Особенности ввода и вывода денег c брокерских счетов. Валютный контроль.

В статье описаны особенности, риски и способы оптимизации процесса ввода и вывода денежных средств для брокерских счетов. Для оптимизации налогообложения и минимизации рисков валютного контроля можно использовать брокеров зарегистрированных в юрисдикциях с режимом льготного налогообложения и имеющие доступ к криптовалютным биржам.

Особенности ввода и вывода денег. Валютный контроль. Ввод и вывод через криптовалюты.

Перевод денег на брокерский счёт

Особенностью процесс перевода денежных средств на зарубежный счёт иностранного брокера является пристальное внимание любого банка в соответствии с требованиями Федерального закона "О валютном регулировании и валютном контроле". В случае сумм свыше 600 000 рублей Банк, через которого вы перечисляете денежные средства, может потребовать подтверждающие документы. Чаще всего Банки требует: копию договора с иностранным брокером, в котором у вас открыт счет, после чего Банк произведет транзит средств за небольшую комиссию.

Отметим особенности:

  • Для брокеров находящихся в юрисдикциях со льготным режимом налогообложения есть возможность перевести деньги в криптовалютах путём использования их криптовалютных бирж. (Just2Trade, United Traders)
  • Для крупных американских или европейских брокеров действуют более жесткие правила KYC (Знай своего клиента). Денежные средства принимаются по банковским реквизитам. И далее в зависимости от величины суммы с Вас могут потребовать документы подтверждающие законность происхождения ваших средств. Например, договор купли-продажи квартиры или Справку с места работы о среднем заработке (Interactive brokers, Saxobank ). 

 

Вывод денег с брокерского счёта.

Европейское и американские брокеры, как правило, требуют выводить денежные средства на счёт с которого деньги были заведены. (на счета третьих лиц или на иные счета в других банках практически все брокеры вам откажут). При этом процесс вывода денежных средств также может сопровождаться контролем со стороны контрольных и “антиотмывочных” внутренних подразделений брокеров или банков.

В этом плане иностранные брокеры зарегистрированные в странах со льготным режимом налогообложения более лояльны к контролю за выводом денег. Конечно суммы более 100000 долларов за час вряд ли получится вывести, но в целом даже при надзорных проверках время вывода составляет от нескольких часов до двух суток.

Минимальные Комиссии за вывод средств с иностранных счетов варьируются от 0 до 30$. При крупных суммах комиссии могут доходить до нескольких сотен долларов.

Опять же повторимся, что брокеры зарегистрированные в юрисдикциях со льготным налогообложением (например: Кипр (Just2Trade, Freedom Finance), Мальта( Exante ), Британские острова (United Traders) ) позволяют оперативно выводить средства через их криптовалютные биржи, что в итоге дает общую максимальную комиссию за вывод 3-5%. Чем выше сумма соответственно и ниже комиссия в % от всей суммы.

А вот при выводе крупной суммы денег, например, у американских и европейских брокеров (США (Interactive brokers), Дания (Saxobank), Великобритания (TradeStation)) с Вас могут запросить дополнительные документы и, если платеж подозрительный, то могут его остановить до назначения дополнительного разбирательства. 

Вывод: Конечно гражданам ведущим законный образ жизни и платящих все налоги беспокоиться нет смысла. Но современный Мир меняется настолько быстро, что даже очень обеспеченные и законопослушные граждане могут просто по невнимательности или в силу технического сбоя или по иным не зависящим от них причинам стать объектом для проведения проверок властей. Это не считая политических рисков между странами или просто попыток мошеннических действий третьих лиц.

Поэтому к процессу выбора брокера и проведению транзакций нужно подходить ответственно и диверсифицировано, для этого можете воспользоваться подробные рейтингом иностранных брокеров:

Вопросы ввода и вывода через криптовалюты:

Если у вас есть необходимость перевести средства на иностранный брокерской счет в криптовалюте, то такую возможность предоставляют оффшорные брокеры (лицензии Кипра, Британских островов, Мальта, Белиз)
Среди них есть надёжные и проверенные временем брокеры, которые давно и успешно работают с гражданами России, Украины, Белоруссии, Казахстана и других стран бывшего СССР: Just2Trade, Exante, Etoro, United Traders и другие.
Вы заводите средства на брокерский счет в брокере в криптовалюте.
Далее обмениваете на валюту (доллары или евро). Далее выбираете биржу и торгуете акциями, облигациями, срочными контрактами и другими финансовыми инструментами на Фондовых биржах.

Далее если вы продаёте биржевые инструменты, и выходите в доллары или евро, то можете обменять их на криптовалюту на криптовалютной бирже (обменнике брокера) и выводите на свой криптовалютный кошелёк.
Это может быть интересно:

Тем инвесторам и трейдерам кто хочет торговать на крупнейший международных биржах получив анонимность происхождения средств

Тем инвесторам и трейдерам кто хочет обойти ограничения банков и платёжных систем на трансграничные переводы
Например, гражданам тех стран где заблокированы международные платёжные системы (Россия, Иран, Белоруссия)
Оффшорные брокеры (лицензии Кипра, Британских островов, Мальта, Белиз и т.п. юрисдикции с режимами льготного налогообложения)
Например, кипрский брокер Just2Trade (ранее аффилированный с российским Finam) или израильский Etoro, (с Кипрской лицензией). К сожалению Etoro ещё за пол года до введения в отношении России жестких финансовых санкций прекратило открытие брокерских счетов налоговым резидентам РФ.
Так же поступил и технологичный мальтийский брокер для трейдеров с российскими корнями Exante. В добавок, под давлением европейских регуляторов Exante ограничил доступ к своей криптовалютной бирже.

Брокеры без лицензий (известный у русскоговорящих клиентов брокер United Traders c популярной криптобиржей Utex, зарегистрированный на Британских Виргинских островах)

Форекс брокеры (но они не предоставляют выход на международные биржи, а предлагают своим клиентам торговлю контрактами на разницу биржевых инструментов (CFD) не выводя сделки на бирже, что не предполагает получения прав собственности на ценные бумаги. Например: Alpari, Roboforex, Forex Club и другие.
Лицензионный риск брокера
Регуляторы биржевых рынков пока скептически относятся к криптовалютному рынку. Не каждый оффшорный брокер на себя берёт процедуры ввода/вывода криптовалюты своих клиентов, а уж крупные брокеры предпочитают в открытую такие операции своим клиентам не предлагать. Например, популярный у русскоязычных клиентов мальтийский брокер с российскими корнями Exante недавно перестал принимать средства клиентов в криптовалюте и закрыл доступ к своей криптобирже

Риск при проверке клиента брокером
Как правило, ввод и вывод с брокерских счетов в криптовалюте предлагают брокеры с оффшорными налоговыми юрисдикциями (Кипр, Мальта, Белиз, Британские острова и другие страны-оффшоры). Но и они сильно дорожат своей лицензией профессиональных участников Фондового рынка. Поэтому террористов или первых лиц из санкционных списков могут как минимум попросить вывести средства или не принять. Простые инвесторы с суммами до нескольких десятков тысяч долларов их не интересуют. Инвесторов с более крупными капиталами могут попросить подтверждающие документы происхождения средств. Если инвестор не входит в санкционные или террористические списки, то как правило с выводом средств проблем возникнуть не должно. Например, кипрский брокер Just2Trade требует верификации клиента, но не обязательно наличии налогового идентификатора.
Этот повышенных контроль брокером за средствами инвесторов связан с требованиями национальных и международных Регуляторов финансовых рынков, а так же ужесточением международного контроля и стандартов противодействия терроризму, отмыванию доходов полученных преступным путем, процедур KYC (знай своего клиента), аудитов, due diligence и многих других контрольно-надзорных механизмов финансовых рынков. Естественно эти требования биржевых и банковских Регуляторов брокерам приходится распространять и на процедуры ввода и вывод средств в криптовалютах.

Операционный риск самого клиента
Речь идёт от человеческих ошибках самих клиентов при использовании платёжных средств криптовалютной инфраструктуры. Например, потерять пароли для доступа к криптокошельку или ошибка при введении реквизитов (хеш-кода) своего криптокошелька.
Конечно доступ простому гражданину к рынку криптовалют становится всё проще и самые популярные токены (Bitcoin, Etherium или стейблкоин USDT) имеют удобные интерфейсы доступа, но от банальных ручных ошибок никто не застрахован. Так вот, если в банковской системе транзакцию ещё можно как-то откатить и вернуть неправильно отправленные средства, то в криптовалютах монеты ушедшие на ошибочно введённый адрес не вернуть. Будьте внимательны при вводе реквизитов!

 https://allfinancelinks.com/brokers_rating/foreign_brokers_rating

 

Более подробно об особенностях комиссий  и оптимизации работы через иностранных брокеров читайте здесь:

Комиссии брокеров и какие бывают тарифные планы

 Квалифицированный инвестор или иностранный брокер