Лучшие брокеры для начинающих инвесторов 2020
Список лучших брокерских компаний оказывающих услуги по торговле на Фондовых биржах для начинающих инвесторов фондового рынка
Российские брокеры для начинающих инвесторов
| Брокер | Плюсы | Минусы | Комиссии за сделки | Хранение, учет, вывод средств | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Ценные бумаги | Валюты | Контракты | ||||
5/5
Для кого подходит? Универсальный рыночный брокер. Самые низкие комиссии по ценным бумагам и контрактам. Лидер по числу активных трейдеров на Срочном рынке Сайт |
+ Тариф для смартфонов без комиссии за сделки! + Покупка иностранных акций на ИИС + Возможен вывод дивидендов и купонов с ИИС + На ИИС начисляется доход на кэш + 2% годовых + Социальная сеть трейдеров "Whotrades" и Cервис автоследования "Common" + Оперативная и компетентная поддержка клиентов + Готовые стратегии на акции США + Лучшие тарифы для Прямого доступа (DMA) на Срочный рынок Мосбиржи для HFT и алготрейдинга |
- Повышенные риски сервисов доверительного управления и сервисов автоследования - Комиссия за дивиденды 1,18%, за купоны 0,236% - сложная тарифная сетка и сайт |
Мосбиржа: Для начинающих: БЕЗ КОМИССИИ для Мосбирже и 0,3% на СПБ бирже Для опытных: Маржинальный кредит: от 9,25% годовых СПб биржа: от 0.3% и меньше от оборота, но не менее 1$ за поручение |
Для начинающих: от 0,036% от оборота Для опытных: от 0,00275% от оборота Маржинальный кредит: от 6,25% |
Для начинающих: 1 контракт = 0,45 руб. Для опытных: 1 контракт = 0,1 руб. + пониженное ГО в 50% от биржи Прямой доступ к Срочному рынку Мосбиржи (DMA) через Plaza II 4000р/мес. Фьючерсы США: от 0,75$ за контракт |
Хранение:
177р./месяц за депозитарий, если были сделки Вывод валюты: 0,07%, но не менее 15$ |
5/5
Для кого подходит? Для трейдеров, опционщиков и зарубежных инвесторов. Самые низкие комиссии по Валюте Сайт |
Плюсы: + Быстрый и надёжный выход на международные рынки по субброкераской схеме + Интеренет-трейдинг на американских биржах (NYSE, Nasdaq). Маржинальный кредит от 6,5% + Отличные сервисы для торговли на Срочном рынке Мосбиржи + Стратегии инвестирования через готовый портфель для ИИС + Качественное обучение и поддержка |
Минусы: - Может менять тарифы уведомив клиентов через сайт - Нет доступа к фьючерсам на рынке США - Нельзя выводить дивиденды и купоны с ИИС - Повышает комиссии если счёт менее 50000р. |
Ценные бумаги: Мосбиржа: Для начинающих: 0.24% от оборота БЕЗ абонетской платы Для опытных: от 0.057% и меньше от оборота + 0,17% абонетская плата Маржинальный кредит: 16% long, 13% short СПб биржа: от 0.05% и меньше от сделки, но не менее 0,02$ NYSE и Nasdaq: от 1,5$ комисии за сделки от 100 бумаг |
Валюты: 0,035% от сделки в тарифе для начинающих 0,01% от сделки в тарифе для опытных + 4,5р. для сделок СВОП Маржинальный кредит: 13% long руб., 5% short валюта |
Контракты: (фьючерсы и опционы) 1 контракт = 0.74р. и менее в тарифе для опытных трейдеров 1 контракт = 10р. в тарифе для начинающих инвесторов |
Сопровождение счёта:
Бесплатно в тарифе для начинающих (0,23% за сделки), если менее 50000р. на счету, то 300р/месяц Не менее 400р./месяц в тарифе для опытных трейдеров (0,057% за сделки) Вывод средств: Бесплатно вывод денег на счёт в рублях в "Банк Открытие" или 0,1% в иной банк Вывод валюты: от 25$ до 200 у.е. максимум |
5/5
Для кого подходит? Крупнейший брокер по оборотам на Мосбирже. Лучший для состоятельных клиентов и лидер по финтех Сайт |
Плюсы: + Вывод дивидендов и купонов с ИИС + Иностранные акции на ИИС + Мобильное приложение "Мой брокер" + Уникальный сервис Искусственного интеллекта для торговли с помощником + Персональный менеджер вместо колл-центра + Есть представительства в более 120 городах РФ |
Минусы: - Минимальная выгодная сумма на счету от 100000р. - Структурные продукты и доверительное управление несут существенные риски - Не оперативная ежемесячная отчётность - Приоритетом являются сервисы для состоятельных клиентов |
Ценные бумаги: Мосбиржа, СПб и иностранные: Для начинающих от 0.1% от оборота без абонентской Для опытных 0,035% и ниже если размер активов более 1 млн |
Валюты: 0,045% при обороте до 1 млн. руб 0,03% от суммы сделок до 3 млн руб 0,02% от суммы сделок от 5 до 10 млн руб Маржинальная торговля 16% по рублям (лонг), 14% по бумагам РФ (шорт), 7% по валюте и иностранным бумагам |
Контракты: Оборот до 500 контрактов – от 1 до 3 руб/контракт Оборот от 500 до 1000 контрактов - 0.75 руб./контракт Оборот от 1000 контрактов – 0.47 руб/контракт |
Хранение: Тариф для начинающих: бесплатно (на тарифе 0,1% от оборота) |
4/5
Для кого подходит? Инвесторам лояльным к банку ВТБ, имеющим активы более 2 млн. руб. и требующим надёжность госструктур. Сайт |
Плюсы:
+ Надежность госбанка + Простое и удобное приложение "Мои инвестиции" + Вывод дивидендов и купонов с ИИС на карту + Для привелегированных клиентов ВТБ и владельцев акциий ВТБ выгодность тарифов увеличивается + Есть выгодные бонусы по программам лояльности |
Минусы:
- Нет единого счёта для всех рынков - Нет доступа к фьючерсам США - Случаются сбои в торговых приложениях - Сервисы роботов-советников несут повышенные риски. - Заявление для налога 10% с дивидендов по иностранным акциям (W-8BEN) только в офисе ВТБ |
Ценные бумаги:
Мосбиржа и СПб биржа: от 0.041% от оборота за день Марж. кредит: long = 16% руб.,4,5% в $, 2% в евро, short = 13% |
Валюты:
0,05% от суммы сделки + комиссия биржи — от 1 ₽ за сделку. Вывод после обмена валюты — до 300 000 ₽ в месяц бесплатно, затем — 0,2% |
Контракты:
1 контракт = 1 рубль |
Хранение:
150р./месяц за депозитарий если были сделки, можно уменьшить пропорционально количеству акций ВТБ у клиента 0р./месяц для тарифа = 0,05% от оборота Вывод денег до 300000р. в день - бесплатно, далее от 0,2% |
4/5
Для кого подходит? Для лояльных клиентов Тинькофф банка и начинающих инвесторов для которых важно удобный и привычный интефейс Тинькофф Сайт |
Плюсы:
+ Первый месяц без комиссий + Брокер в ТОП-3 по колличеству активных брокерских счетов + Качественная поддержка клиентов 24/7 + Социальная сеть трейдеров "Пульс" + Высокая динамика развития сервисов и клиенториентированности компании |
Минусы:
- Нет вывода купонов и дивидендов с ИИС - Нет срочного рынка ни РФ ни США - Не подходит для активных трейдеров - Пока мало дополнительных продуктов и сервисов |
Ценные бумаги:
Мосбиржа и СПб биржа: 0,05% от оборота до 200000 руб. в день 0,025% если более 200000 руб. в день или 0,025% если в тарифе 3000/мес. за обслуживание Марж. кредит: 12% годовых |
Валюты:
0,05% от оборота до 200000 руб. в день 0,025% если более 200 000 руб. в день |
Контракты:
не предоставляет доступ к Срочному рынку |
Хранение:
290р/мес. или эквивалент в валюте за обслуживание |
3/5
Для кого подходит? Для консервативных клиентов доверяющих только госструктурам. Тарифы выгодны только для очень состоятельных клиентов Сайт |
Плюсы:
+ Надежность. Сбербанк упадёт в России последним + Бесплатное хранение и учёт в депозитарии + В последнее время активно развиваются сервисы и снижаются комиссии |
Минусы:
- брокерская комиссия на 50% выше чему у рыночных брокеров - Рыночная комиссия становится при объёмах 50-100 млн. руб. - Нет доступа к иностранному рынку - Слабая поддержка и консалтинг - Доступ только к Мосбирже |
Ценные бумаги:
Мосбиржа: 0,06% при объёме сделки до 1млн. руб. 0,035% при сделки от 1 до 50 млн. Марж. кредит 15-17% |
Валюты:
0,2% от оборота в день 0,02% от оборота в день при сделках более 100 млн. руб. |
Контракты:
1 контракт = 0,5 руб. принудительное закрытие = 10р руб. контракт |
Хранение:
учет и хранение эмиссионных ценных бумаг бесплатно |
Выводы из таблицы сравнения российских брокеров
Лидерами рынка попрежнему остаётся большая тройка брокеров Финам, Открытие, БКС - они являются классическими брокерскими компаниями на Фондовом, Валютном и Срочном рынке России. У них самые низкие тарифы и самые удобные сервисы: выгодные условия ИИС, прямой доступ на американские и международные биржи, выгодные поцентные ставки маржинальной торговли, алготрейдрейдинг, условия доверительного управления, автоследования, роботизированной торговли на биржах и другие брокерские услуги.
Общие комиссии на рынке брокерских услуг по предоставлению доступа к биржевой торговле существенно снизились и если комиссии будут падать ещё ниже, то брокерских бизнес будет работать на грани рентабельности.
Так же нужно отметить, что падение тарифов и увеличение конкуренции в брокерском бизнесе вызвано как раз тем, что классические банковские структуры Сбербанк, ВТБ , Тиньков, Альфа и другие последние несколько лет активно развивали брокерские сервисы для частного инвестора. Сбербанк по колличеству клиентов и оборотов вырос в разы. Тиньков в разы увеличил количество счетов. У Тинькофф самая высокая динамика. Экспансия банков продолжается и эта серьёзная угроза для классических брокеров, которым, чтобы не потерять долю рынка, приходится идти на снижение тарифов и пока им это удаётся - их тарифы выгоднее, а сервисы удобнее.
Международные брокеры для начинающих инвесторов
| Брокер | Плюсы | Минусы | Комиссии за сделки | Хранение, учет, вывод средств | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Ценные бумаги | Валюты | Контракты | ||||
5/5
Для кого подходит? Для универсального типа инвестора в любые иностранные активы. Дочерний брокер российского Финама с кипрской юрисдикцией с 2006 года. Лицензируемый в EU, UK, USA Сайт |
+ Счета застрахованы на 20000 евро + Низкие комиссии на биржах США + Быстрое участие в американских IPO от 1000$ ! + Любые типы ценных бумаг и валют + Рускоговорящяя поддержка 24/7 + Возможность торговли криптовалютой + Быстрое участие в американских IPO |
- Доп комиссии за дивиденды и не активность - Налоги для РФ нужно рассчитывать и оплачивать самостоятельно - Брокерская лицензия Кипра |
При обороте до 1000 акций/мес комиссия 0,006$(при этом 1 поручение = 1,5$) При обороте от 10 до 50 тыс акций/мес комиссия 0,004$ (при этом 1 поручение = 1,5$) Марж. кредит: 0,025% в день |
Валютные пары по-разному, например: USDRUB Своп 0.0439% в день за лонг (мин сделка от 1000 у.е.) Инвестиции в IPO: Минимально от 1000$ Lock-up период = 30 дней Комиссия за участие = 4% За ранний выход с lock-up = 1,75% |
до 500 контрактов = 1,5$/шт от 500 до 1000 контрактов = 1.25$/шт |
Бесплатно, если общие комиссии меньше 5$, то комиссия за ведение счёта = 5$/мес |
4/5
Для кого подходит? Для трейдеров-профессионалов на американском рынке и инвесторов в американские IPO Сайт |
Плюсы:
+ Лучший на рынке! функционал для участия в сделках IPO в США + Низкая комиссия — от 0,02 $ - до 0,0066 $ за акцию + Торговля в условиях настроенной системы контроля рисков и ограничения лимитов + Проп-модель - трейдер торгует на деньги компании |
Минусы:
- Необходимо обучиться торговой платформе Aurora - Для тарифа за 0,0066$ оплата за терминал 60$/месяц - Сама бизнес модель проп-трейдинга создана для продвинутых трейдеров - Отказались от брокерской лицензии в РФ, регистрация в BVI - Только Фондовый рынок, нет валютного и срочного рынка |
Ценные бумаги:
Для инвесторов: 0,05% от оборота (Плечи = 1х5) Для начинающих: 2 цента акция (Плечи = 1х10) Для дейтрейдеров: 0,006$ акция (Плечи = 1х20) |
Криптовалюты: 1% от сделки Инвестиции в IPO: Участие в IPO от 50$ Комиссии на вход от 3.5%, на выход 0,5% На прибыль = 20% На досрочный выход от 15% |
Контракты: |
Хранение и вывод:
Бесплатное хранение Вывод денег 30$ / 600 руб |
4/5
Для кого подходит? Для тех кто хочет подключится к счетам других трейдеров и копировать сделки лидеров Сайт |
Плюсы:
+ Торговля акциями (CFD) в том числе и дробными частями без комиссий за сделки и прочих сборов + Возможность подключиться к автоследованию сделок лучших Управляющих + Для Управляющих активами более 500К $ комиссии = 2% от активов + 1-2 тыс. $ фикс + Приемлемые спреды и кредитное плечо до 1:50 + Терминал и социальная сеть с чатом трейдеров доступна через Web-браузер + Торговля криптовалютами |
Минусы:
- По сути это дилер, вы не приобретаете активы в собственность, вы делаете ставки на будущий рост/падения цен активов, при этом при покупке реальных акций eToro выступает как субброкер с полноценной регуляцией - Имеет брокерскую лицензию Кипра - Котировки поставщиков цен не всегда рыночные, бывают проскальзывания - Поддержка англоязычная 24/5, российская в рабочее время будни |
Контракты на разницу цен акций(CFD): Спред между ценами покупки и продажи = 0,09% Перенос позиции на покупку по спец. формуле: 6.4% + 1 месяц LIBOR, например 1000$ в день = 0,22$ Перенос позиции на продажу по спец. формуле: 2.9% + 1 месяц LIBOR |
Торговля валютой не для граждан РФ: Перенос через ночь по формуле: (количество * цену)*(1%/365)+(единицы измерения*ставку рынка на завтра) |
Контракты на разницу цен товаров и индексов(CFD): Спреды в зависимости от контракта: нефть = 5 pips золото = 45 pips S&P500 = 75pips Перенос через ночь по формуле: (количество * цену)*(1%/365)+(единицы измерения*ставку рынка на завтра) |
Хранение:
Бесплатно, т.к. активы не хранятся |
Выводы из таблицы иностранных брокеров:
Как оказалось наиболее подходящие для начинающих инвесторов оказались: Just2Trade и United Traders.
Тем более только у них без дополнительных сборов можно иметь активы на счёте менее 10 000$. Эти брокеры, имеющие кипрскую и BVI юрисдикцию соответственно, на длительном периоде времени показали свою надёжность, клиенториентированность и удобство сервиса + лучшие на рынке России сервисы участия в иностранных IPO.
Etoro по самым выгодным тарифам является сути не биржевой брокер, а дилер контрактов на разницу цен активов (CFD), которые исполняет сделки внутри себя и вы не получаете купленные активы в собственность, вы торгуете контрактами. При этом по части активов есть возможность через субброкера приобрести ценные бумаги в собственность. Но зато у Etoro отличная социальная сеть, сервис автоследования за сделками лучших трейдеров и возможность дробной покупки дорогостоящик акций через контракты.
Ещё раз напомним, что для начала инвестору нужно определиться действительно ли вам нужен иностранный брокер?
Если Вам нужно просто купить биржевые акции крупных международных корпораций типа Apple, Facebook или McDonald`s, то достаточно открыть счёт в российском брокере с выходом на Санкт-Петербургскую биржу или на другие зарубежные биржи.
Если Вам важна иностранная юрисдикция, страхование счёта, высокая ликвидность, то здесь можно рассмотреть условия зарубежных брокеров.
Сравнение комиссий. Плюсы и минусы:
Отзывы и мнения о брокерах
Оставляйте ваше мнение о брокерских компаниях. Делитесь вашим опытом. Мы будем доводить ваше мнение до брокеров и помогать вам решать проблемы. Вместе с вами мы улучшим качество предоставляемых брокерами услуг и сервисов.