Обучение трейдингу и инвестициям на фондовых биржах от брокеров

Полный список курсов от брокеров, которые предоставляют очное и онлайн(дистанционное) обучение торговле на биржах

Обучение трейдингу у брокеров

Получение качественных знаний

Каждый, кто начинает свой путь в инвестициях задается вопросом: «где получить качественные базовые знания?».

Тема торговли на финансовых рынках очень обширна и включает в себя большое количество различных направлений: акции, облигации, валюты, forex, производные инструменты и т.д. Новичку тяжело ориентироваться во всем этом.

В интернете существует огромное количество возможностей получить эти знания. Онлайн-школы, эксперты на YouTube, инстаграм, специализированные сайты и т.п. Но встает вопрос: «насколько качественные знания, полученные таким путем?». За исключением специальных онлайн-школ и университетов, частные эксперты и «лидеры мнений» чаще всего не дают правильные и грамотные базовые знания. А ведь именно начальная фундаментальная информация нужна для того, чтобы на основе этих знаний выбрать свою специализацию, как трейдера.

Почему хорошо получать знания на обучении у брокеров?

Многие брокерские компании имеют свои подразделения по обучению. Уровень предоставляемой информации варьируется от самого базового - начального до специализированного, профессионального.

Брокеры собирают штат сотрудников, которые имеют высшее специальное образование. Авторы курсов — не просто эксперты, а люди с большим опытом, практикой и качественными фундаментальными знаниями.

Поэтому обучение трейдингу у брокера — это гарантия качества предоставляемой информации. Вы можете быть уверены в том, что получаете качественные и практически применяемые знания.

Существует большой выбор брокеров, у которых можно пройти обучение. Курсы бывают бесплатные и платные, для разного уровня подготовки слушателя. Вы можете выбрать дистанционное обучение или очное.

Онлайн (дистанционное) обучение трейдингу

Какие брокеры предоставляют услугу обучения онлайн. Дистанционные курсы, вебинары, видео.

  • ФИНАМ — курсы, мастер-классы, видео-инструкции о торговле на биржах, финансовой грамотности, специализированные курсы алгоритмического трейдинга. Курсы делятся по уровням: новичку, продвинотому, профессионалу. Есть платные и бесплатные курсы.
  • Открытие Брокер — бесплатное онлайн обучение трейдингу, курсы трейдеров на фондовом рынке от брокера "Открытие"
  • БКС Брокер — курсы трейдеров, обучение трейдингу для начинающих, вебинары, различные уровни курсов от новичка до профессионала
  • Инвестиции 101 от БКС Брокер — онлайн-платформа дистанционного обучения трейдингу для новичков от БКС
  • АЛОР — онлайн курсы от брокера АЛОР
  • ЦЕРИХ — курсы от ЦЕРИХ, направлены на продвинутых и профессионалов фондового рынка
  • Сбербанк — онлайн-курсы для начинающих инвесторов от Сбербанка
  • ВТБ — мини-курсы с базовой информацией для начинающих свой путь в инвестициях
  • Альфа-Директ — большое количество вебинаров, видео-роликов для начинающих
  • UnitedTraders — специализированные курсы, индивидуальные занятие с трейдером

Очное обучение

Брокеры, которые ведут очное обучение в своих учебных центрах. Доступно большое количество городов России, смотрите разных брокеров.

  • Курсы от ФИНАМ — большое количество очных курсов от компании ФИНАМ по всем направлениям, связанным с торговлей на фондовом, валютном и других рынках, финансовой грамотности. Есть бесплатные и платные курсы. Обучение проходит в различных городах.
  • Открытие Брокер
  • БКС Брокер — очные курсы от БКС
  • АЛОР — расписание очных курсов от АЛОР в городах России


Вам может быть полезно:

Курсы для начинающих

Списки курсов для новичков на рынке, по направлениям

Финансовая грамотность

Фондовый рынок

FOREX

Базовые очные курсы для начинающих

Курсы для продвинутых трейдеров

Профессионалам

Статьи, вебинары

  • Вебинары от ФИНАМ — большое количество вебинаров, как платных, так и бесплатных, по всем темам: рынок акций, фьючерсов, облигаций, валютном, криптовалютном. Различные уровни подготовки от новичков до профессионалов
  • Блог брокера "Открытие" — статьи об обучении трейдингу
  • ВТБ Обучение — статьи о разных направлениях инвестирования для новичков

Полезные статьи

Часто задаваемые вопросы:

Инвестирование нужно начинать с постановки целей, сроков, подбора инструментов и принятия риска на период достижении этой цели. Для этого нужно ответить на 4 вопроса:

1. Цель инвестирования - Какую цель по прибыли я для себя ставлю?
2. На какой срок я вкладываю деньги?
3. Какие виды активов (инструментов) подходят под мои цели и сроки?
4. Какие риски я готов на себя взять в связи с эти процессом?
Более подробно читайте в статье: 4 вопроса на которые нужно ответить начинающему инвестору
Основные задачи которые нужно решить — это выбрать брокера и открыть брокерский счёт.
Существует 5 основных критериев по которым выбирается брокер:
1. Надёжность брокера с точки зрения финансового состояния и отказаустойчивости процессов
2. Размер комиссий и доступ к необходимым рынкам
3. Компетентная и оперативная служба поддержка пользователей
4 Удобный и понятный личный кабинет для управления счётом
5. Простое и функциональное программное обеспечение для проведения торговых операций и сделок
Более подробно описано в статье: 4 шага для начала торговли акциями и облигациями
Вот главные вопросы ответы на которые помогут вам выбрать наиболее подходящего под Ваши потребности брокера:
1. Определитесь с тем какими инструментами вы хотите торговать? (акции, облигации, валюты, производные инструменты, товары, иностранные бумаги и т.п.)
2. На какую сумму вы хотите приобрести активы? От этого так же будет зависеть тариф брокера.
3. Будете ли вы торговать на заёмные средства или брать бумаги для коротких продаж (шортить)? Т.е. брать у брокера или деньги или бумаги в долг.
4. Будете ли вы использовать другие сервисы и продукты брокера, например специальное програмное обеспечение, SMS-оповещение, получать дополнительные выписки, валютные операции, доверительное управление, личный VIP брокер, автоследование и т.п.?
5. Надежность брокера - главный риск банкротства брокера. Для определения надежности :
- Проверьте наличие лицензии регулятора
- Почитайте в сообществах отзывы о брокерах, кто является собственником или бенефициарным владельцем брокера
- Посмотрите какое количество клиентов у брокера и какие обороты с деньгами этих клиентов на бирже совершает брокер
- Для окончательного убеждения посмотрите на официальном сайте брокера размер его собственных средств и наличие у него кредиторской
задолженности
6. Качество поддержки пользователей, обучение, на сколько адекватно и понятно вас консультируют и решают вопросы технического характера
7. Насколько удобный, быстрый, понятный торговый терминал и личный кабинет
Более подробно читайте в статье: Как выбрать брокера для торговли на бирже.

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) это специальный брокерский счет позволяющий получать налоговый вычет 13% от внесенных на счёт средств. Максимальная ежегодная сумма для внесения на ИИС не более 1 миллиона рублей. Но13% налогового вычета можно получить с суммы до 400 000 рублей в год. Получается макисмальный возврат = 52000 руб. в год.
Инструменты инвестирования могут быть приобретены только на двух российских биржах: Мосбиржа и Санкт-Петербургская биржа
– Акции и облигации
– Паи паевых фондов торгующиеся на биржах
– Валюты, торгующиеся на валютных секциях бирж
– Фьючерсы и опционы на Срочном рынке бирж
– Зарубежные акции, торгующиеся на российских биржах.

Без статуса квалинвестора будут не доступны:

- ценные бумаги, которые не торгуются на Московской и Санкт-Петербургской биржах, а это получаются все иностранные биржи;
- небиржевые ценные бумаги — сплитированные и целые лоты евробондов российских и зарубежных компаний, структурные ноты, облигации, которые имеют кредитный рейтинг ниже определенного уровняи другие интересные, но не представленные для массового инвестора финансовые инструменты

Есть несколько способов получить статус Квалифицированного инвестора:

У вас есть 6 млн рублей (например, на вкладах)
Вы владеете акциями, облигациями или другими ценными бумагами на сумму от 6 млн рублей млн рублей
Вы работали не менее 2 лет в компании, у которой есть статус профессионального участника рынка ценных бумаг, или от 3 лет — в организации, не имеющей этого статуса, но торговавшей ценными бумагами или производными. Работа должна быть непосредственно связана с ценными бумагами.
Вы в течение последнего года совершали не менее 1 сделки в месяц и не менее 10 — в квартал. Оборот по сделкам должен быть не менее 6 млн рублей в совокупности
У вас есть высшее экономическое образование аккредитованного вуза или аттестат специалиста финансового рынка (ФСФР), аудитора, страхового актуария; сертификат Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CIIA) или Financial Risk Manager (FRM)
У каждого российского брокера в рамках внутреннего регламента прописан порядок получения статуса Квалифицированного инвестора.
Брокер по законодательству является налоговым агентом физического лица, соответственно расчет и выплату налогов за клиента осуществляет брокер.
В России физлица с годовым доходом до 5 миллионов рублей уплачивают налог = 13%, если выше то 15%.
Налог на доход от торговли на бирже = (Сумма продажи актива − Комиссия за продажу − Сумма покупки актива − Комиссия за покупку) × 13%, например: вы купили акцию на 1000 рублей, заплатили комиссий на 10. Акции за год выросли на 50%, теперь их цена 1500. Вы их продали и заплатили комиссий 11 руб.
В итоги налог: (1000-10-1500-11)*13% = 66 руб.
Налог снимается в случае прибыли, а не убытка от сделок:
- или в момент продажи ценных бумаг (валют)
- или по итогам календарного года
Налог снимается по следующим операциям:
- дохода от продажи ценных бумаг или валюты (если продаете по цене выше цене покупки)
- с дохода по купонам от облигаций и от дивидендов по акциям;
При этом существует валютная переоценка по курсу Банка России, поэтому может получиться так, что в рублях при продаже упавших в цене акций вы получили больше, чем изначально потратили на их покупку.
1. Деньги и активы находятся в иностранных юрисдикциях и защищены международным законодательством (этот пункт конечно выгоден сугубо индивидуально. Законно заработанным состояниям конечно это не важно, но разные случаи бывают )
2. Количество посредников между вашими деньгами и инвестиционными инструментами минимально (у вас прямой доступ: Брокер - Биржа - Финансовый инструмент с зарегистрированными правами собственности у реестродержателей и депозитариев без лишних посредников)
3. Высокая регуляция деятельности инвестиционных рынков (финансовое законодательство, а главное его реальное правоприменение отработано годами)
4. Брокерские счета застрахованы местными и международными надзорными регуляторами (если брокеру выдана лицензия регулятора финансового рынка значит юрлицо проверено, имеет качественный надзор и страхование ответственности)
5. Возможности оптимизации налогообложения особенно для брокеров зарегистрированных в юрисдикциях с льготным налоговым режимом (Кипр, Мальта, Британские Виргинские, Каймановые острова, Эстония и другие)
1. Низкие комиссии достигаются за счёт крупных торговых оборотов и частых сделок, долгосрочным инвесторам могут повышать комиссии, т.к. они менее выгодны брокерам
2. Обязанность граждан РФ декларировать зарубежные счета и движения по по ним перед налоговой службой
3. Регулятором является не Центральный банк вашей страны, поэтому жаловаться и судиться не резидентам будет сложнее
4. Не у всех иностранных брокеров есть русскоговорящая поддержка
5. У крупных американских и европейских брокеров существует предвзятое мнение о токсичности клиентов и денег из России и стран бывшего СССР
13% подоходный налог. При этом, начиная с января 2020 года владелец брокерского счета обязан уведомлять ФНС об открытии счета, смене реквизитов, движении средств. Дополнительно ежегодно инвестор заполняет налоговую декларацию 3-НДФЛ в который декларирует прибыль или убытки от сделок с активами на иностранных брокерских счетах.

Отчет о движении средств не нужен при двух условиях:
- Брокер находится в стране, которая обменивается с Россией финансовой информацией (полный список на сайте налоговой).
- Изменения суммы за год не более 600 тыс. рублей.
За несоблюдение норм указанных в ФЗ № 173 "О валютном регулировании" взимаются штрафы:
- Несоблюдение сроков подачи информации об открытии или закрытии брокерского счета, а также передача данных с нарушением формы уведомления. 1000–1500 рублей физическим лицам;
- Отсутствие уведомления об открытии/закрытии зарубежного счета или об изменениях в его реквизитах. 4000–5000 рублей физическим лицам;
- При несоблюдении правил налоговой отчетности. 4000–5000 рублей физическим лицам;
1. Не узнает если нет автоматического обмена. Например с Великобританией (Tradestation), США (Interactive brokers), Эстонией (United Traders) такого обмена нет.
2. Даже если у страны регистрации брокера есть автоматический обмен в ФНС РФ не факт, что обмен осуществляется корректно. Например кипрские брокеры не всегда проводят верификацию налоговых идентификаторов, соответственно и обмен данными с ФНС РФ может не проходить валидацию. (Пример - брокер Just2Trade, у которого есть представительство в США)
3. Пр этом нужно отметить, что ФНС РФ увидит ваши денежные переводы из банка РФ на расчётный счет иностранного брокера. Конечно, есть способы анонимного перевода средств, например через криптовалюты (цифровые финансовые активы), но наличии криптовалют так же нужно уведомлять ФНС РФ.
Основанием для отклонения в выводе денежных средств с брокерского счета могут являться вопросы или сомнения относительно сведений, которые указал клиент. В этом случае брокер может запросить дополнительную информацию или документы, в том числе о происхождении денежных средств, поступивших на брокерский счет.
На время проверки счет клиента могут заблокировать на законных основаниях. Но это не означает, что счет автоматически закроют или арестуют средства, находящиеся на нем. Брокер только временно ограничивает для клиента вывод средств со счета и совершение торговых операций.
Если проверка не выявит нарушений, счет разблокируют. Если нарушения будут, дело направят в суд для дальнейшего рассмотрения.
Случаи с временной заморозкой операций по выводу средств клиентов бывали. Но это относилось лишь в случае подозрений от правоохранительных органов и касалось крупных сумм от сотен тысяч долларов и выше.


Рекомендуем посмотреть:

Выбрать брокера по фильтру

Брокеры для участия в IPO