж. кредит 15-17% |
Валюты:
0,2% от оборота в день 0,02% от оборота в день при сделках более 100 млн. руб. |
Контракты:
1 контракт = 0,5 руб. принудительное закрытие = 10р руб. контракт |
Хранение:
учет и хранение эмиссионных ценных бумаг бесплатно |
Выводы из таблицы сравнения российских брокеров
Лидерами рынка попрежнему остаётся большая тройка брокеров Финам, Открытие, БКС - они являются классическими брокерскими компаниями на Фондовом, Валютном и Срочном рынке России. У них самые низкие тарифы и самые удобные сервисы: выгодные условия ИИС, прямой доступ на американские и международные биржи, выгодные поцентные ставки маржинальной торговли, алготрейдрейдинг, условия доверительного управления, автоследования, роботизированной торговли на биржах и другие брокерские услуги.
Общие комиссии на рынке брокерских услуг по предоставлению доступа к биржевой торговле существенно снизились и если комиссии будут падать ещё ниже, то брокерских бизнес будет работать на грани рентабельности.
Так же нужно отметить, что падение тарифов и увеличение конкуренции в брокерском бизнесе вызвано как раз тем, что классические банковские структуры Сбербанк, ВТБ , Тиньков, Альфа и другие последние несколько лет активно развивали брокерские сервисы для частного инвестора. Сбербанк по колличеству клиентов и оборотов вырос в разы. Тиньков в разы увеличил количество счетов. У Тинькофф самая высокая динамика. Экспансия банков продолжается и эта серьёзная угроза для классических брокеров, которым, чтобы не потерять долю рынка, приходится идти на снижение тарифов и пока им это удаётся - их тарифы выгоднее, а сервисы удобнее.
Новости брокеров
«Открытие Инвестиции» определили перечень финансовых инструментов, которые принесли наибольшую доходность клиентам с начала 2021 года. Среди инвестиционных идей по российским акциям суперприбыльным оказалось вложение в акции ГК «Самолет», среди иностранных – акции компаний технологического сектора. Также в сентябре были погашены биржевые инвестиционные облигации банка «Открытие» с выплатой купона в размере 30%. Успешные результаты показали продукты доверительного управления и коллективного инвестирования – открытые паевые фонды сохранили лидирующие места по доходности, а сразу несколько стратегий доверительного управления были досрочно прекращены в связи с достижением целевых показателей.
-
ОПИФ «Открытие – Валютный сбалансированный» занимает 1-е место среди всех смешанных фондов за три года с доходностью 103,44%. Фонд был отмечен профессиональным сообществом и получил в этом году премию Investfunds Awards 2021 как лучший ПИФ смешанных инвестиций.
-
ОПИФ «Открытие – Валютные акции» входит в пятерку лидеров по доходности за 3 года среди фондов иностранных активов объёмом более 1 млрд рублей с результатом 102,20%.
-
Наиболее быстрорастущий с начала года ОПИФ «Открытие – Акции» занимает 2-е место по доходности за 3 года среди фондов российских акций широкого рынка с активами более 5 млрд рублей с показателем 82,68%.
Также высокую эффективность продемонстрировали сразу несколько инвестиционных идей в рамках стратегии доверительного управления «Структурированная». Так, стратегии с идеей на рост акций FedEX (средняя доходность – более 13% годовых) и Apple (более 12% годовых) были досрочно погашены в связи с достижением целевых показателей по доходности.
Напоминаем вам об окончании очередного налогового периода – календарного 2021 года. АО "ФИНАМ" и Банк ФИНАМ (далее – Брокер/Депозитарий), являясь вашими налоговыми агентами (для клиентов – физических лиц), обязаны исчислить и удержать налог на доходы физических лиц (НДФЛ) по операциям с ценными бумагами и по операциям с производными финансовыми инструментами, по операциям РЕПО и займа ценными бумагами, при осуществлении выплат по ценным бумагам (в соответствии со статьей 226.1 Налогового кодекса РФ). В течение января 2022 года налоговым агентом будет удерживаться налог из остатка рублевых денежных средств, находящихся на клиентском счете.
Во избежание недоразумений просим вас обратить внимание на несколько важных моментов, которые в связи с этим следует учесть.
Налоговая база определяется отдельно:
- по доходам от долевого участия (дивиденды);
- по операциям с ценными бумагами, обращающимися на организованном рынке ценных бумаг (прим. "ФИНАМ": все ценные бумаги, допущенные к торгам российского организатора торговли на рынке ценных бумаг, в том числе на фондовой бирже (ПАО "Московская Биржа ММВБ-РТС" и ПАО "СПБ Биржа"); инвестиционные паи открытых паевых инвестиционных фондов, управление которыми осуществляют российские управляющие компании, ценные бумаги иностранных эмитентов, допущенные к торгам на иностранных фондовых биржах при наличии рыночной котировки)
- по операциям с ценными бумагами, не обращающимися на организованном рынке ценных бумаг
- по операциям с производными финансовыми инструментами, обращающимися на организованном рынке (прим. АО "ФИНАМ": опционы, фьючерсы, обращающиеся на организованном рынке);
- по операциям с производными финансовыми инструментами, не обращающимися на организованном рынке (прим. АО "ФИНАМ": только внебиржевые опционы);
- по операциям РЕПО, объектом которых являются ценные бумаги;
- по операциям займа ценными бумагами;
- по операциям с ценными бумагами и по операциям с производными финансовыми инструментами, учитываемым на индивидуальном инвестиционном счете
- по иным доходам (основная налоговая база).
Исчисление налога производится исходя из доходов, уменьшенных на сумму произведенных и документально подтвержденных расходов, по операциям, проводимым через брокера как налогового агента. Сальдирование доходов (убытков) полученных по операциям, проводимым через другого налогового агента, при расчете налоговой базы и суммы налога к удержанию не производится.
Кроме того, обращаем Ваше внимание, что налоговый агент не учитывает при расчете налоговой базы сумму убытка, полученного за предыдущий налоговый период. Такой убыток учитывается клиентом самостоятельно при подаче налоговой декларации.
В случае выплаты налоговым агентом денежных средств клиенту с его клиентского счета или в случае вывода ценных бумаг на счет депо, открытого на другое лицо (при смене собственника), без зачисления полученных денежных средств клиентом на клиентский счет и предоставления основания проведения такой операции (например, договор купли-продажи) (далее – "доход в натуральной форме) в течение налогового периода налог исчисляется следующим образом:
Если сумма налога в отношении финансового результата, рассчитанного нарастающим итогом, превышает сумму текущей выплаты денежных средств (дохода в натуральной форме – в оценке суммы произведенных расходов на приобретение выводимых ценных бумаг), налог исчисляется и уплачивается налоговым агентом с суммы текущей выплаты
Если сумма налога в отношении финансового результата, рассчитанного нарастающим итогом, не превышает суммы текущей выплаты денежных средств (дохода в натуральной форме – в оценке суммы произведенных расходов на приобретение выводимых ценных бумаг), налог исчисляется и уплачивается налоговым агентом с суммы рассчитанного нарастающим итогом финансового результата.
При выплате денежных средств клиенту с его клиентского счета более одного раза в год расчет суммы налога производится нарастающим итогом с зачетом ранее исчисленных и удержанных сумм налога.
С 01.01.2021 для физических лиц - налоговых резидентов РФ применяются следующие налоговые ставки:
- 13% - с суммы налоговых баз, не превышающей 5 миллионов рублей;
- 15% - с суммы налоговых баз, превышающей 5 миллионов рублей.
Указанные ставки применяются к следующим налоговым базам, определяется отдельно:
- к налоговой базе по доходам от долевого участия (дивиденды);
- к совокупности налоговых баз по операциям с ценными бумагами и по операциям с производными финансовыми инструментами; по операциям РЕПО, объектом которых являются ценные бумаги; по операциям займа ценными бумагами; по операциям с ценными бумагами и по операциям с производными финансовыми инструментами, учитываемым на индивидуальном инвестиционном счете;
- к налоговой базе по иным доходам (основная налоговая база).
Для физических лиц – не налоговых резидентов РФ ставки не изменились и составляют 15% по доходам в виде дивидендов и 30% по остальным доходам.
Московская биржа опубликовала списки лидеров по оборотам на фондовом, срочном и валютном рынках по итогам ноября. БКС располагается на вершинах основных рейтингов.
В рейтинге ведущих операторов фондового рынка в режиме основных торгов «БКС Мир инвестиций» лидирует с результатом 1,7 трлн рублей. Это на 35% превышает собственный показатель БКС, зафиксированный в аналогичном периоде прошлого года (1,26 трлн) и на 13% больше, чем за предыдущий месяц текущего года (1,5 трлн).
«БКС Мир инвестиций» занимает верхнюю строку и в рейтинге лидеров по оборотам клиентских операций на рынке фьючерсов и опционов. Результат компании в минувшем месяце — 6,7 трлн рублей — на 19% превысил соответствующий ноябрьский показатель 2020 года (5,6 трлн).
Также БКС занимает первую позицию рейтинга лидеров торгов по объему клиентских операций на валютном рынке. Оборот компании в паре «доллар-рубль» в последний месяц осени составил 2,7 трлн рублей, что на 700 млрд, или 35% выше показателя за октябрь.
Помимо этого, холдинг остается в тройке лидеров ноябрьского рейтинга СПБ Биржи по количеству активных клиентов.
«В ноябре на рынках повысилась волатильность, биржевые индексы отступали от осенних максимумов, выросла амплитуда движения валютных курсов. При этом активный приток частных инвесторов на фондовый рынок сохраняется. Общая численность клиентов на брокерском обслуживании в России превысила 17 миллионов человек. В минувшем месяце „БКС Мир инвестиций“ получил две награды Investment Leaders Award, в том числе за лучшее мобильное приложение для инвестиций. За 9 месяцев 2021 года приложение „БКС Мир инвестиций“ установили свыше 1,2 млн пользователей, что в 2,5 раза превышает показатель за аналогичный период 2020 года», — прокомментировал результаты рейтинга руководитель департамента интернет—брокер «БКС Мир инвестиций» Игорь Пимонов.
Тинькофф Инвестиции стали первым в России брокером, который предоставил своим клиентам возможность торговать на фондовом рынке каждый день, включая выходные.
Торговать в выходные дни с 10:00 до 19:00 по московскому времени смогут пользователи всех тарифов Тинькофф Инвестиций. Условия обслуживания по тарифам в выходные не меняются. Торговля доступна только с брокерских счетов в мобильном приложении Тинькофф Инвестиций и в
Все клиентские заявки, полученные брокером в выходные, будут исполняться на внебиржевом рынке — напрямую между продавцом и покупателем. Тинькофф Инвестиции выступят маркетмейкером, то есть посредником, гарантирующим исполнение заявок. Для управления ликвидностью и формирования котировок Тинькофф Инвестиции используют собственную технологию — Quantitative Marketmaking Engine, QMM. Этот механизм позволяет в режиме реального времени анализировать новостной фон, динамику и сотни других финансовых показателей.
На первом этапе в выходные будут доступны наиболее ликвидные ценные бумаги, торгующиеся на СПБ бирже. По мере наращивания объема торгов список финансовых инструментов, которыми можно торговать в выходные, будет увеличиваться.
Дмитрий Панченко, директор Тинькофф Инвестиций:
«Границы и временные ограничения постепенно становятся нашим прошлым. Например, криптовалюты и многие другие финансовые инструменты торгуются в режиме 24/7 с момента своего появления, и это удобно современному инвестору, это востребовано. События в мире происходят не только в часы работы бирж. Инвестору важно иметь возможность торговать в удобное для него время. Мы делаем первый шаг в том, чтобы сломать устоявшиеся правила и предложить новые высокие стандарты, как обычно и действует Тинькофф.
Мы одними из первых брокеров в мире сделали торговлю в выходные доступной для массового инвестора. Мы уверены, что доступ к ценным бумагам в выходные будет востребован теми, кто в будние дни не успевает отслеживать динамику фондового рынка, и позволит инвесторам оперативно реагировать на события, происходящие в эти дни».
Инвестиционные идеи аналитиков "Финама" в уходящем году достигали цели чаще, чем рекомендации экспертов других брокеров! Финансовая группа одержала победу сразу в двух номинациях премии Invest Idei Awards - 2021: за точность прогнозов на российском и на американском рынках.
Всего за лидерство в 10 номинациях конкурса боролись 53 аналитика из ведущих инвестиционных компаний России. В этом году участники представили 1189 инвестидей по более чем 600 инструментам, которые обращаются на российских и зарубежных площадках. Отбор победителей производился с использованием инновационных технологий, что позволило минимизировать влияние человеческого фактора. Именно поэтому в качестве награды были выбраны уникальные NFT (невзаимозаменяемые токены), символизирующие прозрачность рейтинга.
По итогам 2021 года "Финам" укрепил свои позиции, заняв первое место в регулярно обновляемом рейтинге портала invest-idei.ru. Аналитики финансовой группы представили 145 инвестиционных идей, причем почти 63% их торговых рекомендаций оказались прибыльными: текущая средняя доходность составляет 3,9%, а прогнозная - 23,9%.
Аналитики "Финама" регулярно готовят аналитические обзоры по наиболее ликвидным биржевым финансовым инструментам, комментарии по корпоративным новостям и текущей экономической ситуации, а также инвестиционные идеи и торговые стратегии по основным секторам экономики.
Новости иностранных брокеров
Каждый день продаются тысячи невзаимозаменяемых токенов (NFT), но покупка вашего первого токена может привести к путанице.
В кратком руководстве Etoro расскажет, как купить NFT с помощью eToro, кошелька Meta Mask и торговой площадке OpenSea в пять простых шагов:
- Купить Ethereum на EToro
- Скачать кошелёк Meta Mask
- Отправить Etherium в Meta Mask
- Подключение к рынку NFT
- Как купить NFT
Настоящим сообщаем, что компания Just2Trade Online Ltd объявляет о продлении периода действия акции "StartUp" до 30 ноября 2021 г. Более подробно с условиями акции Вы можете ознакомиться в Регламенте.
Счет клиента был заморожен после того, как он вошёл в приложение с территории Крым.
Рейтинг брокеров All Finance Links предупреждал о подобных рисках. Ещё год назад были массовые эпизоды когда исполняя риск требования американских регуляторов Interactive Brokers блокировал счета граждан РФ.
Американская финансовая корпорация Freedom Holding представила финансовый отчет за второй квартал 2022 фискального года, в котором отчиталась о четырехкратном росте квартальной выручки, до $312,8 млн. Об этом сообщается на сайте Комиссии по ценным бумагам и биржам США.
Чистая прибыль холдинга в годовом сопоставлении выросла более чем в 8,5 раза — с $23,7 млн за второй квартал 2021 финансового года до $204,5 млн по итогам отчетного периода. В пересчете на акцию показатель прибыли вырос с $3,04 за аналогичный период прошлого года до $3,44. Активы и обязательства холдинга выросли на $373 тыс. и $162 тыс. соответственно. Подробнее...
Настоящим сообщаем, что компания Just2Trade Online Ltd объявляет о продлении периода действия акции "StartUp" до 30 ноября 2021 г. Более подробно с условиями акции Вы можете ознакомиться в Регламенте.
Лучшие для Индивидуального инвестиционного счёта
Получить статус квалинвестора или открыть иностранный брокерский счёт?
Лучшие приложения брокеров для смартфонов
Лучшие обучающие курсы от брокеров
Цель? Срок? Какие активы? Какой риск?
Критерии, порядок действий, инструкцияЧасто задаваемые вопросы по брокерским счетам:
1. Цель инвестирования - Какую цель по прибыли я для себя ставлю?
2. На какой срок я вкладываю деньги?
3. Какие виды активов (инструментов) подходят под мои цели и сроки?
4. Какие риски я готов на себя взять в связи с эти процессом?
Более подробно читайте в статье: 4 вопроса на которые нужно ответить начинающему инвестору
Существует 5 основных критериев по которым выбирается брокер:
1. Надёжность брокера с точки зрения финансового состояния и отказаустойчивости процессов
2. Размер комиссий и доступ к необходимым рынкам
3. Компетентная и оперативная служба поддержка пользователей
4 Удобный и понятный личный кабинет для управления счётом
5. Простое и функциональное программное обеспечение для проведения торговых операций и сделок
Более подробно описано в статье: 4 шага для начала торговли акциями и облигациями
1. Определитесь с тем какими инструментами вы хотите торговать? (акции, облигации, валюты, производные инструменты, товары, иностранные бумаги и т.п.)
2. На какую сумму вы хотите приобрести активы? От этого так же будет зависеть тариф брокера.
3. Будете ли вы торговать на заёмные средства или брать бумаги для коротких продаж (шортить)? Т.е. брать у брокера или деньги или бумаги в долг.
4. Будете ли вы использовать другие сервисы и продукты брокера, например специальное програмное обеспечение, SMS-оповещение, получать дополнительные выписки, валютные операции, доверительное управление, личный VIP брокер, автоследование и т.п.?
5. Надежность брокера - главный риск банкротства брокера. Для определения надежности :
- Проверьте наличие лицензии регулятора
- Почитайте в сообществах отзывы о брокерах, кто является собственником или бенефициарным владельцем брокера
- Посмотрите какое количество клиентов у брокера и какие обороты с деньгами этих клиентов на бирже совершает брокер
- Для окончательного убеждения посмотрите на официальном сайте брокера размер его собственных средств и наличие у него кредиторской
задолженности
6. Качество поддержки пользователей, обучение, на сколько адекватно и понятно вас консультируют и решают вопросы технического характера
7. Насколько удобный, быстрый, понятный торговый терминал и личный кабинет
Более подробно читайте в статье: Как выбрать брокера для торговли на бирже.
– Акции и облигации
– Паи паевых фондов торгующиеся на биржах
– Валюты, торгующиеся на валютных секциях бирж
– Фьючерсы и опционы на Срочном рынке бирж
– Зарубежные акции, торгующиеся на российских биржах.
Без статуса квалинвестора будут не доступны:
- ценные бумаги, которые не торгуются на Московской и Санкт-Петербургской биржах, а это получаются все иностранные биржи;
- небиржевые ценные бумаги — сплитированные и целые лоты евробондов российских и зарубежных компаний, структурные ноты, облигации, которые имеют кредитный рейтинг ниже определенного уровняи другие интересные, но не представленные для массового инвестора финансовые инструменты
Есть несколько способов получить статус Квалифицированного инвестора:
У вас есть 6 млн рублей (например, на вкладах)
Вы владеете акциями, облигациями или другими ценными бумагами на сумму от 6 млн рублей млн рублей
Вы работали не менее 2 лет в компании, у которой есть статус профессионального участника рынка ценных бумаг, или от 3 лет — в организации, не имеющей этого статуса, но торговавшей ценными бумагами или производными. Работа должна быть непосредственно связана с ценными бумагами.
Вы в течение последнего года совершали не менее 1 сделки в месяц и не менее 10 — в квартал. Оборот по сделкам должен быть не менее 6 млн рублей в совокупности
У вас есть высшее экономическое образование аккредитованного вуза или аттестат специалиста финансового рынка (ФСФР), аудитора, страхового актуария; сертификат Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CIIA) или Financial Risk Manager (FRM)
У каждого российского брокера в рамках внутреннего регламента прописан порядок получения статуса Квалифицированного инвестора.
В России физлица с годовым доходом до 5 миллионов рублей уплачивают налог = 13%, если выше то 15%.
Налог на доход от торговли на бирже = (Сумма продажи актива − Комиссия за продажу − Сумма покупки актива − Комиссия за покупку) × 13%, например: вы купили акцию на 1000 рублей, заплатили комиссий на 10. Акции за год выросли на 50%, теперь их цена 1500. Вы их продали и заплатили комиссий 11 руб.
В итоги налог: (1000-10-1500-11)*13% = 66 руб.
Налог снимается в случае прибыли, а не убытка от сделок:
- или в момент продажи ценных бумаг (валют)
- или по итогам календарного года
Налог снимается по следующим операциям:
- дохода от продажи ценных бумаг или валюты (если продаете по цене выше цене покупки)
- с дохода по купонам от облигаций и от дивидендов по акциям;
При этом существует валютная переоценка по курсу Банка России, поэтому может получиться так, что в рублях при продаже упавших в цене акций вы получили больше, чем изначально потратили на их покупку.
Международные брокеры для начинающих инвесторов
Сравнительная таблица комиссий, тарифов
| Брокер | Плюсы | Минусы | Комиссии за сделки | Хранение, учет, вывод средств | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Ценные бумаги | Валюты | Контракты | ||||
5/5
Для кого подходит? Для универсального типа инвестора в любые иностранные активы. Дочерний брокер российского Финама с кипрской юрисдикцией с 2006 года. Лицензируемый в EU, UK, USA Сайт |
+ Счета застрахованы на 20000 евро + Низкие комиссии на биржах США + Быстрое участие в американских IPO от 1000$ ! + Любые типы ценных бумаг и валют + Рускоговорящяя поддержка 24/7 + Возможность торговли криптовалютой + Быстрое участие в американских IPO |
- Доп комиссии за дивиденды и не активность - Налоги для РФ нужно рассчитывать и оплачивать самостоятельно - Брокерская лицензия Кипра |
При обороте до 1000 акций/мес комиссия 0,006$(при этом 1 поручение = 1,5$) При обороте от 10 до 50 тыс акций/мес комиссия 0,004$ (при этом 1 поручение = 1,5$) Марж. кредит: 0,025% в день |
Валютные пары по-разному, например: USDRUB Своп 0.0439% в день за лонг (мин сделка от 1000 у.е.) Инвестиции в IPO: Минимально от 1000$ Lock-up период = 30 дней Комиссия за участие = 4% За ранний выход с lock-up = 1,75% |
до 500 контрактов = 1,5$/шт от 500 до 1000 контрактов = 1.25$/шт |
Бесплатно, если общие комиссии меньше 5$, то комиссия за ведение счёта = 5$/мес |
4/5
Для кого подходит? Для трейдеров-профессионалов на американском рынке и инвесторов в американские IPO Сайт |
Плюсы:
+ Лучший на рынке! функционал для участия в сделках IPO в США + Низкая комиссия — от 0,02 $ - до 0,0066 $ за акцию + Торговля в условиях настроенной системы контроля рисков и ограничения лимитов + Проп-модель - трейдер торгует на деньги компании |
Минусы:
- Необходимо обучиться торговой платформе Aurora - Для тарифа за 0,0066$ оплата за терминал 60$/месяц - Сама бизнес модель проп-трейдинга создана для продвинутых трейдеров - Отказались от брокерской лицензии в РФ, регистрация в BVI - Только Фондовый рынок, нет валютного и срочного рынка |
Ценные бумаги:
Для инвесторов: 0,05% от оборота (Плечи = 1х5) Для начинающих: 2 цента акция (Плечи = 1х10) Для дейтрейдеров: 0,006$ акция (Плечи = 1х20) |
Криптовалюты: 1% от сделки Инвестиции в IPO: Участие в IPO от 50$ Комиссии на вход от 3.5%, на выход 0,5% На прибыль = 20% На досрочный выход от 15% |
Контракты: |
Хранение и вывод:
Бесплатное хранение Вывод денег 30$ / 600 руб |
4/5
Для кого подходит? Для тех кто хочет подключится к счетам других трейдеров и копировать сделки лидеров Сайт* 67% клиентов теряют инвестированные средства при торговле CFD |
Плюсы:
+ Торговля акциями (CFD) в том числе и дробными частями без комиссий за сделки и прочих сборов + Возможность подключиться к автоследованию сделок лучших Управляющих + Для Управляющих активами более 500К $ комиссии = 2% от активов + 1-2 тыс. $ фикс + Приемлемые спреды и кредитное плечо до 1:50 + Терминал и социальная сеть с чатом трейдеров доступна через Web-браузер + Торговля криптовалютами |
Минусы:
- По сути это дилер, вы не приобретаете активы в собственность, вы делаете ставки на будущий рост/падения цен активов, при этом при покупке реальных акций eToro выступает как субброкер с полноценной регуляцией - Имеет брокерскую лицензию Кипра - Котировки поставщиков цен не всегда рыночные, бывают проскальзывания - Поддержка англоязычная 24/5, российская в рабочее время будни |
Контракты на разницу цен акций(CFD): Спред между ценами покупки и продажи = 0,09% Перенос позиции на покупку по спец. формуле: 6.4% + 1 месяц LIBOR, например 1000$ в день = 0,22$ Перенос позиции на продажу по спец. формуле: 2.9% + 1 месяц LIBOR |
Торговля валютой не для граждан РФ: Перенос через ночь по формуле: (количество * цену)*(1%/365)+(единицы измерения*ставку рынка на завтра) |
Контракты на разницу цен товаров и индексов(CFD): Спреды в зависимости от контракта: нефть = 5 pips золото = 45 pips S&P500 = 75pips Перенос через ночь по формуле: (количество * цену)*(1%/365)+(единицы измерения*ставку рынка на завтра) |
Хранение:
Бесплатно, т.к. активы не хранятся |
Сервис выбора брокера под ваши цели и параметры Выводы из таблицы иностранных брокеров:
Как оказалось наиболее подходящие для начинающих инвесторов оказались: Just2Trade и United Traders.
Тем более только у них без дополнительных сборов можно иметь активы на счёте менее 10 000$. Эти брокеры, имеющие кипрскую и BVI юрисдикцию соответственно, на длительном периоде времени показали свою надёжность, клиенториентированность и удобство сервиса + лучшие на рынке России сервисы участия в иностранных IPO.
Etoro по самым выгодным тарифам является сути не биржевой брокер, а дилер контрактов на разницу цен активов (CFD), которые исполняет сделки внутри себя и вы не получаете купленные активы в собственность, вы торгуете контрактами. При этом по части активов есть возможность через субброкера приобрести ценные бумаги в собственность. Но зато у Etoro отличная социальная сеть, сервис автоследования за сделками лучших трейдеров и возможность дробной покупки дорогостоящик акций через контракты.
Ещё раз напомним, что для начала инвестору нужно определиться действительно ли вам нужен иностранный брокер?
Если Вам нужно просто купить биржевые акции крупных международных корпораций типа Apple, Facebook или McDonald`s, то достаточно открыть счёт в российском брокере с выходом на Санкт-Петербургскую биржу или на другие зарубежные биржи.
Если Вам важна иностранная юрисдикция, страхование счёта, высокая ликвидность, то здесь можно рассмотреть условия зарубежных брокеров.
Часто задаваемые вопросы по иностранным брокерам:
2. Количество посредников между вашими деньгами и инвестиционными инструментами минимально (у вас прямой доступ: Брокер - Биржа - Финансовый инструмент с зарегистрированными правами собственности у реестродержателей и депозитариев без лишних посредников)
3. Высокая регуляция деятельности инвестиционных рынков (финансовое законодательство, а главное его реальное правоприменение отработано годами)
4. Брокерские счета застрахованы местными и международными надзорными регуляторами (если брокеру выдана лицензия регулятора финансового рынка значит юрлицо проверено, имеет качественный надзор и страхование ответственности)
5. Возможности оптимизации налогообложения особенно для брокеров зарегистрированных в юрисдикциях с льготным налоговым режимом (Кипр, Мальта, Британские Виргинские, Каймановые острова, Эстония и другие)
2. Обязанность граждан РФ декларировать зарубежные счета и движения по по ним перед налоговой службой
3. Регулятором является не Центральный банк вашей страны, поэтому жаловаться и судиться не резидентам будет сложнее
4. Не у всех иностранных брокеров есть русскоговорящая поддержка
5. У крупных американских и европейских брокеров существует предвзятое мнение о токсичности клиентов и денег из России и стран бывшего СССР
Отчет о движении средств не нужен при двух условиях:
- Брокер находится в стране, которая обменивается с Россией финансовой информацией (полный список на сайте налоговой).
- Изменения суммы за год не более 600 тыс. рублей.
- Несоблюдение сроков подачи информации об открытии или закрытии брокерского счета, а также передача данных с нарушением формы уведомления. 1000–1500 рублей физическим лицам;
- Отсутствие уведомления об открытии/закрытии зарубежного счета или об изменениях в его реквизитах. 4000–5000 рублей физическим лицам;
- При несоблюдении правил налоговой отчетности. 4000–5000 рублей физическим лицам;
2. Даже если у страны регистрации брокера есть автоматический обмен в ФНС РФ не факт, что обмен осуществляется корректно. Например кипрские брокеры не всегда проводят верификацию налоговых идентификаторов, соответственно и обмен данными с ФНС РФ может не проходить валидацию. (Пример - брокер Just2Trade, у которого есть представительство в США)
3. Пр этом нужно отметить, что ФНС РФ увидит ваши денежные переводы из банка РФ на расчётный счет иностранного брокера. Конечно, есть способы анонимного перевода средств, например через криптовалюты (цифровые финансовые активы), но наличии криптовалют так же нужно уведомлять ФНС РФ.
На время проверки счет клиента могут заблокировать на законных основаниях. Но это не означает, что счет автоматически закроют или арестуют средства, находящиеся на нем. Брокер только временно ограничивает для клиента вывод средств со счета и совершение торговых операций.
Если проверка не выявит нарушений, счет разблокируют. Если нарушения будут, дело направят в суд для дальнейшего рассмотрения.
Случаи с временной заморозкой операций по выводу средств клиентов бывали. Но это относилось лишь в случае подозрений от правоохранительных органов и касалось крупных сумм от сотен тысяч долларов и выше.
Вопросы налогообложения иностранных брокерских счетов:
Граждане обязаны уведомлять о наличии иностранных брокерских счетов налоговую службу в течение месяца с даты открытия ( ч. 2 ст. 12 и ч. 10 ст. 28 №173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле»).
Граждане обязаны подавать в ФНС отчёты о движении денежных средств в зарубежном брокере не позднее 1 июня следующего года.(Постановление Правительства РФ от 12.12.2015 № 1365)
Граждане РФ обязаны декларировать доходы от иностранных инвестиций при подаче налоговой декларации 3-НДФЛ не позднее 30 апреля следующего за отчетным годом.(пп. 1 п. 1 ст. 227 Налогового Кодекса РФ)
https://www.nalog.gov.ru/rn77/fl/interest/account_opening
2. Форма Отчета установлена Постановлением Правительства РФ от 12.12.2015 № 1365«О порядке представления физическими лицами - резидентами налоговым органам отчетов о движении средств по счетам (вкладам) в банках за пределами территории Российской Федерации».
https://www.nalog.gov.ru/rn77/fl/interest/otfl_dvsredstv
2. Заказным письмом
3. Через личный кабинет налогоплательщика.
Физические лица должны направлять документы в налоговую по месту жительства или пребывания.
1. Брокера (финансовая организация) находится на территории иностранного государства — члена ОЭСР или ФАТФ и автоматически обменивается финансовой информацией с Россией
2. За год изменения по счету — пополнения или списания — не превышают 600 000 руб. или средства не зачислялись и не списывались, а остаток на счете не более 600 000 руб. в валюте по курсу на 31 декабря отчётного года.
1. для уведомления об открытии/закрытии счета, изменения реквизитов — от 4000 до 5000 рублей (п. 2.1 Ст. 15.25 КоАП РФ) ;
2. для отчета о движении денежных средств — от 2500 до 3000 рублей при первичном нарушении и до 20 000 рублей при повторном (п. 6.3 и 6.5 Ст. 15.25 КоАП РФ)
Например, в данный Перечень не попадает Великобритания, США, Литва.
Кипр, Мальта, Эстония, Британские острова и прочие привычные русскоговорящим инвесторам оффшоры в Перечне есть. Но вот как реально осуществляется обмен, а главное какие сведения раскрывают брокеры из этих юрисдикций данные о своих клиентах неизвестно.
2. Купоны и операции по облигациям
3. Операции с акциями
4. Операции с фьючерсами
5. Операции с опционами
6. Операции с валютой
7. Проценты, начисляемые брокером на остаток по счету
8. Долго- или краткосрочное распределение прибыли (например, ETF фонды)
9. Иные виды доходов
2. Все операции на иностранных брокерских счетах должны быть пересчитаны в национальную валюту по курсу Центрального банка.
3. Все сделки в рамках одного инструмента должны учитываться по бухгалтерскому правилу FIFO (first in, first out). Первыми выбывают с учёта активы поставленные на учёт первыми
4. Необходимо корректно применять налоговые вычеты и сальдирование убытков в других налоговых периодах с другими источниками дохода.
5. Чтобы корректно рассчитывать налоговую базу и ставку налога на определенные виды доходов, например дивиденды, необходимо использовать соглашения о двойном налогообложении с эмитентами ценных бумаг в зависимости от их юрисдикций.
Итого: самому подавать декларацию с доходами по иностранным брокерским счетам весьма проблематично. Если сделок и источников дохода не много, можно потратить время. Но если вы активно торгуете на крупные суммы, то проще и безопаснее обратиться к специалисту по налогам и отчётности или компании занимающиеся налоговым консультированием.
Однако, по правилам FATCA (Закон о налоговой отчётности по зарубежным счетам направленный против уклонения американских граждан и резидентов от уплаты налогов), для применения льготной ставки 10% всем финансовым посредникам в цепочке хранения бумаг надо обязательно успеть предоставить налоговую форму W8BEN до «record date» (даты отсечки по дивидендам по бумаге), часто этого не происходит и финансовые институты сразу применяют штрафную ставку в 30% для клиентов, по которым у IRS – налоговой службы США – нет информации, резидентом какой страны он является.
Чтобы с вас сняли только 10% а не 30% с дивидендов заполните у своего брокера Налоговую форму W8BEN. Большинство брокеров позволяют заполнить в личных кабинетах брокеров.
1. Открывать брокерские счета в юрисдикциях со льготным режимом налогообложения минимизировав пакет предоставляемых документов. (Кипр, Британские острова, Мальта, Эстония, Белиз и другие)
2. Открывать брокерские счета в юрисдикциях тех стран которые не имеют автоматический обмен с налоговой службой (США, Великобритания, Литва)
3. Использование безотзывных дискреционных трастов (для крупных капиталов)
4. Заведение и вывод средств с иностранных брокерских счетов с помощью криптовалют и криптобирж брокеров.
6 главных критериев для выбора иностранного брокера
7 шагов для открытия брокерского счета
Сравнение комиссий иностранных брокеровНовости иностранных брокеров:
Хотя многие наши клиенты ведут активную торговлю или обеспечивают достаточный остаток на счете, мы решили отменить ежемесячную плату за неактивность, чтобы устранить любые минусы сохранения счета в IBKR.
С 1 июля 2021 г. со счетов клиентов больше не будет взиматься плата в размере 10 USD из-за недостаточного баланса на счете или числа операций.
Решение об отмене платы за неактивность соответствует отраслевым стандартам и нашему стремлению предоставить клиентам недорогие торговые решения.
В нем поддерживается полный список инвестиционных идей, есть возможность подать или отменить заявку, а также отслеживать инвестиции через «Мой портфель».
Разрабатываются и тестируются новые сервисы. Следите за обновлениями.
c 1 июня 2021 года торговля криптовалютами и СFD на криптовалюты в платформах MT5 и MT4 (счета MT5 Global, Standard, ECN) будет вестись в круглосуточном режиме без перерыва на выходных!
С 12 июля комиссия за вывод денег на банковский счет с секции Фондового рынка будет составлять 7 долларов или 7 евро.
Команда EXANTE выпустила новую версию торговой платформы. Изменения коснулись дизайна и возможностей кастомизации платформы.
Мы обновили тулбар таким образом, чтобы его можно было активировать или скрыть по щелчку. Также мы разделили модули на четыре логические группы: «Инструменты», «Торговля», «Отчеты» и «Котировки».
В новой версии платформы появился модуль Time & Sales («Время и продажи»). Он показывает информацию о совершенных сделках, спросе и предложении по конкретным инструментам.
Команда разработчиков традиционно повысила производительность платформы и сделала интерфейс еще более удобным для пользователя.
Ранее минимальный депозит для открытия первого счета (First Time Deposit) был 1000$.
Напоминаем, что Etoro не открывает счета гражданам России, Беларуссии, Узбекистана, Арменией,Киргизии, но успешно работает с другими русскоговорящими клиентами из Украины, Казахстана, Азербайджана, Грузии.
Лучшие брокеры для трейдинга и инвестиций 
Лучшие иностранные брокеры для граждан РФ, Украины, Казахстана, Белоруссии
Важные особенности. Валютный контроль. Переводы через криптовалюты